今(jīn)年(nián)以来基金代销机(jī)构(gòu)被基金公司解约的情形(xíng)明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)解约的公(gōng)告。截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代销(xiāo)机(jī)构终止合作。而从(cóng)机(jī)构类型看，中小型独立基金销售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来由于经营不善(shàn)或(huò)违规，已有(yǒu)多家基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构主(zhǔ)动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间的合作(zuò)本(běn)就是(shì)双向选择，在(zài)高质(zhì)量(liàng)发(fā)展背景下(xià)，基金公司严格(gé)筛选代销机(jī)构也是降(jiàng)本(běn)增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代(dài)销行业优胜劣汰生态(tài)或将持续(xù)。

　　公募密集(jí)终止(zhǐ)与基(jī)金代销机构合作

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基金(jīn)发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止(zhǐ)浦(pǔ)领基(jī)金办理(lǐ)该公司旗下基金的相关销售业务。值得(dé)注意的(de)是，今年(nián)以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富(fù)通基金停止了与浦领基金的基金销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日，长盛(shèng)基金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财(cái)富(fù)基金销售有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起(qǐ)，上(shàng)述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再代理销售公司旗(qí)下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月18日(rì)，长盛基金也发(fā)布公(gōng)告称，与方德保险代理有限公司、民商基(jī)金销售（上海）有(yǒu)限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理(lǐ)公司旗下(xià)所(suǒ)有(yǒu)公募(mù)基金。自公告之日起，上述公司不再办(bàn)理本(běn)公司旗下基(jī)金的开(kāi)户、认购、申购等基金买入的相关(guān)业务，只保留赎回(huí)业务，直至所有(yǒu)客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月(yuè)，西部利得基金(jīn)、上银基金(jīn)也终止了与民商基(jī)金的基金(jīn)销售合作，上银(yín)基(jī)金则于2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万家(jiā)基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者(zhě)统计(jì)，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已有18家基金(jīn)公司宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基(jī)金(jīn)公司终止合计(jì)7家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基(jī)金公(gōng)司终止(zhǐ)了(le)合计17家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司宣布终止了合计(jì)12家基(jī)金(jīn)代销机构的(de)合作，这其中包(bāo)括独立基(jī)金销售(shòu)机构、银行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关(guān)系的基金公(gōng)司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基金(jīn)公司中(zhōng)，长盛基金解(jiě)除合(hé)作(zuò)关系(xì)最为频(pín)繁，3月(yuè)以来几乎每(měi)月都会和基金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前述(shù)被解约的(de)基金(jīn)销售(shòu)机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人士表(biǎo)示，随着(zhe)代销机构数量增多及监管趋严，近(jìn)几(jǐ)年公募基金公司对于(yú)代(dài)销机(jī)构的选(xuǎn)择标(biāo)准也在(zài)提(tí)高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛(shāi)选基金代(dài)销机构，也(yě)是实现降本增(zēng)效的(de)一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员(yuán)表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不(bù)到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体(tǐ)基金销(xiāo)售(shòu)贡献(xiàn)不大(dà)；二(èr)是受到监管处罚；三(sān)是销售(shòu)机构主业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无(wú)非就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也(yě)坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也(yě)加速了对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上太多销售合(hé)作(zuò)机构，没有太大(dà)意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示，基金(jīn)公司(sī)终止(zhǐ)与代销机构(gòu)的合(hé)作，通常是基金代销机构(gòu)销售(shòu)能力较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚(fá)，就会很(hěn)果断地(dì)解(jiě)除合作关系。“基金公司与基金代销机(jī)构的(de)合作是(shì)市场化的，要(yào)考虑维护(hù)成(chéng)本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展状况有选择的(de)与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公(gōng)司渠道负责人透露(lù)，其所在公司选择(zé)基金销售(shò我想是因为我不够温柔是什么歌 我想是因为我不够温柔是谁唱的u)公司(sī)，有一套(tào)完整的基金销售评(píng)估办法，比如基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要素(sù)，其(qí)中，要求其(qí)公募基金销(xiāo)售保有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟(gēn)基金销售机构合(hé)作(zuò)后，需(xū)要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护成本，很多销售公(gōng)司一年的保有量(liàng)也没有多少(shǎo)，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是(shì)前100名(míng)，也有(yǒu)相当一(yī)部分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在(zài)贾志看(kàn)来，基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是双向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望能有销售能(néng)力强的机构合(hé)作(zuò)，头部代(dài)销机(jī)构也会对(duì)基金公司(sī)的投研能力，管理规(guī)模，也有一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士(shì)称，目(mù)前基(jī)金(jīn)代销的机构(gòu)主要(yào)分为银行、第(dì)三方(fāng)基(jī)金销售机(jī)构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收(shōu)类产品的服务，第三(sān)方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显著护城河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将更(gèng)加夯(hāng)实(shí)，而券商是以(yǐ)线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是(shì)在(zài)银(yín)行渠道和头部(bù)互联网(wǎng)公司(sī)，券(quàn)商作为(wèi)后起之秀，也是不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显著

　　基金代(dài)销行业(yè)优胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效(xiào)应依然(rán)是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业(yè)协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保有量数据显示，一季度，三方机(jī)构销(xiāo)售(shòu)增长最为明显，互联网流量优势(shì)继续(xù)发力(lì)，银行、三方、券(quàn)商代销占比已从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠道中，头(tóu)部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募基金销售保有规(guī)模(mó)前100强中，21家独立基金销售(shòu)机(jī)构保(bǎo)有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公募(mù)基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基(jī)金合(hé)计保有约2.06万亿，占比超73％；对(duì)比这21家中排在(zài)末位(wèi)的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市(shì)场公(gōng)募基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机构保有规模(mó)则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日(rì)，在全(quán)市场(chǎng)473家基金代销机(jī)构中，目前共有26家(jiā)基金销售机(jī)构的代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以上，与(yǔ)此同时，也有111家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)代(dài)销数(shù)量不足百只。而在115家独立基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白只。其中，还(hái)有(yǒu)6家目前只跟(gēn)1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来(lái)基金销(xiāo)售行业分(fēn)化更(gèng)趋明显，不少(shǎo)中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据(jù)证监会网(wǎng)站显示，近期深圳(zhèn)前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售有限公司(sī)向(xiàng)中国证券监督管理(lǐ)委员会提(tí)交了注(zhù)销公募我想是因为我不够温柔是什么歌 我想是因为我不够温柔是谁唱的证(zhèng)券投资(zī)基金(jīn)销售(shòu)业务许可证的申(shēn)请，根据(jù)《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券(quàn)投资基金法》《公(gōng)开募(mù)集证券投(tóu)资基金销售机构(gòu)监督管(guǎn)理办(bàn)法》等有关规定，中国(guó)证券监督管理委(wěi)员(yuán)会决(jué)定(dìng)注(zhù)销深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金(jīn)销售有限公司公募(mù)证券(quàn)投资(zī)基金销售业(yè)务许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监(jiān)局(jú)挂(guà)出了注销永鑫保险销(xiāo)售服务(wù)有限公司公募(mù)证(zhèng)券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证(zhèng)的公(gōng)示。永鑫保险销售(shòu)也是(shì)目前第一(yī)家(jiā)主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌(pái)照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如(rú)河南(nán)安(ān)存(cún)基(jī)金、科(kē)地瑞富基(jī)金(jīn)、晟(chéng)视天下基金、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等(děng)多家(jiā)机构(gòu)都选择主动注(zhù)销基金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊销牌照，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监局发(fā)布(bù)消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照(zhào)。此前，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰金石基金等第三(sān)方代销(xiāo)机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认(rèn)为，严监管态(tài)势下(xià)，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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