今年以来基金代销机构被基金公(gōng)司解(jiě)约(yuē)的(de)情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布与基(jī)金代(dài)销机构解约的(de)公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独立基(jī)金销售(shòu)机构居(jū)多，此外，也(yě)有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近年来由于(yú)经营(yíng)不善或违规，已有(yǒu)多家(jiā)基金销售机(jī)构(gòu)主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司(sī)与基金销售(shòu)机构(gòu)之间的合(hé)作本(běn)就是双(shuāng)向(xiàng)选(xuǎn)择，在高(gāo)质量(liàng)发展背景下，基(jī)金公司严格筛选代销机构(gòu)也是降本增效(xiào)的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　公募密集终(zhōng)止与基(jī)金代销机构(gòu)合作

　　6月1日，西(xī)部(bù)利得(dé)基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是(shì)，今年以来，还(hái)有方正(zhèng)富邦基(jī)金、平安基金，以及(jí)海富通(tōng)基金停(tíng)止了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金(jīn)销售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限(xiàn)公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基金销售机构(gòu)将不再(zài)代理(lǐ)销售公司旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告称，与方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有限公司、民商基(jī)金销售（上海(hǎi)）有限公(gōng)司协(xié)商一致，自2023年5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不再(zài)代(dài)理公司(sī)旗下所有公(gōng)募基金(jīn)。自公告之日起，上(shàng)述公司不(bù)再办理本公司旗下基金(jīn)的开户、认购、申(shēn)购(gòu)等(děng)基金买入(rù)的相关业务(wù)，只保(bǎo)留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部利得(dé)基金、上银基金(jīn)也终止了与民商基金的基金销售(shòu)合作(zuò)，上银基金则于2月终止(zhǐ)与(yǔ)该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈基(jī)金、万家基金新增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据中(zhōng)国基金报记者统计，截至(zhì)6月1日，今年以来，已有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家基(jī)金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家独立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家(jiā)基金公司终止了合计17家独立基金(jīn)销售机构的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家保险公(gōng)司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止了(le)合计(jì)6家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来，则已有9家基(jī)金公司(sī)宣(xuān)布(bù)终止了合计(jì)12家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其(qí)中包(bāo)括独立基金销(xiāo)售机(jī)构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机(jī)构中，正融基金解除合作关系(xì)的基金公(gōng)司最多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛(shèng)基金解(jiě)除合(hé)作关系最为频繁(fán)，3月(yuè)以来几乎(hū)每月都(dōu)会和(hé)基金代(dài)销机构解除(chú)合作(zuò)关(guān)系，目前已(yǐ)累计(jì)解约11家，海富通基金(jīn)今年2月和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作关系，已累(lèi)计10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代销机构

　　五一最适合带孩子去哪旅游，五一带孩子去哪里好玩trong>助推(tuī)降本增效

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约的基金销售机(jī)构多为中小型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机构数(shù)量增多(duō)及监管趋(qū)严，近几年公(gōng)募基金公司对(duì)于代销机构(gòu)的选择标(biāo)准也在提高。在(zài)高(gāo)质量发展背景(jǐng)下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降本增效的一大举措。

　　一(yī)家基(jī)金公司内部人员表示(shì)，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以(yǐ)下(xià)三(sān)种情况(kuàng)：一(yī)是基(jī)金销量一直(zhí)得不(bù)到有效增长，对基金公(gōng)司(sī)整体(tǐ)基(jī)金销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生改变(biàn)。

　　“实际上(shàng)，前两年(nián)就(jiù)这样终(zhōng)止过一轮(lún)，理由(yóu)无(wú)非就是这(zhè)些。”但该内部人员也坦言，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售困难也(yě)加速了对尾(wěi)部销(xiāo)售机构的淘汰。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作机构，没有(yǒu)太(tài)大意义(yì)，只是徒(tú)增后(hòu)台工作量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经(jīng)理贾志也(yě)表示，基金公(gōng)司(sī)终止与代销机(jī)构的(de)合作(zuò)，通常是基金代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到(dào)监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断地解除(chú)合作(zuò)关系(xì)。“基(jī)金(jīn)公司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机构(gòu)的合作是市(shì)场化的(de)，要考虑维护成本(běn)与合作的(de)潜力，基金公司会(huì)依(yī)据自(zì)身的发展状况有选择的(de)与基金代销机构(gòu)合(hé)作(zuò)。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人透(tòu)露，其所在公司选择基(jī)金销售公(gōng)司(sī)，有(yǒu)一套完整的基金销售评估(gū)办法，比(bǐ)如基金销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立时间(jiān)、综合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合(hé)作等(děng)都(dōu)是考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模(mó)排名排(pái)名(míng)前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标(biāo)。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合(hé)作后，需要对接系统，每年要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销售公司一年的保有量也没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本。”据该负(fù)责人透露，即(jí)便(biàn)是(shì)前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金公司希(xī)望能(néng)有销(xiāo)售能(néng)力强的机构合作，头(tóu)部代销机构也会对基(jī)金(jīn)公司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金代销的机构主要分为银行、第三(sān)方(fāng)基金销售机(jī)构(gòu)，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各(gè)有(yǒu)千(qiān)秋(qiū)，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收类产品(pǐn)的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道(dào)较强，尤其是(shì)蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台(tái)流(liú)量形(xíng)成显著护(hù)城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更加夯实，而券商是(shì)以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产(chǎn)品服务能力(lì)较强(qiáng)。

　　贾志表示(shì)，未(wèi)来(lái)的基金销售市(shì)场，主要还是在银(yín)行渠道和头部互联网公(gōng)司，券商(shāng)作为(wèi)后起之(zhī)秀，也(yě)是不容忽视(shì)的力量。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰(tài)或将持(chí)续

　　近年来，马(mǎ)太效应(yīng)依(yī)然是(shì)基金(jīn)销售行业所面临的(de)重要趋(qū)势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会最新公布(bù)的公募基金销售保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度(dù)，三方机构销售增长最(zuì)为明显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占(zhàn)比已(yǐ)从(cóng)过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部(bù)机(jī)构(gòu)竞争优势更为(wèi)突出(chū)。截至今(jīn)年(nián)一(yī)季度末，公(gōng)募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构(gòu)保有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超(chāo)73％；对比(bǐ)这(zhè)21家(jiā)中排在末位的泛(fàn)华(huá)普益基金销售有限公司，其非货币(bì)市场公募(mù)基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾差距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构保(bǎo)有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基(jī)金代(dài)销机构中，目(mù)前共(gòng)有(yǒu)26家基(jī)金(jīn)销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金销售机构代销数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家独立基金销(xiāo)售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家代销不足(zú)白(bái)只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金(jīn)销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小型基金(jīn)销售(shòu)机构在行业(yè)大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站显示，近(jìn)期(qī)深圳前海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管理委(wěi)员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业务许(xǔ)可证(zhèng)的(de)申请(qǐng)，根据《行政许可法(fǎ)》《证(zhèng)券(quàn)投资基金法》《公开募(mù)集证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销(xiāo)售机构监督管理办(bàn)法》等有(yǒu)关规定(dìng)，中(zhōng)国证券监督(dū)管理委员(yuán)会决定注销深圳(zhèn)前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可(kě)证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出了注销永鑫保(bǎo)险销售(shòu)服(fú)务有(yǒu)限公司公募证券(quàn)投资基金销售业务许可(kě)证的(de)公示。永鑫(xīn)保险销售也(yě)是目前第一家主动注销基金销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年(nián)来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营困难等(děng)原五一最适合带孩子去哪旅游，五一带孩子去哪里好玩因，主动注销基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业(yè)。比(bǐ)如河南安存基(jī)金、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎耀(yào)华基(jī)金等多家机构都选择主动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有(yǒu)机构是(shì)由(yóu)于违规等原(yuán)因(yīn)被吊销(xiāo)牌照，比如，去(qù)年12月，上(shàng)海证监(jiān)局发布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富基金销(xiāo)售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰(tài)诚财富(fù)、财路(lù)基金、大泰金石基金等第三方代销机构也(yě)被吊(diào)销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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