财联(lián)社(shè)5月5日讯(xùn)（记(jì)者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易(yì)日，A股(gǔ)银行板块大象起舞。在银行板块(kuài)火热行情的催化下，“中字(zì)头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披露拉下(xià)帷幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情出(chū)现(xiàn)异动，明(míng)星基金经理的(de)重仓情况(kuàng)更(gèng)为引人关(guān)注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有(yǒu)了工商(shāng)银(yín)行、建设银行、农业银行3家国有上市大行以(yǐ)及招(zhāo)商银(yín)行。这一阶段，重仓工商(shāng)银行最(zuì)多的(de)机(jī)构为中(zhōng)泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只产品(pǐn)重(zhòng)仓持(chí)有(yǒu)，旗(qí)下中(zhōng)泰星元价值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股(gǔ)的(de)持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单只产(chǎn)品。工商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品还重(zhòng)仓(cāng)了建设银行、农业(yè)银行。同时，建信基金周智硕去年(nián)四(sì)季(jì)度(dù)新发产品在今年(nián)一季(jì)度(dù)也重仓了(le)工(gōng)商银行。

　　截至(zhì)一(yī)季度末，姜(jiāng)诚在管基金(jīn)十大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在(zài)列。被誉为“零(líng)售(shòu)之王”的招商银行，也得张坤(kūn)青(qīng)睐(lài)，旗(qí)下易方达蓝筹精选(xuǎn)持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股(gǔ)最多的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗下多只(zhǐ)产品也重仓(cāng)了招商银(yín)行。

　　此前(qián)偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度减持了苏(sū)农银行、常(cháng)熟(shú)银行(xíng)。一季度末数据显示，苏农银(yín)行前(qián)十大流通(tōng)股动(dòng)中，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗(qí)下中庚价值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价(jià)值品质一年3只产(chǎn)品均有减持苏农银行，共计减持(chí)1862.45万股(gǔ)；经一季度大手笔(bǐ)减持1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基(jī)金(jīn)产品(pǐn)中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该(gāi)股的基(jī)金(jīn)公司中，排在(zài)首位(wèi)。

　　此外，“城商行(xíng)之王”宁波银行也在一季度(dù)被朱少醒旗下(xià)富(fù)国天惠精选成(chéng)长A、劳杰男旗(qí)下汇添富(fù)价值精选A、陈一峰在管的安信(xìn)价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信(xìn)旗下鄢耀(yào)、杜(dù)洋、胡志利等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品，重仓持(chí)有(yǒu)。

　　姜诚已成工行头号粉丝，还重仓建行农行

　　wind数(shù)据显示，截(jié)至一(yī)季度末，58家公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量为9.07亿元(yuán)。以(yǐ)重仓(cāng)数据而言，较去年(nián)四季度，机构共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股(gǔ)的58家机(jī)构中，有55家公募基金(jīn)以(yǐ)及(jí)中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的要数(shù)中泰资管。

　　一季(jì)度末数据显示(shì)，中泰(tài)资管姜诚旗下4只(zhǐ)产品均重仓(cāng)工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中，中泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A共计持有工商银(yín)行(xíng)1.14亿股，重仓有工商银行最多(duō)的单只(zhǐ)基金产品。去(qù)年年末，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰星元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A以1.05的持股数量(liàng)成(chéng)为持仓工商银(yín)行最(zuì)多的主(zhǔ)动管理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四季度，该产品(pǐn)十大重(zhòng)仓股中均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排名位(wèi)于中(zhōng)段(duàn)。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别(bié)为在(zài)姜诚(chéng)在管产品第三(sān)、第(dì)八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银(yín)行股价累(lèi)计涨(zhǎng)超9％，而招(zhāo)商银行股价累计跌超(chāo)18.47％。此(cǐ)外，姜诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海(hǎi)螺水泥等地产产业(yè)链(liàn)企(qǐ)业(yè)以及农药化(huà)工(gōng)企业华鲁恒(héng)升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品前三大重仓行业依次为制造业(yè)、金(jīn)融业以及(jí)批发(fā)和零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持(chí)工商银行1198.7万股。与此同时，工商银行成为该产品的第二大(dà)重仓股。

　　建信智远先锋A成立于(yú)2022年10月，季末总规(guī)模为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该(gāi)产品已亏(kuī)损3.05％，在同类的(de)3536只产品中(zhōng)，排在第2394位，排名位于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季(jì)报(bào)中，周智硕指出，建(jiàn)信智远先(xiān)锋A将自下而上，寻找竞争力突出、风险收益(yì)比较高、有望穿越(yuè)周期的公司这(zhè)条主线(xiàn)进行(xíng)投资(zī)，重点投(tóu)资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车、电力设备及新能源等行(xíng)业的八哥鸟寿命是多少年企业。

　　整体来(lái)看，截至一季度(dù)末，周(zhōu)智(zhì)硕在管(guǎn)基金(jīn)前十大重仓股中并(bìng)无银行个股(gǔ)，主(zhǔ)要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源(yuán)等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子(zi)、三安光电等(děng)半(bàn)导体材料公(gōng)司以及南(nán)都电源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗下中(zhōng)泰兴为价值精(jīng)选A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓了(le)建设银行、农业银行(xíng)，截(jié)至一(yī)季度末，这2只产(chǎn)品分别持有建(jiàn)设(shè)银(yín)行、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国(guó)有大行(xíng)中，易(yì)方达张清华执掌的(de)易方达悦兴一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万(wàn)股的(de)持股数量，在一众重仓该股(gǔ)的基金(jīn)产(chǎn)品中排(pái)名第五。

　　丘栋(dòng)荣(róng)减持苏南农商行、张坤、张清华重(zhòng)仓(cāng)招行

　　从重仓数据看(kàn)，自(zì)2022年二季度起，中庚基金(jīn)至(zhì)今(jīn)已(yǐ)连续(xù)4个季度(dù)减持(chí)苏农银行，共计(jì)减超1.41亿股。今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，中庚基金(jīn)共(gòng)计(jì)持有该股2907.76万股，即使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行的4家基金公司中，中庚(gēng)基金(jīn)持股数量仍为最(zuì)多(duō)。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股(gǔ)东一季度累计(jì)减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这(zhè)一季度，中庚(gēng)价值领航(háng)、中庚小盘(pán)价值、中(zhōng)庚价值品质一年持有分别(bié)减持了519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为苏(sū)农银(yín)行(xíng)第三(sān)、第七、第(dì)十大流通股(gǔ)东；持股保持不变(biàn)的中庚(八哥鸟寿命是多少年gēng)价(jià)值灵动灵活配置，则(zé)为苏(sū)农银行的第八(bā)大(dà)流通(tōng)股东。

　　自2021年三季度，中庚价(jià)值灵动(dòng)灵活配置(zhì)以(yǐ)1612.26万股跻身苏农银行(xíng)十大流通股东行列后，便不曾减持过。该产品曾在2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通股东(dōng)以来，中庚价(jià)值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减持苏农银行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季度连(lián)续减(jiǎn)持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟银(yín)行的基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基(jī)金(jīn)的(de)身影(yǐng)。而此前多(duō)个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在一众重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在(zài)首(shǒu)位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开(kāi)始减持常熟银行。去年四季度，该基(jī)金公司首度减持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今年一季度，中庚(gēng)基金(jīn)更是(shì)大手笔减持常熟银行(xíng)的1.04亿股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚价值领航(háng)一季度(dù)末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位(wèi)居(jū)该公司第(dì)八大流(liú)通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一(yī)年持(chí)有(yǒu)退(tuì)出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度，这(zhè)2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了(le)常熟(shú)银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之(zhī)前，丘栋荣(róng)旗下产品也(yě)曾连续多个季度增持(chí)过(guò)常熟银行、苏农银(yín)行这2家苏南地区(qū)的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城商行之王”，宁波银行也得到了诸多明(míng)星基金经理的青睐。截至(zhì)一(yī)季度末，在一众重(zhòng)仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中(zhōng)，朱少醒旗下(xià)富国(guó)天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰(jié)男旗下汇添(tiān)富价(jià)值精选A分别以(yǐ)3000万股、1501.88万股持股(gǔ)数量，排名第(dì)一、第三(sān)；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行(xíng)的，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗(qí)下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老(lǎo)将在管产品。

　　在一季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最多的(de)是易方达基金，与此同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹(chóu)精选是重仓招(zhāo)商银行(xíng)最多的单只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外(wài)，重(zhòng)仓招商银(yín)行较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚旗下中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企业三年持有、以及张清华在管的(de)易方达裕丰回报(bào)A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报(bào)A、易方达悦兴一年持有A等(děng)产品(pǐn)、

　　卖(mài)方建议关注优(yōu)质城商行，辅(fǔ)以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月4日最新研报，银(yín)行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速(sù)是(shì)逐季下降(jiàng)的，相比2022四(sì)季度的低点，一季度的收入增(zēng)速(sù)有明显的修复。

　　经(jīng)过对比，海通国(guó)际认为城(chéng)商行业(yè)绩最好(hǎo)，其(qí)次(cì)是农商(shāng)行，然后是大行，最后(hòu)是(shì)股份(fèn)行。国有大行利(lì)润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为(wèi)1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银行分别为5.6％和5.2％，略高(gāo)于预期。收入增速中(zhōng)行、农行(xíng)、建行(xíng)、交行(xíng)、邮储银行均为正增长(zhǎng)，其中(zhōng)中行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力(lì)团队指出，大行资产(chǎn)质量平稳，其中工行、农(nóng)行和建(jiàn)行不良率持(chí)平(píng)，中行(xíng)、交(jiāo)行和邮储下(xià)降，中行下(xià)降(jiàng)明(míng)显(xiǎn)，从1.32％下降到1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有(yǒu)提高，其中中(zhōng)行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的(de)是(shì)，一季(jì)度保费收入对(duì)营收贡献(xiàn)较大，持续(xù)性存疑；此外，银(yín)行和保(bǎo)险公司的会计(jì)规则有(yǒu)差(chà)别(bié)，需要注意口径差异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体(tǐ)收入增(zēng)速负增长(zhǎng)。收入压(yā)力主(zhǔ)要是(shì)由(yóu)于1月(yuè)1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一些大银行以极低利率去(qù)抢(qiǎng)大额对公(gōng)客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息(xī)差压力最大。三(sān)四月份极低(dī)利率(lǜ)消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于(yú)城(chéng)商行在上述4类银行(xíng)中利润增速和(hé)收入增速韧性最强，海通国际建议(yì)关注优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子(zi)版(bǎn)块(kuài)，建议持续关(guān)注(zhù)。农(nóng)商(shāng)行中(zhōng)，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团(tuán)队认(rèn)为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增(zēng)速最(zuì)好的交通银行，其次(cì)是(shì)收入增(zēng)速最超预(yù)期的中国银行，再次是结构(gòu)数据（手续(xù)费收入）超预(yù)期的(de)邮储银行，拨备覆盖(gài)率较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队(duì)建议关(guān)注一(yī)季报(bào)不错(cuò)的低(dī)估(gū)值黑马股(gǔ)，比(bǐ)如利润和收入增速较(jiào)好的(de)浙商银行(xíng)；机(jī)构(gòu)热门股中(zhōng)，估值可(kě)能修复的招商(shāng)银行(xíng)和平安银(yín)行可以在(zài)业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈(yì)和交易(yì)。

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