今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多家(jiā)基金(jīn)公司发(fā)布与基金代销机构解约(yuē)的公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今年以来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机构终止合(hé)作。而从机构(gòu)类型看(kàn)，中小(xiǎo)型独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和(hé)保(bǎo)险。燃气热水器是一直开着还是用时开省电，燃气热水器每天晚上需要关吗p>

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营不(bù)善或(huò)违(wéi)规，已(yǐ)有多(duō)家基金(jīn)销(xiāo)售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业(yè)内人(rén)士认为，基金公司与基金销售(shòu)机构之间(jiān)的合作本就是(shì)双向选择，在高质(zhì)量发展(zhǎn)背景下，基金公司严(yán)格(gé)筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选择。未(wèi)来(lái)，基金代销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机(jī)构合(hé)作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金发布公告(gào)，自2023年(nián)6月9日起，终止(zhǐ)浦领基金办理该公(gōng)司旗下基金的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得注意的是，今年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以(yǐ)及海富通基金停止(zhǐ)了(le)与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北(běi)京虹点基金销售有限公司(sī)、上海凯石财富基金销售(shòu)有限公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再(zài)代理销(xiāo)售公司旗下所有公募基金。

　　就在(zài)此(cǐ)前(qián)的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公(gōng)告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民(mín)商基(jī)金(jīn)销售（上(shàng)海）有限公司协商一致，自(zì)2023年5月18日起，上述基(jī)金销售(shòu)机构将不再代理公司旗下所有公募(mù)基金。自公告之(zhī)日起，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全(quán)部份额。而在今(jīn)年4月，西(xī)部(bù)利得(dé)基金(jīn)、上银基金也(yě)终止了(le)与民(mín)商基金的基金(jīn)销售合(hé)作，上银(yín)基金则于2月终止与该机构(gòu)的(de)合作关系，但也(yě)有宝盈(yíng)基金、万家基金新增与民商基金(jīn)的销售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来，已有18家(jiā)基(jī)金公司宣布与28家基(jī)金代销(xiāo)机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司终(zhōng)止了(le)合计17家独(dú)立基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销(xiāo)合作，其(qí)中包(bāo)括1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计(jì)6家(jiā)独立(lì)基金销售机构的(de)合(hé)作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终止了(le)合(hé)计12家基金代销机构(gòu)的(de)合作，这其中包(bāo)括独立基金销售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前这些代销机(jī)构(gòu)中，正融基金解除合作关系的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解除合作(zuò)关系最为(wèi)频繁(fán)，3月以(yǐ)来(lái)几(jǐ)乎每月都会和(hé)基金(jīn)代销机构解除合作关系，目前已累计解(jiě)约11家，海富通(tōng)基金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示(shì)，随(suí)着代销机构数量(liàng)增多及监(jiān)管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公(gōng)募基金公司对于代销机构的选择(zé)标准也(yě)在提高。在(zài)高质量(liàng)发(fā)展背景下，严格(gé)筛选(xuǎn)基(jī)金代销(xiāo)机构，也(yě)是实现降(jiàng)本增(zēng)效的一(yī)大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基金公司终止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得(dé)不到有效(xiào)增长，对基金公司整体基(jī)金(jīn)销售贡献不(bù)大；二(èr)是受(shòu)到监管(guǎn)处罚；三是销售机(jī)构(gòu)主(zhǔ)业发(fā)生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这(zhè)样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也坦言(y燃气热水器是一直开着还是用时开省电，燃气热水器每天晚上需要关吗án)，今年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷，基金销售困难也(yě)加速(sù)了对尾部销售机构的淘(táo)汰。“上太多销售合(hé)作机构，没有太大意义，只是徒增后台工(gōng)作量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金公司终止与代销机构的合(hé)作，通常(cháng)是基金代销(xiāo)机(jī)构销售能力较弱，且又受到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解(jiě)除合作关系(xì)。“基金(jīn)公司与基金代(dài)销机(jī)构的合作是市场化的(de)，要(yào)考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的潜(qián)力，基金公司(sī)会(huì)依据自身的(de)发展(zhǎn)状况有选择(zé)的与基金代(dài)销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公司(sī)选(xuǎn)择(zé)基金销售(shòu)公(gōng)司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公(gōng)司合作等都是(shì)考核的要(yào)素，其中，要求其公募(mù)基金(jīn)销售保(bǎo)有规模排(pái)名(míng)排名前100，是硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统，每年要付出(chū)系统维护成本，很多销(xiāo)售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露(lù)，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾志(zhì)看来，基金公(gōng)司与基金代销机(jī)构的(de)合作是双(shuāng)向选(xuǎn)择(zé)，基金公司希望(wàng)能(néng)有销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销(xiāo)机构也会对(duì)基金公司的投研能力，管理规模，也(yě)有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代销的机构主要(yào)分为(wèi)银行、第三(sān)方(fāng)基金销(xiāo)售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如，银行在渠(qú)道(dào)方面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售(shòu)渠道线上渠道较强(qiáng)，尤其是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联(lián)网平台(tái)流量形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地(dì)位将更(gèng)加夯实，而券商是(shì)以(yǐ)线(xiàn)下营(yíng)业部为(wèi)抓手，对权益类产品服务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示(shì)，未来的基金(jīn)销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在银(yín)行(xíng)渠道和(hé)头部互联网公司，券商作(zuò)为(wèi)后起之秀，也是不容忽视的力量(liàng)。

　　马太(tài)效(xiào)应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马太效(xiào)应依然(rán)是基金(jīn)销售行业所面临的重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基(jī)金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三(sān)方(fāng)机构销售增长(zhǎng)最为明(míng)显，互联网流量优势继(jì)续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第(dì)三方独立基金销售渠道中，头部机构(gòu)竞争优势(shì)更(gèng)为(wèi)突(tū)出(chū)。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家独立基金(jīn)销售机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币(bì)市场公募基金。而前三名蚂蚁基金(jīn)、天天(tiān)基金、腾安(ān)基金合计保有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比超73％；对比这21家中排在末(mò)位的泛(fàn)华普(pǔ)益(yì)基金销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市场公募基(jī)金(jīn)保有(yǒu)规模为(wèi)54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保有(yǒu)规(guī)模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场473家基金代销机(jī)构(gòu)中，目前(qián)共有26家基金销售机构的(de)代销基(jī)金数量在7000只以上，与此同时(shí)，也有111家基金(jīn)销售机构代销(xiāo)数量不(bù)足百只。而(ér)在115家独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)中，15家(jiā)代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家代(dài)销不足白(bái)只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合(hé)作。

　　实际上，近(jìn)些年(nián)来基金销售行(xíng)业分化更(gèng)趋明显，不少中(zhōng)小型(xíng)基金销(xiāo)售机构在行业(yè)大洗牌(pái)中退(tuì)场。

　　今年(nián)4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监会网站显示，近期深圳(zhèn)前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公(gōng)司(sī)向中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会提(tí)交了注销公募证(zhèng)券投(tóu)资基金(jīn)销(xiāo)售业务许(xǔ)可证的(de)申请，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中(zhōng)国(guó)证(zhèng)券(quàn)监督管理委员会决定注销深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯(sī)基金销售有限公司公(gōng)募证券投资基金销售(shòu)业务(wù)许可证。

　　同样是在(zài)4月，上海证(zhèng)监局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是(shì)目前第一家(jiā)主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销售牌(pái)照(zhào)的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少基(jī)金代销机(jī)构由于经营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争行业(yè)。比(bǐ)如(rú)河南(nán)安存基(jī)金(jīn)、科地瑞(ruì)富基(jī)金、晟视天下基金(jīn)、植信基金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基金等多家机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动注销基金(jīn)代销牌照。

　　不(bù)过，也(yě)有机构是由于(yú)违规等原因(yīn)被吊销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布(bù)注销上海久富财富基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金石基金等(děng)第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人(rén)士认(rèn)为，严监管(guǎn)态(tài)势下，未来基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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