今年以来(lái)基金代销机构(gòu)被(bèi)基金(jīn)公司解约的情(qíng)形明显增多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构解约的公(gōng)告。截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构终止合(hé)作(zuò)。而(ér)从机构类型看，中小型独立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)居多，此(cǐ)外，也有银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一提(tí)的(de)是，近年(nián)来由于经营不善或违规，已有多(duō)家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士(shì)认为，基(jī)金公司与基金销售机构之间的(de)合(hé)作(zuò)本就(jiù)是双(shuāng)向选择(zé)，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背(bèi)景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是(shì)降本增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部(bù)利得基金发(fā)布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基(jī)金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值(zhí)得注意(yì)的是(shì)，今年以来，还(hái)有方(fāng)正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富通基金停止了(le)与(yǔ)浦领基金的(de)基金销售合(hé)作关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布公告(gào)，经(jīng)与(yǔ)北京虹点基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公司协商一夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公(gōng)告称(chēng)，与方(fāng)德保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基金(jīn)销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限(xiàn)公司协商一致，自2023年(nián)5月18日起，上述基金销售机构将(jiāng)不再代理公司旗下所有公募基金。自公告之(zhī)日起(qǐ)，上(shàng)述公司不再办理(lǐ)本公(gōng)司旗下基金的(de)开户(hù)、认购、申(shēn)购等(děng)基金买入(rù)的相(xiāng)关业务，只保(bǎo)留(liú)赎回(huí)业务，直至所有客户赎回全(quán)部份(fèn)额。而在今年4月，西部(bù)利得(dé)基(jī)金、上银基金也(yě)终止(zhǐ)了与(yǔ)民商基金的(de)基(jī)金销售合作，上银(yín)基金则(zé)于2月终(zhōng)止与该机构的合(hé)作关系(xì)，但也有宝盈基(jī)金、万家基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与民(mín)商基金(jīn)的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计，截至6月1日，今年以来，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构(gòu)终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家(jiā)基金公司(sī)终止(zhǐ)合计7家独(dú)立(lì)基金(jīn)销售机构(gòu)的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家(jiā)独立基金销售机构的代(dài)销(xiāo)合作(zuò)，其中包(bāo)括1家保(bǎo)险公(gōng)司；4月，有5家基金公司终止了合计6家独(dú)立(lì)基金销售机(jī)构的合作(zuò)；5月以来(lái)，则(zé)已(yǐ)有(yǒu)9家(jiā)基(jī)金公司宣布终止了合计(jì)12家基金代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中包括独立基金销售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的(de)基(jī)金公司最多，年内(nèi)已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解除合作关系最为频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和(hé)基金代销机构解除(chú)合作关系，目前(qián)已累计解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解除5家(jiā)合(hé)作关系(xì)，已累(lèi)计10家。

　　严格(gé)筛选代销(xiāo)机(jī)构

　　助推降本增(zēng)效

　　整体来看(kàn)，前述被解约的(de)基(jī)金销售机构多为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近几(jǐ)年公募基金公司(sī)对于代销机(jī)构的(de)选择标准(zhǔn)也在(zài)提(tí)高。在高质量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下(xià)，严(yán)格筛选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售(shòu)机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一是基(jī)金销量(liàng)一直夏洛的网主要内容50字左右，夏洛的网主要内容100字(zhí)得不到(dào)有效增长，对基金公司整体基金销(xiāo)售贡献不大；二是受到(dào)监(jiān)管处罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际(jì)上，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无非(fēi)就是这些。”但该内(nèi)部人(rén)员也坦言，今年以(yǐ)来(lái)权益市场低迷，基金(jīn)销(xiāo)售困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的(de)淘汰。“上(shàng)太(tài)多(duō)销(xiāo)售合(hé)作机(jī)构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台(tái)工作量。”

　　华(huá)林证(zhèng)券董事总经理贾志也表示，基金公司终止与代销(xiāo)机构的(de)合(hé)作，通常(cháng)是(shì)基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关系(xì)。“基金公司与基(jī)金代销机构的(de)合(hé)作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自(zì)身的发展状况(kuàng)有选择的与基(jī)金代(dài)销机构合作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公司选择(zé)基(jī)金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售(shòu)评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售保有规模(mó)、机(jī)构成立时间(jiān)、综合(hé)能力，以及与哪些公司合作等都(dōu)是考核的要素，其中，要求其公(gōng)募(mù)基(jī)金销售保有(yǒu)规模(mó)排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售(shòu)机构合作(zuò)后，需要(yào)对接系(xì)统，每(měi)年(nián)要付出(chū)系统维护成本，很多销售公司一年(nián)的(de)保有量也(yě)没有多(duō)少，甚至都覆盖不了成(chéng)本(běn)。”据该(gāi)负责人(rén)透露(lù)，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是双向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希(xī)望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某基(jī)金(jīn)研究人士称(chēng)，目前基金代销的机构(gòu)主要分为银行、第(dì)三方(fāng)基金销售机(jī)构，以及券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行(xíng)在渠道方面(miàn)基(jī)础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服(fú)务，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道(dào)线上(shàng)渠道较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以线(xiàn)下营业(yè)部(bù)为抓手，对权益类产品服务能力(lì)较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道和(hé)头部(bù)互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效(xiào)应(yīng)显著

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效应依然是(shì)基(jī)金(jīn)销售行(xíng)业所面临的(de)重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会(huì)最(zuì)新公布的公募(mù)基金销售保有(yǒu)量(liàng)数据显(xiǎn)示，一季(jì)度，三方(fāng)机构(gòu)销售增(zēng)长最为(wèi)明显，互(hù)联网流量优势继续(xù)发力，银行、三方、券商(shāng)代(dài)销(xiāo)占比已从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方(fāng)独立基金(jīn)销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截(jié)至(zhì)今年一季(jì)度末，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立(lì)基金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市(shì)场(chǎng)公募基金。而前三名蚂(mǎ)蚁(yǐ)基金(jīn)、天天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这21家(jiā)中排(pái)在末(mò)位(wèi)的泛华(huá)普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公募(mù)基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差(chà)距十分(fēn)明显(xiǎn)，未上(shàng)榜的独立基(jī)金销售机构保有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在(zài)全(quán)市场473家基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目(mù)前共有26家基金(jīn)销售机(jī)构的代销(xiāo)基金数量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，与此同时，也有111家基金销售机构(gòu)代销(xiāo)数量不(bù)足百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中(zhōng)，15家代销(xiāo)数量(liàng)在7000只以上，17家(jiā)代(dài)销不足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前只(zhǐ)跟1家基金公司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型基(jī)金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限公(gōng)司(sī)向(xiàng)中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会提交了注销(xiāo)公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的申请，根据(jù)《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证(zhèng)券(quàn)投资基金销售机(jī)构(gòu)监督管(guǎn)理办法(fǎ)》等有关规(guī)定，中国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会(huì)决定(dìng)注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业(yè)务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销售服(fú)务(wù)有限公司公募证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销(xiāo)售业(yè)务许可证的公示。永鑫保(bǎo)险销售也是目(mù)前第(dì)一家(jiā)主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年来，有不少基金(jīn)代销机构由于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存基金(jīn)、科地(dì)瑞富基(jī)金(jīn)、晟视天(tiān)下(xià)基金(jīn)、植信基金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择主动注销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也有(yǒu)机(jī)构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注销(xiāo)上海(hǎi)久富(fù)财富基金销售牌照。此前(qián)，泰诚财富(fù)、财路基(jī)金、大泰金石基(jī)金等(děng)第三方代(dài)销(xiāo)机(jī)构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严(yán)监管(guǎn)态(tài)势下，未来基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰(tài)生(shēng)态或(huò)将(jiāng)持(chí)续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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