财联社5月5日讯（记者(zhě)封其(qí)娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大(dà)象(xiàng)起舞。在银行板块火热(rè)行情的催化下，“中字头(tóu)”众多(duō)个股亦被点燃。

　　随(suí)着上市银行一季报披露拉下(xià)帷幕(mù)，经营数据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出现异动，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情(qíng)况(kuàng)更为引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓(cāng)持有了工商银行、建设(shè)银(yín)行(xíng)、农业银(yín)行3家国有上市大行以及招商银行(xíng)。这(zhè)一阶段(duàn)，重仓(cāng)工商(shāng)银行最(zuì)多的机(jī)构为中泰资管，由姜诚(chéng)在管的4只(zhǐ)产品(pǐn)重仓持有，旗下中(zhōng)泰星元价值优选A也凭借1.14亿股的(de)持股数量(liàng)，成为重仓(cāng)工(gōng)商银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)。工商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓(cāng)了建(jiàn)设银行、农业银(yín)行。同时，建信基(jī)金周(zhōu)智硕去年四季(jì)度新发产(chǎn)品(pǐn)在今年一季(jì)度也重仓了工商银行(xíng)。

　　截至一季度末(mò)，姜诚在管基金(jīn)十大重仓股(gǔ)中，工(gōng)商银行、招商银行(xíng)赫(hè)然在列。被誉为(wèi)“零售之王”的招商银行，也得张坤青(qīng)睐，旗(qí)下易方达蓝筹(chóu)精选持有招商银行1.15亿(yì)股，是重(zhòng)仓该股最多(duō)的单只产(chǎn)品；此外，还有张清(qīng)华(huá)旗下多(duō)只产品也重仓了招商银行(xíng)。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南地区农(nóng)商(shāng)行的丘栋(dòng)荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农(nóng)银(yín)行、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚小盘(pán)价值(zhí)、中庚价值(zhí)品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银(yín)行，共计减持1862.45万股；经一季(jì)度大手笔减持1.04亿股后，重仓常熟银行的基金(jīn)产品(pǐn)中已(yǐ)无(wú)中(zhōng)庚(gēng)基金的(de)身影(yǐng)。而此前(qián)多个季度，中庚基(jī)金持股(gǔ螺蛳粉去掉酸笋还臭吗，螺蛳粉是汤臭还是笋臭)数量在一众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁波银行也(yě)在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗下富(fù)国天惠精(jīng)选(xuǎn)成长(zhǎng)A、劳杰男(nán)旗(qí)下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰在管的(de)安信价值精选以及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋(yáng)、胡志利等老将在管产品(pǐn)，重仓(cāng)持有(yǒu)。

　　姜诚(chéng)已成工行头号粉丝(sī)，还重仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募(mù)基金(jīn)及券商资管旗下共计138只产品重仓(cāng)了工商银(yín)行A股，持股(gǔ)总量(liàng)为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而言，较去(qù)年(nián)四季度(dù)，机构共计减持(chí)超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机(jī)构中，有55家公募基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均重(zhòng)仓(cāng)工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中(zhōng)泰星元价值优选A共计持有(yǒu)工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去年(nián)年(nián)末(mò)，在(zài)持仓工商银行483只产品中，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工(gōng)商银行最(zuì)多(duō)的主动管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大(dà)重仓(cāng)股中均有工商银行。

　　天(tiān)天(tiān)基金(jīn)网最(zuì)新数据显示，中泰星元价值优选(xuǎn)A今年以来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品(pǐn)排在1188名，排名位于(yú)中段。

　　据一季报，工商银行、招商银行分别为在姜诚在(zài)管产品(pǐn)第三、第八(bā)十(shí)大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季度，工(gōng)商银行股价(jià)累计涨(zhǎng)超(chāo)9％，而招商银(yín)行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重(zhòng)仓了中国(guó)建筑、建发股份、海(hǎi)螺水泥(ní)等地产产(chǎn)业链企业以及农药(yào)化(huà)工企(qǐ)业(yè)华(huá)鲁(lǔ)恒升(shēng)、扬农化工等。

　　总体而言，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和零(líng)售业，持仓占(zhàn)净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另(lìng)外，被(bèi)市场称(chēng)之为中生(shēng)代“黑马”的(de)周(zhōu)智硕建信智(zhì)远先锋A一季度增持工(gōng)商银行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此(cǐ)同时，工(gōng)商银行成为该产品(pǐn)的(de)第二大重仓股。

　　建信智远先锋A成(chéng)立于2022年10月，季末(mò)总规模(mó)为5.19亿元。去(qù)年年报显示，该(gāi)产品尚未持有工商银行。今年以来(lái)，该产(chǎn)品已亏损3.05％，在同类的3536只产(chǎn)品中，排在(zài)第2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中(zhōng)，周智硕指出，建信智远(yuǎn)先锋A将自(zì)下而上，寻找竞争力突出、风险收(shōu)益比较高、有望穿越周期的公司这条(tiáo)主线进行投资，重点投资(zī)了(le)电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽车(chē)、电(diàn)力设备及新能源等行业(yè)的(de)企业。

　　整体来看，截至一季度末，周智硕在管基(jī)金(jīn)前(qián)十大重(zhòng)仓股中并无银行个股，主(zhǔ)要重仓了(le)兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司(sī)、中(zhōng)瓷电子、三安光电等半导体材料(liào)公司以(yǐ)及南(nán)都(dōu)电(diàn)源、TCL中环等新能(néng)源产业链公司。

　　工商银行之外，姜诚旗下(xià)中泰(tài)兴为价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优(yōu)选一年均(jūn)重仓了(le)建设银行、农业银行，截(jié)至(zhì)一(yī)季(jì)度末，这2只产品分别(bié)持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达(dá)张(zhāng)清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦兴一年持有(yǒu)A重仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数(shù)量，在(zài)一(yī)众重仓该(gāi)股的(de)基(jī)金产品中排(pái)名(míng)第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏(sū)南(nán)农商行、张坤、张清华重仓(cāng)招行

　　从重(zhòng)仓数(shù)据看，自2022年二季度起(qǐ)，中庚基金至今已连续4个季度减持苏(sū)农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今(jīn)年一季(jì)度末，中庚基金共计持(chí)有该股2907.76万股，即(jí)使较上一季度减(jiǎn)持7726.62万股，在重仓苏农银行的4家基金公司中(zhōng)，中(zhōng)庚基(jī)金持股数量仍为(wèi)最(zuì)多。

　　较上一季度，苏农银(yín)行前十大流(liú)通股东一(yī)季度累计减持(chí)的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋(dòng)荣旗下3只产(chǎn)品。这一季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚小盘价(jià)值、中庚价值品质一年持(chí)有分别减持了(l螺蛳粉去掉酸笋还臭吗，螺蛳粉是汤臭还是笋臭e)519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减持，这3只(zhǐ)产品(pǐn)分(fēn)别(bié)为(wèi)苏农银行第三、第七、第(dì)十大流通(tōng)股东；持股保(bǎo)持不(bù)变的中庚价值灵(líng)动灵活配置，则为苏农(nóng)银行(xíng)的第八大(dà)流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵动灵活配置(zhì)以1612.26万(wàn)股跻身苏农银(yín)行十大流(liú)通股东行(xíng)列后，便不(bù)曾减持过。该产品曾在(zài)2021年四季度、2022年三季度分别增持苏农(nóng)银行833.55万股、461.95万股，其余季度保持不变。

　　自“入(rù)围(wéi)”苏农(nóng)银行十大(dà)流(liú)通股(gǔ)东以(yǐ)来(lái)，中庚价(jià)值领航、中庚价值(zhí)品质(zhì)一年于今(jīn)年一季(jì)度首度减持苏农银行；同在一季(jì)度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至(zhì)三季(jì)度连续减(jiǎn)持苏(sū)宁(níng)银行共计2846.27万股(gǔ)。

　　一季(jì)度(dù)末数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，重仓常熟银行的基(jī)金(jīn)产品中已无中庚(gēng)基金的身影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股数量在一众重(zhòng)仓该股的基金(jīn)公司中(zhōng)，排在首位。仅从重(zhòng)仓(cāng)数(shù)据看，自2022年四季度末(mò)起，中庚基金便开始减持常熟银行。去年(nián)四季度，该(gāi)基(jī)金公司首度减(jiǎn)持(chí)了8520.98万股(gǔ)；今(jīn)年一(yī)季度，中庚基金更是大手笔减持常(cháng)熟银(yín)行的1.04亿股(gǔ)。

　　经过减(jiǎn)持2442.7万(wàn)股，中庚价(jià)值领(lǐng)航一(yī)季度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银行(xíng)4294.16万(wàn)股，位居该公司第八大(dà)流(liú)通股东(dōng)。同期，中庚价值品质一年持有退出常熟银(yín)行十大流通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度(dù)，这(zhè)2只产品已分别减持了常熟银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗下产(chǎn)品也曾连续多个季度增持过常(cháng)熟银行、苏农银行这2家苏南地区的农商(shāng)行。

　　身为(wèi)“城(chéng)商行之(zhī)王”，宁波银(yín)行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青睐。截至一(yī)季度末(mò)，在一众重仓(cāng)宁波银行的基金产品中(zhōng)，朱少醒旗(qí)下富(fù)国天惠精选成长(zhǎng)A、劳(láo)杰男旗下汇添富价(jià)值精选A分别以3000万(wàn)股、1501.88万股持股数量，排(pái)名(míng)第一、第三；这一阶段(duàn)，重仓宁(níng)波银行的(de)，还包括(kuò)陈一峰在(zài)管的安(ān)信(xìn)价值精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等(děng)老将在(zài)管产品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最多的(de)是(shì)易方达基金(jīn)，与此同时，张坤(kūn)旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最多的单(dān)只(zhǐ)产品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招(zhāo)商银行较多的产品(pǐn)，还包(bāo)括劳(láo)杰男旗下汇(huì)添富(fù)价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴(xīng)为(wèi)价值精(jīng)选A、中泰(tài)星元价值优选A、张坤旗(qí)下(xià)易(yì)方达优(yōu)质企业(yè)三年持有、以(yǐ)及张清(qīng)华在管的易方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易方达丰和A、易方(fāng)达安心回报A、易方达悦兴一年(nián)持有(yǒu)A等(děng)产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城商行，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海通国际林加力团队5月(yuè)4日(rì)最新研(yán)报，银行业一(yī)季(jì)度(dù)收入增速略高于(yú)2022年。由于(yú)2022年(nián)增速是逐季下降的，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收入增速有明(míng)显的(de)修复。

　　经过(guò)对比，海通国(guó)际认为城商行业绩(jì)最(zuì)好(hǎo)，其次是农商行，然后是大行，最后是股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中农行为1.75％，工(gōng)行、中行和(hé)建(jiàn)行在(zài)0％-1％之间，符(fú)合预期；交(jiāo)行和邮储(chǔ)银(yín)行分别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收(shōu)入增速中行、农行、建(jiàn)行、交(jiāo)行、邮储银行均为正增长，其中中行收入增速达到11.6％，整体表(biǎo)现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大(dà)行资产质(zhì)量平稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建(jiàn)行不良率持平(píng)，中行、交(jiāo)行和邮储下降，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆盖率都有提高，其中(zhōng)中行增(zēng)幅最大。需要(yào)注意(yì)的是(shì)，一季度保费(fèi)收入对营(yíng)收贡(gòng)献较大(dà)，持续性(xìng)存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规则(zé)有差别，需要注意口径差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入(rù)增速负增(zēng)长。收入压力主要是由(yóu)于1月1号贷款(kuǎn)重定价导致贷款利(lì)率很低，还有年初一(yī)些大银行以极低利率去抢大额对公客户的贷款，所以(yǐ)一季(jì)度息(xī)差压力最大。三四月份极(jí)低利率消失后，该团(tuán)队认为息差(chà)压力后面(miàn)会逐步缓解(jiě)。

　　基于(yú)城商行在上述4类银行中(zhōng)利润增速和收入(rù)增速韧性最强(qiáng)，海通国际(jì)建(jiàn)议(yì)关(guān)注优(yōu)质的城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商行。城商行是行(xíng)业里(lǐ)最强的子版块，建议持续关注(zhù)。农商行中(zhōng)，常熟银行(xíng)财报(bào)表现最好。

　　林(lín)加力团队认为(wèi)，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润增速最好(hǎo)的交通银行(xíng)，其次是收入增速最超(chāo)预期(qī)的中国(guó)银(yín)行，再(zài)次是(shì)结构数据(jù)（手续费收入(rù)）超预(yù)期的邮储银(yín)行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值(zhí)得关注。股份行中，该团队建(jiàn)议关注一(yī)季报不(bù)错的低(dī)估(gū)值黑马股，比如(rú)利润和收(shōu)入增(zēng)速较(jiào)好的浙商银行；机构(gòu)热门股中，估值可能修复的招商银行(xíng)和平安银行可以(yǐ)在业绩(jì)真空(kōng)期(qī)进行博弈(yì)和交(jiāo)易。

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