财联社5月(yuè)5日(rì)讯（记者封其(qí)娟）五一劳动节(jié)后的首个交易日，A股银行板块(kuài)大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行(xíng)板块火(huǒ)热行(xíng)情的催(cuī)化下(xià)，“中字(zì)头”众多个股亦被点燃。

　　随着(zhe)上市(shì)银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷(wéi)幕，经营(yíng)数据和基金(jīn)重仓(cāng)已经悉(xī)数披露。当行(xíng)情出现异动，明星基金经理的(de)重仓(cāng)情(qíng)况更为引人关注(zhù)。

　　据一季报(bào)披露，姜诚重仓持有了工商(shāng)银行、建设银(yín)行、农(nóng)业银行3家国(guó)有上市大(dà)行(xíng)以及招商银行。这一阶(jiē)段(duàn)，重仓工商银行(xíng)最多的机构为(wèi)中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的(de)4只产(chǎn)品重仓持有，旗下中(zhōng)泰星(xīng)元价值优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数量，成为重仓工商银(yín)行最多的单(dān)只产品(pǐn)。工(gōng)商银行(xíng)之外，姜诚在管产品还重仓了建设银行(xíng)、农业(yè)银(yín)行(xíng)。同(tóng)时，建信基(jī)金周智硕(shuò)去年四季(jì)度(dù)新发产品在(zài)今年(nián)一季度也重仓了工商银行。

　　截至(zhì)一季度末，姜诚在管基金十大(dà)重仓股中(zhōng)，工商(shāng)银行、招商银行赫然在(zài)列(liè)。被誉(yù)为(wèi)“零售之王(wáng)”的招商银(yín)行(xíng)，也得(dé)张坤青(qīng)睐(lài)，旗下易(yì)方达(dá)蓝筹精选持有(yǒu)招商银行1.15亿股(gǔ)，是重仓该股最多的单只(zhǐ)产(chǎn)品；此外，还有张(zhāng)清华旗下多只产品也重仓了(le)招商(shāng)银行。

　　此(cǐ)前偏爱苏南地(dì)区农商行的丘栋荣，一季度(dù)减持(chí)了苏农银行(xíng)、常熟银行(xíng)。一(yī)季度(dù)末(mò)数据(jù)显示，苏(sū)农银行(xíng)前十(shí)大流通股动中(zhōng)，丘栋荣在管产(chǎn)品占据4席，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价值、中庚(gēng)价值(zhí)品质一年3只(zhǐ)产品均有减持苏农银行，共(gòng)计减持(chí)1862.45万股；经一季(jì)度大手(shǒu)笔减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银行的基金(jīn)产品中已无中庚基(jī)金的(de)身(shēn)影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在一众重仓该股的基金公司中，排在首位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在一(yī)季度(dù)被(bèi)朱少醒旗下富国天惠(huì)精选成长(zhǎng)A、劳杰男旗(qí)下汇添富价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在(zài)管的(de)安信价值精选以及工银(yín)瑞信(xìn)旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在管(guǎn)产(chǎn)品，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已(yǐ)成工行头号(hào)粉丝(sī)，还(hái)重(zhòng)仓(cāng)建行(xíng)农行

　　wind数据显(xiǎn)示(shì)，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资管旗下共计138只(zhǐ)产品重(zhòng)仓了工(gōng)商银行A股，持股(gǔ)总(zǒng)量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言(yán)，较(jiào)去年四季(jì)度，机构(gòu)共(gòng)计减持超过1.7亿元。

　　重(zhòng)仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行A股的(de)58家机构中(zhōng)，有55家公募(mù)基金以(yǐ)及中泰资管、光证资管、银河金汇(huì)3家券商(shāng)资(zī)管(guǎn)。这其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数据显示，中(zhōng)泰资管姜诚旗(qí)下4只(zhǐ)产品(pǐn)均重仓工商(shāng)银行(xíng)，共计持股2.06亿(yì)股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓有工商银行最(zuì)多(duō)的单只基金产品(pǐn)。去年年(nián)末，在持仓工商银行483只(zhǐ)产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股(gǔ)数量成为持仓(cāng)工(gōng)商银(yín)行最多(duō)的主动管理产品。2022年三(sān)季度、四季度，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商银(yín)行。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优(yōu)选(xuǎn)A今(jīn)年以来的收(shōu)益率为1.18％，在2256只同类(lèi)产品排在1188名，排名(míng)位于中段。

　　据一季报，工商银(yín)行、招商(shāng)银行分(fēn)别为在姜诚在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三、第八十大重仓股(gǔ)。过去的一季度，工商银行股(gǔ)价累(lèi)计涨超9％，而招商银行(xíng)股价(jià)累计(jì)跌(diē)超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥(ní)等地(dì)产产业链企(qǐ)业以(yǐ)及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重(zhòng)仓行(xíng)业依(yī)次为制造业、金融业以及批(pī)发和零售(shòu)业，持仓(cāng)占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称(chēng)之为中(zhōng)生代“黑(hēi)马”的周(zhōu)智硕建(jiàn)信智远先锋A一(yī)季度(dù)增持工(gōng)商银行1198.7万股(gǔ)。与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时(shí)，工商银行成为该产品的第二大重仓(cāng)股。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月，季末总规模为5.19亿(yì)元。去年(nián)年报显示，该产品尚(shàng)未持(chí)有工商(shāng)银行。今(jīn)年以来(lái)，该(gāi)产品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的3536只产品中，排(pái)在第(dì)2394位，排名位于中后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指(zhǐ)出，建信智(zhì)远(yuǎn)先锋A将自下(xià)而上(shàng)，寻(xún)找(zhǎo)竞(jìng)争力(lì)突出、风险收益(yì)比(bǐ)较(jiào)高(gāo)、有望穿越周期的公(gōng)司这条主线进行投资，重(zhòng)点投资了(le)电子、煤炭(tàn)、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力设(shè)备及新能源等行业(yè)的企(qǐ)业。

　　整体来(lái)看，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股(gǔ)中并无(wú)银(yín)行个(gè)股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源、广汇能源等煤炭公司、中瓷电子(zi)、三安光电等(děng)半(bàn)导(dǎo)体材料公司以及南都电源、TCL中(zhōng)环(huán)等新(xīn)能源(yuán)产(chǎn)业链(liàn)公司。

　　工商银行(xíng)之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价值精选A、中泰红(hóng)利优选一年均(jūn)重(zhòng)仓了建设(shè)银行、农(nóng)业(yè)银行，截至一季(jì)度末(mò)，这2只(zhǐ)产(chǎn)品分别持有(yǒu)建设银行、农(nóng)业银(yín)行(xíng)1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张(zhāng)清华执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年持(chí)有A重仓了邮(yóu)储银行，以2993.31万股的持股(gǔ)数量，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基金产品中排(pái)名第五。

　　丘(qiū)栋(dòng)荣减(jiǎn)持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清(qīng)华重仓(cāng)招(zhāo)行

　　从重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中(zhōng)庚基金至今已连续4个季度减持苏农银行，共(gòng)计减(jiǎn)超1.41亿股。今年一季度(dù)末，中庚基金共计持有该股2907.76万股，即使较上一季度减持(chí)7726.62万股，在重仓苏农银(yín)行(xíng)的(de)4家基金公司(sī)中，中庚(gēng)基金持股(gǔ)数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流(liú)通股东一季度累计减持(chí)的(de)1862.45万股，来自丘(qiū)栋(dòng)荣(róng)旗下3只(zhǐ)产品。这一(yī)季度(dù)，中72小时是几天，72小时是几天几夜庚价值领(lǐng)航、中庚(gēng)小盘(pán)价(jià)值、中(zhōng)庚价值品质一(yī)年持有分别减持(chí)了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股(gǔ)。经此减持(chí)，这3只产(chǎn)品分(fēn)别为(wèi)苏(sū)农银行第三、第七(qī)、第十大流通股(gǔ)东；持(chí)股(gǔ)保持不变(biàn)的(de)中庚价值灵动灵活配置(zhì)，则为苏农(nóng)银行的第(dì)八大流(liú)通(tōng)股东。

　　自2021年三季(jì)度，中(zhōng)庚价(jià)值灵动(dòng)灵(líng)活配置以1612.26万股(gǔ)跻身苏农银行十大(dà)流通股东行(xíng)列(liè)后，便不曾减(jiǎn)持过。该产品(pǐn)曾在(zài)2021年四(sì)季度、2022年三季度分别增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余(yú)季度保持不变。

　　自“入围”苏农银行十大流通(tōng)股东以来，中庚价值领航、中庚价(jià)值(zhí)品质一年于今年一(yī)季度首度减持苏(sū)农银行；同在一(yī)季(jì)度减持外，中庚小(xiǎo)盘价值(zhí)已在(zài)2022年一至(zhì)三季(jì)度连(lián)续减持苏宁(níng)银行(xíng)共(gòng)计2846.27万股。

　　一季度末数(shù)据显示，重仓常熟(shú)银行的(de)基金产品中已(yǐ)无中(zhōng)庚基金的身影。而此前多个季(jì)度(dù)，中庚基金持股数量(liàng)在一众重仓该股的基金公司中，排在首位。仅从重仓(cāng)数据看，自2022年四季度末起，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季(jì)度，该基金(jīn)公司首度减持了8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万(wàn)股，中庚(gēng)价值领航一季(jì)度(dù)末仍持有(yǒu)常熟银(yín)行4294.16万股，位居该(gāi)公司第八(bā)大流通股东。同期，中庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退(tuì)出(chū)常(cháng)熟(shú)银行(xíng)十大流通股(gǔ)东行列；在去(qù)年四季度，这2只产品(pǐn)已分别(bié)减持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减(jiǎn)持之前，丘栋荣旗下产品也曾连续多个季度增持过常熟银行、苏农银行这(zhè)2家(jiā)苏南地区的(de)农(nóng)商行。

　　身(shēn)为“城商行之王”，宁(níng)波银行(xíng)也得到了诸(zhū)多明星(xīng)基(jī)金经理的青(qīng)睐。截(jié)至(zhì)一季度末(mò)，在一(yī)众(zhòng)重仓宁波银行(xíng)的基金产品中(zhōng)，朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成长A、劳(láo)杰男旗下汇添富价值精选(xuǎn)A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股(gǔ)数量，排名第一(yī)、第三；这(zhè)一阶段，重(zhòng)仓宁波银行的，还包括(kuò)陈一(yī)峰在管的(de)安信价值精选(xuǎn)以及工银瑞(ruì)信旗下(xià)鄢耀、杜洋(yáng)、胡志(zhì)利等老将在管(guǎn)产品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王(wáng)”招商银行最多的是(shì)易方达基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)是重仓招商银(yín)行(xíng)最多的(de)单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较多的(de)产品，还包(bāo)括劳杰男旗(qí)下(xià)汇添富(fù)价(jià)值精选(xuǎn)A、姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中泰星元价(jià)值优(yōu)选A、张坤旗下易方(fāng)达优质企(qǐ)业三年持有、以及张清华在(zài)管(guǎn)的易方达(dá)裕丰(fēng)回报A、易(yì)方达丰和A、易(yì)方达安心回报(bào)A、易方达(dá)悦(yuè)兴一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城(chéng)商行，辅(fǔ)以优质(zhì)农商行

　　据海通国际(jì)林加力团队5月(yuè)4日最新(xīn)研(yán)报，银行业(yè)一季(jì)度(dù)收(shōu)入增速略高于2022年(nián)。由于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点(diǎn)，一季度的收入增速有明显的修(xiū)复。

　　经(jīng)过对(duì)比，海通(tōng)国际认为城商行业(yè)绩最好，其次是农(nóng)商行，然后(hòu)是大行，最后是股份行(xíng)。国有大行利润增(zēng)速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在(zài)0％-1％之(zhī)间，符合(hé)预期(qī)；交行和(hé)邮储银行分别为5.6％和5.2％，略(lüè)高于(yú)预期。收(shōu)入增(zēng)速中行、农行、建行、交行、邮储银行均为正增长，其中中(zhōng)行收入增速达到(dào)11.6％，整体表现不错。

　　林加力(lì)团(tuán)队指(zhǐ)出，大行资产质量平(píng)稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良(liáng)率持(chí)平，中行、交行(xíng72小时是几天，72小时是几天几夜)和(hé)邮储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从1.32％下降到1.18％；五(wǔ)大(dà)行拨备覆盖(gài)率都(dōu)有提高，其中中行(xíng)增(zēng)幅最大。需要注意的是(shì)，一季(jì)度保费收入对(duì)营(yíng)收贡献较(jiào)大，持(chí)续性存疑；此外，银(yín)行和保险公司的会计规(guī)则有差(chà)别，需要注意口径(jìng)差(chà)异对利(lì)润的影响。

　　股份行总体收入增速负增长(zhǎng)。收(shōu)入压力主要是(shì)由(yóu)于1月(yuè)1号(hào)贷款重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有(yǒu)年(nián)初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公(gōng)客户的(de)贷款(kuǎn)，所以一季度息差(chà)压(yā)力(lì)最大。三四(sì)月份极低利(lì)率消(xiāo)失后，该团队(duì)认为息差压力(lì)后面会逐步缓解。

　　基于城商行(xíng)在上述4类银行(xíng)中利润增速和收入增速韧(rèn)性最强，海通(tōng)国际建议关注(zhù)优质(zhì)的(de)城(chéng)商行，辅以比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城(chéng)商行是行业里最强(qiáng)的子(zi)版块，建议(yì)持续关注(zhù)。农商行中，常熟银行财(cái)报表现最(zuì)好。

　　林加力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利润增速最好的交通银(yín)行，其(qí)次(cì)是收入(rù)增速最超预(yù)期的(de)中国银行，再次是结构数据(jù)（手续费收入）超(chāo)预期的邮储银行，拨(bō)备覆盖率较高的农业银行也值(zhí)得(dé)关注。股份行(xíng)中，该团队建议关注(zhù)一季报(bào)不(bù)错的低估值黑马股，比如(rú)利润和收入增速较好的浙商银行；机构热门股(gǔ)中，估值可能(néng)修复的(de)招商银行和(hé)平安银行可以在业绩真(zhēn)空期进行(xíng)博弈(yì)和(hé)交(jiāo)易。

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