今年以来基(jī)金代销(xiāo)机(jī)构被基金公司解约的情形(xíng)明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约(yuē)的(de)公告。截至(zhì)6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公司宣布与28家基金(jīn)代销机(jī)构终止合作(zuò)。而(ér)从(cóng)机构类(lèi)型看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金销售(shòu)机构居(jū)多(duō)，此外，也有银行和(hé)保险。

　　值得一提(tí)的(de)是，近年来由于经营不善或违规，已有多家基金销售机(jī)构主动(dòng)或被动注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售机构之间的合作(zuò)本就是双向选择(zé)，在高质量发展背景下，基金(jīn)公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未(wèi)来，基(jī)金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　公募密集终止与基金代(dài)销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日(rì)，西(xī)部利得基金发布(bù)公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日(rì)起，终(zhōng)止浦领基金办(bàn)理(lǐ)该公司旗下基金(jīn)的相关销售(shòu)业务(wù)。值得注意的(de)是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金(jīn)、平安基金，以及海(hǎi)富通基金(jīn)停止了与浦(pǔ)领基金(jīn)的基金销售(shòu)合作关系。

　　5月(yuè)29日(rì)，长盛基金发布公(gōng)告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海凯石财富(fù)基(jī)金销售(shòu)有(yǒu)限公司协商一致，自2023年5月29日起，上述(shù)基金销售机构将不再(zài)代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。

　　就在此(cǐ)前(qián)的(de)5月(yuè)18日(rì)，长盛基金(jīn)也发布公告(gào)称(chēng)，与方德保险代理有限(xiàn)公司、民商基(jī)金销售（上海）有限公司协商一致，自2023年5月18日起(qǐ)，上(shàng)述基金销售机构将不再代理(lǐ)公(gōng)司旗下所有公募基(jī)金。自(zì)公告之日起，上述公(gōng)司不再办理本公司(sī)旗下基金的开户、认(rèn)购、申购(gòu)等基金买入的(de)相关业(yè)务，只保(bǎo)留赎(shú)回业务，直(zhí)至所有客户(hù)赎回全部份额。而(ér)在今年(nián)4月，西部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也两个字的励志词语精选，两个字的励志词语有内涵,有深度(yě)终(zhōng)止了与民(mín)商基金的基(jī)金销售合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该(gāi)机构的(de)合作关系(xì)，但(dàn)也(yě)有宝(bǎo)盈基金、万(wàn)家基(jī)金新增与民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至6月(yuè)1日(rì)，今年以来，已有18家基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家基金代(dài)销机构(gòu)终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金公司终止合计(jì)7家(jiā)独立基金销售机构的合作；3月(yuè)，有8家基金公(gōng)司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的代销合作(zuò)，其中(zhōng)包括1家保险公(gōng)司(sī)；4月，有5家基(jī)金公司终止了合计(jì)6家独立基金(jīn)销(xiāo)售机构的合(hé)作；5月以来，则已有9家(jiā)基(jī)金公司宣(xuān)布终止了合计12家基(jī)金代销机构的(de)合作，这其中包括独立基金销售(shòu)机构、银行和保险。

　　目(mù)前这些代(dài)销机构中，正(zhèng)融(róng)基金解除合作(zuò)关系的基金公司最多，年(nián)内已有5家；而基金公(gōng)司中(zhōng)，长(zhǎng)盛基金解(jiě)除合作关系最为频繁，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和基金代(dài)销(xiāo)机(jī)构解除(chú)合作(zuò)关系(xì)，目前已累(lèi)计(jì)解约11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累计10家。

　　严格(gé)筛选代销机构(gòu)

　　助推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被解(jiě)约的基金销售机(jī)构(gòu)多为中小型机构(gòu)。

　　业内(nèi)人士表示，随着代销(xiāo)机(jī)构数量(liàng)增多及监管趋(qū)严，近几年公募基金公司对(duì)于(yú)代销机构的选择标准也(yě)在提高。在(zài)高质量(liàng)发(fā)展背(bèi)景(jǐng)下，严格(gé)筛选基金代销(xiāo)机构(gòu)，也是实现降本(běn)增(zēng)效的一(yī)大(dà)举措。

　　一家基金公司内(nèi)部人员表示，基金公司(sī)终止与销售机构(gòu)的合作，无(wú)非是以(yǐ)下(xià)三种情(qíng)况：一是基金销(xiāo)量(liàng)一直得不(bù)到有效(xiào)增(zēng)长，对基金公(gōng)司(sī)整体基金销售贡献不大；二是受到(dào)监管(guǎn)处(chù)罚(fá)；三是销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)主业发生(shēng)改变(biàn)。

　　“实(shí)际上，前两年就(jiù)这样终止过一轮，理由无非(fēi)就是这些。”但该内部人员也(yě)坦言(yán)，今年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷，基两个字的励志词语精选，两个字的励志词语有内涵,有深度金销售困难(nán)也加速了对(duì)尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太(tài)大(dà)意义，只(zhǐ)是(shì)徒增(zēng)后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事(shì)总经理贾志也表示(shì)，基金公司终止与代(dài)销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)，通常是基金(jīn)代销机构销售(shòu)能力(lì)较弱，且(qiě)又(yòu)受(shòu)到监管的处罚，就会很果断地解除合作(zuò)关(guān)系(xì)。“基金(jīn)公司与(yǔ)基金代销机构的(de)合作是市场化(huà)的，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与合作(zuò)的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一家(jiā)公募公司渠道负责人透露(lù)，其所在公(gōng)司选择基金(jīn)销售公司(sī)，有(yǒu)一套(tào)完整的(de)基金销售(shòu)评估办法(fǎ)，比如基金销售(shòu)保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综(zōng)合能力(lì)，以及与哪(nǎ)些公司合作等都(dōu)是(shì)考核的(de)要素(sù)，其中，要求其(qí)公募基金销售(shòu)保有规模排名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作(zuò)后，需要(yào)对接系统(tǒng)，每年(nián)要付出(chū)系(xì)统(tǒng)维(wéi)护成(chéng)本，很多(duō)销售(shòu)公司一(yī)年(nián)的保有量也(yě)没有多少(shǎo)，甚至都(dōu)覆(fù)盖(gài)不了成本。”据该负责人(rén)透露，即便是前100名，也(yě)有相当一部分达不(bù)到标准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金(jīn)代销机(jī)构的合作是双向(xiàng)选择，基金公司希望能有销售能力强的(de)机构合作(zuò)，头部代销机构(gòu)也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有一定的要(yào)求。

　　此外(wài)，另据某基金研究人士称，目前基金代销(xiāo)的机构主要(yào)分为银行、第(dì)三方基金销售机构，以(yǐ)及券商，从禀赋来说，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在渠道方(fāng)面基(jī)础(chǔ)较强(qiáng)，更擅长固收类产(chǎn)品的(de)服务，第三方销售渠道线上渠道较强，尤(yóu)其是蚂蚁(yǐ)、天(tiān)天等互联网平台(tái)流量形成显著(zhù)护城河，随着AI演进(jìn)，领先地(dì)两个字的励志词语精选，两个字的励志词语有内涵,有深度位将更加夯实(shí)，而(ér)券商是以线下(xià)营(yíng)业部为抓手，对权益类产品(pǐn)服务能力较强。

　　贾志表示(shì)，未来(lái)的(de)基金销售市(shì)场，主要(yào)还是在银行渠(qú)道和头部互(hù)联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不(bù)容忽视(shì)的力量。

　　马太(tài)效(xiào)应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是(shì)基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业(yè)协(xié)会最新公布的公(gōng)募基金(jīn)销售保有量数据显示，一季度，三(sān)方机构销售(shòu)增长最为明(míng)显，互联网流量优势继(jì)续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代销占比已从(cóng)过去6：2：2变(biàn)为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三方独立基(jī)金(jīn)销售渠道(dào)中，头(tóu)部(bù)机(jī)构竞争优势更(gèng)为突(tū)出。截至(zhì)今年一季(jì)度末(mò)，公(gōng)募基金销(xiāo)售保有(yǒu)规模前100强中，21家独立基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿(yì)非货币(bì)市场公募基金。而前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛(fàn)华普益基(jī)金销售有(yǒu)限公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募(mù)基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十(shí)分(fēn)明显，未(wèi)上榜的独(dú)立基金销售机构(gòu)保有规模(mó)则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至(zhì)6月1日，在全市(shì)场(chǎng)473家基金代销机构(gòu)中(zhōng)，目前(qián)共有26家基金(jīn)销售机构的代销基金(jīn)数量在7000只以(yǐ)上，与此同时，也有111家基金销售机构代销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立基金销售(shòu)机构中，15家代销(xiāo)数量在7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实(shí)际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更趋明显，不少中(zhōng)小型基金销售机构在行(xíng)业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日(rì)，根(gēn)据(jù)证(zhèng)监会网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期(qī)深圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售(shòu)有限(xiàn)公司向中国证券监(jiān)督管理委(wěi)员(yuán)会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业务许可证的申(shēn)请，根据《行(xíng)政许(xǔ)可法(fǎ)》《证(zhèng)券投资(zī)基金法》《公开(kāi)募集证券投(tóu)资基金销售机构监督管(guǎn)理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是在4月，上海证监局(jú)挂(guà)出了(le)注销永鑫(xīn)保险销售服务有限公司(sī)公募证券投资(zī)基金(jīn)销售业务许可证的公示。永鑫保险销售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实际上，近年来，有不少(shǎo)基金代销机(jī)构(gòu)由于经营困(kùn)难等原(yuán)因，主动注销基金销售牌照(zhào)，退出竞(jìng)争行业。比如河南安存(cún)基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐鼎耀华基金等(děng)多家机构都选择主动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过(guò)，也有机构是(shì)由(yóu)于违规等原因被吊销牌(pái)照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销上海久富(fù)财富基金(jīn)销售牌照。此前，泰诚财富、财路(lù)基金、大泰金石基金等第(dì)三方(fāng)代销(xiāo)机构也(yě)被(bèi)吊(diào)销了牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，严(yán)监管态(tài)势下，未来(lái)基(jī)金(jīn)代销行业优胜劣汰生态(tài)或将持(chí)续。

　　编辑：舰长

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