财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的(de)首(shǒu)个(gè)交易日(rì)，A股银行板块大象(xiàng)起舞。在(zài)银(yín)行板块火热行情的催化下，“中(zhōng)字头(tóu)”众多个股(gǔ)亦被点燃。

　　随着上(shàng)市银(yín)行一季报披露拉下帷幕，经营数据(jù)和基(jī)金重(zhòng)仓(cāng)已经悉数披露。当行情出现(xiàn)异(yì)动，明星基金经理(lǐ)的(de)重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商(shāng)银行、建(jiàn)设银行、农业(yè)银(yín)行3家(jiā)国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银行。这一阶段，重仓工商银(yín)行最多(duō)的机构为中泰(tài)资(zī)管，由姜(jiāng)诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品重仓持(chí)有，旗下中泰星元价(jià)值(zhí)优选A也凭(píng)借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商(shāng)银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行之外，姜诚在管产品还重仓了建(jiàn)设银(yín)行(xíng)、农业(yè)银行。同(tóng)时，建(jiàn)信基金周智硕去(qù)年四季度新发(fā)产品在(zài)今年一季度也重仓了(le)工商银行(xíng)。

　　截至(zhì)一季度末(mò)，姜诚在管基金十大重仓股中，工商银行(xíng)、招商银行赫然(rán)在列。被(bèi)誉(yù)为(wèi)“零售之(zhī)王”的招商银行，也(yě)得张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只(zhǐ)产品(pǐn)也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数(shù)据显示(shì)，苏农银行前十(shí)大流通股动中，丘栋荣在管产品占(zhàn)据4席，旗下中(zhōng)庚(gēng)价值领航(háng)、中(zhōng)庚小盘(pán)价值、中庚价值品质一(yī)年3只产品均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计(jì)减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的身(shēn)影。而(ér)此前多个季(jì)度，中(zhōng)庚(gēng)基金持股(gǔ)数量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金公司中，排(pái)在首位。

　　此外(wài)，“城(chéng)商行之王”宁波银行也在一季度被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、陈(chén)一峰在(zài)管的安信价值精选以(yǐ)及工银(yín)瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农(nóng)行

　　wind数(shù)据显示(shì)，截(jié)至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管(guǎn)旗下共(gòng)计138只产品重(zhòng)仓(cāng)了工商银行A股，持股总量为(wèi)9.07亿元。以重仓数(shù)据(jù)而(ér)言(yán)，较去(qù)年(nián)四(sì)季度(dù)，机构共计减持超过1.7亿(yì)元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构(gòu)中，有55家公募基金(jīn)以及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管(guǎn)。这(zhè)其中，重(zhòng)仓工商(shāng)银行最多的(de)要数中泰资管。

　　一季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资(zī)管姜(jiāng)诚旗下(xià)4只(zhǐ)产品均重仓工(gōng)商银行，共计持股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共计(jì)持有(yǒu)工商银(yín)行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓(cāng)有工商银行最多的单只基金产品。去年年(nián)末(mò)，在持仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)483只产品中，中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数(shù)量成为(wèi)持仓工(gōng)商(shāng)银行最多(duō)的主动管理产(chǎn)品。2022年三季度、四季度，该产品十大重仓(cāng)股中均有工(gōng)商银行(xíng)。

　　天天(tiān)基金网最新数据(jù)显示，中泰星元价(jià)值(zhí)优选A今(jīn)年以来(lái)的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产(chǎn)品(pǐn)排在1188名，排名(míng)位(wèi)于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商银行分别为在姜诚在管产品第三(sān)、第八十大重(zhòng)仓股。过去(qù)的一季(jì)度，工商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌超18.47％。此外，姜诚(chéng)还重仓了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水(shuǐ)泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化工(gōng)企业华(huá)鲁恒(héng)升、扬农化工等(děng)。

　　总体而言，姜诚(chéng)在管产品(pǐn)前三大重(zhòng)仓行业依(yī)次为制造业、金融业(yè)以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被(bèi)市场称之为(wèi)中生代“黑马”的周智硕建信智远先锋A一季(jì)度增(zēng)持(chí)工商银行1198.7万股。与(yǔ)此同时，工商银(yín)行成为该产(chǎn)品的第二(èr)大(dà)重仓股(gǔ)。

　　建信(xìn)智远先(xiān)锋A成(chéng)立于2022年10月，季(jì)末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银(yín)行(xíng)。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于中后段。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信智(zhì)远先(xiān)锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻找竞争力突出、风险收益比较(jiào)高、有望穿(chuān)越周期的公司这条(tiáo)主线进(jìn)行投资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医药、银行、化工(gōng)、有色、汽车(chē)、电力(lì)设(shè)备及新能源等行业的(de)企业。

　　整(zhěng)体来看，截(jié)至一(yī)季(jì)度末，周智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中并无银行(xíng)个股，主要重仓了(le)兖矿(kuàng)能(néng)源、广汇能(néng)源(yuán)等煤炭公司、中瓷电子、三安光电等半导(dǎo)体材料公司以及南都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等(děng)新能源产(chǎn)业(yè)链公司。

　　工商银行(xíng)之外，姜诚旗下中泰兴(xīng)为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰(tài)红利优选一年均重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银(yín)行(xíng)1583.87万股(gǔ)、3579.53万股。

　　六大国有大(dà)行中，易方达张清华执(zhí)掌的易方达悦兴一年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万(wàn)股的(de)持(chí)股数量(liàng)，在一众重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南农商(shāng)行、张(zhāng)坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二(èr)季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今已连续4个季(jì)度减持苏农(nóng)银行(xíng)，共计减(jiǎn)超1.41亿(yì)股。今年一季度末，中庚(gēng)基(jī)金共计(jì)持有该股2907.76万股，即(jí)使较(jiào)上一(yī)季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏(sū)农银(yín)行的(de)4家基金公司中，中庚基金持股数量仍为最多。

　　较上(shàng)一(yī)季度，苏农银行前(qián)十大(dà)流通股东一季度累(lèi)计减持的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下(xià)3只(zhǐ)产品(pǐn)。这一季度(dù)，中庚价值领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年持有分别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分(fēn)别(bié)为苏农银(yín)行第三、第(dì)七(qī)、第十大流通股东；持股(gǔ)保(bǎo)持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行的第八大流通股东。

　　自2021年(nián)三季度(dù)，中庚(gēng)价(jià)值灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏(sū)农银行十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四(sì)季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏(sū)农银行(xíng)833.55万(wàn)股(gǔ)、461.95万股(gǔ)，其余季(jì)度(dù)保持不(bù)变(biàn)。

　　自“入围(wéi)”苏农(nóng)银行十(shí)大流通股东以来，中(zhōng)庚价值领航(háng)、中庚(gēng)价值品质一年(nián)于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银行；同(tóng)在一季度减持(chí)外(wài)，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一至三(sān)季(jì)度连续减持苏(sū)宁银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一(yī)季度末数据显示，重仓常熟银行的基金产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚(gēng)基金持股数量在(zài)一众重仓该股的基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位(wèi)。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金(jīn)便开始减(jiǎn)持(chí)常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度(dù)，该基(jī)金公司首度减持了8520.98万股(gǔ)；今年一季度(dù)，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟(shú)银行的(de)1.04亿股。

　　经过(guò)减持2442.7万股，中庚价(jià)值领航一季度末仍(réng)持有常熟银行4294.16万(wàn)股，位(wèi)居该公司第(dì)八大流通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有(yǒu)退出常熟银行十(shí)大流通股东行列；在(zài)去(qù)年四季度，这2只产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在(zài)减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也(yě)曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增(zēng)持过常熟银(yín)行、苏农银(yín)行这2家苏(sū)南(nán)地(dì)区的农商(shāng)行。

　　身为“城(chéng)商行(xíng)之王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明(míng)星基金(jīn)经(jīng)理的(de)青睐。截至一(yī)季度(dù)末，在(zài)一众重仓宁波银行的基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少(s冰箱1到5哪个最冷，冰箱1最冷还是5最冷hǎo)醒(xǐng)旗下富国天(tiān)惠(huì)精(jīng)选成长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价值精选A分别以3000万股、1501.88万股持股数量，排名第一、第(dì)三；这一阶(jiē)段，重仓(cāng)宁波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等(děng)老将(jiāng)在管产(chǎn)品。

　　在一季度(dù)，重仓“零(líng)售之王”招商银行最多的是易方(fāng)达基金，与此同(tóng)时，张坤旗下(xià)易方达蓝筹精(jīng)选是(shì)重仓招商(shāng)银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此(cǐ)外，重仓(cāng)招(zhāo)商银行(xíng)较多的(de)产品，还(hái)包括劳杰男旗下汇添(tiān)富价值(zhí)精选A、姜诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中(zhōng)泰星元(yuán)价(jià)值优选A、张坤旗下易(yì)方达优质企业三年持有、以及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达安心回报A、易方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品(pǐn)、

　　卖方(fāng)建(jiàn)议关(guān)注优质城商行(xíng)，辅以优质农商行

　　据(jù)海(hǎi)通(tōng)国际林加力团(tuán)队(duì)5月4日最(zuì)新(xīn)研报，银行业一季度收入增速略高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季(jì)下降的冰箱1到5哪个最冷，冰箱1最冷还是5最冷，相比2022四(sì)季度(dù)的低点(diǎn)，一(yī)季度的(de)收(shōu)入增速有明显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商(shāng)行，然后是大(dà)行，最后是股份行。国(guó)有大(dà)行利润增速大致(zhì)符合预期(qī)。其中农行(xíng)为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建行、交(jiāo)行(xíng)、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入增(zēng)速达到11.6％，整体表现不(bù)错。

　　林加力团队指出(chū)，大行(xíng)资产质量平稳，其中工行(xíng)、农行和建行不良率持平(píng)，中行、交行和(hé)邮储下降，中行下降明显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其中中行增幅最大。需要注意(yì)的是，一季(jì)度(dù)保费收入对(duì)营收贡献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外(wài)，银行和保(bǎo)险公司的会计规则有差别，需要注意口径(jìng)差异(yì)对利润的影(yǐng)响(xiǎng)。

　　股份行总(zǒng)体(tǐ)收入增(zēng)速负增长。收入压力(lì)主要是由于1月(yuè)1号贷款重定价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年初(chū)一些大银行(xíng)以极低利率去(qù)抢大额对公(gōng)客户的贷(dài)款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失后，该团队(duì)认为息差压力后面会逐(zhú)步缓解。

　　基于城商(shāng)行在上述4类(lèi)银行中利润增速和收入(rù)增速韧性最(zuì)强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城(chéng)商(shāng)行是(shì)行业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注。农(nóng)商行中，常熟银行财(cái)报表现(xiàn)最好。

　　林(lín)加力团(tuán)队(duì)认为(wèi)，大行贴近(jìn)中(zhōng)特(tè)估概念，团(tuán)队首选利润增速(sù)最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入增速(sù)最超预(yù)期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续费收入）超预期(qī)的邮(yóu)储银行，拨备覆盖(gài)率较高的农业银行也值得关注。股份行中，该团(tuán)队建(jiàn)议(yì)关注一(yī)季报(bào)不错(cuò)的低(dī)估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速(sù)较好(hǎo)的(de)浙商银行(xíng)；机构热门股(gǔ)中，估值(zhí)可(kě)能修复(fù)的招商银行(xíng)和平安银(yín)行可(kě)以在业绩真空期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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