今年以来基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构被基金公司解约的情(qíng)形明显增多(duō)。

　　近日，又有(yǒu)多家基金公司发布与基(jī)金代销机构解(jiě)约的(de)公(gōng)告。截(jié)至6月1日(rì)，今年(nián)以来已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型(xíng)看，中小型(xíng)独立基金销售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年(nián)来(lái)由于经营不善或违规，已(yǐ)有多家基金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销(xiāo)牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为(wèi)，基(jī)金公司与基金销售机(jī)构之(zhī)间的(de)合作本就是双向选择(zé)，在高质(zhì)量(liàng)发展背景下，基(jī)金公司严格筛选代销机构也是(shì)降本(běn)增效(xiào)的主(zhǔ)流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或(huò)将持续。

　　公募密集(jí)终止与基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理该(gāi)公司(sī)旗下基金(jīn)的(de)相关(guān)销(xiāo)售(shòu)业务。值得注意的是(shì)，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正富邦世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富(fù)通基金停止(zhǐ)了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系(xì)。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有限公司、上海凯石(shí)财富基(jī)金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)协商(shāng)一(yī)致，自2023年5月29日起，上述基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)将不再(zài)代理销售公司旗下(xià)所有公(gōng)募(mù)基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布(bù)公告(gào)称(chēng)，与方德保险(xiǎn)代理有限(xiàn)公司、民商(shāng)基金销售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)将不再代理(lǐ)公(gōng)司旗下所(suǒ)有公募基金。自公告(gào)之日起，上述公司不再办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认(rèn)购、申购等基金买(mǎi)入的相关(guān)业务，只保(bǎo)留赎回(huí)业(yè)务(wù)，直至所(suǒ)有(yǒu)客户(hù)赎回全(quán)部份额。而(ér)在(zài)今(jīn)年4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上银基金也终止了与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基(jī)金的销售合(hé)作(zuò)。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月(yuè)1日，今年以来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金(jīn)公(gōng)司(sī)宣(xuān)布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金(jīn)公司终(zhōng)止合计7家(jiā)独立基金销售(shòu)机构的(de)合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有5家(jiā世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼)基金公司终(zhōng)止(zhǐ)了(le)合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来，则已有9家基金(jīn)公司宣布终止了合计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其(qí)中(zhōng)包括独(dú)立基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和保(bǎo)险。

　　目前(qián)这些(xiē)代(dài)销(xiāo)机构中，正(zhèng)融基金解除合作(zuò)关系的基金公(gōng)司最(zuì)多，年内已有5家(jiā)；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除(chú)合作关系最为频繁(fán)，3月以来几乎每月都(dōu)会和(hé)基(jī)金代销机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月(yuè)分别(bié)解(jiě)除5家合作关(guān)系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选(xuǎn)代(dài)销机(jī)构

　　助推降本增效

　　整体来看，前述(shù)被解约的基金销售(shòu)机构多为中小型机构。

　　业内(nèi)人士世界上有鬼吗真实答案，世界上有没有鬼(shì)表示(shì)，随着代(dài)销机构数(shù)量增多(duō)及(jí)监管趋严，近几年(nián)公募基(jī)金公司对于代销机(jī)构(gòu)的(de)选择标准也在(zài)提高(gāo)。在高质量发(fā)展背(bèi)景下，严格筛选基金代销机构(gòu)，也是实现(xiàn)降本增效的(de)一(yī)大举措。

　　一家基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终止与销(xiāo)售机(jī)构的合作，无非(fēi)是以下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基金销(xiāo)量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献不(bù)大(dà)；二是(shì)受(shòu)到监管处(chù)罚；三是销售(shòu)机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就这(zhè)样终止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无非(fēi)就(jiù)是(shì)这些。”但该内部人员也坦言，今(jīn)年(nián)以来(lái)权益市场低迷(mí)，基金销售困难(nán)也加速了对尾(wěi)部销售机构的淘(táo)汰。“上太(tài)多销(xiāo)售合作机构(gòu)，没有(yǒu)太大意义，只是徒增后(hòu)台(tái)工作(zuò)量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也(yě)表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销机构(gòu)的合作，通常是基(jī)金代销机构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会(huì)很果断地解除合作(zuò)关系。“基金公司(sī)与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依据自身的发(fā)展状况有选(xuǎn)择的与基金代销机(jī)构合作(zuò)。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道负责人(rén)透露，其所在公司选择基金(jīn)销售公司(sī)，有一套完整的基(jī)金销售评估(gū)办(bàn)法，比如(rú)基金销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立(lì)时间、综合能力(lì)，以及与哪些公司(sī)合作等(děng)都(dōu)是考核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金销(xiāo)售(shòu)保有规(guī)模(mó)排名排名前100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接(jiē)系统(tǒng)，每年要付出系统维护成本(běn)，很多销售公司(sī)一年的保有量也没有多(duō)少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透(tòu)露，即便(biàn)是前100名，也有相当一部分达不到(dào)标(biāo)准。

　　在贾(jiǎ)志看(kàn)来，基金公司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择(zé)，基(jī)金公司(sī)希望能(néng)有销售(shòu)能(néng)力(lì)强(qiáng)的(de)机构合(hé)作，头部代(dài)销(xiāo)机(jī)构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有一定(dìng)的(de)要求。

　　此外，另(lìng)据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分(fēn)为(wèi)银行、第三(sān)方基金销售机构，以及券商(shāng)，从(cóng)禀赋(fù)来说，各(gè)有千(qiān)秋，比如，银(yín)行在(zài)渠道方(fāng)面基(jī)础较(jiào)强，更擅(shàn)长固收类产品的(de)服务，第(dì)三方销售渠道线上渠(qú)道较强，尤其是蚂蚁、天(tiān)天(tiān)等互联网平(píng)台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服(fú)务能力较强(qiáng)。

　　贾志(zhì)表示，未来的基(jī)金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是(shì)在银(yín)行渠道(dào)和头部互联网公司，券商作为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马太效应显著

　　基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马(mǎ)太效(xiào)应依(yī)然是基金销(xiāo)售行业所面(miàn)临(lín)的重要(yào)趋(qū)势。

　　中(zhōng)国基金业协(xié)会最新(xīn)公布(bù)的公募(mù)基(jī)金销售保(bǎo)有量数(shù)据(jù)显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网流量(liàng)优势(shì)继(jì)续发力，银行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三方(fāng)独立基金销售渠(qú)道(dào)中，头部(bù)机构(gòu)竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售保有规(guī)模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非货币市场公募基(jī)金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中(zhōng)排在末位的(de)泛(fàn)华(huá)普(pǔ)益基(jī)金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距(jù)十(shí)分明(míng)显，未上榜的独立基(jī)金销(xiāo)售机构保(bǎo)有规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有(yǒu)111家基金销售机构(gòu)代销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售机构(gòu)中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只以上，17家(jiā)代销不(bù)足白只。其(qí)中，还有(yǒu)6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行(xíng)业(yè)分化更(gèng)趋(qū)明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行(xíng)业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根(gēn)据证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限(xiàn)公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交(jiāo)了(le)注销公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务(wù)许(xǔ)可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募集证券(quàn)投资基(jī)金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办(bàn)法》等(děng)有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员会决(jué)定注销深圳前(qián)海凯恩斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)。

　　同样是在(zài)4月，上海证监局挂出(chū)了注销(xiāo)永鑫保险销(xiāo)售服务有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资(zī)基金销售业务许可(kě)证的公示。永(yǒng)鑫(xīn)保险(xiǎn)销售也(yě)是目(mù)前第一家主动注销基(jī)金销售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构(gòu)由于经营困难等原因，主动注销(xiāo)基(jī)金销售牌照，退出竞争行业。比如河(hé)南安存基金(jīn)、科地(dì)瑞富基金(jīn)、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐(táng)鼎耀华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动(dòng)注销基金代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于(yú)违规等原因被吊(diào)销牌照(zhào)，比如(rú)，去年12月，上海证监局(jú)发(fā)布消息(xī)，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富基金(jīn)销售牌照(zhào)。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富(fù)、财路(lù)基(jī)金、大泰金(jīn)石(shí)基金(jīn)等第三方(fāng)代销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严监管(guǎn)态势下，未来基(jī)金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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