今年以来基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构被基金公(gōng)司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近日，又有多家基(jī)金公司发布与(yǔ)基(jī)金代销机构解约的公(gōng)告(gào)。截(jié)至(zhì)6月1日(rì)，今年以来已有18家基金公司宣(xuān)布(bù)与28家(jiā)基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机(jī)构类型看，中(zhōng)小(xiǎo)型(xíng)独立基(jī)金销(xiāo)售机构居多，此外，也有银(yín)行和保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于(yú)经营不(bù)善或(huò)违(wéi)规，已有多家基(jī)金(jīn)销售机构主(zhǔ)动或被动注销牌(pái)照(zhào)。

　　业内人士(shì)认为(wèi)，基(jī)金公司与基金(jīn)销售机构之间的合(hé)作本就(jiù)是(shì)双(shuāng)向选择，在高质(zhì)量(liàng)发展(zhǎn)背景(jǐng)下，基(jī)金公(gōng)司严格筛选代销机构也(yě)是降本(běn)增效(xiào)的主流(liú)选择。未来，基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基金发布公(gōng)告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗下(xià)基金的相关销售业务(wù)。值得注意的是，今年(nián)以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基(jī)金，以(yǐ)及海富通基金停止了(le)与浦(pǔ)领基金(jīn)的基金(jīn)销(xiāo)售合作关系(xì)。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告，经(jīng)与北(běi)京(jīng)虹(hóng)点基金(jīn)销售有限(xiàn)公(gōng)司、上海(hǎi)凯石财(cái)富基金(jīn)销售有限公(gōng)司(sī)协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销售机构将不再(zài)代理销(xiāo)售公(gōng)司(sī)旗(qí)下所有公募基(jī)金。

　　就在(zài)此前的5月(yuè)18日，长(zhǎng)盛基(jī)金也发(fā)布公(gōng)告(gào)称，与方德保险代理有限公司、民商(shāng)基金销售（上海）有限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构(gòu)将不再代(dài)理公司旗下所有公募基(jī)金。自公(gōng)告之日起(qǐ)，上述公(gōng)司不再办理本公司(sī)旗下基金的(de)开户、认购、申购等基(jī)金买入的(de)相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部利得基(jī)金(jīn)、上银(yín)基金也终止了与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合作，上银(yín)基金(jīn)则(zé)于(yú)2月(yuè)终止与(yǔ)该机构的(de)微信拍一拍怎么关闭，微信拍一拍怎么关闭太气人合(hé)作关(guān)系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万家基金新增(zēng)与民商基金的(de)销售合(hé)作。

　　据中国基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公司终止了合计17家独立基金销售机(jī)构的代(dài)销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公(gōng)司(sī)；4月(yuè)，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止了合计(jì)6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则(zé)已有9家基金公司宣布终止了合计(jì)12家基金代销机构(gòu)的合作，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关系的基(jī)金公司最多，年内已有5家；而基金(jīn)公司中，长盛基金(jīn)解除合(hé)作关系最为频繁，3月以来几乎每月都(dōu)会和基金代销机构解除合作(zuò)关系，目(mù)前已累计解约11家(jiā)，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和3月分别解除(chú)5家合作(zuò)关系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述被解约的(de)基金(jīn)销(xiāo)售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表示(shì)，随着代(dài)销机构数量增(zēng)多及监管趋严，近几(jǐ)年公募基(jī)金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高。在高(gāo)质量发展背(bèi)景下，严(yán)格筛选基金(jīn)代(dài)销机构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措(cuò)。

　　一(yī)家基金公司(sī)内部人员表(biǎo)示，基金公司终止与销售机构的(de)合作，无非是以下(xià)三种情况：一(yī)是基金销量一直得不到有效增长，对基金公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二是受到(dào)监管处罚(fá)；三是(shì)销售机构主业发生改变。

　　“实际上，前两年就这(zhè)样终止过一(yī)轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金销售困难也(yě)加速了对尾部销(xiāo)售(shòu)机构的(de)淘汰。“上(shàng)太多(duō)销(xiāo)售合作机构，没有太大意(yì)义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表(biǎo)示(shì)，基(jī)金(jīn)公司终止与(yǔ)代(dài)销机(jī)构(gòu)的合作，通常是(shì)基(jī)金代销(xiāo)机构销售(shòu)能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到(dào)监管(guǎn)的处罚，就会很(hěn)果断地解除合作关系。“基金公司与基金(jīn)代销机构的合作是市场(chǎng)化(huà)的，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合作的潜力(lì)，基金公司会依据自(zì)身的发(fā)展(zhǎn)状况有选(xuǎn)择(zé)的(de)与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募(mù)公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公司选择基金销(xiāo)售公司，有一套(tào)完整(zhěng)的基金销售评估(gū)办(bàn)法，比如基(jī)金销售(shòu)保有规(guī)模、机构(gòu)成立时间(jiān)、综合能力(lì)，以及与哪(nǎ)些公(gōng)司合作等都是(shì)考(kǎo)核的要素，其中，要求其公募(mù)基金销售保(bǎo)有规模排(pái)名排名(míng)前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后(hòu)，需要对接系统，每年要付(fù)出(chū)系统维(wéi)护成本，很多销售(shòu)公司一(yī)年的保有量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据该(gāi)负(fù)责人透露(lù)，即便是(shì)前(qián)100名，也有相当一部分(fēn)达不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基金代销机构(gòu)的合作是双向选(xuǎn)择，基(jī)金(jīn)公司希望能有销售能力强(qiáng)的机构合作，头部(bù)代销(xiāo)机构也(yě)会对基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有一定的(de)要(yào)求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称(chēng)，目前基金代销的机构(gòu)主要分(fēn)为银行、第三(sān)方基金销(xiāo)售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道方面基础较强(qiáng)，更擅长(zhǎng)固收类产品的服(fú)务(wù)，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其(qí)是蚂蚁、天天等(děng)互(hù)联网平台流量形成显著护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业部微信拍一拍怎么关闭，微信拍一拍怎么关闭太气人为抓(zhuā)手，对权益类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未(wèi)来的基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和(hé)头部互(hù)联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜(shèng)劣汰或(huò)将(jiāng)持(chí)续

　　近年来，马太效应依然是基金销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新(xīn)公布的公募(mù)基金销售保有(yǒu)量数据显示，一季度(dù)，三方(fāng)机构销(xiāo)售增长最为明显，互联网流(liú)量(liàng)优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保有规模(mó)前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有(yǒu)2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场公募基金。而前三名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万(wàn)亿，占比超(chāo)73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛华普益(yì)基金销售有限公(gōng)司，其非货币市场公募基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿元，首尾(wěi)差(chà)距十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售机(jī)构保有规(guī)模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家(jiā)基金代销机(jī)构中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代(dài)销基金(jīn)数(shù)量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量不足(zú)百只。而(ér)在115家独立基金销售机(jī)构(gòu)中，15家(jiā)代销(xiāo)数(shù)量在7000只以上，17家代销(xiāo)不足白只。其中，还(hái)有6家目前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基(jī)金(jīn)销(xiāo)售行业分(fēn)化更趋(qū)明(míng)显，不少(shǎo)中(zhōng)小型基金销售机(jī)构(gòu)在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网(wǎng)站显示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)向中(zhōng)国(guó)证券监督管(guǎn)理委员会(huì)提交了注销公募证券投资基金销售业务(wù)许可证(zhèng)的申(shēn)请(qǐng)，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投资基(jī)金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构(gòu)监督(dū)管理办法》等(děng)有关规定，中国(guó)证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管理委(wěi)员会决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基(jī)金销售(shòu)业(yè)务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上(shàng)海证(zhèng)监局挂出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限公司(sī)公募证(zhèng)券(quàn)投资基金(jīn)销售业(yè)务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售也是目前第(dì)一家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司。

　　实际上(shàng)，近年(nián)来，有(yǒu)不少(shǎo)基金代(dài)销机构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主(zhǔ)动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌(pái)照，退出(chū)竞争行业(yè)。比如(rú)河南安存基金、科地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基金等多(duō)家机构都(dōu)选择主动注销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是(shì)由(yóu)于违规等原(yuán)因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年(nián)12月，上海证监局发布(bù)消息(xī)，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态(tài)势下，未来(lái)基(jī)金代销行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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