今(jīn)年(nián)以(yǐ)来基金代销(xiāo)机构(gòu)被基金(jīn)公司解(jiě)约的情(qíng)形明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司(sī)发布与(yǔ)基金代销机(jī)构(gòu)解约(yuē)的公告。截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来已有(yǒu)18家(jiā)基金公司(sī)宣布与28家(jiā)基金代(dài)销(xiāo)机构终(zhōng大闸蟹几月份开始上市，大闸蟹几月份最好吃)止合作(zuò)。而从(cóng)机构类型看，中(zhōng)小型独立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构居(jū)多，此外(wài)，也有银(yín)行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善或违规，已有多家基金销售机构主动或被(bèi)动注销牌照。

　　业内人士认(rèn)为，基(jī)金公司与基金销售(shòu)机构之间的合作(zuò)本(běn)就是双向选(xuǎn)择，在高质(zhì)量发展背景下，基金公司严格筛选代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金(jīn)代(dài)销行业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集(jí)终止与基金(jīn)代销机构合作

　　6月1日(rì)，西部利得(dé)基金发(fā)布公告，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦(pǔ)领基(jī)金办(bàn)理(lǐ)该公司旗(大闸蟹几月份开始上市，大闸蟹几月份最好吃qí)下基金的(de)相关销售业务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方(fāng)正富邦基(jī)金、平安基金，以及海富通基(jī)金停止了与浦领基金的基(jī)金销售(shòu)合作关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司、上海凯(kǎi)石财富(fù)基金销(xiāo)售有(yǒu)限公司协商一致，自(zì)2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下(xià)所有公募基金(jīn)。

　　就在(zài)此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布公告(gào)称，与(yǔ)方德保险代理有限公司(sī)、民商(shāng)基金销(xiāo)售（上海）有(yǒu)限公司协商一(yī)致，自2023年5月18日(rì)起，上述基(jī)金销售机构将不(bù)再代理公司旗下(xià)所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告(gào)之日起，上述(shù)公司不再(zài)办理本公司旗下基金的开户、认购、申购等基金买入的(de)相关业(yè)务，只保留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户赎(shú)回全部份额(é)。而在今(jīn)年4月(yuè)，西(xī)部(bù)利(lì)得基金、上银基(jī)金(jīn)也终止了与民商基金的(de)基金销售(shòu)合作，上银基(jī)金则于2月终止与(yǔ)该机构的合(hé)作关(guān)系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈(yíng)基金(jīn)、万家(jiā)基金新(xīn)增(zēng)与民商基(jī)金的销售合作。

　　据中国基金(jīn)报记(jì)者统计，截至6月(yuè)1日，今(jīn)年以来，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有(yǒu)3家基(jī)金公司终止合计7家(jiā)独立基(jī)金销售机构(gòu)的合(hé)作；3月，有8家基金(jīn)公司终止了合(hé)计17家独立(lì)基金(jīn)销售(shòu)机构的代(dài)销合(hé)作，其中包括1家保险(xiǎn)公司；4月，有(yǒu)5家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了(le)合计(jì)6家独立基(jī)金销售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司(sī)宣(xuān)布(bù)终止了合计(jì)12家基金代销机构的合作，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基金销售机构(gòu)、银行和(hé)保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中(zhōng)，正融基金解(jiě)除(chú)合作关系(xì)的(de)基金(jīn)公司最多，年(nián)内已(yǐ)有(yǒu)5家；而基金公司中，长(zhǎng)盛(shèng)基金解除合作(zuò)关系最为频繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每月都会和基金(jīn)代(dài)销机构解除合作关系，目前已累计(jì)解约11家，海富通基金今(jīn)年2月和3月分别(bié)解除5家合作关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机(jī)构(gòu)

　　助(zhù)推降本(běn)增效(xiào)

　　整(zhěng)体(tǐ)来看，前述被解约(yuē)的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示(shì)，随(suí)着(zhe)代销机构数量增(zēng)多(duō)及(jí)监管(guǎn)趋严，近几(jǐ)年公募基金公司对于代销机构的(de)选择标准也在(zài)提高。在高(gāo)质量发展背(bèi)景下(xià)，严格筛选基(jī)金代销机构，也是实现降(jiàng)本增效(xiào)的一大(dà)举措。

　　一家(jiā)基金公司内(nèi)部(bù)人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的(de)合作，无非是(shì)以(yǐ)下(xià)三种情况：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得不(bù)到有效增长，对基金(jīn)公司整体基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是受到监管处罚；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止(zhǐ)过一轮，理由无非就是这些。”但该内部人员也坦言(yán)，今年以来权益(yì)市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困难也加速了对(duì)尾部销售机构(gòu)的(de)淘汰(tài)。“上(shàng)太多销售合作机构，没(méi)有太大意义(yì)，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董(dǒng)事总经理贾(jiǎ)志(zhì)也(yě)表示，基金公司终止与代(dài)销机构的合作，通(tōng)常是基金代销机构销售(shòu)能力较弱，且又受到监管的处(chù)罚，就(jiù)会很果(guǒ)断地(dì)解除合作关系。“基金公(gōng)司(sī)与基金代销(xiāo)机构的合作是(shì)市场化的(de)，要(yào)考虑维(wéi)护(hù)成本与(yǔ)合作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有(yǒu)选(xuǎn)择(zé)的(de)与基金代销机构(gòu)合(hé)作。”

　　北方(fāng)一(yī)家(jiā)公募公司渠道负责人(rén)透露，其所在公(gōng)司选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套(tào)完整的基金销售评估办法，比如基(jī)金(jīn)销(xiāo)售保(bǎo)有规(guī)模、机构成立时(shí)间、综合(hé)能(néng)力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核的要素，其中，要(yào)求(qiú)其公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模排名排名(míng)前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟(gēn)基金销(xiāo)售(shòu)机构合(hé)作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出系(xì)统维护(hù)成本(běn)，很(hěn)多销售(shòu大闸蟹几月份开始上市，大闸蟹几月份最好吃)公司(sī)一(yī)年的保(bǎo)有量也没有(yǒu)多少，甚至都覆(fù)盖不了(le)成本。”据(jù)该负责(zé)人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到(dào)标准。

　　在贾(jiǎ)志看来(lái)，基金公司与基金代销机构的合作是双向选择，基金公司希(xī)望(wàng)能有销售能力(lì)强的(de)机构合(hé)作，头部代销机(jī)构(gòu)也会对基金公(gōng)司的投研能力(lì)，管理规模，也有一(yī)定(dìng)的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称(chēng)，目前基金代销的(de)机构主(zhǔ)要分为银行(xíng)、第三方基金(jīn)销售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各(gè)有千(qiān)秋，比(bǐ)如，银行在渠道方(fāng)面基础(chǔ)较强，更(gèng)擅长(zhǎng)固收类产品的(de)服(fú)务(wù)，第三方销售渠道线上(shàng)渠(qú)道(dào)较(jiào)强(qiáng)，尤其是蚂蚁、天(tiān)天等互联网(wǎng)平台流量形成(chéng)显著护城河，随着(zhe)AI演进，领先地(dì)位将更加夯实，而(ér)券商是以线(xiàn)下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基金销售市场，主(zhǔ)要还(hái)是(shì)在银行渠道和(hé)头部(bù)互联网公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量(liàng)。

　　马太效应(yīng)显著(zhù)

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣(liè)汰或(huò)将持续(xù)

　　近(jìn)年来，马太(tài)效应依然是基金销售行业所面临的重要(yào)趋势(shì)。

　　中国基金业协会最(zuì)新(xīn)公(gōng)布的公(gōng)募基金销(xiāo)售保有量数据显示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售(shòu)增长最为明显，互联(lián)网流(liú)量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商代销(xiāo)占比已从过去6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠道中(zhōng)，头部机构竞争优势更(gèng)为突出。截至今(jīn)年一(yī)季度末，公募基(jī)金销(xiāo)售保(bǎo)有(yǒu)规模前(qián)100强中，21家独立(lì)基金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币(bì)市场公募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金(jīn)、天天基金、腾安基(jī)金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛华普(pǔ)益基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有(yǒu)限公司(sī)，其非货币市场公募(mù)基金保(bǎo)有规模为54亿(yì)元，首(shǒu)尾差距(jù)十分明(míng)显，未上榜的独立(lì)基(jī)金销售机构保(bǎo)有规模则(zé)更(gèng)少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全市场(chǎng)473家(jiā)基金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机(jī)构的(de)代销基金数量在(zài)7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基金(jīn)销售机构(gòu)代销数(shù)量不足百只。而(ér)在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代(dài)销数量在7000只以(yǐ)上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来基(jī)金销售行(xíng)业分化更趋明(míng)显，不(bù)少中小型基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构在行业大洗(xǐ)牌(pái)中(zhōng)退场。

　　今(jīn)年4月18日，根(gēn)据证监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督管(guǎn)理委员会提交了注销公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业务(wù)许可证的申请，根(gēn)据《行政许可法》《证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基金法》《公开募集证(zhèng)券投资(zī)基(jī)金(jīn)销售机(jī)构监(jiān)督管理办法(fǎ)》等有关规定(dìng)，中国证(zhèng)券监督管(guǎn)理委员(yuán)会(huì)决定注销深圳前海凯恩斯基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限公司公募证券(quàn)投资(zī)基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海(hǎi)证监局挂出了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有(yǒu)限公司公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销售业(yè)务(wù)许可(kě)证的公示。永鑫保险(xiǎn)销售也是目前第一(yī)家(jiā)主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌照(zhào)的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代(dài)销机构由(yóu)于经营困难等原(yuán)因，主动(dòng)注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比如河(hé)南安存(cún)基金、科地瑞(ruì)富(fù)基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选(xuǎn)择主(zhǔ)动(dòng)注销基金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于(yú)违规等(děng)原(yuán)因(yīn)被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局(jú)发(fā)布消息，宣(xuān)布(bù)注销上海久富财富(fù)基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富(fù)、财路基金(jīn)、大泰金石基(jī)金等(děng)第三(sān)方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势(shì)下，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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