今年(nián)以来基金代销机构被基金公司解约的情形(xíng)明显增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与(yǔ)基金(jīn)代销(xiāo)机构解(jiě)约的公(gōng)告。截至6月1日，今年以来已有18家基金公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作。而(ér)从机构类型看，中小型独(dú)立基(jī)金销售机(jī)构居多，此外，也有银行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提的(de)是，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或违(wéi)规，已(yǐ)有(yǒu)多(duō)家(jiā)基金(jīn)销售机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内人士认(rèn)为，基金公司与基金(jīn)销售机构(gòu)之间(jiān)的合作本就是双向选择，在高质(zhì)量发展背景下，基金(jīn)公司严格(gé)筛选代销(xiāo)机(jī)构也是降(jiàng)本增效的主流(liú)选择。未来，基(jī)金代销行业优胜劣汰生态或(huò)将(jiāng)持(chí)续。

　　公募密集终止与(yǔ)基金代销机构合作

　　6月1日，西(xī)部利得(dé)基金发布公(gōng)告，自(zì)2023年(nián)6月9日起(qǐ)，终(zhōng)止浦领基(jī)金(jīn)办理(lǐ)该公司旗下基(jī)金的相关(guān)销售业务。值(zhí)得注(zhù)意的(de)是，今年以来(lái)，还有方(fāng)正富邦基(jī)金、平安基(jī)金，以及海富(fù)通基金(jīn)停止了与(yǔ)浦(pǔ)领(lǐng)基金的基金销(xiāo)售合(hé)作关系。

　　5月29日，长盛基(jī)金发布公告(gào)，经与(yǔ)北京(jīng)虹点(diǎn)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)、上海凯(kǎi)石财(cái)富基(jī)金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年5月(yuè)29日(rì)起，上述(shù)基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构将不再代(dài)理销售公司旗(qí)下所(suǒ)有公募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长盛基金也发布公告称，与方德保险代理有限公司、民商基(jī)金销(xiāo)售（上海）有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起(qǐ)，上述(shù)基(jī)金销售(shòu)机(jī)构将不再代理公(gōng)司(sī)旗下所(suǒ)有公募基金。自公告之日起，上述公司不再办(bàn)理(lǐ)本(běn)公(gōng)司(sī)旗下(xià)基(jī)金的开户、认购(gòu)、申购(gòu)等(děng)基金(jīn)买入的相关业(yè)务，只保留(liú)赎(shú)回业务，直至所有客户赎回全部份额(é)。而在今(jīn)年4月，西(xī)部(bù)利得(dé)基金、上银基金(jīn)也(yě)终止了与民商基金的基金(jīn)销售合作(zuò)，上银基金则(zé)于(yú)2月终(zhōng)止与该机构的合作关系，但也有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基金(jīn)新(xīn)增(zēng)与(yǔ)民商基金(jīn)的销售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记者统计(jì)，截至(zhì)6月1日，今年以来(lái)，已(yǐ)有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止合(hé)作。

　　其中，2月，有3家基金(jīn)公司终止合计7家独立基(jī)金销售机(jī)构(gòu)的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公司终(zhōng)止了(le)合计17家(jiā)独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构的代销(xiāo)合作，其中包括1家(jiā)保险公司(sī)；4月，有(yǒu)5家(jiā)基金(jīn)公司终止了(le)合计6家独立基金销售机构的合作(zuò)；5月以来(lái)，则已有(yǒu)9家基金公(gōng)司(sī)宣布(bù)终止了合计12家基(jī)金(jīn)代销机构(gòu)的合作(zuò)，这(zhè)其中包括独(dú)立基金销售机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融(rón笑颜如花和笑靥如花有什么区别呢，笑靥如花还是笑颜如花g)基(jī)金(jīn)解(jiě)除合作关系的基金(jīn)公司最多，年内已有5家；而基(jī)金公司中，长盛基金解除合作(zuò)关系最为频(pín)繁(fán)，3月以来几乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月分别解除(chú)5家合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选代销机构

　　助推(tuī)降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约的基(jī)金销售机构多(duō)为中(zhōng)小型机构。

　　业内人士表示，随着代销机构数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募基金公司对于代(dài)销机构的选择标准也在(zài)提(tí)高。在高(gāo)质(zhì)量发展背景下，严格筛选基金代销机构，也是实(shí)现降(jiàng)本增效的一大举措。

　　一家基金公司内部人员表示，基(jī)金公司终止(zhǐ)与销(xiāo)售机(jī)构的(de)合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基金(jīn)销(xiāo)量(liàng)一直得不到有效(xiào)增长，对基(jī)金公司(sī)整体基金销售(shòu)贡献(xiàn)不大(dà)；二是受到监管处罚；三(sān)是销售机构主业(yè)发生改(gǎi)变。

　　“实(shí)际上，前两(liǎng)年(nián)就这样终止过一轮，理由无非就是这些。”但该内部(bù)人(rén)员也坦言(yán)，今年以来权益市场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了(le)对尾部销售机(jī)构的(de)淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构，没有太(tài)大意义，只(zhǐ)是徒增后台工作(zuò)量。”

　　华林证(zhèng)券董(dǒng)事总(zǒng)经理贾志也表(biǎo)示，基金公司终止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的合(hé)作，通常(cháng)是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱(ruò)，且又受到(dào)监(jiān)管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作关系。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金代(dài)销机构的(de)合作是市场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依(yī)据自身的发(fā)展状况有选(xuǎn)择的与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道负责人透露，其(qí)所在(zài)公司选择基金销售公司，有一套完整的(de)基金(jīn)销(xiāo)售评估办法，比如(rú)基金销(xiāo)售(shòu)保(bǎo)有(yǒu)规(guī)模、机构成立时(shí)间、综(zōng)合能(néng)力，以及与(yǔ)哪些公司合作(zuò)等都是考核的(de)要素(sù)，其中，要求(qiú)其公募基金销售保(bǎo)有规(guī)模排(pái)名(míng)排名前100，是(shì)硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金(jīn)销售机(jī)构合作后(hòu)，需要对接系统(tǒng)，每(měi)年要付出系统维(wéi)护成本，很(hěn)多销售(shòu)公司一年的保有量(liàng)也没有多少，甚(shèn)至都(dōu)覆盖不(bù)了成本。”据该负责(zé)人透露，即便是前(qián)100名，也有相当一部分达不(bù)到标(biāo)准(zhǔn)。

　　在贾志看(kàn)来，基(jī)金公司与基金代销机(jī)构的合作(zuò)是(shì)双向选择，基金(jīn)公司希望能(néng)有销售能力强的(de)机构合作，头(tóu)部代销机构(gòu)也会(huì)对基金公司的(de)投(tóu)研能力，管理(lǐ)规模，也有一定的要求。

　　此外，另据某(mǒu)基金研究人士称，目前基金(jīn)代销的机构主要分为银(yín)行、第三(sān)方基金销售机构(gòu)，以及(jí)券商，从禀赋(fù)来说(shuō)，各有(yǒu)千秋，比如，银行(xíng)在(zài)渠道方(fāng)面(miàn)基础较强，更擅长固收类产品的服务，第三方笑颜如花和笑靥如花有什么区别呢，笑靥如花还是笑颜如花销(xiāo)售渠道(dào)线上渠道较(jiào)强，尤其是(shì)蚂蚁、天天等互联网平(píng)台流量形成显(xiǎn)著护(hù)城(chéng)河，随着AI演进，领先地(dì)位将(jiāng)更加夯(hāng)实，而券商是(shì)以(yǐ)线下营业部为抓手(shǒu)，对权益类产品服(fú)务能力较(jiào)强。

　　贾志(zhì)表示，未来的基(jī)金(jīn)销售市场，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联网公司(sī)，券商作为后起(qǐ)之秀，也是(shì)不(bù)容忽(hū)视的力(lì)量。

　　马太效应(yīng)显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行(xíng)业优胜劣汰或(huò)将(jiāng)持(chí)续

　　近(jìn)年(nián)来，马(mǎ)太(tài)效应依然是基金销售行业所面临的重(zhòng)要(yào)趋势。

　　中国(guó)基(jī)金业协会最新公布的公募(mù)基金销(xiāo)售保有量(liàng)数据显示，一季度，三方机构销售增长最为明显(xiǎn)，互联网流(liú)量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商(shāng)代销占比已(yǐ)从过(guò)去(qù)6：2：2变(biàn)为接(jiē)近(jìn)5:3:2。

　　而在第三(sān)方独立基金销售渠道(dào)中，头部机构竞争优势(shì)更(gèng)为突出(chū)。截至今年一季度末(mò)，公募基金(jīn)销售保有规模前100强(qiáng)中，21家独立基金销售机(jī)构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿(yì)非货币市(shì)场公募(mù)基金。而前三名(míng)蚂(mǎ)蚁基金、天天基金、腾(téng)安基金合计保有约2.06万(wàn)亿，占比超(chāo)73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末(mò)位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司，其非货(huò)币市场公募基金保有规模(mó)为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾差距十分(fēn)明显，未上(shàng)榜(bǎng)的独立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)规模则更少(shǎo)。

　　另据Wind统计，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场473家(jiā)基金代销(xiāo)机构(gòu)中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基(jī)金(jīn)销售机构的代销基金(jīn)数(shù)量在7000只以(yǐ)上(shàng)，与此同时，也有111家基(jī)金销售机(jī)构(gòu)代销数量不足百(bǎi)只。而在(zài)115家独立基金(jīn)销售机构中，15家代销数(shù)量在7000只以上，17家(jiā)代销不足白只(zhǐ)。其中，还有6家(jiā)目前只跟(gēn)1家基金(jīn)公(gōng)司合(hé)作。

　　实际上，近些年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更趋明显，不少中小型基金销(xiāo)售机构(gòu)在行业(yè)大洗(xǐ)牌中退(tuì)场(chǎng)。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会网站(zhàn)显示，近期深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基金销(xiāo)售有(yǒu)限公(gōng)司向中国证券监督管理委员会提交了注销公(gōng)募证(zhèng)券投(tóu)资(zī)基(jī)金销售业务许可(kě)证笑颜如花和笑靥如花有什么区别呢，笑靥如花还是笑颜如花的申请，根(gēn)据《行政许(xǔ)可法(fǎ)》《证券(quàn)投(tóu)资基金法》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规定，中(zhōng)国(guó)证券监督管理委员会决(jué)定注销深圳前海凯恩(ēn)斯基金销售有限公司公(gōng)募证券投资基金销(xiāo)售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司公募证券投资基金销售业务许可证的公示(shì)。永鑫保险销(xiāo)售也是目前(qián)第(dì)一家(jiā)主(zhǔ)动注(zhù)销基金销售牌照的保险(xiǎn)代理(lǐ)公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机构由于经营(yíng)困难等原因，主动注销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照(zhào)，退出(chū)竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富(fù)基金(jīn)、晟(chéng)视天(tiān)下基金、植信基(jī)金(jīn)、唐鼎(dǐng)耀华基(jī)金等多(duō)家机构都选择主(zhǔ)动注(zhù)销基金代销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等(děng)原(yuán)因被(bèi)吊销牌照(zhào)，比(bǐ)如，去年(nián)12月，上海证监(jiān)局发布消息，宣布(bù)注销上海久(jiǔ)富财富(fù)基金销(xiāo)售牌(pái)照。此前，泰诚(chéng)财富(fù)、财(cái)路基金(jīn)、大泰金石基金(jīn)等第三方代销(xiāo)机(jī)构也被(bèi)吊销了牌(pái)照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管态(tài)势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

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