大家早上(shàng)好！昨夜今晨，又(yòu)有很多(duō)大事发生！

　　美联储如期(qī)加息25个(gè)基点；美(měi)联储主席鲍威尔表示，尚未就是否停止加息作出明(míng)确决定！

　　美国三大股指随(suí)后全线收跌；美国证(zhèng)券(quàn)交易委员(yuán)不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对银行(xíng)财务健康状况的(de)担(dān)忧打压股市。

　　美银行危机愈演(yǎn)愈烈，西(xī)太平洋银行盘(pán)后重挫超60％！

　　中概股涨跌不一；知临集团一度狂飙近300％！

　　美联储如(rú)期加息(xī)25个基(jī)点

　　当地时(shí)间5月3日，美国联邦(bāng)储备(bèi)委员会（美联储）发(fā)布(bù)最新的联(lián)邦公开(kāi)市场委(wěi)员会（FOMC）货币政策(cè)会议纪(jì)要，根(gēn)据会议纪要(yào)公布的内容，美联储将联邦(bāng)基金利率目(mù)标区间上调25个基点到5％至5.25％之间。

　　据Wind资讯(xùn)，此次加息为(wèi)自去(qù)年3月以来(lái)连(lián)续(xù)第(dì)十次加息，本(běn)轮(lún)已累计(jì)加息(xī)500个(gè)基(jī)点。美联储FOMC声明(míng)删除(chú)了此前(qián)暗(àn)示未来还会加息的措辞，称货(huò)币(bì)政(zhèng)策更(gèng)紧缩的程度(dù)程度取决于经济状况。

　　美联储FOMC声(shēng)明表示，将把(bǎ)累积(jī)紧缩(suō)效应和政策滞后性纳入考量；通胀率(lǜ)居高不(bù)下(xià)，高(gāo)度关注通胀风(fēng)险；信贷环境收紧可能会打压经济活(huó)动；加息决(jué)定得(dé)到(dào)FOMC委(wěi)员(yuán)一(yī)致通过。

　　美联储FOMC声(shēng)明删(shān)除了此前暗示(shì)未(wèi)来(lái)还会加息的措辞。美联(lián)储FOMC声明显示，政策更紧缩的程(chéng)度程度取决于(yú)经济；信(xìn)贷(dài)紧缩的(de)影(yǐng)响程度不(bù)确(què)定；申美国银行体系是健(jiàn)全和有弹性的(de)。

　　美联(lián)储FOMC声(shēng)明表示，第一季度经(jīng)济活动以适度(dù)的速(sù)度扩张；最近数月(yuè)的就(jiù)业人口增幅是(shì)稳健的；对美(měi)国国债和MBS持仓的减持速度将(jiāng)保(bǎo)持不变(biàn)，即每(měi)月减(jiǎn)持600亿美(měi)元(yuán)美债(zhài)与350亿(yì)美元抵押支持证券（MBS）。

　　美国利率期(qī)货(huò)显(xiǎn)示交易员在美联储利率(lǜ)决(jué)议后已经定价6月(yuè)和7月会(huì)暂停(tíng)加息(xī)、9月会进行降息。

　　三(sān)菱日(rì)联美(měi)国宏观策略主管George Goncalves表示(shì)，FOMC这份声明与美联(lián)储在2006年的声(shēng)明一致，当时(shí)美(měi)联储将联邦(bāng)基(jī)金利率推高至5.25％的峰值。他(tā)们从来没有直(zhí)截了当(dāng)地(dì)说“我们结束母亲三周年祭日需要准备什么祭品，三周年祭日需要准备什么祭品爸爸（加(jiā)息）了”，但在我(wǒ)看来，这是(shì)他(tā)们已(yǐ)经是最接(jiē)近这么(me)做(zuò)了。

　　在随(suí)后举行(xíng)的新闻发布会上，美联(lián)储主(zhǔ)席鲍威尔表示(shì)，今(jīn)天没有做出(chū)暂停(tíng)加(jiā)息的决定，我们将通过(guò)逐次(cì)会议(yì)决定利率的结(jié)果。根(gēn)据美联(lián)储自己的预测，周三的加息(xī)可能是(shì)美(měi)联储2023年的(de)最后一次(cì)加息(xī)。然而，鲍威尔表(biǎo)示，如果通胀率(lǜ)居高不下，可(kě)能需要进一步(bù)收紧货币政策。

　　在过去(qù)的一年里，美联(lián)储主席鲍(bào)威尔一再表(biǎo)示(shì)，在通胀得到(dào)控制之前，有必要(yào)继续加息。目前的年通货膨胀率(lǜ)为5％，仍远高于(yú)美联储2％的目标。

　　鲍威(wēi)尔称未(wèi)定何时停止加息

　　当地时(shí)间5月3日，美联储主席鲍威尔在新(xīn)闻(wén)发布会上就当天的加息(xī)决(jué)定发表讲话，表(biǎo)示美联储尚未就是否停止(zhǐ)加息作出明确决定。

　　鲍威尔称，美国目(mù)前(qián)通胀率仍然远高于2％的目标，美联(lián)储将“依赖数据”继续制定货币(bì)政策，未来(lái)仍有可能继续加息。他(tā)认为需要更多数据来决定联邦基金利率是否具有(yǒu)足够的紧缩作用(yòng)。

　　鲍威尔当天提到摩根大通收购第一共和(hé)银行时表示，大(dà)型(xíng)银(yín)行(xíng)进行大规模(mó)收购并不是好政策，但是此次(cì)倒闭(bì)的银行被(bèi)收购(gòu)对于银(yín)行系统是个(gè)好结果，在系统(tǒng)内(nèi)拥有不同规(guī)模的银行以实(shí)现不同的目标(biāo)是有(yǒu)价值(zhí)的。

　　美联储主席鲍威尔新闻(wén)发布会要点总结：

　　1、利率(lǜ)政策：FOMC的确讨论过(guò)暂停加息的可能性，但(dàn)没有决定在5月份就这样做；感觉(jué)我们(men)离终点(diǎn)越来越接近；原则上无需(xū)加(jiā)息至太高的水平(píng)。

　　2、通胀方(fāng)面：通胀远高于目标，但已有所缓和(hé)，通胀压力(lì)继续(xù)高企，要降低通胀还有很(hěn)长(zhǎng)的路要走；如果通胀(zhàng)持(chí)续高企(qǐ)，我们不(bù)会降息。

　　3、经济方面：美国可能会出现轻(qīng)微的经济(jì)衰退(tuì)；经(jīng)济可能(néng)面临(lín)来(lái)自(zì)紧缩信贷的阻力。

　　4、银行业危机：地区(qū)性银行发(fā)挥非常重要的(de)作用(yòng)；不希望(wàng)大型银行(xíng)进行大规(guī)模收购；银行业情况总体上有所改善；美国(guó)银(yín)行系统(tǒng)健康且具有弹性。

　　5、债务上限(xiàn)：如(rú)果(guǒ)无法达成债(zhài)务上限协议，将(jiāng)对美国经济造成(chéng)“高度不确定的”后(hòu)果；美联储(chǔ)认(rèn)为，债务上限对前景构(gòu)成风(fēng)险。

　　6、就业方(fāng)面(miàn)：劳动力市场有一(yī)定的(de)走弱，但仍(réng)然(rán)太强劲；随着时(shí)间的推移，工资(zī)水平仍(réng)高于2％的通(tōng)胀水(shuǐ)平；现在我们需要集中精力(lì)将通胀降下来；职位空缺仍然(rán)非常高；可(kě)以在(zài)不(bù)大幅(fú)提高失(shī)业率的情况下给(gěi)就业市(shì)场降温。

　　美国三大股指全线收跌

　　SEC不会考虑(lǜ)禁止做空(kōng)

　　当地(dì)时(shí)间5月3日，美(měi)联储宣布加息25个基点后，美国三大(dà)股指全线收跌。截(jié)至收盘(pán)，道指(zhǐ)跌0.8％报33414.24点，标普500指数(shù)跌(diē)0.7％报4090.75点，纳指跌0.46％报12025.33点。美国三(sān)大(dà)股指录得连续(xù)第三日下(xià)跌。

　　美国证交会官员表示，美国证券(quàn)交易委(wěi)员(yuán)不会（SEC）考虑禁止做空，尽管市(shì)场对银行财(cái)务健康(kāng)状(zhuàng)况的担忧打压(yā)股市。

　　科技股涨跌不(bù)一，苹果跌(diē)0.65％，亚(yà)马逊涨0.02％，奈飞涨0.55％，谷歌涨(zhǎng)0.09％，脸书跌0.92％，微软(ruǎn)跌0.33％。

　　银行股(gǔ)全(quán)线(xiàn)走低，摩根(gēn)大通(tōng)跌(diē)2.07％，高盛跌1.39％，花旗跌(diē)0.7％，摩根士(shì)丹利跌1.75％，美国银(yín)行跌1.03％，富国银行跌(diē)0.46％。

　　能源股集体(tǐ)下(xià)跌，埃克森美孚跌1.97％，雪佛(fú)龙(lóng)跌2％，康菲石油跌2.67％，斯伦贝谢(xiè)跌1.99％，西(xī)方(fāng)石油(yóu)跌(diē)1.77％。

　　美国至4月28日(rì)当周MBA30年期固定抵(dǐ)押贷款利率6.5％，为三周(zhōu)来首次下降(jiàng)，前值6.55％。当周购房(fáng)按(àn)揭(jiē)抵押(yā)贷(dài)款申请指数(shù)下跌2％；再融资申请(qǐng)指数上(shàng)升0.8％，为连续(xù)第二周上(shàng)升。

　　美国4月(yuè)ADP就业人数29.6万人，为2022年7月以来最大增幅，预期14.8万人，前(qián)值14.5万人(rén)。

　　美国4月Markit服(fú)务业PMI终(zhōng)值53.6，预期53.7，初(chū)值53.7；综合PMI终值 53.4，预期53.5，初值53.5。

　　美国4月ISM非制造业PMI升至51.9，预期(qī)51.8，前值(zhí)51.2。分(fēn)项指(zhǐ)数方面，新(xīn)订单指数(shù)大幅(fú)上升至56.1，前(qián)值52.2；就业指数50.8，前值51.3；库存指数(shù)47.2，前值52.8。

　　美(měi)银行危机愈演愈烈

　　西太平洋(yáng)银行盘后重(zhòng)挫超60％！

　　周三盘(pán)后交易(yì)中，PacWest Bancorp（西太平洋(yáng)银(yín)行(xíng)）股(gǔ)价一度(dù)重挫60.61％，此前(qián)有报道称该(gāi)银行正在考虑包括自(zì)身出(chū)售的战略选择。

　　有报道称，PacWest一直(zhí)在评估(gū)各(gè)种(zhǒng)选择，包(bāo)括分拆或融资。报道称，由于(yú)PacWest没有很多(duō)潜在买(mǎi)家对整个公司(sī)感兴趣，因此(cǐ)正式出售尚(shàng)未开始。

　　自(zì)今(jīn)年3月硅(guī)谷银行（Silicon Valley Bank）倒闭以来(lái)，许多(duō)西海岸地区银行的(de)股价受到的打击尤为严重，部分原(yuán)因是人们担心它们的客户(hù)基础(chǔ)相似。本周(zhōu)，第一共和银行（First Republic Bank）被(bèi)监管(guǎn)机构接(jiē)管(guǎn)，并出售给摩根大通（JPMorgan Chase）。

　　总部位于洛杉矶的PacWest的市值约为7.5亿美元，今(jīn)年以(yǐ)来下(xià)跌了(le)72％。周三，PacWest股价在常规交易时段下跌近2％，连续第五个交(jiāo)易日下跌。

　　其他地区银行在报告发布后的盘后交易中下跌(diē)，SPDR标(biāo)准普尔(ěr)地(dì)区银行(xíng)ETF下跌4.4％。Western Alliance Bancorp股价(jià)下(xià)跌29％，Comerica下跌(diē)11％。KeyCorp股价下跌6％。

　　PacWest报告(gào)称，截至(zhì)3月31日，第一季度总存款(kuǎn)减少逾50亿美(měi)元，至282亿美元(yuán)。然而(ér)，该公(gōng)司表示(shì)，从3月20日到季度末，其存(cún)款(kuǎn)净收益为11亿美元。PacWest还表(biǎo)示，从3月31日(rì)到4月24日，存款又增加(jiā)了7亿美元。

　　银(yín)行(xíng)板块这一大跌(diē)加剧了该行业自周一以来的(de)跌势。继3月份(fèn)硅谷银行（Silicon Valley bank）和Signature bank之后，First Republic是(shì)今年(nián)第三家倒闭的(de)大型地区(qū)性银行。

　　摩根(gēn)大通(tōng)首席执行官(guān)杰米？戴蒙周一表(biǎo)示(shì)，地区(qū)银(yín)行危机(jī)的初始(shǐ)阶段已经“结束”，华(huá)尔(ěr)街分析师对存款外(wài)逃问题已经得到控制(zhì)持(chí)谨慎乐观态度。第(dì)一共和银(yín)行报告称，第(dì)一季度(dù)存款(kuǎn)下降(jiàng)了约(yuē)40％，这引(yǐn)发了人们对(duì)该银行如何能够独立生(shēng)存的质疑。

　　不过(guò)，其他多(duō)数地区(qū)性银行的存款(kuǎn)下(xià)降幅度较小，PacWest等一些银行的存款在3月底开始反(fǎn)弹。

　　不过，最近的银行倒闭以及预期的监管改革，也让(ràng)人们对中型地区性银行的长期盈利(lì)前景(jǐng)产生了疑(yí)问。

　　KBW分析师David Konrad最(zuì)近在给客户的(de)报告中称(chēng):"我们(men)认(rèn)为，资(zī)产规模在5000亿美元至600亿美元之(zhī)间的银(yín)行是当下环境中最明显的赢家，而在800亿(yì)至1200亿美元之间的银行可能(néng)是一个无地带，因(yīn)为在(zài)这个范围内(nèi)的银行可能需要缩(suō)小规(guī)模(mó)以避(bì)免新(xīn)的监(jiān)管(guǎn)规定，或者更积极地进(jìn)行并购以扩大规模并吸收监(jiān)管成本。"

　　地区银行面临(lín)的另一个问题是(shì)美联储进一步(bù)收紧的可能性。更高的利率(lǜ)将提高(gāo)银行持有存款的成本(běn)，同时也会降低其账面上(shàng)长期债券和贷款的市场价值。

　　对这些资产市(shì)场价值的(de)担忧，是今(jīn)年3月硅(guī)谷(gǔ)银行（Silicon Valley Bank）首次遭遇(yù)挤兑的导火索(suǒ)之(zhī)一。美联储(chǔ)将基(jī)准利率(lǜ)上调0.25个百分点，但(dàn)是(shì)市(shì)场对未(wèi)来(lái)政策走势分歧依然较大。

　　热门中概股涨跌不一

　　热(rè)门(mén)中概(gài)股(gǔ)涨跌不一，知临集团狂(kuáng)飙(biāo)104.64％，GD CULTURE涨69.71％，中(zhōng)阳(yáng)金(jīn)融涨59.97％，领涨中概股(gǔ)。此外，老虎证券涨(zhǎng)4.76％，再(zài)鼎医药涨4.36％，亿航智能(néng)涨3.66％，BOSS直聘涨(zhǎng)2.47％，金山云涨2％。跌幅方面，乐居(jū)跌22.83％，能链(liàn)智(zhì)电跌(diē)5.55％，高途(tú)集(jí)团跌5.24％，携程网跌4.66％，新濠博亚(yà)娱乐跌4.1％，陆金所控股跌3.68％。中(zhōng)概新能源汽车股涨跌互现，蔚(wèi)来汽车(chē)涨2.68％，小鹏(péng)汽(qì)车跌0.77％，理想汽(qì)车跌(diē)0.74％。

　　知临集团一度(dù)狂飙(biāo)近(jìn)300％

　　知临(lín)集团一(yī)度狂飙296.43％，盘初一(yī)度(dù)触及熔断(duàn)。随后(hòu)涨幅收窄，收于5.73美(měi)元，涨(zhǎng)104.64％。

　　知(zhī)临集(jí)团是(shì)一家中国香(xiāng)港制药公司，目前处于临床前(qián)阶(jiē)段，致(zhì)力于开发和(hé)商(shāng)业化广泛的治疗和诊断(duàn)技术，以解决未满足的医(yī)疗需求。知临集团(tuán)已(yǐ)获得(dé)其技术的独家(jiā)许(xǔ)可。此外，知临集(jí)团还在开发(fā)某些(xiē)专有技术作为候选产品。知临集团(tuán)正在寻求神(shén)经病(bìng)学，传染病，胃肠病学，肿瘤学和其他疾病领域(yù)的治疗和(hé)诊断项(xiàng)目（包(bāo)括寻求使用天然物质提(tí)取物或(huò)衍生(shēng)物治疗(liáo)疾病的(de)项目）。知临集团也(yě)有专注于手术机(jī)器(qì)人的项(xiàng)目。此外，知临集团开设了一家(jiā)医疗诊所，AML诊(zhěn)所(suǒ)，2018年6月，其(qí)最初的(de)重点是治疗由现代久坐不(bù)动的生活方式和人(rén)口(kǒu)老(lǎo)龄化引起的慢性(xìng)病。

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