今年以来基金代销机(jī)构被基金公司(sī)解约的情(qíng)形明显增(zēng)多(duō)。

　　近日，又有多家基金公司发布(bù)与基金(jīn)代销机构解约(yuē)的公告。截至6月1日，今年(nián)以来已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居(jū)多(duō)，此外，也有银(yín)行和(hé)保险。

　　值(zhí)得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家基金销(xiāo)售机构主(zhǔ)动或被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为(wèi)，基金公司与基金销(xiāo)售机构(gòu)之间的合作(zuò)本就是双向选择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销机(jī)构也是降本(běn)增效的主流选(xuǎn)择。未来，基金代销行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公(gōng)募密集终止与基金代销(xiāo)机构合(hé)作

　　6月1日，西部(bù)利得基(jī)金发布公告，自2023年(nián)6月(yuè)9日起(qǐ)，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销售业务(wù)。值得(dé)注意的是，今年以来，还有方(fāng)正(zhèng)富邦基金、平(píng)安基金(jīn)，以及(jí)海富通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金(jīn)销售(shòu)合作关系。

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　　5月29日，长盛基金发(fā)布(bù)公(gōng)告，经与北(běi)京虹点基金销售有(yǒu)限公(gōng)司、上海凯石财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销(xiāo)售(shòu)机构将不再(zài)代(dài)理销(xiāo)售公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就在此前的5月18日，长(zhǎng)盛基金也发布公告(gào)称，与方德保险代理有限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司(sī)协商一致(zhì)，自(zì)2023年5月18日起，上述(shù)基金销售机构将不再代理公司(sī)旗下所(suǒ)有公募(mù)基金(jīn)。自公告之日起，上述公(gōng)司不再办理(lǐ)本公司旗(qí)下基(jī)金(jīn)的开户、认购(gòu)、申(shēn)购等基金买入(rù)的(de)相(xiāng)关业务(wù)，只保留赎回业(yè)务，直(zhí)至所有(yǒu)客户赎回(huí)全部份额。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止(zhǐ)了与民商基金的(de)基金销售合作，上银基(jī)金则(zé)于2月终止与该机构的合作关系，但(dàn)也有宝盈(yíng)基金(jīn)、万家基(jī)金新增与民商基金(jīn)的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截(jié)至6月1日，今年以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合计7家独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)的合作；3月，有(yǒu)8家基金公司(sī)终止了(le)合计(jì)17家独(dú)立基金销(xiāo)售机构(gòu)的代销合(hé)作(zuò)，其中包括1家保险(xiǎn)公司(sī)；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家独(dú)立基金销售机构的合作；5月以(yǐ)来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终止(zhǐ)了合计12家基金代销机构的合作，这其中包括独立(lì)基金销售机构、银(yín)行和保险(xiǎn)。

　　目前这些代(dài)销机构中，正融基金解除合(hé)作关系的(de)基金(jīn)公(gōng)司最多，年内(nèi)已(yǐ)有5家；而基(jī)金(jīn)公(gōng)司中，长盛基金解除合(hé)作关系最为频繁，3月(yuè)以来几乎每月(yuè)都会和基金(jīn)代销机构解(jiě)除合(hé)作关系(xì)，目前已(yǐ)累计(jì)解约11家，海富通基金今年2月和3月分(fēn)别解除(chú)5家(jiā)合(hé)作(zuò)关系(xì)，已累计(jì)10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降(jiàng)本增效

　　整体来看，前述被解约的(de)基金销售机构多为中小(xiǎo)型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量(liàng)增(zēng)多及(jí)监管趋严(yán)，近(jìn)几年公(gōng)募(mù)基金(jīn)公司对于代(dài)销机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量(liàng)发展背景下(xià)，严格筛选基(jī)金(jīn)代销机(jī)构(gòu)，也是实现降本增效的(de)一大举措。

　　一家基金(jīn)公司内(nèi)部人员表(biǎo)示(shì)，基(jī)金公司终止与销售机构的合作，无非是以下(xià)三种情况：一(yī)是(shì)基金销量一(yī)直得不到有效增长，对基金公司整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大；二是(shì)受到监管处罚；三是(shì)销售机构主(zhǔ)业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实际上，前两年就这样终止过一轮，理由无非就是这(zhè)些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市(shì)场(chǎng)低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对(duì)尾部销售机构的淘汰。“上太(tài)多销售(shòu)合(hé)作机构，没有太大意(yì)义，只(zhǐ)是徒增(zēng)后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事总经理贾志也(yě)表示，基金(jīn)公司终止与代销机构的合作，通常(cháng)是基金(jīn)代销机构销售能力(lì)较弱，且又受到监(jiān)管的处罚(fá)，就(jiù)会很果断(duàn)地(dì)解除合作关系。“基(jī)金公司与基金代销机(jī)构(gòu)的合作是市(shì)场化的(de)，要(yào)考虑维护成本与合作的(de)潜力，基(jī)金公司会依(yī)据(jù)自(zì)身(shēn)的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公(gōng)募(mù)公(gōng)司渠道负责人透(tòu)露(lù)，其所在公司选择基金销售公司，有一套完整(zhěng)的基金销售评(píng)估办法，比如基金(jīn)销售保有规(guī)模、机构成立时间、综合(hé)能(néng)力(lì)，以及与哪些公司合(hé)作等都是考核的要素，其(qí)中，要求其公募基金销售(shòu)保有规模(mó)排名(míng)排名前100，是(shì)硬性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作后(hòu)，需要对接系(xì)统，每年要(yào)付(fù)出系统维(wéi)护成本(běn)，很多销售公司一年的保有量(liàng)也没有(yǒu)多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相当一部分达(dá)不到标准。

　　在贾(jiǎ)志看来，基金公司与基(jī)金代(dài)销机(jī)构的合(hé)作(zuò)是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，基金(jīn)公(gōng)司(sī)希望能有(yǒu)销售能力强的机构合(hé)作，头部(bù)代(dài)销机构也会(huì)对基金公司(sī)的投研能力，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有一(yī)定(dìng)的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前基(jī)金代(dài)销的机构(gòu)主(zhǔ)要(yào)分为银行、第三方基金销售机(jī)构，以(yǐ)及(jí)券(quàn)商，从禀赋来说，各(gè)有千秋(qiū)，比如(rú)，银行(xíng)在渠(qú)道方面基础较强，更(gèng)擅长固收(shōu)类产品的服务，第三方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显著护城(chéng)河，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实(shí)，而券商是以(yǐ)线(xiàn)下营业部为(wèi)抓手，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表示，未来(lái)的基金销(xiāo)售(shòu)市场，主要还是在银行渠(qú)道和(hé)头部互联网公司，券(quàn)商作为后起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近(jìn)年来(lái)，马太效应依然是(shì)基(jī)金销售(shòu)行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协(xié)会(huì)最(zuì)新公布(bù)的公募基金销售保(bǎo)有量数据显示(shì)，一季度(dù)，三方机(jī)构销售增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网流(liú)量优势继续(xù)发力，银行、三(sān)方(fāng)、券(quàn)商代销占比已从过去(qù)6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出(chū)。截至今(jīn)年一季度末(mò)，公募基金销售保有(yǒu)规(guī)模前100强中，21家独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非(fēi)货币市(shì)场公募(mù)基(jī)金。而(ér)前三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比(bǐ)超73％；对(duì)比这21家(jiā)中(zhōng)排在末位的泛(fàn)华普益基(jī)金销售有限公司，其(qí)非货币(bì)市场公(gōng)募基(jī)金保有规模为54亿元，首尾差距十(shí)分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日(rì)，在(zài)全市场473家基(jī)金代销机构中，目(mù)前共有26家基(jī)金(jīn)销售机构的(de)代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与此(cǐ)同(tóng)时，也有(yǒu)111家(jiā)基金销售机构代销数量不(bù)足百只。而在115家独立基(jī)金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以(yǐ)上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还(hái)有6家目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行(xíng)业分化更趋明显，不(bù)少中小型基(jī)金销售(shòu)机(jī)构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基(jī)金(jīn)销售有限公司向中国(guó)证券监督管理委员(yuán)会(huì)提交了注销公(gōng)募证券投资基(jī)金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许可(kě)证的申请，根(gēn)据(jù)《行政许可法(fǎ)》《证券投(tóu)资基金法》《公开募集证券投(tóu)资基(jī)金销售机(jī)构监督(dū)管理办法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会(huì)决定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投(tóu)资基金销售业务许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海(hǎi)证监局挂出了(le)注销永鑫保险销售服务有限公司(sī)公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证(zhèng)的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主动注销基(jī)金(jīn)销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理公(gōng)司(sī)。

　　实际(jì)上，近年来，有(yǒu)不少基(jī)金代销机构由于经营困难等原(yuán)因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安(ān)存基(jī)金(jīn)、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信(xìn)基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家(jiā)机构(gòu)都选择主动注销基金(jīn)代(dài)销牌(pái)照。

　　不过(guò)，也有机构(gòu)是由(yóu)于违规(guī)等原因被吊(diào)销(xiāo)牌照，比如，去年12月(yuè)，上海证监局发布消息(xī)，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富基金销售牌(pái)照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金(jīn)石基金等第三方(fāng)代销(xiāo)机构(gòu)也被吊(diào)销(xiāo)了牌照。

　　业内人士认为，严(yán)监(jiān)管态势下(xià)，未来(lái)基(jī)金代销行(xíng)业(yè)优胜劣(liè)汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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