预期收益率计算公式(shì)？是期望收益率(lǜ)=(期(qī)末价格-期初价格(gé)+现金股息)/期初价格的。关于预期收(shōu)益率计算公式以及股票预期收(shōu)益(yì)率计算公式，投资(zī)组合的预期收益(yì)率计算(suàn)公(gōng)式，证券组合预(yù)期收益率计算公(gōng)式，债券预期收益率计算公式，投资预(yù)期收(shōu)益率计算(suàn)公式等问题，小编将为(wèi)你整理以下的知识(shí)答案：

预(yù)期收益率是什么

　　预期收益率也称为(wèi)期望收(shōu)益率的。

　　是指在不确定的条件(jiàn)下，预测(cè)的某资产未来可实现的收益(yì)率。对于无风险收益率，一(yī)般是以政(zhèng)府短期(qī)债券的年利率为基(jī)础的。

　　在衡(héng)量市场风险和收益模型中，使用最久(jiǔ)，也是大多数公司采用(yòng)的是资(zī)本资产定价(jià)模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管(guǎn)分散投资对降低公司的特有风(fēng)险有好(hǎo)处，但大部分投资(zī)者仍然将他(tā)们的资产集中在有(yǒu)限的几项资产上。

预期收益率(lǜ)计算公式

　　是期望(wàng)收益率(lǜ)=(期末价(jià)格(gé)-期初价(jià)格+现金股(gǔ)息)/期初(chū)价(jià)格的(de)。

期(qī)望收益率的计(jì)算公(gōng)式

　　期(qī)望收益率=(期末价格-期初价(jià)格(gé)+现金股息)/期初价(jià)格

　　在衡量市场风险和收益(yì)模型(xíng)中，使用最久，也是至今大多数公司采(cǎi)用的是(shì)资(zī)本资产定价模型(xíng)(CAPM)，其假(jiǎ)设是尽管分(fēn)散投资对(duì)降低公司的(de)特有风险有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他们的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上(shàng)。

　　比较流行(xíng)的还(hái)有后来兴起的套(tào)利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它的假设是投资者会利用套(tào)利的机(jī)会获(huò)利，既如果(guǒ)两个(gè)投资(zī)组合(hé)面(miàn)临同样的风险但(dàn)提供不同(tóng)的预(yù)期收(shōu)益率(lǜ)，投资者会选择拥有较(jiào)高预期收益率(lǜ)的投资组(zǔ)合，并不会调整收(shōu)益至均(jūn)衡。

　　我们(men)主要以资本(běn)资产定价模型为(wèi)基础，结合(hé)套利定价(jià)模(mó)型来计(jì)算(suàn)。

　　首先一个概(gài)念(niàn)是β值(zhí)。

　　它表(biǎo)明—项投资的风险程度:

　　瓷产的β值=资产(chǎn)i与市场投资组合的协方差/市场投资组合的方差(chà)

　　市场投(tóu)资组合(hé)与其自身(shēn)的协方差就是市场(chǎng)投(tóu)资组合的方差，因此市场投资组合(hé)的β值(zhí)永远(yuǎn)等于(yú)1，风险大于平均资产的投资β值(zhí)大于1，反之小于1，无(wú)风(fēng)险投资β值等于0。

　　需(xū)要说明(míng)的是，在投资组合中，可能会有个别资产的(de)收益率小于0，这说明(míng)，这项(xiàng)资产的投资回报率(lǜ)会(huì)小(xiǎo)于无(wú)风险利率(lǜ)。

　　一般(bān)来(lái)讲(jiǎng)，要避免这样的投资(zī)项目，除非(fēi)你已经很好到做到分(fēn)散化。

　　首(shǒu)先确(què)定一个可(kě)接受的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢酬衡量了一个投资者将其资产从无风(fēng)险(xiǎn)投资(zī)转移到一个平均的风险投资时(shí)所需要的额外(wài)收益。

　　风险溢酬是你(nǐ)投资组(zǔ)合的预期收益率减去无(wú)风险投资的收(shōu)益率(lǜ)的差额。

　　这个数字一般情况下(xià)要大(dà)于1才有(yǒu)意义(yì)，否则说明你的投资组合选择是(shì)有问题的。

　　风险越高，所(suǒ)期望(wàng)的风险溢酬就应该越(yuè)大(dà)。

　　对于无(wú)风险收(shōu)益率，一(yī)般是以政(zhèng)府(fǔ)长期债券(quàn)的年利率为基(jī)础的。

　　在(zài)美(měi)国等发达(dá)市(shì)场，有(yǒu)完善的股票市(shì)场作为参考(kǎo)依据(jù)。

　　就目前我国的(de)情况，从股票市场尚难得出一(yī)个(gè)合适的结论，结(jié)合国(guó)民生产(chǎn)总值的增长率来估计风险溢(yì)酬(chóu)未(wèi)尝不是一(yī)个好的选择。

预期收益率(lǜ)和无风险收益率有什么区别

　　预期收益率也称为 期望收益率，是指在(zài)不确定的条(tiáo)件(jiàn)下(xià)，预测的(de)某资产未(wèi)来(lái)可 实现 的收(shōu)益率。

　　对于无风(fēng)险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短期债券的(de)年利率(lǜ)为基础的。

　　在衡量(liàng)市场风险和(hé)收(shōu)益(yì)模型中，使用最久(jiǔ)，也(yě)是至今大多数公司采用(yòng)的是 资(zī)本资产定价(jià)模型 (CAPM)，其假设(shè)是尽管 分散投资(zī) 对降低公司的 特有风险(xiǎn) 有好(hǎo)处，但(dàn)大(dà)部分投资者仍然将他们的(de)资产集中在有限的几项资(zī)产(chǎn)上。

　　在(zài)衡量 市场(chǎng)风险 和收益模型中(zhōng)，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是至今大(dà)多数公司(sī)采用(yòng)的(de)是 资(zī)本资多思善妒是什么意思，古代善妒是什么意思产定价模型(xíng) (CAPM)，其假(jiǎ)设是(shì)尽管 分散投资(zī) 对(duì)降低(dī)公司的 特有风险 有(yǒu)好处，但大(dà)部分投资者仍(réng)然将他(tā)们的资(zī)产集中在有限的(de)几项资产上(shàng)。

预期收益率计(jì)算公式是怎样的？

　　预期收益(yì)率也称为期(qī)望收益率，是指在不确定的条件下，预测的(de)某资产未来可实现的收益(yì)率。

　　预期收益率的(de)公(gōng)式为：资产i的预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其(qí)中： Rf：无风险收(shōu)益率(lǜ)，E（Rm）：市场(chǎng)投资(zī)组合(hé)的预期收益率(lǜ)，βi： 投(tóu)资i的β值。

　　E（Rm）-Rf为投资组合的风险溢酬(chóu)。

　　拓展资(zī)料

　　预期年化(huà)预期收益率是怎(zěn)么算出来的(de) 逾期(qī)年(nián)化预(yù)期收益率是指投(tóu)资(zī)期限为一年所获(huò)的预期(qī)预期(qī)收益率，也(yě)是(shì)将当前预期收益(yì)率换算成年预期收益率的一(yī)种计(jì)算方法，计(jì)算公式为：年(nián)化预期收益率=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投(tóu)资天数/365）×100%，预期年化预(yù)期收益(yì)=投资金额×预期(qī)年化预(yù)期(qī)收(shōu)益率×投资期限/365。

　　例如你用(yòng)1万元购(gòu)买了一(yī)个投(tóu)资期限为(wèi)30的理财产品(pǐn)，该产(chǎn)品的预期年(nián)化预期收益率为4.5%，那么你可获得的预期(qī)预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果投资期限刚(gāng)好为1年，那么预期预期收益的计算方式会更简单：预期年化预期收益(yì)=本金×预(yù)期年(nián)化预期收(shōu)益率，即450元。

　　2、七(qī)日年化预期收(shōu)益率(lǜ)是什么意思

　　在(zài)实际投资过程中(zhōng)，七日年化预期收益(yì)率也是经(jīng)常遇到的一个概念，七(qī)日年化预期收益率是指将7日(rì)的平均预期收益水平换算成年(nián)化率后得出(chū)的预期收益率(lǜ)，常用(yòng)于货币基金。

　　七日年化(huà)预期(qī)收益率往(wǎng)往(wǎng)都是浮动的，不代(dài)表未来(lái)的年化预期收(shōu)益率，但可用(yòng)于参考该(gāi)理(lǐ)财产品(pǐn)的盈利水(shuǐ)平(píng)。

　　 一般情(qíng)况下(xià)，预(yù)期年化(huà)预(yù)期收(shōu)益率越高的产品(pǐn)，风(fēng)险也越(yuè)大。

　　此外，投(tóu)资(zī)期限越(yuè)长的产品(pǐn)，预(yù)期预期收益率(lǜ)往往也越高。

　　以(yǐ)上(shàng)关于预(yù)期年化预(yù)期收益率是怎么算出(chū)来的的内(nèi)容，希望对大家有所帮(bāng)助(zhù)。

　　温(wēn)馨提(tí)示，理财有风险，投资需谨慎。

　　预期收益率计(jì)算公式？是期(qī)望收益率=(期末价格-期(qī)初价格(gé)+现(xiàn)金股(gǔ)息)/期(qī)初(chū)价格(gé)的(de)。关于(yú)预期收益率(lǜ)计算公式以及股(gǔ)票预期收益率计算(suàn)公式，投资组合(hé)的预期(qī)收益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式，证券组合预期收益率计算(suàn)公式(shì)，债(zhài)券预期收益率计算(suàn)公式，投资预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)计(jì)算(suàn)公式等问题，小编将为(wèi)你整理(lǐ)以下的知识(shí)答(dá)案：

预期收益率是什么

　　预期收益率也称为期望(wàng)收益率的(de)。

　　是指(zhǐ)在不确定的条(tiáo)件下(xià)，预测的某资(zī)产未来(lái)可(kě)实现的收(shōu)益率。对于无风险收益(yì)率，一般是以政府(fǔ)短期债券的年利率为基础的。

　　在(zài)衡量市场(chǎng)风(fēng)险和收(shōu)益(yì)模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是大多数(shù)公司(sī)采用的是资本资(zī)产定(dìng)价模型(CAPM)，其(qí)假设是尽管分散(sàn)投资(zī)对降低公(gōng)司(sī)的特(tè)有风(fēng)险有好处，但大部分投资者(zhě)仍然将他们(men)的(de)资(zī)产集中在有限的几项资产上。

预期(qī)收(shōu)益率计算公式

　　是期望收益率(lǜ)=(期末价格(gé)-期初价格(gé)+现金股(gǔ)息)/期初价(jià)格的。

期(qī)望收益率的计算公式(shì)

　　期(qī)望收益率=(期末价格(gé)-期(qī)初价格+现(xiàn)金股息)/期(qī)初价(jià)格

　　在(zài)衡量市场风(fēng)险和收益模型中，使用(yòng)最久(jiǔ)，也是(shì)至今大多数公司采用的是资本资(zī)产定价模型(CAPM)，其假设是尽管分(fēn)散投(tóu)资对(duì)降低公司的(de)特有风险有好处，但大部分投资者仍然将(jiāng)他们的资(zī)产集中在有(yǒu)限的几项资(zī)产上。

　　比较流行的还有后来兴起的套利定价模型(Arbitrage Pricing Theory，APT)，它(tā)的假(jiǎ)设是投资者(zhě)会利用套利的机会(huì)获利，既如果两个投资(zī)组合(hé)面临同样的(de)风险但提供不同的(de)预期收益率，投资者会选(xuǎn)择拥有较(jiào)高预期收益(yì)率的投资组合(hé)，并(bìng)不会调(diào)整收益(yì)至(zhì)均衡。

　　我(wǒ)们(men)主要以(yǐ)资本(běn)资产定价(jià)模型(xíng)为基础，结合套利定价模型来计算。

　　首先一(yī)个概念(niàn)是β值。

　　它表明(míng)—项投(tóu)资(zī)的风险程度:

　　瓷(cí)产的β值=资产i与市场投资(zī)组合的(de)协方(fāng)差/市场(chǎng多思善妒是什么意思，古代善妒是什么意思)投资组(zǔ)合的(de)方差

　　市场投资(zī)组合(hé)与其自身的协方差(chà)就是市场投资组合(hé)的方差(chà)，因此市(shì)场投(tóu)资(zī)组合的(de)β值永远等于1，风(fēng)险大于(yú)平均资产的投资(zī)β值大(dà)于1，反之小于1，无(wú)风险投资(zī)β值等于0。

　　需要说明(míng)的(de)是，在投资(zī)组(zǔ)合中，可(kě)能会(huì)有个别资产(chǎn)的(de)收益率小于0，这说明，这项资产的投资(zī)回报率会小于无风(fēng)险利率。

　　一般来讲，要(yào)避免(miǎn)这样的投资项目，除非你已经很好到做到分散化(huà)。

　　首(shǒu)先确定(dìng)一个可接(jiē)受(shòu)的收益率(lǜ)，即风险溢酬。

　　风险溢(yì)酬(chóu)衡量了一个投资者将其资(zī)产从无(wú)风险投资转移(yí)到一个(gè)平均的风(fēng)险投资时所需(xū)要的额(é)外收(shōu)益(yì)。

　　风险(xiǎn)溢酬是你投资组(zǔ)合(hé)的预(yù)期收(shōu)益率减去无(wú)风(fēng)险投资的收(shōu)益(yì)率的(de)差额(é)。

　　这个数字一(yī)般情(qíng)况下要(yào)大(dà)于1才有(yǒu)意义，否则说明你的投(tóu)资组合选择是有(yǒu)问题(tí)的。

　　风险越(yuè)高(gāo)，所(suǒ)期望的风险溢酬就应该(gāi)越大。

　　对于无风(fēng)险收(shōu)益(yì)率，一(yī)般是以政府长期(qī)债券的(de)年(nián)利率为基础(chǔ)的。

　　在美国等发达市场，有完(wán)善的(de)股票(piào)市场(chǎng)作为参(cān)考(kǎo)依据。

　　就目前我国的情(qíng)况，从股(gǔ)票市场尚难得出(chū)一(yī)个(gè)合适(shì)的(de)结论，结合(hé)国民(mín)生产(chǎn)总值的增长率来估计风(fēng)险(xiǎn)溢酬未尝不是一个好(hǎo)的选(xuǎn)择。

预(yù)期收益率和无风(fēng)险收益率有什(shén)么区别

　　预期(qī)收益率也称为 期望收益率(lǜ)，是(shì)指在不确定的条(tiáo)件下，预测的某资产未来可(kě) 实现(xiàn) 的收益(yì)率(lǜ)。

　　对(duì)于无风险收益(yì)率，一般是以(yǐ)政府短(duǎn)期债券的(de)年利(lì)率为基础的。

　　在衡量市(shì)场风(fēng)险和收益模型中，使用最久，也(yě)是至今大多数(shù)公(gōng)司采用的是 资本(běn)资(zī)产定(dìng)价(jià)模(mó)型 (CAPM)，其假设是尽管 分散(sàn)投(tóu)资 对(duì)降低公司的 特有风险 有好处，但大部分投资者仍然将他们(men)的资产(chǎn)集中在有限的几项资产上。

　　在(zài)衡(héng)量(liàng) 市场风险 和收益模型(xíng)中(zhōng)，使用最久，也是至今(jīn)大(dà)多数公司采(cǎi)用(yòng)的是 资本资产定价模型 (CAPM)，其(qí)假设是(shì)尽(jǐn)管 分散投资 对降低(dī)公(gōng)司的 特有风险(xiǎn) 有(yǒu)好处，但大(dà)部(bù)分投资者(zhě)仍(réng)然将他们的资产集中在有限的几项资产上。

预期收益率计算公(gōng)式(shì)是怎(zěn)样(yàng)的？

　　预期收(shōu)益率也(yě)称(chēng)为(wèi)期望(wàng)收益(yì)率，是指在不确定的条件下，预测的某资产未来可实(shí)现的收益(yì)率。

　　预(yù)期收益率的公(gōng)式为：资产i的预期收益(yì)率E（Ri）=Rf+βi[E（Rm）-Rf] 其中： Rf：无风险收益率(lǜ)，E（Rm）：市场投(tóu)资组合的预期收益率，βi： 投资i的β值(zhí)。

　　E（Rm）-Rf为(wèi)投资组合的风险(xiǎn)溢酬。

　　拓展资料

　　预期年化预期收益率是怎么算出(chū)来的 逾期年化预期收益率是指投(tóu)资期限为一年(nián)所(suǒ)获(huò)的(de)预(yù)期预期(qī)收(shōu)益率(lǜ)，也是(shì)将当前预(yù)期(qī)收益率换算成年(nián)预(yù)期(qī)收益率的一种计(jì)算(suàn)方法，计算公式为：年化预期收益率(lǜ)=（投资内预期收益/本(běn)金）/（投资天数/365）×100%，预期年化预期收益=投资金额×预期年化预期收益率×投资期限(xiàn)/365。

　　例(lì)如你用1万元购买了一个(gè)投资期限(xiàn)为30的理财产品，该(gāi)产品的预期(qī)年化预期(qī)收益(yì)率为4.5%，那(nà)么(me)你可获得的预期预期收益为：10000×4.5%×30/365=36元。

　　 如(rú)果(guǒ)投(tóu)资期限刚(gāng)好为1年(nián)，那么预期预期收益的(de)计算方式(shì)会更简单：预期年(nián)化预期(qī)收益(yì)=本金×预期年化预期收益率，即450元。

　　2、七日年化预期收益率(lǜ)是什么意思

　　在实(shí)际投资过程中，七日年化预期收益率也是经常遇到(dào)的一个概念，七日(rì)年化预期收益率是(shì)指将7日的平(píng)均预期收益水平换(huàn)算成年化率(lǜ)后得出的预期收益(yì)率，常用于货币(bì)基金。

　　七日年(nián)化预(yù)期(qī)收益率往往都是浮动的，不代(dài)表未(wèi)来(lái)的(de)年化预期收益率，但可(kě)用于参考该理财产品的盈利水平。

　　 一般情况下，预期(qī)年化预期收益率越高的(de)产品(pǐn)，风险也越大。

　　此外，投资期限越长的产品，预期预期收益率往往也越(yuè)高。

　　以(yǐ)上关于预(yù)期年化预期收益率(lǜ)是怎么算出(chū)来的的内容，希望对大家有所帮助。

　　温(wēn)馨(xīn)提示，理财有风险(xiǎn)，投(tóu)资(zī)需谨慎。

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