财联社5月5日(rì)讯（记者(zhě)封其娟(juān)）五(wǔ)一(yī)劳(láo)动节后(hòu)的首个交易日，A股(gǔ)银行(xíng)板块大象起(qǐ)舞(wǔ)。在(zài)银行(xíng)板(bǎn)块火热行情的(de)催(cuī)化下，“中字头”众多个(gè)股亦被点燃。

　　随着上市(shì)银行一(yī)季报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和基金重仓(cāng)已(yǐ)经(jīng)悉(xī)数披露(lù)。当行情出现(xiàn)异动，明星基(jī)金(jīn)经(jīng)理(lǐ)的重(zhòng)仓情(qíng)况更为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季报(bào)披露(lù)，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设(shè)银行(xíng)、农业银行3家国(guó)有上(shàng)市大行(xíng)以及招商银行。这一阶段，重仓工商银行最多(duō)的(de)机(jī)构为中泰资管，由姜诚在(zài)管的4只产品(pǐn)重仓(cāng)持有(yǒu)，旗下中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A也凭(píng)借1.14亿股的持(chí)股数量，成为重仓(cāng)工(gōng)商(shāng)银行最多的单只产品。工商银行之外，姜(jiāng)诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周(zhōu)智(zhì)硕去年四(sì)季度新发产品在今(jīn)年一季度也重仓了工商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚在管基金十(shí)大重仓股(gǔ)中，工商银行、招(zhāo)商银(yín)行赫然在列。被誉为(wèi)“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张(zhāng)坤青睐，旗下易方达蓝(lán)筹(chóu)精选持有(yǒu)招商银行(xíng)1.15亿(yì)股(gǔ)，是重(zhòng)仓该股最多的单(dān)只产(chǎn)品；此外(wài)，还(hái)有张清华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋(dòng)荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常熟银行。一季度末数据(jù)显示，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股动中，丘栋荣(róng)在(zài)管产(chǎn)品(pǐn)占据4席，旗下中庚价值(zhí)领航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基(jī)金产品(pǐn)中(zhōng)已无中庚基金的(de)身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基金(jīn)持(chí)股数量在一众重仓该股的基金公司中(zhōng)，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城(chéng)商行之王”宁波(bō)银行也在一季(jì)度被朱少(shǎo)醒(xǐng)旗下(xià)富国天(tiān)惠精选成长A、劳杰(jié)男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰在管的(de)安信价(jià)值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老(lǎo)将在管产(chǎn)品(pǐn)，重仓(cāng)持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还(hái)重(zhòng)仓建行农行

　　wind数据显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家(jiā)公募基金(jīn)及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为(wèi)9.07亿元。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计(jì)减(jiǎn)持超过1.7亿元(yuán)。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行(xíng)A股的58家机构中，有55家公募基金以及(jí)中(zhōng)泰资(zī)管、光证(zhèng)资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其(qí)中(zhōng)，重(zhòng)仓工(gōng)商银行最多的要数(shù)中泰资管(guǎn)。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产品(pǐn)均重仓工商银行(xíng)，共(gòng)计持股2.06亿(yì)股。其中，中泰星元价值优选(xuǎn)A共计持有(yǒu)工商银行1.14亿(yì)股，重仓(cāng)有工商(shāng)银行(xíng)最多的(de)单(dān)只基金(jīn)产品。去年年末(mò)，在持(chí)仓工商银行483只产品中，中泰(tài)星元价值优选A以(yǐ)1.05的(de)持股数量成为持仓工(gōng)商银行最多的(de)主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季(jì)度，该产品(pǐn)十大重仓股中(zhōng)均(jūn)有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今(jīn)年以来(lái)的收益率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据(jù)一季报，工商(shāng)银行、招商银行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品第三、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去(qù)的一(yī)季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累(lèi)计涨超9％，而(ér)招商银行股(gǔ)价累计(jì)跌超18.47％。此外，姜诚还重(zhòng)仓了中(zhōng)国建筑、建发股份、海螺水泥等(děng)地(dì)产产业链企业以及农药化工企业华鲁(lǔ)恒升、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品前三(sān)大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及批发和零售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称之为中生代“黑马”的(de)周智(zhì)硕(shuò)建信智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股。与此同(tóng)时，工商银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智(zhì)远先锋A成立于2022年10月，季(jì)末(mò)总规模为5.19亿(yì)元。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商(shāng)银行。今年(nián)以来，该产(chǎn)品已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同(tóng)类的3536只产(chǎn)品中，排(pái)在(zài)第(dì)2394位，排名位于中后段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕(shuò)指出，建信(xìn)智(zhì)远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行(xíng)投(tóu)资(zī)，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药、银(yín)行、化工(gōng)、有色(sè)、汽车、电(diàn)力设备及(jí)新能源等行业的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季(jì)度末，周智硕在(zài)管基金前十大重仓股中(zhōng)并无银(yín)行个股(gǔ)，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇能(néng)源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷(cí)电子、三安光电(diàn)等(děng)半导体(tǐ)材料公司以及南(nán)都(dōu)电源(yuán)、TCL中环等新能源产业(yè)链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰(tài)红利优选一年均重(zhòng)仓了建设银(yín)行、农业银行(xíng)，截至一(yī)季度末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设银行耐克品牌和乔丹品牌是什么关系、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万(wàn)股(gǔ)。

　　六大国(guó)有大行中，易方(fāng)达张(zhāng)清华(huá)执掌的易方达悦兴一(yī)年(nián)持有(yǒu)A重仓(cāng)了(le)邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一(yī)众重仓(cāng)该股的(de)基金产品(pǐn)中排名第五(wǔ)。

　　丘栋荣减(jiǎn)持(chí)苏(sū)南农(nóng)商行、张(zhāng)坤、张清(qīng)华(huá)重(zhòng)仓招行

　　从(cóng)重(zhòng)仓数(shù)据(jù)看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中(zhōng)庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农银行的4家基(jī)金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十(shí)大流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣(róng)旗下3只产品(pǐn)。这一季度(dù)，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质(zhì)一年持有分别减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股(gǔ)。经(jīng)此减持，这(zhè)3只产品分别为苏农银行(xíng)第三、第七、第十(shí)大流(liú)通(tōng)股东；持股保持不变的中庚价值(zhí)灵(líng)动灵(líng)活(huó)配置(zhì)，则为苏农银行的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵(líng)动灵(líng)活配置以1612.26万股跻(jī)身苏农银行十大流通股(gǔ)东行列后，便不曾(céng)减持过。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年(nián)三季度分别增持(chí)苏农银行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度保持不变。

　　自“入(rù)围”苏农(nóng)银(yín)行十大(dà)流通股东(dōng)以来，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中庚小盘(pán)价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁(níng)银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末(mò)数据显(xiǎn)示(shì)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而(ér)此前多(duō)个季(jì)度，中庚基金持股数量在一众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数据(jù)看(kàn)，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减(jiǎn)持常熟(shú)银(yín)行。去年四季度，该基金公(gōng)司首(shǒu)度减持(chí)了8520.98万(wàn)股；今年(nián)一季度，中庚基金更是(shì)大(dà)手笔减(jiǎn)持常(cháng)熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股(gǔ)，中庚价(jià)值领航一(yī)季度(dù)末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公(gōng)司第八大流通股东。同期，中庚(gēng)价(jià)值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十大流通股东(dōng)行列；在(zài)去年四(sì)季度，这2只产品(pǐn)已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万(wàn)股(gǔ)。

　　在(zài)减持之前(qián)，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连(lián)续(xù)多(duō)个季度增(zēng)持过常熟银行、苏农银行这2家苏南地区的(de)农商行(xíng)。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之(zhī)王”，宁波银行也得到(dào)了诸多明星(xīng)基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波(bō)银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱(zhū)少(shǎo)醒旗下富国天惠精(jīng)选成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富(fù)价值(zhí)精选A分别以3000万股、1501.88万股(gǔ)持股(gǔ)数(shù)量(liàng)，排(pái)名第一(yī)、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈一峰在管的(de)安(ān)信价值精选以及工银瑞(ruì)信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产品。

　　在一季度，重(zhòng)仓“零(líng)售(shòu)之王”招商银(yín)行最多的(de)是易方达基金，与此同时，张坤旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银(yín)行最多的单只产品，季末持有(yǒu)1.15亿股；此外(wài)，重仓招商银行(xíng)较(jiào)多的产品，还包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚(chéng)旗下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易方(fāng)达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的(de)易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安(ān)心回报A、易方(fāng)达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产品、

　　卖方建(jiàn)议关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农(nóng)商行

　　据海(hǎi)通国际林加力团队5月4日最新研报，银行(xíng)业一(yī)季度(dù)收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年(nián)。由于2022年增速是逐(zhú)季下降的，相比2022耐克品牌和乔丹品牌是什么关系四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对(duì)比，海通(tōng)国际认为(wèi)城商行业绩最好，其次(cì)是农(nóng)商行，然后是(shì)大(dà)行，最后是股份行(xíng)。国有大(dà)行利润(rùn)增速大(dà)致符合预期。其中农行(xíng)为(wèi)1.75％，工行、中行和(hé)建行在0％-1％之间，符合(hé)预期；交行和邮储银行分别(bié)为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速(sù)中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮(yóu)储银行均为正增长，其中(zhōng)中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产(chǎn)质量(liàng)平稳，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行不良率持平，中(zhōng)行、交行(xíng)和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖(gài)率(lǜ)都有提高，其(qí)中中行增幅最大(dà)。需要注意的是(shì)，一(yī)季度保费收入对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持续性存疑；此(cǐ)外(wài)，银行(xíng)和保险公(gōng)司的会计规则有差别，需要注(zhù)意口(kǒu)径差异对利润的(de)影响。

　　股份行(xíng)总体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入压力主要是由于(yú)1月1号贷款重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一些大银行以极(jí)低(dī)利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷(dài)款，所以(yǐ)一季(jì)度(dù)息差压力最大(dà)。三四月份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该(gāi)团队认为息差压力后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城(chéng)商(shāng)行在上(shàng)述4类银(yín)行(xíng)中利润增速和收入增速韧性(xìng)最强(qiáng)，海(hǎi)通国际建(jiàn)议(yì)关(guān)注优质的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最(zuì)强的(de)子(zi)版块，建议持续关注。农商行中(zhōng)，常熟(shú)银(yín)行财(cái)报表现最好。

　　林(lín)加力团队认为，大行贴近中(zhōng)特估概念，团队首(shǒu)选(xuǎn)利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收入增速最超预期的中国银(yín)行(xíng)，再次是结构数据（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖率较(jiào)高的农业(yè)银行(xíng)也值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议(yì)关注一(yī)季报不错的低估值(zhí)黑马股(gǔ)，比如利润和收入增速较好(hǎo)的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估(gū)值可能修复的招商银行和平安银行(xíng)可(kě)以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈和交易。

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