今年以来基(jī)金代销机构(gòu)被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又(yòu)有(yǒu)多家(jiā)基金公司发布(bù)与基金代销机构解(jiě)约的公告。截至6月1日，今年以来(lái)已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构(gòu)终(zhōng)止合作。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售机构居多，此外(wài)，也有(yǒu)银行和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经营(yíng)不善或违规，已有多家(jiā)基金销(xiāo)售(shòu)机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基(jī)金公司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间的(de)合作本就是双(shuāng)向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛(shāi)选代销机构也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金代(dài)销行业(yè)优胜劣汰生态或(huò)将持续。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基金代销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西(xī)部利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金办(bàn)理该(gāi)公司旗下(xià)基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公告(gào)，经与(yǔ)北京(jīng)虹(hóng)点(diǎn)基金(jīn)销售有限公(gōng)司、上海凯石财富(fù)基金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致，自2023年(nián)5月29日起，上述基(jī)金销售机构将不再代理(lǐ)销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长(zhǎng)盛(shèng)基(jī)金也发布(bù)公(gōng)告称，与方德保险代理有限(xiàn)公司(sī)、民(mín)商基(jī)金销售（上海(hǎi)）有限公司协(xié)商(shāng)一致，自(zì)2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机构将不再(zài)代(dài)理公司旗(qí)下所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日起，上述(shù)公(gōng)司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至所有(yǒu)客(kè)户(hù)赎回全(quán)部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基(jī)金、上银基金也终止了与民商基金(jīn)的基金(jīn)销售合作(zuò)，上(shàng)银(yín)基金则(zé)于2月终止与该机构的(de)合作关系，但也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万家基(jī)金新增与(yǔ)民商(shāng)基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金报记者统计，截至6月1日，今年(nián)以来(lái)，已有18家基金公(gōng)司宣布与28家基(jī)金代(dài)销机构(gòu)终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止(zhǐ)合(hé)计7家独立基金销售机构的(de)合作；3月，有8家基(jī)金公司终止了(le)合计17家独立(lì)基金销售机构的(de)代销(xiāo)合作，其(qí)中包括1家保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止了(le)合计6家独(dú)立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金(jīn)公司宣布终止了(le)合计12家基金代销机构的合作(zuò)，这其中包(bāo)括独立(lì)基金销售机构(gòu)、银行和保险。写柔柳的四字词语有哪些，写春雨的四字词语p>

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正融基金(jīn)解除合作关(guān)系(xì)的基金(jīn)公司最多，年(nián)内已有5家；而(ér)基金公司中，长盛基(jī)金(jīn)解除合作(zuò)关(guān)系最(zuì)为(wèi)频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎(hū)每(měi)月都会和基金代销机构(gòu)解除合作(zuò)关(guān)系，目前已累计解(jiě)约11家(jiā)，海(hǎi)富通(tōng)基金今年2月和3月分别解(jiě)除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体来(lái)看，前述(shù)被(bèi)解约的(de)基金销售机构多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示，随着代销机构数量增多及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金公司对于代(dài)销机(jī)构的选(xuǎn)择标准也在提高。在高质量发展背景(jǐng)下，严格(gé)筛选(xuǎn)基金代销机构，也(yě)是(shì)实(shí)现降本(běn)增效的(de)一大举措。

　　一(yī)家基金公司(sī)内(nèi)部人员表示(shì)，基金公司终止与销售机构的合作(zuò)，无(wú)非(fēi)是以下三种(zhǒng)情况：一是基(jī)金(jīn)销量一直得不到有效(xiào)增长，对基(jī)金(jīn)公(gōng)司整体基金销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受(shòu)到(dào)监管处罚；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前(qián)两(liǎng)年就(jiù)这样终(zhōng)止过一轮，理由无非就是(shì)这些。”但该内部人员(yuán)也坦言(yán)，今年以来权益市场低迷，基金销售(shòu)困(kùn)难也加速了(le)对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示(shì)，基金公司终止(zhǐ)与(yǔ)代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常是(shì)基金代销(xiāo)机构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚(fá)，就会很果断地解除(chú)合作(zuò)关(guān)系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)是市场化(huà)的(de)，要考(kǎo)虑(lǜ)维护成(chéng)本与合作的潜力，基金(jīn)公司(sī)会依据自身的发(fā)展状况(kuàng)有选择的(de)与基金代销(xiāo)机构合作(zuò)。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透(tòu)露，其所在公(gōng)司选择基金销(xiāo)售公(gōng)司，有一套完(wán)整的基金销售评估(gū)办(bàn)法，比如(rú)基金销售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些(xiē)公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中，要(yào)求其公募基金(jīn)销售保有规模(mó)排名(míng)排名前(qián)100，是(shì)硬性指标。

　　“跟(gēn)基金(jīn)销售机(jī)构合作(zuò)后，需要对接系(xì)统，每(měi)年要(yào)付出系统维护(hù)成本，很多(duō)销(xiāo)售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当(dāng)一部分达不到标准。

　　在(zài)贾志看来(lái)，基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)双向选择，基金公司希望能(néng)有销售(shòu)能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也(yě)会对基金公司的投研能(néng)力，管理规模，也(yě)有(yǒu)一定的要求。

　　此(cǐ)外(wài)，另据某基(jī)金(jīn)研究人(rén)士称，目前基金代销的机构主要(yào)分为(wèi)银行、第(dì)三方基金销售机构，以及(jí)券(quàn)商，从禀(bǐng)赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互联(lián)网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随(suí)着AI演进，领先(xiān)地(dì)位将(jiāng)更加(jiā)夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线(xiàn)下营业部(bù)为抓手(shǒu)，对权益写柔柳的四字词语有哪些，写春雨的四字词语类产(chǎn)品(pǐn)服务能力(lì)较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的(de)基金销(xiāo)售市(shì)场，主要还(hái)是在银行渠道和头部互联网公司，券商作为后(hòu)起之秀(xiù)，也是不(bù)容忽(hū)视的力量(liàng)。

　　马(mǎ)太效应显著

　　基金代(dài)销行业优(yōu)胜(shèng)劣汰或将持续

　　近年(nián)来，马太效(xiào)应依然是(shì)基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重要(yào)趋势。

　　中国(guó)基金业协(xié)会最新公布的公募基金销(xiāo)售(shòu)保有(yǒu)量数据显(xiǎn)示，一季度，三方机(jī)构(gòu)销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联(lián)网流(liú)量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三(sān)方、券商代销占(zhàn)比已从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方独立基金(jīn)销售渠道中，头(tóu)部机(jī)构竞争(zhēng)优势更为突出。截(jié)至今年一季度末，公募(mù)基金销售保有规(guī)模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立(lì)基(jī)金销售机构保有2.81万(wàn)亿非货(huò)币市场公(gōng)募基金(jīn)。而前三名蚂蚁基(jī)金、天天基金、腾(téng)安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末位的泛华普益(yì)基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公募(mù)基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未(wèi)上(shàng)榜的独立基金销售(shòu)机构(gòu)保有规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至(zhì)6月1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售机构的代(dài)销(xiāo)基金(jīn)数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而在115家独立基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代销不(bù)足白(bái)只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目(mù)前只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋(qū)明显，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会(huì)网(wǎng)站显示，近(jìn)期(qī)深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司(sī)向中(zhōng)国(guó)证券(quàn)监督(dū)管理(lǐ)委员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行政许(xǔ)可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基金销售机(jī)构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯基金销售有(yǒu)限公司公募证券投(tóu)资基金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海(hǎi)证监(jiān)局挂(guà)出了注销永(yǒng)鑫保险销售服务有限公司公募证券投资基金销售(shòu)业务许可证的公(gōng)示。永鑫保险销售也是目前第一家主(zhǔ)动注(zhù)销基金(jīn)销售牌照的(de)保险代理公司。

　　实际上，近年来，有不少基金(jīn)代销机构由于经营困难等原因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业。比如河(hé)南(nán)安(ān)存(cún)基(jī)金、科地瑞富基金(jīn)、晟视(shì)天下基金、植(zhí)信基金、唐鼎耀华基(jī)金(jīn)等多家机构都(dōu)选(xuǎn)择主动(dòng)注销基金(jīn)代销牌(pái)照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被吊(diào)销牌(pái)照，比(bǐ)如，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发布消息，宣布注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石(shí)基金等第(dì)三(sān)方代销机构也被吊(diào)销了(le)牌照。

　　业内人士认为，严监管态势(shì)下，未来基金代销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编(biān)辑(jí)：舰(jiàn)长

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