今(jīn)年以(yǐ)来基金代(dài)销(xiāo)机构(gòu)被(bèi)基(jī)金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司发布与基金代(dài)销机(jī)构(gòu)解(jiě)约的公告。截(jié)至(zhì)6月(yuè)1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金公司宣(xuān)布与28家基(jī)金代销机构终止合作。而从(cóng)机构类(lèi)型看(kàn)，中小型独立基(jī)金销售机构居(jū)多(duō)，此外，也(yě)有(yǒu)银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营不(bù)善或违规，已有多家基(jī)金销售机构(gòu)主动或被动注销(xiāo)牌照。

　　业内人士认为，基金公司(sī)与基金销售机构之间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质(zhì)量发展背景下，基金公司(sī)严格(gé)筛选代销机构也是(shì)降本增效(xiào)的(de)主流选择(zé)。未来(lái)，基(jī)金代(dài)销(xiāo)行业优胜劣汰生态或(huò)将持(chí)续。

　　公募(mù)密集终止与(yǔ)基金代销(xiāo)机(jī)构合作

　　6月1日，西(xī)部利得基金(jīn)发布公(gōng)告，自2023年6月(yuè)9日起，终(zhōng)止浦领基金办(bàn)理(lǐ)该(gāi)公(gōng)司旗下基(jī)金的(de)相关销(xiāo)售业务。值得注(zhù)意的是，今年(nián)以来，还有(yǒu)方正富邦(bāng)基金、平安基(jī)金，以及(jí)海富(fù)通基金停止(zhǐ)了与浦领基金的基金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金(jīn)发布公(gōng)告，经与北京虹点基金销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有限公司协(xié)商一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售机构将不(bù)再代(dài)理(lǐ)销售(shòu)公司旗(qí)下(xià)所有(yǒu)公募基金(jīn)。

　　就在(zài)此前的5月18日(rì)，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有(yǒu)限公司、民商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销售机构将不(bù)再(zài)代理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。自公告之日起，上述(shù)公司不再办(bàn)理本公(gōng)司旗下(xià)基金(jīn)的(de)开(kāi)户、认购、申购等基(jī)金(jīn)买入的(de)相关业务，只保留赎回业务，直(zhí)至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年4月(yuè)，西部(bù)利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终(zhōng)止了(le)与(yǔ)民商(shāng)基金的基金销售合作，上(shàng)银基金(jīn)则于2月(yuè)终止(zhǐ)与该(gāi)机构(gòu)的合丽水在哪里哪个省份哪个市，浙江丽水在哪里作关系(xì)，但也有(yǒu)宝盈基(jī)金、万家基金新增与(yǔ)民商基金的销售合作。

　　据中国基金报记者统(tǒng)计，截至6月1日，今年(nián)以(yǐ)来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终止(zhǐ)合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公司终止合(hé)计7家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的合(hé)作；3月(yuè)，有8家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销合(hé)作(zuò)，其中包(bāo)括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销售机构的(de)合作；5月以来，则已有9家基金公司宣布终(zhōng)止了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构的合作，这其中(zhōng)包括独立(lì)基金销(xiāo)售机构、银行和(hé)保险。

　　目前这(zhè)些代销机构(gòu)中，正(zhèng)融基金解(jiě)除合作(zuò)关系的基金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金解除合(hé)作(zuò)关系最为频繁，3月以来几(jǐ)乎(hū)每(měi)月都(dōu)会和基金代销(xiāo)机构解(jiě)除合作关系，目前已累(lèi)计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海富(fù)通基金今年2月和3月分别解除5家合作(zuò)关系(xì)，已累计10家。

　　严(yán)格筛(shāi)选(xuǎn)代(dài)销机构

　　助推(tuī)降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解(jiě)约的基金销售(shòu)机构多(duō)为中(zhōng)小型机构。

　　业内(nèi)人士表示(shì)，随着代销机构(gòu)数量增(zēng)多及监管趋严，近(jìn)几年公募(mù)基金公司对(duì)于代(dài)销机(jī)构的(de)选(xuǎn)择标准也在提(tí)高。在高质量(liàng)发展背景下，严格(gé)筛选基(jī)金代销机(jī)构(gòu)，也是实(shí)现降本增效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部人员(yuán)表示，基(jī)金(jīn)公司(sī)终止与销(xiāo)售机构的合作，无非是以下三种情况：一是基金销量(liàng)一直得不到有效增长，对基金(jīn)公司整体基(jī)金(jīn)销售贡献不大(dà)；二(èr)是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生改变。

　　“实(shí)际上，前两年就这(zhè)样终止过一(yī)轮，理由无非就是这些(xiē)。”但该内部人(rén)员也坦言，今年(nián)以来权益(yì)市场(chǎng)低(dī)迷，基金(jīn)销售困难也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机构的(de)淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大(dà)意义，只是徒增后台(tái)工作量。”

　　华林证券董事总经(jīng)理贾志也表示(shì)，基金公司(sī)终止与代销机构(gòu)的合(hé)作(zuò)，通常是基(jī)金代(dài)销(xiāo)机构销售能力较(jiào)弱，且又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解(jiě)除合作关(guān)系。“基金公司与基金代销(xiāo)机构的合作是市场(chǎng)化的，要考虑维护成本与(yǔ)合作(zuò)的潜力，基金公司(sī)会依据自身的发展状况有选择的(de)与(yǔ)基(jī)金代(dài)销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北方(fāng)一家公募公司渠道(dào)负(fù)责人透露，其所在公(gōng)司(sī)选择基金销售(shòu)公司，有一(yī)套(tào)完整(zhěng)的基金销售评估办法，比如基金(jīn)销售保(bǎo)有规模、机构成(chéng)立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考(kǎo)核(hé)的要素，其中，要求(qiú)其(qí)公募基金销售保有规模排名排名前(qián)100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟(gēn)基金销售机构合作(zuò)后，需(xū)要对接系(xì)统(tǒng)，每年要付出(chū)系统维护成本，很多销(xiāo)售公司一年的(de)保有量也没有(yǒu)多少，甚至都(dōu)覆盖(gài)不了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部(bù)分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的合(hé)作是双向选择，基金公司希望能(néng)有销售能(néng)力强(qiáng)的机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也会(huì)对基(jī)金(jīn)公司(sī)的(de)投研能力，管理规模，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机构主要分为银行、第三方基金销(xiāo)售机构，以及(jí)券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行(xíng)在渠道方面(miàn)基础较强，更擅长(zhǎng)固收(shōu)类(lèi)产(chǎn)品的(de)服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天(tiān)天等互联网平台流量形成(chéng)显著护城(chéng)丽水在哪里哪个省份哪个市，浙江丽水在哪里河，随着AI演进，领先(xiān)地位将更加(jiā)夯实，而券商是(shì)以线下营业部(bù)为抓手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未(wèi)来(lái)的(de)基金(jīn)销售(shòu)市场，主要还是在银行渠道(dào)和头部互联(lián)网公司，券(quàn)商(shāng)作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不(bù)容忽视的力量。

　　马太效应显著

　　基金(jīn)代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰或将持续

　　近(jìn)年来，马太(tài)效(xiào)应(yīng)依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要趋势(shì)。

　　中国(guó)基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数据显示，一(yī)季(jì)度，三(sān)方机(jī)构(gòu)销(xiāo)售(shòu)增长最为明显(xiǎn)，互(hù)联网流(liú)量优势继续发(fā)力，银行、三方、券商代(dài)销占比已从过去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三方独立基金销售渠道中，头部机(jī)构竞争优势更为突(tū)出。截(jié)至今年(nián)一季(jì)度末，公募基金销售保有规模前(qián)100强中，21家独(dú)立(lì)基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货(huò)币市场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁(yǐ)基金、天天基金、腾安基(jī)金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的(de)泛华(huá)普(pǔ)益基金销售有(yǒu)限公司，其非货币市场公募基(jī)金保(bǎo)有(yǒu)规模为54亿(yì)元，首尾差(chà)距十(shí)分明显，未上榜的独立基(jī)金销售机构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据(jù)Wind统计(jì)，截至6月1日，在全市场(chǎng)473家基金代销机构中，目(mù)前共(gòng)有26家基金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时(shí)，也有111家基金销售机构代(dài)销数量不(bù)足(zú)百只。而(ér)在115家独立基金销售机构中(zhōng)，15家代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不足(zú)白只。其中，还有(yǒu)6家目前只跟1家(jiā)基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售(shòu)行业分化更趋明(míng)显，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据证(zhèng)监(jiān)会网站显(xiǎn)示(shì)，近期深圳前(qián)海凯(kǎi)恩斯基(jī)金销售有(yǒu)限公司(sī)向(xiàng)中国证(zhèng)券监督管理委(wěi)员会提交了(le)注销公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的申请(qǐng)，根(gēn)据《行政(zhèng)许可(kě)法》《证券(quàn)投资基金(jīn)法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券投资基金销售(shòu)机构监(jiān)督管(guǎn)理办法》等(děng)有关规定，中国证券监督(dū)管理委员会决定注销(xiāo)深圳前(qián)海(hǎi)凯(kǎi)恩(ēn)斯基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有限公司公募证券投资(zī)基金销售(shòu)业务许可证。

　　同样是在4月(yuè)，上海(hǎi)证(zhèng)监局挂出了(le)注(zhù)销永鑫(xīn)保险销售服务有限(xiàn)公司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许可(kě)证的公示。永鑫保险销售(shòu)也是目前第一家主动注(zhù)销基金销售牌照(zhào)的保(bǎo)险代理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近年来(lái)，有不少基金代销机构(gòu)由(yóu)于经营困难(nán)等原因(yīn)，主动(dòng)注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比如(rú)河南安(ān)存基金、科地瑞富基(jī)金、晟(chéng)视(shì)天(tiān)下基(jī)金、植信基(jī)金、唐鼎(dǐng)耀华基金等多家机构都选择(zé)主动注销基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有(yǒu)机构(gòu)是由(yóu)于违规(guī)等原因被吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监局发布消息，宣布注销上海(hǎi)久富财(cái)富基金销售(shòu)牌照。此前，泰诚财富、财路基金、大泰金石基金(jīn)等第三方代(dài)销机构也被吊销了牌照。

　　业内人(rén)士认为，严监管态势下(xià)，未来(lái)基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰生态或将持(chí)续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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