今(jīn)年以(yǐ)来基金代销机构被基金公司解约(yuē)的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金(jīn)公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金代销(xiāo)机构解(jiě)约的(de)公告(gào)。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终(zhōng)止合作(zuò)。而从机构类型看，中小(xiǎo)型独(dú)立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有多家基(jī)金销售机构主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基(jī)金公司与(yǔ)基金销售机构之间的合(hé)作本就是双向选择，在高(gāo)质量发展背景(jǐng)下(xià)，基(jī)金公司严(yán)格筛选代销(xiāo)机构(gòu)也是降本增效的(de)主流选择。未来，基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金(jīn)代(dài)销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金(jīn)发布(bù)公告(gào)，自2023年6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值(zhí)得注意(yì)的是，今年以来，还有方正富(fù)邦基金、平安基金(jīn)，以(yǐ)及海富通(tōng)基(jī)金停止了(le)与浦领基金的基金销售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金发(fā)布(bù)公告(gào)，经与北(běi)京虹点基金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基金(jīn)销售机构将不(bù)再代(dài)理销售公司旗下所有公募基金(jīn)。

　　就在此(cǐ)前的(de)5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布(bù)公告称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限(xiàn)公司(sī)、民商基金(jīn)销售(shòu)（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述(shù)基金(jīn)销售机构将不(bù)再(zài)代理公(gōng)司旗下所有公(gōng)募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述公(gōng)司(sī)不再办理本公司(sī)旗(qí)下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申(shēn)购等基金买入的相关业(yè)务，只保留赎回业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户赎回(huí)全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上银(yín)基金也终(zhōng)止(zhǐ)了(le)与民商基金的基金(jīn)销(xiāo)售合作，上银(yín)基金则于2月终(zhōng)止与该(gāi)机构(gòu)的(de)合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家(jiā)基金新(xīn)增与民(mín)商(shāng)基(jī)金的销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金(jīn)报记(jì)者统计，截至6月1日，今(jīn)年以来，已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基金(jīn)代销机构(gòu)终止(zhǐ)合(hé)作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公司终(zhōng)止合计(jì)7家独立(lì)基金销售(shòu)机构的合作；3月(yuè)，有(yǒu)8家基(jī)金公司终止(zhǐ)了合计(jì)17家独立(lì)基金(jīn)销售机构的(de)代销合(hé)作，其中(zhōng)包(bāo)括1家保险公司(sī)；4月(yuè)，有5家(jiā)基金公司终止了合计6家独立(lì)基金销售(shòu)机构的(de)合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已有9家基金公司宣布(bù)终止了合计12家(jiā)基金(jīn)代销机构的(de)合(hé)作，这其中包括独(dú)立基金(jīn)销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销(xiāo)机(jī)构(gòu)中(zhōng)，正融基金解除合(hé)作关系的(de)基金公司最多，年内(nèi)已有5家(jiā)；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最(zuì)为频(pín)繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每月(yuè)都会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已累(lèi)计解约11家(jiā)，海富通(tōng)基金今(jīn)年2月和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

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　　助(zhù)推降本增效(xiào)

　　整体(tǐ)来看，前述(shù)被解约的(de)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构(gòu)多(duō)为(wèi)中小型机(jī)构。

　　业内人士表示(shì)，随着代销机构数量增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近几年(nián)公募基金公(gōng)司对(duì)于代销机构的选择(zé)标准(zhǔn)也在提高(gāo)。在高(gāo)质量发展背景下，严(yán)格筛选(xuǎn)基金代销机(jī)构，也是(shì)实现降本增(zēng)效的一大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金公司内部(bù)人(rén)员表示，基金公(gōng)司(sī)终止与销售(shòu)机构(gòu)的合作，无(wú)非是以下(xià)三种情(qíng)况：一(yī)是基金销量一直(zhí)得不到有效增长，对基金公司整体(tǐ)基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)贡献(xiàn)不大；二是受(shòu)到监管处(chù)罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实(shí)际上(shàng)，前两年就这(zhè)样终止过一轮(lún)，理由无(wú)非(fēi)就(jiù)是这些。”但该内部人(rén)员也坦言，今年以(yǐ)来权益市场低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也(yě)加(jiā)速了对尾部(bù)销售(shòu)机(jī)构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构，没有太大(dà)意(yì)义(yì)，只是徒增后台工(gōng)作(zuò)量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾志也表示，基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止与代销机构的合(hé)作，通常(cháng)是基金(jīn)代销(xiāo)机构(gòu)销售能(néng)力(lì)较(jiào)弱，且(qiě)又(yòu)受(shòu)到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系(xì)。“基金公司与基金代销机构的合(hé)作是市场(chǎng)化的(de)，要考(kǎo)虑维(wéi)护(hù)成本与合(hé)作的潜力(lì)，基金公(gōng)司会依据自身的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家公募公司渠(qú)道(dào)负责(zé)人透露，其所在公司选择基(jī)金(jīn)销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销(xiāo)售(shòu)评估(gū)办法，比(bǐ)如(rú)基(jī)金销售保有(yǒu)规模、机(jī)构成立时间、综合能力，以及与(yǔ)哪些公(gōng)司合作等都(dōu)是考核的(de)要素，其中，要求其公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬(yìng)性(xìng)指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要付出(chū)系统维护(hù)成(chéng)本，很多销售公司一(yī)年的(de)保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责人透露，即(jí)便是(shì)前100名，也有相当一(yī)部分达不(bù)到标准(zhǔn)。

　　在贾志(zhì)看(kàn)来，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是双向选择(zé)，基金公司希望能有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头部代销(xiāo)机(jī)构(gòu)也会对基金公司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基金(jīn)代(dài)销的机构主(zhǔ)要分为银行、第三方基(jī)金销售(shòu)机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长固收(shōu)类(lèi)产品的(de)服(fú)务，第三方销售渠道(dào)线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先(xiān)地(dì)位将更加(jiā)夯实，而券商是以线下营业部为抓手，对(duì)权益类产品服(fú)务能力较强(qiáng)。

　　贾志表示，未来的(de)基金销(xiāo)售市(shì)场(chǎng)，主要还是在(zài)银行(xíng)渠道和头部互(hù)联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起(qǐ)之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行业(yè)优(yōu)胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然(rán)是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会(huì)最新公布的公(gōng)募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度(dù)，三方机构销(xiāo)售增长最为(wèi)明显，互联网流量优势(shì)继续发力，银行、三方、券商代销占比(bǐ)已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销(xiāo)售(shòu)渠(qú)道(dào)中，头部机构竞(jìng)争优势更(gèng)为(wèi)突出。截至今年一季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机构保有2.81万亿非货币(bì)市场公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾安基金(jīn)合计保(bǎo)有约2.06万(wàn)亿，占比(bǐ)超73％；对比(bǐ)这(zhè)21家中排在末(mò)位的泛华(huá)普益基金销售有(yǒu)限公(gōng)司，其非(fēi)货(huò)币市场(chǎng)公募(mù)基金保(bǎo)有规模为54亿元，首尾(wěi)差距十(shí)分明显，未(wèi)上榜(bǎng)的独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场473家基(jī)金代销机构中，目前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数(shù)量在7000只以上(shàng)，与(yǔ)此同时，也(yě)有111家(jiā)基金销售(shòu)机构代销数量不足百只。而在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销数量在7000只以上，17家代(dài)销(xiāo)不足(zú)白(bái)只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业分化更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小(xiǎo)型基金(jīn)销售(shòu)机构在行业大洗牌(pái)中(zhōng)退场(chǎng)。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会网站(zhàn)显示，近期深圳前(qián)海(hǎi)凯恩斯基金销(xiāo)售有限公(gōng)司向中国(guó)证券监(jiān)督(dū)管理(lǐ)委员会提交(jiāo)了注销(xiāo)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业(yè)务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根据(jù)《行(xíng)政许可法(fǎ)》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基金销(xiāo)售机(jī)构监督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有关规定(dìng)，中国(guó)证券监督管理委(wěi)员会决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩斯(sī)基金销售有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资基金(jīn)销售业务许可证。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监(jiān)局(jú)挂出了注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司公募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证的(de)公示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家主动(dòng)注销基(jī)金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际(jì)上，近年来，有不(bù)少基金(jīn)代销机构由(yóu)于经营(yíng)困难等(děng)原因，主动注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照(zhào)，退出竞争行业(yè)。比如河南安存基金(jīn)、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华(huá)基金(jīn)等(děng)多家机构都选择(zé)主动注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被(bèi)吊(diào)销牌(pái)照，比(bǐ)如(rú)，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息，宣布注销上海久富(fù)财富基金(jīn)销(xiāo)售牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰(tài)金石基金等第三方代销机构也被吊销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下(xià)，未来基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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