今年(nián)以(yǐ)来基金代销机构被基金(jīn)公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近日(rì)，又有多家基(jī)金公司发布(bù)与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机(jī)构解约的(de)公告(gào)。截(jié)至6月1日，今年以(yǐ)来(lái)已有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家(jiā)基(jī)金代销(xiāo)机构终止(zhǐ)合作。而从(cóng)机构类型看，中小型独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)居多，此外，也(yě)有银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提的是，近年来(lái)由于经营(yíng)不(bù)善或违规，已(yǐ)有多家基金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基(jī)金销售机构之间(jiān)的合作本就(jiù)是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质量发(fā)展背景下，基金公司(sī)严格(gé)筛选(xuǎn)代(dài)销机构也是降本增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未(wèi)来，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止(zhǐ)与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得(dé)基金(jīn)发布公告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办(bàn)理该公司(sī)旗下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得注意的是，今(jīn)年以来(lái)，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基(jī)金(jīn)、平安基金(jīn)，以及海(hǎi)富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金(jīn)的(de)基(jī)金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基(jī)金发(fā)布公告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上述基金销售机构(gòu)将(jiāng)不再(zài)代理(lǐ)销售公司旗(qí)下(xià)所有公募基(jī)金。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月(yuè)18日(rì)，长(zhǎng)盛基(jī)金也发布公(gōng)告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司(sī)、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基(jī)金(jīn)销售机构将不再(zài)代理(lǐ)公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述公司不再(zài)办理本(běn)公(gōng)司旗下基金的开户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务(wù)，只保(bǎo)留赎回(huí)业(yè)务，直至所(suǒ)有客户(hù)赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终止了与民商基金的基金销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)，上银基金则于(yú)2月(yuè)终止与该机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金(jīn)的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中(zhōng)国基金报记者(zhě)统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以(yǐ)来，已有(yǒu)18家基金(jīn)公司宣布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公(gōng)司终止合计(jì)7家独立(lì)基金销售机构的(de)合作(zuò)；3月，有(yǒu)8家(jiā)基(jī)金公司终(zhōng)止(zhǐ)了合计17家独立(lì)基(jī)金销售(shòu)机构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公司(sī)终止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立(lì)基金销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基(jī)金公司宣布终止了合(hé)计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛基金解除合作(zuò)关系最为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以来(lái)几乎(hū)每月都会(huì)和基(jī)金代(dài)销机(jī)构解除合(hé)作关系，目前已累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富(fù)通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关(guān)系(xì)，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来(lái)看，前(qián)述被(bèi)解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随着代销(xiāo)机构数(shù)量增多及(jí)监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募(mù)基(jī)金公司对于代销机构的选择标(biāo)准也在提(tí)高(gāo)。在高(gāo)质量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基(jī)金代销机构，也是实现降本增效(xiào)的(de)一大举措。

　　一(yī)家(jiā)基金公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无(wú)非是(shì)以下三种情(qíng)况：一是基(jī)金销量一直(zhí)得不到(dào)有效增长，对基(jī)金公司整体基金销售贡献不大；二是受到监(jiān)管处罚；三(sān)是(shì)销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际(jì)上，前两(liǎng)年就这样终止过(guò)一轮，理由无非(fēi)就是(shì)这些(xiē)。”但该(gāi)内(nèi)部(bù)人员也坦(tǎn)言，今年以(yǐ)来权益市(shì)场低迷，基金销售困(kùn)难也加速了对尾部(bù)销售机(jī)构的(de)淘汰。“上太多销售合作机(jī)构，没(méi)有太(tài)大意义，只是(shì)徒增后台工作量。”

　　华林(lín)证券董事总经理(lǐ)贾志也(yě)表示，基(jī)金公司终止与(yǔ)代销机(jī)构的合作，通常是基金代(dài)销机构销售能力较(jiào)弱(ruò)，且又受(shòu)到监管的(de)处罚，就会很(hěn)果断(duàn)地解除合作(zuò)关(guān)系。“基金公司与(yǔ)基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作是市场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金公司会依据(jù)自身的发展(zhǎn)状况有(yǒu)选择的与基金代(dài)销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方一家公募公司渠道负责(zé)人(rén)透露，其所(suǒ)在(zài)公司选择基(jī)金销(xiāo)售公司，有(yǒu)一套完整的基金销(xiāo)售评估办法，比如基金销售保有规(guī)模、机(jī)构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核(hé)的要素(sù)，其中，要(yào)求其公募基金销售保有规模排名排(pái)名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构(gòu)合作后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司一年的保有(yǒu)量也(yě)没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至(zhì)都覆盖不了成本。”据(jù)该负责人(rén)透露(lù)，即便(biàn)是(shì)前100名(míng)，也有相当一部分达(dá)不到(dào)标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能(néng)有销(xiāo)售能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也会(huì)对基金公司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外，另(lìng)据(jù)某基金研究人(rén)士称，目前基金代销的机构(gòu)主(zhǔ)要分为银行(xíng)、第三方基金销售(shòu)机构，以(yǐ)及券商，从禀(bǐng)赋来说，各(gè)有千秋，比如，银行在渠道(dào)方面(miàn)基础(chǔ)较(jiào)强，更擅长固(gù)收(shōu)类产品(pǐn)的服(fú)务，第(dì)三方销(xiāo)售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显著(zhù)护(hù)城河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将更加夯(hāng)实(shí)，而券商是(shì)以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的基金销售市(shì)场，主要还是在(zài)银(yín)行(xíng)渠道和(hé)头部互(hù)联网公司，券商作为后起之秀，也是(shì)不容(róng)忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显著

　　基(jī)金代销行业优胜(shèng)劣汰或(huò)将持(chí)续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然(rán)是基金销售行业所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布的公(gōng)募基金(jīn)销售(shòu)保有量(liàng)数据显示，一季度，三方机(jī)构销售增长最为(wèi)明显，互联网流(liú)量优势继续(xù)发(fā)力，银行(xíng)、三方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。风紧扯呼下一句是什么 风紧扯呼出自哪里p>

　　而在第(dì)三方独(dú)立基金销售渠(qú)道中，风紧扯呼下一句是什么 风紧扯呼出自哪里头(tóu)部机构竞争优势更为突出。截至今年一(yī)季(jì)度末，公募基金销售保有规模(mó)前(qián)100强中，21家独立基金销售(shòu)机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安基金合(hé)计保(bǎo)有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位(wèi)的泛华普益基(jī)金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场公募基(jī)金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十分(fēn)明显，未上(shàng)榜的(de)独立基(jī)金销售机构保有规模则(zé)更少。

　　另据(jù)Wind统计，截至6月(yuè)1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量在(zài)7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构(gòu)代销(xiāo)数量不足百只。而(ér)在115家(jiā)独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不少中小型基金销售机(jī)构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日(rì)，根(gēn)据证监会网站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售有限公司向中国证券监督管(guǎn)理委员(yuán)会提交了注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证的(de)申请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法(fǎ)》《公(gōng)开募集证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售机(jī)构监督管理办法》等有关规定，中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会(huì)决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司(sī)公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局挂出了注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售服务(wù)有(yǒu)限公(gōng)司公募证券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)的公示。永(yǒng)鑫保险销售也是目(mù)前(qián)第一家(jiā)主(zhǔ)动(dòng)注销基金销(xiāo)售(shòu)牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上(shàng)，近(jìn)年来，有不少基金代销机(jī)构由于经(jīng)营困难等原(yuán)因，主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照，退出竞(jìng)争行业。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科地(dì)瑞(ruì)富基金(jīn)、晟视天下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀华(huá)基金等多(duō)家(jiā)机构都选(xuǎn)择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违(wéi)规(guī)等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久富(fù)财富(fù)基(jī)金销售牌照(zhào)。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富(fù)、财路基金、大泰(tài)金石基金(jīn)等(děng)第三方代(dài)销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下(xià)，未来(lái)基(jī)金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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