今年(nián)以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已(yǐ)有(yǒu)18家基(jī)金(jīn)公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小型独立基金销(xiāo)售机构居多，此外，也(yě)有银(yín)行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来(lái)由于经营不善(shàn)或违规，已有多(duō)家基金销售(shòu)机构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间(jiān)的合作本就是双(shuāng)向选择，在高(gāo)质量发展(zhǎn)背景(jǐng)下(xià)，基金公司严格筛选代(dài)销机构也是(shì)降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选择。未来(lái)，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　公(gōng)募(mù)密(mì)集终止与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构(gòu)合作(zuò)

　　6月(yuè)1日(rì)，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基金办(bàn)理该公司旗下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得注意(yì)的是，今年(nián)以来，还有方正富邦基金(jīn)、平(píng)安基(jī)金，以及海富通基金停止了与(yǔ)浦领基金(jīn)的(de)基(jī)金(jīn)销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基(jī)金发布(bù)公告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石(shí)财富(fù)基金销售有限公司协(xié)商(shāng)一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述(shù)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)将不再代理销(xiāo)售公司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与方德(dé)保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民(mín)商基(jī)金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上述基金销售机构将不再(zài)代理公司旗下所有(yǒu)公募基金。自(zì)公告之日起，上(shàng)述公(gōng)司不(bù)再办理本公(gōng)司旗下基金的开户(hù)、认购(gòu)、申购等基金(jīn)买入的(de)相关业务，只(zhǐ)保留赎(shú)回业(yè)务，直至所有客(kè)户赎回(huí)全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终止了与民(mín)商基金的基(jī)金销售合作，上银基金则于(yú)2月终(zhōng)止与该机(jī)构的合(hé)作关系，但也有宝盈(yíng)基金、万(wàn)家基金新增与民(mín)商基金的(de)销售(shòu)合作。

　　据中国基金报记者统计(jì)，截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有18家基金(jīn)公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合(hé)作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金(jīn)公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止了合(hé)计17家(jiā)独立(lì)基金销售机(jī)构的找对象硬性条件是什么意思，硬性条件是啥意思代销合作，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家(jiā)基金公司终止(zhǐ)了合(hé)计6家(jiā)独(dú)立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家基金代(dài)销机构的合作，这其(qí)中包括独立(lì)基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除(chú)合作关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公司中，长盛基金(jīn)解除合作关系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构(gòu)解除合作关系(xì)，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合作关系，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销机构

　　助推降本(běn)增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前述(shù)被(bèi)解约(yuē)的基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机构数量增多及监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公(gōng)司对(duì)于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实(shí)现(xiàn)降本增效的(de)一大(dà)举措。

　　一家基(jī)金公司(sī)内部(bù)人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构(gòu)的合作，无(wú)非(fēi)是以(yǐ)下三种情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量(liàng)一直得不到有效增(zēng)长，对基金公司整(zhěng)体(tǐ)基金(jīn)销售(shòu)贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机构主业发(fā)生改变。

　　“实际上，前(qián)两(liǎng)年就这样终止过一轮，理由无(wú)非就(jiù)是(shì)这些。”但该内部人员也坦(tǎn)言，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加速了(le)对尾部销(xiāo)售机构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机构，没有太大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林(lín)证券董事(shì)总经(jīng)理贾志也表示，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销(xiāo)机构的合作，通(tōng)常(cháng)是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较(jiào)弱(ruò)，且又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会很果断地解(jiě)除合作关系。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是市(shì)场(chǎng)化的，要考虑维护成本与合作的潜力，基金公司会依(yī)据自身(shēn)的(de)发(fā)展状况(kuàng)有选择的与基(jī)金代销机构合作。”

　　北方一家公募(mù)公司渠道负责(zé)人透露，其所在公司选择基(jī)金销售(shòu)公司，有一(yī)套完(wán)整的基金销售(shòu)评估(gū)办法(fǎ)，比如(rú)基金销售保有规(guī)模(mó)、机构(gòu)成立时间、综合能(néng)力(lì)，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是考核的要素(sù)，其(qí)中，要求(qiú)其(qí)公募基金销售(shòu)保有规模(mó)排名排名(míng)前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作后，需要对接系统，每(měi)年要付出系统维护成本(běn)，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量也没有(yǒu)多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与基(jī)金代销机构的合作是双向选择，基金公司希望能有销售能力强的机构合(hé)作(zuò)，头(tóu)部代销机构也会对(duì)基金公司的投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究人(rén)士(shì)称，目前基金(jīn)代销的机(jī)构主要分为银行(xíng)、第三方基金销售机构，以及券商，从禀(bǐng)赋(fù)来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方(fāng)面基础较强，更(gèng)擅长固(gù)收(shōu)类产品的服务，第三方(fāng)销售(shòu)渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量形成显著护(hù)城河，随(suí)着AI演进，领先地位(wèi)将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的基金销售(shòu)市场，主(zhǔ)要还是在(zài)银行渠(qú)道(dào)和头部互(hù)联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽(hū)视的力量。

　　马太效应显著

　　基(jī)金代销行业(yè)优(yōu)胜劣(liè)汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效应依然是基金销售行(xíng)业所面临(lín)的重要趋势。

　　中国基(jī)金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保有量数据显示，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明(míng)显，互联网流量优势继续(xù)发(fā)力(lì)，银行、三(sān)方、券商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基(jī)金销(xiāo)售渠道(dào)中，头(tóu)部机(jī)构竞(jìng)争(zhēng)优势更为突出(chū)。截至今年一(yī)季(jì)度末，公募基金销售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基(jī)金销售机构保有2.81万亿非货币市场公(gōng)募(mù)基金。而前三名蚂蚁基金、天天基金、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在(zài)末位的泛华普益基金销(xiāo)售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货币市场公募(mù)基(jī)金(jīn)保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距(jù)十分(fēn)明显(xiǎn)，未(wèi)上榜的独立基金销售机(jī)构保有规模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构中，目前共有26家基金(jīn)销(xiāo)售机构的代(dài)销基(jī)金数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同(tóng)时，也有(yǒu)111家基金销售机(jī)构代销(xiāo)数量不足百只。而在(zài)115家(jiā)独立基金销(xiāo)售机找对象硬性条件是什么意思，硬性条件是啥意思构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只(zhǐ)以上，17家(jiā)代销不(bù)足(zú)白只。其(qí)中，还有6家目(mù)前只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近(jìn)些年来基(jī)金销售行业分(fēn)化更趋(qū)明显，不少(shǎo)中小型基金销售机(jī)构(gòu)在行业大洗牌(pái)中退场。

　　今年4月18日，根据证(zhèng)监会(huì)网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金销售有限公司向中国(guó)证券监(jiān)督管理委(wěi)员(yuán)会(huì)提交了注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券(quàn)投资(zī)基金法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理委员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩斯基金销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资基金销售业务许可证的(de)公示。永鑫保(bǎo)险销售也是目(mù)前第一家主动注销基金销售牌(pái)照的保险代理公司。

　　实(shí)际(jì)上(shàng)，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等(děng)原(yuán)因(yīn)，主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照，退出(chū)竞争行业(yè)。比如河南安存(cún)基金、科(kē)地(dì)瑞富基金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀(yào)华基金等多(duō)家机构都(dōu)选(xuǎn)择(zé)主动(dòng)注销基金(jīn)代销(xiāo)牌照。

　　不过(guò)，也有(yǒu)机构(gòu)是(shì)由于(yú)违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年(nián)12月，上(shàng)海证(zhèng)监(jiān)局发布消息，宣布注(zhù)销上(shàng)海久富财(cái)富基(jī)金销售(shòu)牌照。此前，泰(tài)诚(chéng)财(cái)富、财路基金(jīn)、大泰(tài)金石基金等(děng)第(dì)三方代(dài)销机构也被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态(tài)势下，未来基(jī)金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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