今年以来(lái)基金代(dài)销机构被基金公司(sī)解约的情形明显(xiǎn)增(zēng)多。

　　近(jìn)日(rì)，又有多家基金公司发(fā)布(bù)与(yǔ)基金代销机构(gòu)解(jiě)约的公告。截至(zhì)6月1日，今(jīn)年以来已有18家基金公司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看(kàn)，中小型独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机(jī)构居多，此外，六的大写是什么字，六的大写是什么怎么写也有银行(xíng)和保(bǎo)险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一(yī)提的是，近年来由于经营(yíng)不善或违规，已有多家基金销售机构(gòu)主动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销(xiāo)售机构之间的(de)合(hé)作本(běn)就(jiù)是双(shuāng)向选择，在高质量(liàng)发展背景下，基金公司严(yán)格筛选代销机构也是降本增效(xiào)的主流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜劣(liè)汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　公募密(mì)集终(zhōng)止与基金代(dài)销机构(gòu)合(hé)作(zuò)

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基金发(fā)布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该(gāi)公司旗(qí)下(xià)基金(jīn)的相关(guān)销售业务。值得注意的是(shì)，今年(nián)以来，还有方正富(fù)邦基(jī)金、平安(ān)基金，以及(jí)海富通基金停止了(le)与浦领基(jī)金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长盛基金发(fā)布公(gōng)告，经(jīng)与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上(shàng)海凯石财(cái)富(fù)基(jī)金(jīn)销售有限(xiàn)公司(sī)协商(shāng)一致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金(jīn)销售机构将不再(zài)代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下(xià)所(suǒ)有公募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日(rì)，长盛(shèng)基金也发布(bù)公告称，与(yǔ)方德保险(xiǎn)代理(lǐ)有(yǒu)限公司、民商基金(jīn)销售（上海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构(gòu)将不(bù)再代理公司旗下所有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日(rì)起(qǐ)，上述公司不再办理本公(gōng)司旗下基金的开(kāi)户、认(rèn)购、申购等(děng)基金买入的相关业务，只保留赎回业务，直至所有客户赎回全(quán)部份(fèn)额。而在今年4月，西(xī)部利得基金、上银(yín)基金也(yě)终止了与民商基金的基(jī)金销售合作，上银基(jī)金则于(yú)2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的合作关系，但也有宝盈基(jī)金、万家基金新增(zēng)与民商基(jī)金的销(xiāo)售(shòu)合(hé)作。

　　据中国基(jī)金报记(jì)者(zhě)统计(jì)，截(jié)至6月1日，今(jīn)年以来，已有(yǒu)18家基金公(gōng)司宣布与28家基金(jīn)代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基(jī)金公司终止合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构的代(dài)销合作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金(jīn)公(gōng)司终止了合(hé)计6家独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来(lái)，则已(yǐ)有9家基金公司宣布终止了合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作，这其中包括独立(lì)基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金(jīn)解(jiě)除合作关(guān)系的基(jī)金公司(sī)最多，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除(chú)合作关系最为频(pín)繁，3月以(yǐ)来几乎(hū)每月都(dōu)会和(hé)基金(jīn)代销机构解除(chú)合作关系，目(mù)前已累计解约11家，海富通基金今年2月(yuè)和3月(yuè)分别解(jiě)除5家合作(zuò)关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销(xiāo)机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解约的基金(jīn)销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示，随着(zhe)代销机构数(shù)量(liàng)增(zēng)多及监(jiān)管趋严，近几年(nián)公募(mù)基金公司(sī)对于(yú)代销(xiāo)机(jī)构的选择标准也在提(tí)高。在高质量发展背景下，严(yán)格筛选基金代销机(jī)构，也是实现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内(nèi)部人(rén)员(yuán)表示，基金公司(sī)终(zhōng)止与销售机(jī)构(gòu)的(de)合(hé)作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二是(shì)受到监管处(chù)罚(fá)；三是销售机(jī)构主业发生改变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终止过一轮，理由无非就(jiù)是这些(xiē)。”但该内(nèi)部(bù)人员(yuán)也坦言，今(jīn)年以来权益市场低迷，基(jī)金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾部销售(shòu)机构的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太大意(yì)义，只是徒(tú)增后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志也表示，基(jī)金公司终止与代销机构的合作，通常是基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)销售能(néng)力(lì)较弱，且又受到监(jiān)管(guǎn)的处罚，就(jiù)会很果断地解除合作关(guān)系。“基金公(gōng)司与基金代(dài)销机构的合作是市(shì)场(chǎng)化(huà)的，要考(kǎo)虑维护成本与合(hé)作的(de)潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方(fāng)一家(jiā)公(gōng)募公司渠(qú)道负(fù)责人透(tòu)露，其所在(zài)公(gōng)司选择基金销(xiāo)售(shòu)公司(sī)，有(yǒu)一(yī)套完(wán)整的基金销(xiāo)售(shòu)评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有规模、机构成立时间、综合能力(lì)，以(yǐ)及与(yǔ)哪些公司(sī)合作等都是(shì)考核的要素，其中，要求其公募基金销售保有规模(mó)排(pái)名(míng)排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机(jī)构合作后，需(xū)要对接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一(yī)年的保有(yǒu)量(liàng)也没有多(duō)少(shǎo)，甚(shèn)至都(dōu)覆盖(gài)不(bù)了成本。”据(jù)该负责人透露(lù)，即便是(shì)前100名，也(yě)有相(xiāng)当一部分达不到标准。

　　在(zài)贾(jiǎ)志看来，基(jī)金公司与基(jī)金代销机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望能有销售(shòu)能力强的机构合作，头(tóu)部代销(xiāo)机构也会对基金公司的投研能力，管理规模，也有(yǒu)一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前基(jī)金(jīn)代销的机构主要(yào)分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构，以及(jí)券商，从禀赋来说，各有千秋，比如(rú)，银行在渠(qú)道方面基(jī)础较强，更擅长固收类产品的(de)服务，第(dì)三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平(píng)台流(liú)量形成(chéng)显(xi六的大写是什么字，六的大写是什么怎么写ǎn)著护城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先(xiān)地位将更加夯实，而(ér)券(quàn)商是(shì)以线下营业(yè)部为抓手(shǒu)，对(duì)权(quán)益类产品服务(wù)能力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售市场，主要还是在(zài)银行渠道和头部互(hù)联网(wǎng)公司，券(quàn)商作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视(shì)的力量(liàng)。

　　马太效(xiào)应显著

　　基金代销行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应依(yī)然是基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协会最新公(gōng)布的公(gōng)募基金(jīn)销售保有量(liàng)数(shù)据显示，一季度(dù)，三方机构销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互联网流量(liàng)优(yōu)势继续(xù)发力，银行、三(sān)方、券商代销占比(bǐ)已从过去6：2：2变为(wèi)接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠(qú)道中(zhōng)，头部机(jī)构竞争优势更为(wèi)突出。截至今年一季度末，公募基(jī)金销(xiāo)售保有规(guī)模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机(jī)构保有(yǒu)2.81万亿(yì)非(fēi)货币(bì)市场公(gōng)募基金。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基(jī)金合计保有约2.06万亿(yì)，占(zhàn)比(bǐ)超73％；对比这21家中排在末位的泛华普益基金销售有限公司，其非货币市场公募基金保有(yǒu)规模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立基金销售机(jī)构保有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金(jīn)代销机构中，目(mù)前(qián)共有(yǒu)26家基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销基金(jīn)数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，与此同时，也(六的大写是什么字，六的大写是什么怎么写yě)有111家基金销(xiāo)售机构代销数(shù)量不足百只。而在(zài)115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其中(zhōng)，还(hái)有6家目前只跟1家基金(jīn)公(gōng)司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更(gèng)趋明显，不少中小型基(jī)金销售机构在行业大洗牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证(zhèng)监(jiān)会(huì)网(wǎng)站显(xiǎn)示，近期深圳前海(hǎi)凯恩斯(sī)基(jī)金销(xiāo)售有限公司向中国证券(quàn)监督管理(lǐ)委员(yuán)会(huì)提(tí)交了(le)注销公募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许(xǔ)可(kě)证的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开募集证券投资基(jī)金销售机构(gòu)监督管理办法(fǎ)》等有关规(guī)定，中(zhōng)国证券监督管理(lǐ)委(wěi)员会决(jué)定注销深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩斯基金销售有(yǒu)限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海证监局挂出了(le)注销永(yǒng)鑫保险销售服务(wù)有限公司公(gōng)募(mù)证券投资(zī)基金销售业务许可证的公示。永(yǒng)鑫(xīn)保险销售也是目前第(dì)一家(jiā)主(zhǔ)动注销基(jī)金销(xiāo)售牌照的保(bǎo)险代理公(gōng)司。

　　实际上，近年来(lái)，有不(bù)少基(jī)金代销机(jī)构(gòu)由于经营困难等原(yuán)因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照，退出竞争(zhēng)行业(yè)。比如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天(tiān)下基金、植(zhí)信(xìn)基金、唐鼎耀(yào)华(huá)基(jī)金(jīn)等多家(jiā)机构都(dōu)选(xuǎn)择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不(bù)过，也(yě)有机(jī)构是由于违(wéi)规等原因被吊(diào)销(xiāo)牌照(zhào)，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣布(bù)注销(xiāo)上海久富财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大(dà)泰金石基金等第三方代销机构也被吊销了(le)牌照。

　　业内(nèi)人士认为(wèi)，严(yán)监(jiān)管态(tài)势下，未来基(jī)金代(dài)销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰(jiàn)长(zhǎng)

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