今年以来基金(jīn)代销机构被基金公司解约(yuē)的情(qíng)形明显增(zēng)多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发(fā)布(bù)与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截至6月(yuè)1日(rì)，今年以来已(yǐ)有18家基(jī)金公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合(hé)作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机(jī)构居(jū)多，此(cǐ)外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经(jīng)营不善(shàn)或违(wéi)规，已有(yǒu)多家(jiā)基金销售机(jī)构主动或(huò)被动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公(gōng)司与基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)之间的合作本(běn)就是双向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选代销机构(gòu)也(yě)是降本增(zēng)效的主流(liú)选择(zé)。未来，基金代销(xiāo)行(xíng)业优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集(jí)终止与基金代销机(jī)构合作

　　6月(yuè)1日，西部利得(dé)基金发布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终止浦领基金办理(lǐ)该公司(sī)旗下基金的相关销(xiāo)售业务。值(zhí)得注(zhù)意的(de)是(shì)，今(jīn)年(nián)以来，还有方(fāng)正富邦基金、平安(ān)基金，以及海(hǎi)富通(tōng)基金停止了与浦(pǔ)领基金的基金(jīn)销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月29日(rì)，长盛基金(jīn)发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司、上海凯石财富基金(jīn)销售有限公司(sī)协商一致，自(zì)2023年5月29日起(qǐ)，上述基金销售机构将不(bù)再代理销售(shòu)公司(sī)旗下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公告称，与(yǔ)方德(dé)保险(xiǎn)代理有限公司(sī)、民(mín)商基金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构将不再(zài)代理公司旗(qí)下(xià)所(suǒ)有公募基金(jīn)。自公告之(zhī)日起，上述公司不(bù)再(zài)办(bàn)理(lǐ)本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购等(děng)基(jī)金(jīn)买入的相关业务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客(kè)户赎回(huí)全部份(fèn)额。而在今年4月，西部(bù)利得基金、上银基金也(yě)终(zhōng)止了(le)与民商(shāng)基金的基金(jīn)销售(shòu)合作，上银基金则于(yú)2月终止与该机(jī)构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈(yíng)基(jī)金(jīn)、万家基金新增与民商基金的(de)销售合作。

　　据中国(guó)基金报记者(zhě)统计，截至6月1日，今(jīn)年以来(lái)，已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金(jīn)代销机构终止合作。

　　其(qí)中(zhōng)，2月(yuè)，有3家基金公司(sī)终止合计7家独立基(jī)金销售(直径26厘米等于多少寸，26厘米等于多少寸英寸shòu)机(jī)构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独立基金销(xiāo)售机构的代销合作(zuò)，其中包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止(zhǐ)了合计(jì)6家独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构的合作；5月(yuè)以来，则已有(yǒu)9家基金公司宣布终(zhōng)止了(le)合计12家基(jī)金代销机构的合作，这其中包括独立基金销售机构、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中(zhōng)，正融基金(jīn)解除(chú)合作关系的基金(jīn)公司最多(duō)，年内已(yǐ)有5家(jiā)；而(ér)基金公司(s直径26厘米等于多少寸，26厘米等于多少寸英寸ī)中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系(xì)最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会和(hé)基金代销机构解除合作关(guān)系，目前(qián)已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别(bié)解(jiě)除5家合作(zuò)关系，已累计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选(xuǎn)代(dài)销(xiāo)机构

　　助推降(jiàng)本(běn)增(zēng)效

　　整(zhěng)体(tǐ)来(lái)看，前(qián)述被解(jiě)约(yuē)的(de)基金(jīn)销售机构多为中小型机(jī)构。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示(shì)，随着代销机构数(shù)量增(zēng)多及监管趋严，近几年公募基金公司(sī)对(duì)于代销(xiāo)机构(gòu)的(de)选择标准也在提高(gāo)。在高质量(liàng)发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代(dài)销机构，也是实现降本增效的一大举(jǔ)措。

　　一家基金公司内部人员表示(shì)，基金(jīn)公司终止与销(xiāo)售(shòu)机构的合作，无(wú)非是以下(xià)三种情况：一是(shì)基(jī)金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对(duì)基金公司整体基金销售贡(gòng)献不大；二(èr)是受到监管处罚(fá)；三(sān)是销售(shòu)机构主(zhǔ)业(yè)发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实际上，前两年(nián)就这样终止过一轮，理由(yóu)无非(fēi)就是(shì)这些。”但(dàn)该内(nèi)部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金销(xiāo)售困难也加(jiā)速了对尾(wěi)部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销(xiāo)售合(hé)作机(jī)构(gòu)，没有太大意(yì)义，只是(shì)徒增后台工(gōng)作量(liàng)。”

　　华林证(zhèng)券董事总经理贾志(zhì)也表示(shì)，基金公司终止(zhǐ)与代销机构的合作，通常是基(jī)金代(dài)销机构销售能(néng)力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚(fá)，就会很果(guǒ)断(duàn)地解除(chú)合作关系。“基金公司与基(jī)金(jīn)代销机构的合(hé)作(zuò)是市(shì)场化的，要考虑维护(hù)成本与合作的潜力，基金(jīn)公司(sī)会依(yī)据自身的发展状况(kuàng)有(yǒu)选择的与基(jī)金代销机构合(hé)作(zuò)。”

　　北(běi)方(fāng)一家(jiā)公募(mù)公司渠道(dào)负(fù)责人透露，其所在公司选择基金销售(shòu)公司，有一套完整(zhěng)的基金(jīn)销售评估(gū)办法(fǎ)，比(bǐ)如(rú)基金销售保有规模、机构成立时(shí)间(jiān)、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是考核的要素，其(qí)中，要求(qiú)其(qí)公募基金销售保有(yǒu)规模排(pái)名(míng)排名前(qián)100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年要(yào)付出系统维护(hù)成本，很多销(xiāo)售(shòu)公司一年的保(bǎo)有量(liàng)也没(méi)有多少，甚至都覆(fù)盖不了成本。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部(bù)分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金(jīn)公司与(yǔ)基(jī)金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希(xī)望(wàng)能(néng)有销(xiāo)售(shòu)能力强的机构合作，头部代(dài)销机(jī)构也会对基金公司的(de)投(tóu)研能力，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外，另(lìng)据某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基(jī)金代销的机(jī)构主要分为银行(xíng)、第三(sān)方基金销(xiāo)售机(jī)构，以(yǐ)及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比如，银(yín)行在渠(qú)道方面基础较强，更擅长固收类(lèi)产品的(de)服务(wù)，第三(sān)方销售渠道线上渠道较强，尤其是蚂蚁、天天等互联网平(píng)台(tái)流量形成显(xiǎn)著护城(chéng)河，随(suí)着AI演(yǎn)进，领先地位将更(gèng)加(jiā)夯实，而券商是以线下营业(yè)部(bù)为抓(zhuā)手，对权益类(lèi)产品服务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来(lái)的(de)基金销(xiāo)售市场，主要还(hái)是在银行渠道和头(tóu)部互联(lián)网(wǎng)公(gōng)司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显著(zhù)

　　基(jī)金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰或将(jiāng)持续

　　近年(nián)来(lái)，马太效应依然是基金销售(shòu)行(xíng)业所面临的(de)重要趋势。

　　中国(guó)基金业协会最(zuì)新公布的公募基金销(xiāo)售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方机构(gòu)销售增长最(zuì)为(wèi)明显，互(hù)联(lián)网流量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券商代销(xiāo)占比已从(cóng)过去6：2：2变为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机(jī)构竞争(zhēng)优势(shì)更(gèng)为突出。截至今年一季度末，公募基金销售保(bǎo)有规模前100强中，21家独立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货币(bì)市(shì)场公(gōng)募基金。而(ér)前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计(jì)保有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家中排(pái)在末(mò)位(wèi)的泛华普益(yì)基(jī)金(jīn)销(xiāo)售有限(xiàn)公司，其非货币市场公募基金保有(yǒu)规(guī)模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独立(lì)基金(jīn)销售机(jī)构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统计，截至6月(yuè)1日，在全市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的(de)代销基金数量在7000只以上(shàng)，与此同(tóng)时，也有111家(jiā)基金销售(shòu)机(jī)构代销数(shù)量不(bù)足百只(zhǐ)。而在115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代(dài)销数量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家代销不足白(bái)只(zhǐ)。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年来基金销(xiāo)售(shòu)行业分化更趋(qū)明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据证监(jiān)会网站显(xiǎn)示，近期深圳前海凯(kǎi)恩斯基金销售有限公司向中(zhōng)国证券监督管理委(wěi)员会提交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投资(zī)基金销售业务许可证的申(shēn)请，根据《行政许(xǔ)可(kě)法》《证券(quàn)投资基金法》《公开募集证券投资(zī)基金(jīn)销售机构监督管理办(bàn)法》等有关规定，中(zhōng)国证券(quàn)监督管理委员会决定注(zhù)销深圳前海凯(kǎi)恩(ēn)斯(sī)基金(jīn)销售有限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业(yè)务(wù)许(xǔ)可(kě)证。

　　同样是在(zài)4月，上(shàng)海证(zhèng)监局挂出了注销永鑫保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公(gōng)司公募证券投资基金销售业(yè)务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一(yī)家主动注销(xiāo)基金(jīn)销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年来，有不少基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构(gòu)由于经营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售(shòu)牌(pái)照，退出(chū)竞(jìng)争行业(yè)。比如河南安存(cún)基金、科地瑞(ruì)富基金、晟视(shì)天(tiān)下基金、植(zhí)信基金、唐(táng)鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规等原因被吊销牌照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布(bù)注销(xiāo)上(shàng)海久富财富基(jī)金销售牌照。此(cǐ)前(qián)，泰诚(chéng)财富(fù)、财(cái)路(lù)基(jī)金(jīn)、大(dà)泰金石(shí)基金(jīn)等第三方代销机构也被(bèi)吊销了(le)牌照。

　　业内人士(shì)认为，严监管(guǎn)态势下，未来基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　编辑：舰长

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