大家早上好！昨(zuó)夜今(jīn)晨，又有很多大事发生(shēng)！

　　美(měi)联储如期加息25个基点；美联储主席鲍威(wēi)尔表示，尚未就是否停止加息作(zuò)出明确决定！

　　美国三(sān)大股指随(suí)后全线收跌；美国证券交易委员不会(huì)（SEC）考虑(lǜ)禁止做空，尽管市场对银行(xíng)财务健(jiàn)康状况的担忧打(dǎ)压股市。

　　美银行危机愈(yù)演(yǎn)愈(yù)烈，西太平洋银行盘后重挫(cuò)超(chāo)60％！

　　中(zhōng)概(gài)股涨跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美(měi)联储如期加息25个基(jī)点

　　当地时间5月(yuè)3日，美国联邦(bāng)储备委员会（美联储）发布最新的(de)联邦(bāng)公(gōng)开(kāi)市(shì)场委员会(huì)（FOMC）货币(bì)政策会(huì)议纪要(yào)，根据会(huì)议纪要公布(bù)的内容(róng)，美联储(chǔ)将联邦基金利率目标区间上调25个基点到5％至5.25％之间。

　　叮铃铃和叮呤呤，《叮铃铃》c="http://getimg.jrj.com.cn/images/2023/05/weixin/one_20230504074238084.png">

　　据Wind资讯，此次(cì)加息(xī)为自去年3月以来连(lián)续第十次加息，本轮(lún)已累(lèi)计(jì)加息500个(gè)基点。美联储(chǔ)FOMC声明删除了此前(qián)暗示未来还会加息的措辞，称货(huò)币(bì)政策(cè)更(gèng)紧缩(suō)的程度程度取(qǔ)决(jué)于(yú)经济状况。

　　美联储FOMC声明表示，将(jiāng)把累积紧缩效应和政(zhèng)策滞(zhì)后性纳(nà)入考量；通(tōng)胀率居高不(bù)下，高度关注通胀风险；信贷环境收紧可能会打压经济活动；加(jiā)息(xī)决定得(dé)到FOMC委员一致通过(guò)。

　　美联储(chǔ)FOMC声明删除(chú)了此前暗示未来(lái)还会加(jiā)息的措(cuò)辞。美联(lián)储(chǔ)FOMC声明显示，政策更紧缩的(de)程度程度取决(jué)于经济；信贷紧缩的(de)影响程度(dù)不确(què)定；申美国(guó)银行体系是健全(quán)和有弹性(xìng)的(de)。

　　美联储FOMC声明(míng)表(biǎo)示，第一(yī)季度经济(jì)活(huó)动(dòng)以适(shì)度的速度扩(kuò)张；最近(jìn)数(shù)月的就(jiù)业人口增幅(fú)是(shì)稳健的(de)；对美国(guó)国债和(hé)MBS持仓的减(jiǎn)持速(sù)度将保持不变，即每月(yuè)减持600亿美(měi)元(yuán)美债与350亿美元抵押支持证券（MBS）。

　　美国(guó)利(lì)率期货显示交易员在美(měi)联储(chǔ)利率决议后已(yǐ)经定价6月和7月会暂(zàn)停(tíng)加息、9月会进行降息。

　　三菱日联美国宏(hóng)观策略主管George Goncalves表示，FOMC这份声(shēng)明与(y叮铃铃和叮呤呤，《叮铃铃》ǔ)美联储在(zài)2006年的声(shēng)明一(yī)致，当时(shí)美联储将联(lián)邦基金利率推高至5.25％的峰值。他们从来没有直截了当地说“我们结(jié)束（加息）了”，但在(zài)我(wǒ)看来，这是(shì)他们已经是最接近这么做了。

　　在随后举行的新闻发布会(huì)上(shàng)，美联(lián)储(chǔ)主席鲍(bào)威尔表(biǎo)示，今(jīn)天没有做出暂停加息(xī)的(de)决定，我(wǒ)们(men)将通过逐次会议决定利率(lǜ)的结果。根据美联储(chǔ)自己的预测，周三的加息可(kě)能是美(měi)联储2023年的最后一次加息。然而(ér)，鲍威尔表示，如果通胀(zhàng)率(lǜ)居(jū)高(gāo)不下，可能(néng)需要(yào)进一(yī)步收紧货币(bì)政策。

　　在(zài)过(guò)去的一(yī)年里，美联(lián)储主席鲍威尔一再表示，在通(tōng)胀得到控(kòng)制之前，有必要继续加(jiā)息。目前的年通货膨胀(zhàng)率(lǜ)为(wèi)5％，仍远高(gāo)于美(měi)联储2％的(de)目标。

　　鲍威尔称未定何时停止加息

　　当(dāng)地时间5月3日，美联储主席(xí)鲍威尔在(zài)新闻发布会上(shàng)就当天(tiān)的加息决定发表讲话，表示美联(lián)储尚未就是否(fǒu)停(tíng)止加息作出明确(què)决定。

　　鲍威尔称，美国目前通胀率仍(réng)然(rán)远高于2％的目(mù)标，美联储将“依(yī)赖数据”继续制(zhì)定货币政策(cè)，未来仍(réng)有可能继续(xù)加息。他认为需(xū)要更多数据(jù)来(lái)决定联(lián)邦基(jī)金(jīn)利(lì)率是否具有足够的紧缩作用。

　　鲍威尔(ěr)当天(tiān)提(tí)到摩根大通收购第(dì)一共和银行(xíng)时表示，大(dà)型银行进行(xíng)大(dà)规模收购并不是好政策(cè)，但是此次倒闭的银行被收(shōu)购对(duì)于银行系(xì)统是个好结果(guǒ)，在系统内(nèi)拥有不同规模(mó)的银(yín)行(xíng)以实现不同(tóng)的目标是有价值的(de)。

　　美(měi)联储主(zhǔ)席鲍威尔新闻发布会(huì)要点(diǎn)总结：

　　1、利率政(zhèng)策：FOMC的确讨论过(guò)暂停加息的(de)可能性，但没(méi)有决定在5月份就这(zhè)样做；感觉(jué)我们离终点越(yuè)来越接近；原则上无需加息至太高的水平。

　　2、通(tōng)胀方面：通胀远高于目(mù)标，但已有所缓和，通胀压力继续高企(qǐ)，要(yào)降低(dī)通(tōng)胀还(hái)有很长的路要(yào)走；如果通胀持续高企，我们不会降息。

　　3、经济方(fāng)面：美国(guó)可能会(huì)出现(xiàn)轻微的(de)经济衰退(tuì)；经济可能面(miàn)临来自紧缩信贷的阻力。

　　4、银(yín)行业危(wēi)机：地(dì)区性银行(xíng)发挥非常(cháng)重要(yào)的作用；不希(xī)望大型银行进(jìn)行大规模(mó)收购；银行(xíng)业(yè)情况总(zǒng)体上有所改(gǎi)善(shàn)；美国银(yín)行系统(tǒng)健康且具(jù)有弹性。

　　5、债务(wù)上限：如(rú)果(guǒ)无法达成债务(wù)上限协(xié)议，将对美国经济造成“高度不确定的”后果；美联储(chǔ)认为，债务上限(xiàn)对前景构成风(fēng)险。

　　6、就业方面：劳动力市场有一定的走弱，但仍然太强劲；随着时间(jiān)的推移(yí)，工(gōng)资水平仍高(gāo)于2％的(de)通胀水平；现在(zài)我们需要集中精力将通胀降下来；职位空缺仍然非常高；可以(yǐ)在不大幅提(tí)高(gāo)失业率的(de)情(qíng)况(kuàng)下给就(jiù)业市场降温(wēn)。

　　美国(guó)三大股指全线(xiàn)收跌

　　SEC不会(huì)考虑禁(jìn)止做空

　　当地时间5月(yuè)3日，美联储宣布(bù)加息(xī)25个基(jī)点后，美国(guó)三大股指全线收跌。截至收盘，道指跌0.8％报33414.24点，标普500指(zhǐ叮铃铃和叮呤呤，《叮铃铃》)数跌0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三(sān)大股指录(lù)得(dé)连续第(dì)三(sān)日下跌(diē)。

　　美国(guó)证交会官员表示(shì)，美国证(zhèng)券交(jiāo)易(yì)委员(yuán)不(bù)会（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对银行(xíng)财务健康状况的担忧打(dǎ)压股市。

　　科技股(gǔ)涨跌不一，苹果跌0.65％，亚(yà)马逊(xùn)涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌0.92％，微软跌0.33％。

　　银行股全线走低，摩根大通(tōng)跌2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌0.7％，摩(mó)根士丹利跌(diē)1.75％，美国银(yín)行跌1.03％，富国银行跌0.46％。

　　能源股集体下跌，埃克(kè)森美(měi)孚跌1.97％，雪佛龙(lóng)跌2％，康菲(fēi)石油跌(diē)2.67％，斯(sī)伦贝谢(xiè)跌(diē)1.99％，西方石油跌1.77％。

　　美国至4月28日当(dāng)周MBA30年期固定(dìng)抵(dǐ)押(yā)贷款利率6.5％，为三周来首次(cì)下降，前值(zhí)6.55％。当周购(gòu)房按揭抵押贷款申请指(zhǐ)数下跌2％；再融资申(shēn)请指(zhǐ)数(shù)上(shàng)升(shēng)0.8％，为连续第二(èr)周上升。

　　美国4月(yuè)ADP就业人(rén)数29.6万(wàn)人，为2022年(nián)7月(yuè)以来(lái)最大增幅，预期(qī)14.8万人，前值14.5万人。

　　美国(guó)4月Markit服(fú)务业PMI终值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终(zhōng)值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月(yuè)ISM非(fēi)制造业PMI升至51.9，预(yù)期(qī)51.8，前(qián)值(zhí)51.2。分项指数(shù)方(fāng)面(miàn)，新订单指数(shù)大幅(fú)上升(shēng)至56.1，前值52.2；就业指(zhǐ)数50.8，前(qián)值51.3；库存指数47.2，前值52.8。

　　美银行危机愈演愈烈

　　西太平(píng)洋(yáng)银行(xíng)盘(pán)后重(zhòng)挫超60％！

　　周三盘(pán)后交易中，PacWest Bancorp（西太平洋银行）股价一度重挫60.61％，此前有报道称该银(yín)行(xíng)正在考虑包括自身出(chū)售(shòu)的战略选择(zé)。

　　有报道(dào)称(chēng)，PacWest一直在评估各种选择(zé)，包括(kuò)分拆(chāi)或(huò)融资(zī)。报道称，由于PacWest没有(yǒu)很多潜在买家对整个(gè)公司感兴趣(qù)，因此正式出售尚未开始。

　　自今年(nián)3月硅(guī)谷银行(xíng)（Silicon Valley Bank）倒闭以来，许多西(xī)海岸地区银行(xíng)的股价受到(dào)的打击尤为严重，部分原因(yīn)是人们担心它们的客户基础相似。本周，第一(yī)共(gòng)和银行（First Republic Bank）被监管机构接管(guǎn)，并出售给摩(mó)根大通（JPMorgan Chase）。

　　总(zǒng)部位(wèi)于洛杉矶的PacWest的(de)市值约(yuē)为(wèi)7.5亿美元，今年以来下跌(diē)了72％。周三，PacWest股价在常规(guī)交易(yì)时段(duàn)下(xià)跌近2％，连(lián)续第(dì)五(wǔ)个(gè)交易日(rì)下跌。

　　其他地区银行在报告(gào)发布后的盘后交易中下跌，SPDR标准普尔地区银(yín)行ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价下跌29％，Comerica下跌11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告称，截至3月(yuè)31日，第一季度总存款减少(shǎo)逾50亿(yì)美元，至(zhì)282亿(yì)美元。然而，该公司表示，从3月20日到季度(dù)末，其(qí)存(cún)款净(jìng)收益为(wèi)11亿(yì)美元。PacWest还表示，从3月31日到4月24日，存款又增(zēng)加了7亿(yì)美(měi)元。

　　银行板块这一(yī)大跌(diē)加剧了该行业(yè)自(zì)周(zhōu)一(yī)以来的(de)跌势。继(jì)3月份硅谷银行(xíng)（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是今年第三家倒(dào)闭的大(dà)型地(dì)区性银行(xíng)。

　　摩根大通首席执行官杰米？戴蒙周(zhōu)一表示，地(dì)区银行危机的(de)初(chū)始阶段已经(jīng)“结束(shù)”，华尔街分析师对存款外逃问题已经(jīng)得到控制持谨(jǐn)慎乐观态度(dù)。第(dì)一共和银行报告(gào)称，第一季度存(cún)款下降了约40％，这引(yǐn)发了人们对该银行如(rú)何能够独立(lì)生(shēng)存的(de)质(zhì)疑。

　　不过(guò)，其他多(duō)数地(dì)区性(xìng)银行(xíng)的(de)存款(kuǎn)下降幅度较(jiào)小(xiǎo)，PacWest等一些(xiē)银(yín)行的存(cún)款在3月(yuè)底开始反弹。

　　不过，最近的银行倒闭以及预期的监管改革(gé)，也让人们对中型地(dì)区性银行的长期盈利(lì)前景产生了疑问。

　　KBW分析(xī)师David Konrad最近(jìn)在给客户的(de)报告中称(chēng):"我们认(rèn)为，资产(chǎn)规模在(zài)5000亿美元至(zhì)600亿美元之间的银行是当下环境(jìng)中最明(míng)显(xiǎn)的赢家，而在800亿至(zhì)1200亿美元之间的银(yín)行(xíng)可(kě)能是一个无地带，因为在(zài)这个范围内的银行可能需要(yào)缩小规模(mó)以避免新的监管规定(dìng)，或者更积极地进行(xíng)并购以扩大规模并吸收监管成本。"

　　地区银行面临的另一个(gè)问(wèn)题是美联储进一步(bù)收紧的(de)可(kě)能性。更高的利率将(jiāng)提高银(yín)行持有(yǒu)存款的成本，同时也会降(jiàng)低其账面上长期债券和(hé)贷(dài)款的市场价值。

　　对(duì)这些资产市场价值(zhí)的担(dān)忧，是今年3月硅谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）首次(cì)遭遇挤兑的导火(huǒ)索之一。美联储(chǔ)将基准(zhǔn)利(lì)率上调0.25个百分点，但是(shì)市场(chǎng)对未来(lái)政策(cè)走势分歧依然较(jiào)大(dà)。

　　热(rè)门(mén)中概股(gǔ)涨(zhǎng)跌不一

　　热门中概股涨(zhǎng)跌不一，知临集团狂飙(biāo)104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中(zhōng)阳(yáng)金(jīn)融涨59.97％，领(lǐng)涨中概股。此外，老虎证券涨4.76％，再(zài)鼎(dǐng)医药涨4.36％，亿航(háng)智(zhì)能涨3.66％，BOSS直(zhí)聘(pìn)涨2.47％，金山云(yún)涨(zhǎng)2％。跌幅方面，乐(lè)居跌22.83％，能链(liàn)智(zhì)电跌5.55％，高途集(jí)团跌(diē)5.24％，携程(chéng)网(wǎng)跌4.66％，新濠博(bó)亚娱(yú)乐跌(diē)4.1％，陆金所控股跌3.68％。中(zhōng)概新能源汽(qì)车股涨跌互(hù)现，蔚来汽车涨2.68％，小(xiǎo)鹏汽车跌0.77％，理想汽(qì)车跌(diē)0.74％。

　　知(zhī)临集团(tuán)一度狂飙近300％

　　知临集团一度狂飙296.43％，盘初(chū)一度触及熔断。随后涨幅收(shōu)窄，收(shōu)于5.73美元，涨104.64％。

　　知(zhī)临集团是(shì)一家中国香港制药公司，目(mù)前处于临床前阶段，致力于开发和商业(yè)化广泛的治疗(liáo)和诊断技(jì)术，以解决(jué)未满足的医疗需求。知临集团已(yǐ)获得其技(jì)术的独家许可(kě)。此外(wài)，知(zhī)临集团还在开发某(mǒu)些专有(yǒu)技术(shù)作(zuò)为(wèi)候选产品。知临集团正在寻求神经(jīng)病学，传染病，胃肠(cháng)病学，肿(zhǒng)瘤(liú)学和其他疾病领域的(de)治疗(liáo)和诊(zhěn)断(duàn)项目（包括寻求使用天然物质提取(qǔ)物或衍(yǎn)生物(wù)治疗疾病的项目）。知(zhī)临集团也有专注于手(shǒu)术(shù)机器人的项目。此外，知临集团(tuán)开设了一家医(yī)疗诊所，AML诊所，2018年6月，其最初的(de)重(zhòng)点是治疗由现代(dài)久坐不动的生活方(fāng)式和人(rén)口老龄化引起的慢性病。

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