今年以来基金代(dài)销机构被基金公司解约(yuē)的情(qíng)形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又(yòu)有多家基金公司发布与基金(jīn)代销机构解约(yuē)的公告。截至6月(yuè)1日，今年以来已有18家(jiā)基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构(gòu)终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看，中(zhōng)小(xiǎo)型独立基金(jīn)销售机构居多(duō)，此外(wài)，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提的是，近年来由(yóu)于经营不善或违(wéi)规，已有多家基金(jīn)销售机构主动或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售(shòu)机构之间的(de)合作本就是双向选择，在高质量发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格(gé)筛选代销机构(gòu)也是降本增效的主流选择。未来(lái)，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代销(xiāo)机构(gòu)合作

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月9日(rì)起(qǐ)，终止浦领基金(jīn)办理该公司旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得注意的是(shì)，今年以(yǐ)来，还有方正富邦基金(jīn)、平安基金(jīn)，以及(jí)海(hǎi)富通基金停止了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告，经与北京虹点基金销售(shòu)有限公(gōng)司(sī)、上海凯石财富基金(jīn)销售有限公司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)29日起，上述(shù)基金销售(shòu)机(jī)构将(jiāng)不再(zài)代(dài)理销售公(gōng)司(sī)旗下所有公募(mù)基金。

　　就在此前的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与(yǔ)方德保险代理(lǐ)有(yǒu)限公司(sī)、民(mín)商基(jī)金销(xiāo)售(shòu)（上海）有限公司(sī)协商一致，自2023年(nián)5月18日(rì)起，上述基金销售机构将不(bù)再代理公司(sī)旗(qí)下(xià)所有公募基(jī)金。自(zì)公告(gào)之(zhī)日起，上述(shù)公司(sī)不(bù)再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等(děng)基金买入的相关业务，只保留赎回业务(wù)，直至所有客户赎回全部(bù)份额。而在今年4月(yuè)，西部利得(dé)基金、上银(yín)基金也终止了与民商(shāng)基金的基(jī)金销售合作，上银基金(jīn)则于2月(yuè)终(zhōng)止与该机构的合作关系(xì)，但也有宝(bǎo)盈基金、万家基金(jīn)新增与民商基金的销售合(hé)作。

　　据中国基金(jīn)报记者统计，截(jié)至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公(gōng)司终止合(hé)计7家独立基金销售机构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公司终止了合计17家(jiā)独立基金销售机构的(de)代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保(bǎo)险公司(sī)；4月(yuè)，有(yǒu)5家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)了合计6家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作；5月以来，则已有9家(jiā)基金公司宣布(bù)终止了合计(jì)12家基金(jīn)代销(xiāo)机构的(de)合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金销售(shòu)机构、银行(xíng)和保险。

　　目前这些代销机构中，正融(róng)基金解(jiě)除合作关(guān)系(xì)的基金公司最多，年内已有5家；而基金公(gōng)司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解除(chú)合作关系最为(wèi)频繁(fán)，3月(yuè)以(yǐ)来几(jǐ)乎每月都会和(hé)基(jī)金代(dài)销机构解除(chú)合作关系，目前已累计解约11家，海(hǎi)富通基金(jīn)今年2月和(hé)3月分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来(lái)看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售(shòu)机构(gòu)多为(wèi)中小型机构。

　　业内人士表(biǎo)示，随着代销机构数量增多及监管(guǎn)趋严(yán)，近几年(nián)公募基金公司对于代销(xiāo)机构的选择标准也在提高(gāo)。在高质量发展背(bèi)景下，严格筛选基金(jīn)代销机构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人(rén)员表示，基金公司(sī)终止与销售机(jī)构(gòu)的合作，无非是以下三种情况：一是(shì)基金销(xiāo)量一直得不(bù)到有(yǒu)效增长，对基(jī)金公司整(zhěng)体基金销售贡献不大；二(èr)是(shì)受到(dào)监管处乐字的繁体是几画啊，乐字的繁体是几画字罚；三是销售机构主业(yè)发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终(zhōng)止(zhǐ)过一轮(lún)，理由无非就是这些。”但该内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销售困(kùn)难也加速(sù)了对尾部销(xiāo)售机(jī)构的淘汰。“上太多销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总(zǒng)经理贾志也(yě)表示，基金公司终(zhōng)止与代(dài)销机构的合(hé)作，通常是基金代(dài)销机构销售能力较弱，且又(yòu)受到监管的(de)处罚(fá)，就(jiù)会(huì)很果断(duàn)地解除合作关系。“基(jī)金公(gōng)司与基金(jīn)代销机构(gòu)的合作是市场化的，要考虑维护成本(běn)与合作(zuò)的(de)潜(qián)力，基金公司会依据自(zì)身的发(fā)展状况(kuàng)有选择的(de)与基(jī)金代(dài)销机构合作。”

　　北方一家(jiā)公(gōng)募(mù)公司渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金销售公(gōng)司，有(yǒu)一(yī)套完整的(de)基金销售评估(gū)办法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪(nǎ)些公司合(hé)作等(děng)都是(shì)考(kǎo)核的要素，其中，要求其(qí)公募基金销售保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对(duì)接系统，每年要付出系(xì)统维护成本(běn)，很多销(xiāo)售(shòu)公司一(yī)年的保有量也没有多(duō)少(shǎo)，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人(rén)透露，即(jí)便是前100名，也有相(xiāng)当一部分(fēn)达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金代销机构的合作(zuò)是双向选择，基金公司(sī)希望能(néng)有销售能力强的机构(gòu)合作(zuò)，头(tóu)部代销机构(gòu)也会对基(jī)金(jīn)公司的投研能力，管理规(guī)模，也有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称(chēng)，目前基金代销的机构主要分为银行、第三方基金销售机构(gòu)，以及券商，从禀(bǐng)赋来说(shuō)，各有(yǒu)千秋(qiū)，比如(rú)，银行在渠道方(fāng)面基础较强，更擅长固收类产品的服(fú)务(wù)，第(dì)三方销售渠(qú)道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天(tiān)等(děng)互(hù)联(lián)网平台流量形(xíng)成显(xiǎn)著护(hù)城(chéng)河，随(suí)着AI演(yǎn)进(jìn)，领先地位将更加夯实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对权(quán)益类(lèi)产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的基金(jīn)销售市场，主要还是(shì)在银行渠(qú)道和头部互联网公司，券商作为后起之秀，也(yě)是(shì)不(bù)容忽视的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优(yōu)胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效应(yīng)依然是基金(jīn)销售(shòu)行业(yè)所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中国基(jī)金业协会(huì)最新公布的(de)公募基金(jīn)销售保有量数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长最乐字的繁体是几画啊，乐字的繁体是几画字为明显，互(hù)联网流量优势继续发(fā)力，银行、三(sān)方(fāng)、券商代(dài)销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销(xiāo)售渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年(nián)一季(jì)度末，公募基金销(xiāo)售保(bǎo)有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销售机构保有2.81万亿非(fēi)货币(bì)市(shì)场(chǎng)公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安(ān)基(jī)金合(hé)计保有约(yuē)2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这21家(jiā)乐字的繁体是几画啊，乐字的繁体是几画字中排在末(mò)位的(de)泛华(huá)普益基金(jīn)销售有限(xiàn)公司，其非(fēi)货币市场公募基金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元，首尾差距(jù)十分明显，未上(shàng)榜的独立基金销售机(jī)构(gòu)保有规模(mó)则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基(jī)金代(dài)销机构中，目前共(gòng)有(yǒu)26家基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同(tóng)时(shí)，也有111家基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量不(bù)足百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家(jiā)代(dài)销数量在7000只以上(shàng)，17家代(dài)销不(bù)足白只。其中(zhōng)，还有(yǒu)6家目前只跟1家基金公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销(xiāo)售行业(yè)分化(huà)更(gèng)趋明显，不(bù)少中小型基金(jīn)销售(shòu)机构在行业大洗牌(pái)中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国(guó)证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会提(tí)交了注销公募证券投资基(jī)金销售业(yè)务许可证的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金法》《公开募集(jí)证(zhèng)券投资基金销售机构监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规定，中国证券监(jiān)督管理委员会(huì)决定注销深(shēn)圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公(gōng)司公募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月(yuè)，上海证监局挂出了注(zhù)销(xiāo)永鑫(xīn)保险(xiǎn)销(xiāo)售(shòu)服务有限公司公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务(wù)许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售(shòu)也是(shì)目前第一(yī)家主动注销基金销售(shòu)牌照的保险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于(yú)经营困难(nán)等原因，主动注销基金销(xiāo)售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行(xíng)业。比(bǐ)如河南(nán)安存基金、科(kē)地瑞富基(jī)金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机(jī)构都选择主动注(zhù)销(xiāo)基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是(shì)由于违规(guī)等原(yuán)因被吊销(xiāo)牌照，比如(rú)，去年12月，上海(hǎi)证监(jiān)局发布消息，宣布注销上海久(jiǔ)富财富基(jī)金(jīn)销(xiāo)售牌照。此前，泰诚(chéng)财富、财路(lù)基金(jīn)、大(dà)泰金石基(jī)金等第(dì)三方代销机构(gòu)也被(bèi)吊销了牌照。

　　业内人士认为，严监管态势下(xià)，未来基(jī)金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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