财联社5月5日讯（记者封其娟）五一劳动节后的首(shǒu)个交易日(rì)，A股(gǔ)银(yín)行板块大象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下(xià)，“中(zhōng)字头”众多个股亦(yì)被点燃。

　　随着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当(dāng)行情出(chū)现异动，明(míng)星基金经理的重(zhòng)仓情况更(gèng)为引人关注。

　　据一(yī)季报披露(lù)，姜诚重仓持有了工商银行、建设银行、农(nóng)业(yè)银行3家国有上市(shì)大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机(jī)构为中泰资管，由姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)的4只(zhǐ)产品重仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银行最多(duō)的单只产品。工商银行之外，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品还重(zhòng)仓了建设银行、农业银(yín)行。同(tóng)时(shí)，建信基金周智硕去年(nián)四季(jì)度新发产品(pǐn)在今年一(yī)季度也重仓了工商银(yín)行(xíng)。

　　截至一(yī)季度(dù)末，姜(jiāng)诚在管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工(gōng)商银行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之(zhī)王(wáng)”的招商(shāng)银(yín)行，也得张坤青(qīng)睐，旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选持有招商银行1.15亿股，是重仓该(gāi)股最多的单只(zhǐ)产品；此外，还有张清华旗(qí)下多只(zhǐ)产品也重仓了招商银(yín)行。

　　此前偏(piān)爱苏南地区农商行的丘栋荣(róng)，一(yī)季度减持了(le)苏农银行、常熟银(yín)行。一季(jì)度末(mò)数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，苏(sū)农银行前十大流通(tōng)股动中，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价(jià)值(zhí)领(lǐng)航、中庚小盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品(pǐn)质一年3只产品(pǐn)均有减持(chí)苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手笔减(jiǎn)持(chí)1.04亿股后，重仓常熟银(yín)行的(de)基金(jīn)产品中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此(cǐ)前(qián)多(duō)个季度，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众(zhòng)重仓该股的(de)基金公司(sī)中(zhōng)，排在首位。

　　此外，“城商行之王(wáng)”宁(níng)波银行也在一(yī)季度(dù)被朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富价值精选A、陈一峰在管的安信价值精选以及工银瑞信(xìn)旗(qí)下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产品，重仓持有(yǒu)。

　　姜诚已成工(gōng)行头号粉(fěn)丝，还重仓建(jiàn)行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至(zhì)一季度末，58家公募(mù)基金及券商(shāng)资管旗下共计138只产品(pǐn)重仓了工商银行A股，持股总(zǒng)量为9.07亿元。以重仓(cāng)数据而(ér)言，较去(qù)年四(sì)季(jì)度，机(jī)构共计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商银行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构中，有55家(jiā)公募基金(jīn)以及(jí)中(zhōng)泰(tài)资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商资管。这其中(zhōng)，重仓工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示，中泰(tài)资管姜诚旗(qí)下4只产(chǎn)品均(jūn)重仓工商银行，共计(jì)持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰(tài)星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有(yǒu)工(gōng)商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行(xíng)最多的(de)单只基金产品。去(qù)年年末(mò)，在持仓工商银行483只产品中，中(zhōng)泰(tài)星元价值优(yōu)选A以1.05的(de)持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商(shāng)银行最(zuì)多的主动管(guǎn)理产品。2022年三季度、四(sì)季(jì)度，该(gāi)产品十大重仓股中均有工(gōng)商银行。

　　天(tiān)天基金网最新(xīn)数(shù)据(jù)显示，中泰星元价值优选A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只同类产品排(pái)在1188名，排(pái)名位于中段。

　　据(jù)一季(jì)报(bào)，工商(shāng)银行、招商银行分别为在姜(jiāng)诚在(zài)管产品第三、第八十大重仓股。过(guò)去的一季度，工商银(yín)行股价(jià)累(lèi)计涨超9％，而招(zhāo)商(shāng)银行股价累(lèi)计跌超18.47％。此外，姜诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产业链企业以及农药化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而(ér)言(yán)，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业依(yī)次为制造业、金融业以(yǐ)及批发和零售业，持仓占净值比分(fēn)别为(wèi)44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市场(chǎng)称之为中生代(dài)“黑马”的周智硕(shuò)建信智(zhì)远先锋A一(yī)季度增(zēng)持工(gōng)商银(yín)行1198.7万股(gǔ)。与此(cǐ)同(tóng)时，工商(shāng)银行成为该产品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立(lì)于2022年10月，季(jì)末总规模(mó)为(wèi)5.19亿(yì)元。去年年报显示(shì)，该产品(pǐn)尚未持(chí)有工商银行。今年以来，该产品已亏损(sǔn)3.05％，在同类的3536只(zhǐ)产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中后段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出(chū)，建信智(zhì)远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找浆水是热性还是凉性的 浆水可以当水喝吗竞(jìng)争力(lì)突出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越周期(qī)的公司这条主线进行投资，重点(diǎn)投资了电子、煤炭(tàn)、医药、银行、化(huà)工、有(yǒu)色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新能源等行业的企业。

　　整体(tǐ)来看，截至一季度末，周智(zhì)硕在管基金前十大重(zhòng)仓股中并(bìng)无银行个(gè)股(gǔ)，主(zhǔ)要(yào)重(zhòng)仓了兖矿能源、广汇(huì)能源(yuán)等煤炭公司(sī)、中瓷电子(zi)、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能源产业链公司。

　　工(gōng)商银行之外，姜诚旗下中泰(tài)兴为价值精(jīng)选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红(hóng)利优选一年均重仓(cāng)了建设(shè)银行(xíng)、农(nóng)业银行，截至一季度末，这2只产品分别持有建设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六(liù)大国(guó)有大行中，易(yì)方达张清(qīng)华执掌(zhǎng)的易方达悦(yuè)兴(xīng)一(yī)年持(chí)有(yǒu)A重仓了邮储银行，以2993.31万股的持股数量，在一众重仓该股的基金(jīn)产品(pǐn)中(zhōng)排名(míng)第五。

　　丘栋荣减持苏南(nán)农商(shāng)行、张坤、张(zhāng)清华(huá)重仓(cāng)招行

　　从重仓数据看，自2022年二季度起，中庚基金至(zhì)今已连续4个(gè)季(jì)度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金(jīn)共计持有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减持7726.62万股，在重仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中(zhōng)，中庚基金持股数量仍(réng)为(wèi)最多(duō)。

　　较上一季度(dù)，苏农银行前十大流通股(gǔ)东一季(jì)度累计(jì)减持(chí)的1862.45万股，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产品。这一季(jì)度(dù)，中庚(gēng)价值(zhí)领航(háng)、中庚小盘价(jià)值(zhí)、中(zhōng)庚价值品(pǐn)质(zhì)一年持有(yǒu)分别(bié)减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别为(wèi)苏(sū)农银(yín)行第(dì)三、第七(qī)、第十大流通股东；持股保(bǎo)持(chí)不(bù)变的中庚价值灵动(dòng)灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八大流通股(gǔ)东。

　　自(zì)2021年三季度，中庚(gēng)价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置(zhì)以1612.26万股跻身(shēn)苏(sū)农银行十大(dà)流(liú)通股东行列后，便不曾减持(chí)过(guò)。该产品(pǐn)曾(céng)在2021年(nián)四(sì)季度(dù)、2022年(nián)三季度分别(bié)增持苏农银行(xíng)833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变(biàn)。

　　自“入围”苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东以(yǐ)来，中庚价值领航、中庚价(jià)值品质一年于今年一季度(dù)首(shǒu)度减持(chí)苏(sū)农(nóng)银行；同(tóng)在(zài)一季度(dù)减持外，中(zhōng)庚(gēng)小盘价(jià)值已在2022年一至(zhì)三季度连续减持(chí)苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数据显示，重(zhòng)仓常熟银行的(de)基(jī)金产品中已无中庚基金的身(shēn)影。而此前多个季度，中庚基金持(chí)股数量在一众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重仓数(shù)据(jù)看，自2022年四季度末(mò)起，中(zhōng)庚(gēng)基金便开(kāi)始(shǐ)减持常(cháng)熟银行。去年(nián)四季度，该基(jī)金(jīn)公司首度减(jiǎn)持了(le)8520.98万股；今(jīn)年一季度，中(zhōng)庚基金更是(shì)大手笔减持(chí)常熟银行的1.04亿股。

　　经(jīng)过(guò)减持2442.7万股，中庚价值领航一(yī)季度末仍持有常(cháng)熟银行(xíng)4294.16万股，位(wèi)居该公司第八大流(liú)通(tōng)股东。同(tóng)期，中庚价值(zhí)品质一(yī)年持有退出常(cháng)熟银行十(shí)大流通股东行(xíng)列；在去年四季(jì)度，这2只(zhǐ)产品已(yǐ)分(fēn)别减(jiǎn)持了常(cháng)熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也(yě)曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家(jiā)苏南(nán)地区的农商行(xíng)。

　　身为“城商行之王”，宁波(bō)银行也得到了诸多(duō)明星基金(jīn)经理的青睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金产品中，朱少醒(xǐng)旗(qí)下富(fù)国(guó)天惠精选(xuǎn)成(chéng)长A、劳杰男旗下汇添富价值精(jīng)选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持(chí)股数(shù)量，排名第(dì)一、第三；这一阶段，重仓宁波(bō)银(yín)行的，还包括陈一峰在管的安信价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等(děng)老(lǎo)将在管产(chǎn)品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓“零售之王”招商银行最多的是易方达基金，与此同(tóng)时，张(zhāng)坤(kūn)旗(qí)下易(yì)方达蓝筹精选是重(zhòng)仓招(zhāo)商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的单只(zhǐ)产(chǎn)品，季末持有1.15亿股；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品，还(hái)包括劳杰男旗下(xià)汇添(tiān)富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值(zhí)精选A、中泰(tài)星元价(jià)值优选(xuǎn)A、张(zhāng)坤(kūn)旗下易(yì)方达优质企业(yè)三年持有、以及张清华在管(guǎn)的(de)易方达裕丰(fēng)回报A、易方(fāng)达丰和A、易方达安心回报A、易方达(dá)悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖(mài)方(fāng)建议关注优质(zhì)城商行，辅以优质农(nóng)商行(xíng)

　　据海(hǎi)通国际(jì)林加力团队5月4日最新研报，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速是逐季(jì)下(xià)降(jiàng)的，相比2022四季度的低点，一季度的收入(rù)增速有明显(xiǎn)的(de)修(xiū)复。

　　经(jīng)过对比(bǐ)，海通(tōng)国(guó)际认(rèn)为城(chéng)商行业绩(jì)最好，其(qí)次(cì)是农(nóng)商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行。国有(yǒu)大行利润增速大致符合预期。其中农行为1.75％，工行(xíng)、中(zhōng)行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合预期；交行(xíng)和邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于预期。收入(rù)增(zēng)速中行(xíng)、农行(xíng)、建行、交行、邮储银行均(jūn)为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行(xíng)资(zī)产质量(liàng)平稳(wěn)，其中工行、农(nóng)行(xíng)和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行(xíng)和邮储下(xià)降，中行下降明显，从1.32％下降(jiàng)到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖(gài)率(lǜ)都有提高，其中(zhōng)中行增幅(fú)最大。需要注意(yì)的是，一季度保费收入对(duì)营收贡献较大，持(chí)续性存疑(yí)；此外，银行和保(bǎo)险公司(sī)的(de)会计(jì)规则有差别，需(xū)要注意口径差(chà)异对利润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增长。收入压(yā)力(lì)主要是由于1月1号贷(dài)款重定价导(dǎo)致贷款利率很(hěn)低，还有年(nián)初(chū)一些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客户(hù)的贷款，所以一季度息差压力最大。三(sān)四月份极低利率消失(shī)后，该(gāi)团队认为息差压力后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城商行在上(shàng)述4类银行中利润(rùn)增速和收入(rù)增速韧(rèn)浆水是热性还是凉性的 浆水可以当水喝吗性(xìng)最强，海通国际建(jiàn)议(yì)关注(zhù)优(yōu)质的城商行，辅以比较优质的农商(shāng)行(xíng)。城商行(xíng)是行业里(lǐ)最(zuì)强的子版块(kuài)，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认为，大行贴近(jìn)中特估概念，团(tuán)队(duì)首(shǒu)选利润(rùn)增速最好的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结构(gòu)数据（手续费收入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮(yóu)储(chǔ)银行，拨(bō)备(bèi)覆盖率较(jiào)高(gāo)的农业银行也(yě)值(zhí)得关注。股份行中(zhōng)，该团队建议关注一季报不错的低估值(zhí)黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙商银行；机构热(rè)门(mén)股中，估值可能(néng)修复的招商银行和平安银(yín)行可以在业绩真空期(qī)进行博弈和交易(yì)。

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