今年以(yǐ)来基金代销机构被(bèi)基金公司解约的情形明(míng)显(xiǎn)增多。

　　近日，又(yòu)有多家(jiā)基(jī)金(jīn)公司(sī)发布与基金代销(xiāo)机构(gòu)解约的公(gōng)告(gào)。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型(xíng)独(dú)立基金销售机构(gòu)居多，此外，也有银行(xíng)和保险。

　　值得一(yī)提的是，近年来由于经营(yíng)不(bù)善(shàn)或违规，已有(yǒu)多家基金销售机构(gòu)主(zhǔ)动或被动注(zhù)销牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与基金(jīn)销售机构(gòu)之间的合作本(běn)就是双(shuāng)向(xiàng)选择，在高质量(liàng)发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主流(liú)选择。未(wèi)来，基金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募(mù鸢尾花怎么读拼音，鸢怎么读)密集终止与基金代销机构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得基(jī)金发布公(gōng)告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理该公司旗下基金(jīn)的相关销售业务(wù)。值得注意(yì)的(de)是(shì)，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基(jī)金(jīn)，以及海富通(tōng)基金停止了与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金(jīn)发布公告(gào)，经与北京虹点基(jī)金销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限公司协商一致，自2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理销售(shòu)公司(sī)旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月18日，长盛(shèng)基金(jīn)也发布(bù)公告称，与方德(dé)保险代理有限(xiàn)公司、民商基金销售(shòu)（上海(hǎi)）有限公(gōng)司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构将不再(zài)代(dài)理公司(sī)旗(qí)下所有公募基(jī)金。自公告(gào)之(zhī)日起，上述公司不再办理本公司(sī)旗下基(jī)金(jīn)的开户、认购、申购等基金(jīn)买入的相关业务，只保留(liú)赎回(huí)业务，直(zhí)至所有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年4月，西部利得基金、上银基金也终止了与民商基(jī)金的基金(jīn)销售合作，上(shàng)银基(jī)金则(zé)于(yú)2月终(zhōng)止与该(gāi)机构的(de)合(hé)作关系，但(dàn)也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商(shāng)基金的销(xiāo)售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金报记(jì)者统计，截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已有18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家(jiā)基金代销机构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销售机构的(de)合作；3月，有(yǒu)8家基金(jīn)公司(sī)终止了(le)合计17家独立基金(jīn)销售机构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司(sī)；4月，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止(zhǐ)了合计6家独立基金销售机构的合作；5月以来(lái)，则已有9家基金(jīn)公司宣布(bù)终止了合计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作，这其中包括(kuò)独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行和(hé)保险。

　　目前(qián)这些代(dài)销机构中，正(zhèng)融(róng)基金解除合作关系(xì)的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而(ér)基(jī)金公(gōng)司中，长(zhǎng)盛基(jī)金解除合作关系最(zuì)为频(pín)繁，3月以来几乎(hū)每月都(dōu)会和基金代销机构解除合(hé)作关(guān)系，目前已累计解约11家，海富通基金今(jīn)年2月(yuè)和3月分(fēn)别解除5家合作关系，已累计10家。

　　严格(gé)筛(shāi)选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被(bèi)解约的(de)基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)多为(wèi)中小型机构。

　　业内人(rén)士表(biǎo)示，随着代销机构数(shù)量(liàng)增多(duō)及监管趋(qū)严，近几年公募基金(jīn)公司对于(yú)代销机构的选择标(biāo)准也在提高。在高质量发展背景下，严格筛选基金代(dài)销机构，也是实现(xiàn)降本增效的一大举措。

　　一家(jiā)基金公司内部人员表示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与销售机(jī)构的合(hé)作，无非是以下三种(zhǒng)情况：一是(shì)基金(jīn)销量(liàng)一直得不到有(yǒu)效增(zēng)长，对基金公司(sī)整体(tǐ)基(jī)金(jīn)销售贡献不大(dà)；二是受(shòu)到监管处(chù)罚；三是销售机构主业(yè)发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一轮(lún)，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市(shì)场低迷，基(jī)金销(xiāo)售困(kùn)难也加速了对尾部销(xiāo)售机构(gòu)的淘汰(tài)。“上太多销(xiāo)售合作(zuò)机构，没有(yǒu)太大(dà)意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事总经理贾志(zhì)也表示，基金公司(sī)终止(zhǐ)与代销机构的(de)合作(zuò)，通(tōng)常是基金代销机构销(xiāo)售能(néng)力较(jiào)弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就会(huì)很果(guǒ)断地解除合作(zuò)关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作(zuò)是(shì)市场化的，要考虑维护成(chéng)本与合作的潜(qián)力，基金公司会(huì)依(yī)据自身的(de)发展状况有(yǒu)选择的与(yǔ)基(jī)金代销机构合(hé)作。”

　　北方(fāng)一家公(gōng)募(mù)公(gōng)司渠道负责人透(tòu)露，其所在公(gōng)司选择基金销售(shòu)公司，有一套(tào)完整的(de)基金销售评(píng)估办法，比如基金销售保有规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力，以及与哪些公(gōng)司合作等都是考(kǎo)核的要素，其(qí)中(zhōng)，要求其公募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模排名排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟(gēn)基金销售(shòu)机构合作后(hòu)，需要(yào)对接系(xì)统，每(měi)年(nián)要付(fù)出系(xì)统维护成本，很多销鸢尾花怎么读拼音，鸢怎么读售公司一(yī)年(nián)的保有量(liàng)也没有多少(shǎo)，甚(shèn)至都覆盖不了成本。”据该负责人透露(lù)，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当(dāng)一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公(gōng)司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金公司希望能(néng)有销售能力强的机构合(hé)作(zuò)，头部代销机(jī)构(gòu)也会对基金公司的(de)投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有一定的(de)要(yào)求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某(mǒu)基金研(yán)究人士称，目(mù)前基金代销的机构主(zhǔ)要分(fēn)为银行、第(dì)三方基金销售(shòu)机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比如，银行在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的服务(wù)，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天(tiān)等互(hù)联网平(píng)台流量形成显著护城河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将(jiāng)更(gèng)加夯实，而券(quàn)商是以线下营业部为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾(jiǎ)志(zhì)表示，未来的基金销(xiāo)售市场(chǎng)，主要还(hái)是在(zài)银行渠道和(hé)头部互联网公司，券商作为后起之秀(xiù)，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金(jīn)代销行业优胜劣汰或(huò)将持续(xù)

　　近年(nián)来，马太效应依然是基(jī)金销售行(xíng)业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会(huì)最新公布的(de)公(gōng)募基(jī)金销售(shòu)保有量数据显示，一季度，三方机构销售增(zēng)长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三方、券(quàn)商(shāng)代销占(zhàn)比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独(dú)立基金销售渠(qú)道中，头部机构竞(jìng)争优势更为(wèi)突(tū)出。截至(zhì)今年一季度末(mò)，公募基金销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售(shòu)机构保有2.81万亿非(fēi)货(huò)币市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基(jī)金、天天基金(jīn)、腾安(ān)基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其(qí)非货币市场公募(mù)基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独(dú)立基金销售机构保有规(guī)模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，鸢尾花怎么读拼音，鸢怎么读与此同时，也有(yǒu)111家基金销(xiāo)售机(jī)构代(dài)销数量不足百只。而(ér)在115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销数量(liàng)在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销(xiāo)不足白(bái)只。其中，还有6家目前只(zhǐ)跟(gēn)1家基金公司(sī)合(hé)作。

　　实际上，近(jìn)些(xiē)年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机构在行业大洗(xǐ)牌中退场。

　　今(jīn)年4月18日，根(gēn)据证(zhèng)监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近(jìn)期深(shēn)圳前海凯恩斯基金(jīn)销售有限公司向中国证券监督管理委员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政(zhèng)许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券投(tóu)资基金销售机(jī)构(gòu)监督管理办法》等有关规定，中国证券监督(dū)管(guǎn)理(lǐ)委员会决定注销深圳前海凯(kǎi)恩斯(sī)基金销(xiāo)售有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监(jiān)局挂(guà)出了(le)注销永鑫保险销售服务(wù)有限公司公募证券投(tóu)资基(jī)金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金(jīn)销售牌照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来(lái)，有不(bù)少基金代销机构由于经营困难等原因，主动注(zhù)销基金销售牌(pái)照，退出(chū)竞争行业。比如河南安存基金、科(kē)地(dì)瑞富基金、晟视天下基(jī)金、植(zhí)信基金、唐鼎耀(yào)华基金等多家机(jī)构(gòu)都选择主动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不(bù)过，也(yě)有机构是由(yóu)于(yú)违规(guī)等(děng)原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局发布(bù)消息，宣布注销上海久富财富基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基金、大泰(tài)金石基金等第三(sān)方代销(xiāo)机构(gòu)也被吊销了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监管(guǎn)态(tài)势下，未来基金代销(xiāo)行业(yè)优胜劣汰(tài)生态或将持续。

　　编辑：舰长

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