财联社5月5日讯（记者封其娟）五一(yī)劳动(dòng)节后的(de)首个交易日，A股银行板块(kuài)大象(xiàng)起舞。在银行板(bǎn)块火热行情的催化(huà)下，“中字(zì)头”众多(duō)个股亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市银行一(yī)季报披(pī)露拉下帷幕，经营数据(jù)和基金(jīn)重仓已经悉数披露(lù)。当行(xíng)情出现异动，明星基金经(jīng)理的重仓情况更为引人关(guān)注。

　　据一(yī)季(jì)报披露，姜诚重仓持有了工(gōng)商银行(xíng)、建设银行(xíng)、农业银(yín)行3家(jiā)国有上(shàng)市大行以及招商银(yín)行。这一阶段，重仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰资(zī)管(guǎn)，由姜诚在管的4只产品重仓持有(yǒu)，旗下(xià)中(zhōng)泰(tài)星元价值优选A也凭借1.14亿(yì)股的持股数量(liàng)，成为重(zhòng)仓工商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品。工(gōng)商银(yín)行之外，姜诚在(zài)管产品还重仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银(yín)行(xíng)。同时，建信基金周(zhōu)智硕(shuò)去(qù)年四季度新发产(chǎn)品在今年一季度也重仓了(le)工商(shāng)银行。

　　截至一季度(dù)末，姜诚(chéng)在(zài)管(guǎn)基金十(shí)大重仓股中，工商银行、招商银行赫(hè)然在列。被誉为“零售之(zhī)王”的招(zhāo)商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下(xià)易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有招商(shāng)银行1.15亿股，是重仓该股最多的单只产品；此外，还有张清华旗(qí)下(xià)多(duō)只产品也重仓了招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的丘栋荣，一季度减(jiǎn)持了(le)苏农(nóng)银行(xíng)、常熟银行。一季度末数据显示，苏(sū)农银行前(qián)十(shí)大流通股动(dòng)中，丘栋荣在(zài)管产品占据4席(xí)，旗(qí)下中庚价值领航、中庚(gēng)小盘价(jià)值、中庚价值品质一年3只(zhǐ)产品(pǐn)均(jūn)有(yǒu)减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万(wàn)股；经(jīng)一季度大(dà)手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重仓(cāng)常熟银(yín)行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金(jīn)的身影。而此(cǐ)前多个季度，中(zhōng)庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位。

　　此外，“城(chéng)商行之王”宁波银行(xíng)也在一季度被朱少醒(xǐng)旗下富国(guó)天惠精选成(chéng)长A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价(jià)值精选A、陈(chén)一(yī)峰在管的安信价值精选以及(jí)工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将(jiāng)在管产品，重仓(cāng)持(chí)有(yǒu)。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝，还(hái)重仓(cāng)建行农行(xíng)

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家(jiā)公募基金及券商资管旗下共(gòng)计138只产品重仓了工商(shāng)银行A股，持股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数(shù)据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共(gòng)计(jì)减持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工商(shāng)银行A股的58家机(jī)构中，有(yǒu)55家公募基金以及中(zhōng)泰资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券商资管。这其中，重仓工商(shāng)银行最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末数据显示(shì)，中泰资管姜诚(chéng)旗下4只产(chǎn)品均重仓工商银(yín)行，共计持股2.06亿股。其中，中泰(tài)星元价值优(yōu)选(xuǎn)A共计持有工商(shāng)银行1.14亿股，重仓(cāng)有工(gōng)商银行(x一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的íng)最多的单只基金产(chǎn)品。去年(nián)年(nián)末，在持仓工商银行483只产品中(zhōng)，中泰星元价(jià)值优(yōu)选A以(yǐ)1.05的持股数量成为持仓工商银行(xíng)最多的主动管(guǎn)理产(chǎn)品。2022年(nián)三季度、四(sì)季度，该(gāi)产品十大重仓股中(zhōng)均有(yǒu)工商银行(xíng)。

　　天(tiān)天基金网最新数据显示，中泰星(xīng)元价值优(yōu)选A今年以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名(míng)，排名位于中段。

　　据一(yī)季报，工商银行(xíng)、招商银行(xíng)分别为在姜(jiāng)诚在管产品第三、第一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的八(bā)十大重仓股。过去的一季度，工商银行股价累计涨超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此(cǐ)外(wài)，姜诚还(hái)重仓(cāng)了中国(guó)建筑(zhù)、建发股(gǔ)份、海螺水泥等地产产业链(liàn)企业(yè)以及农药化工企业华(huá)鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜诚(chéng)在管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以及(jí)批(pī)发和零(líng)售业，持仓(cāng)占净(jìng)值(zhí)比分(fēn)别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被(bèi)市(shì)场称之为中生代“黑马(mǎ)”的周智(zhì)硕建信智(zhì)远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度增持工商银(yín)行1198.7万(wàn)股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商(shāng)银行(xíng)成为该产(chǎn)品的第二(èr)大重仓股。

　　建信智远先(xiān)锋A成立于2022年10月，季末总规(guī)模(mó)为5.19亿(yì)元。去年年报显示，该产品尚(shàng)未(wèi)持有工(gōng)商银行。今(jīn)年以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同类的3536只产品中(zhōng)，排在(zài)第2394位，排名位(wèi)于(yú)中后(hòu)段。

　　在一季报(bào)中，周智(zhì)硕指出，建信(xìn)智远先锋(fēng)A将(jiāng)自下而上，寻找竞(jìng)争力突出(chū)、风(fēng)险收益比(bǐ)较高一般上大一是多少岁，大一是多少岁哪年的、有望(wàng)穿(chuān)越(yuè)周(zhōu)期(qī)的公司这(zhè)条主线进(jìn)行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化(huà)工、有色、汽车、电(diàn)力(lì)设(shè)备(bèi)及新(xīn)能源等(děng)行业(yè)的企业。

　　整体来(lái)看，截至一(yī)季度末，周智硕在管基金前(qián)十大(dà)重仓股(gǔ)中并(bìng)无银(yín)行个股，主要重仓了兖矿能源、广汇能源等煤炭(tàn)公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光电等(děng)半导体材料(liào)公司以及(jí)南(nán)都电源(yuán)、TCL中(zhōng)环(huán)等新能源产业链公(gōng)司。

　　工商银行之外，姜诚旗下中泰兴为价值精选(xuǎn)A、中(zhōng)泰红利优选一年均(jūn)重仓了建(jiàn)设银(yín)行、农(nóng)业银行，截至一季度(dù)末，这2只(zhǐ)产品分别持有(yǒu)建设(shè)银行、农业银(yín)行1583.87万(wàn)股、3579.53万(wàn)股。

　　六大国有大行中，易(yì)方达张清华执掌的易方(fāng)达悦兴一(yī)年持(chí)有A重(zhòng)仓了(le)邮储(chǔ)银行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在(zài)一众重(zhòng)仓该股的基金产(chǎn)品中排名第(dì)五。

　　丘栋荣减持苏南农(nóng)商行、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重(zhòng)仓招行(xíng)

　　从重仓数据看(kàn)，自2022年二季度起，中庚基(jī)金至(zhì)今已连续4个季度减持苏农(nóng)银行，共计(jì)减(jiǎn)超1.41亿股(gǔ)。今年一季(jì)度末，中庚基金共计持有(yǒu)该股2907.76万股，即使较上一季度(dù)减持7726.62万股，在重仓苏农银行的(de)4家基(jī)金(jīn)公司(sī)中，中庚基金(jīn)持股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上(shàng)一季(jì)度(dù)，苏农银行(xíng)前(qián)十大流通(tōng)股东(dōng)一季度累计减(jiǎn)持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗下3只产(chǎn)品。这一季度，中(zhōng)庚价(jià)值领航、中庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值(zhí)品质一年持有分别减(jiǎn)持(chí)了519.23万(wàn)股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此(cǐ)减(jiǎn)持，这3只产品分别(bié)为苏农银行(xíng)第三、第七、第十大流通股东；持股保持(chí)不(bù)变的(de)中庚价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度，中庚价值灵动灵(líng)活配(pèi)置以(yǐ)1612.26万股跻身苏农(nóng)银行十大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列后，便(biàn)不曾减持过。该产品曾在2021年(nián)四季度(dù)、2022年三季(jì)度分别增持苏(sū)农(nóng)银(yín)行833.55万股、461.95万股，其(qí)余季度保持(chí)不变。

　　自“入(rù)围”苏农银行(xíng)十大流通(tōng)股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值品质一年于今年一季度首度减(jiǎn)持苏农银行(xíng)；同在一(yī)季度减持外，中庚小盘价值已(yǐ)在2022年(nián)一(yī)至三季度连续减持苏宁银行(xíng)共计2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓(cāng)常熟银行的基金产品中已无中庚基金的身影。而此(cǐ)前多个(gè)季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股(gǔ)数量在一众(zhòng)重仓(cāng)该股的基(jī)金公司中，排在首位。仅从重仓数据看，自2022年四季度末起(qǐ)，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟银(yín)行(xíng)。去年四季度，该基金(jīn)公司首(shǒu)度(dù)减持了8520.98万股；今(jīn)年一季度，中庚基金更(gèng)是大手(shǒu)笔减持常熟(shú)银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值(zhí)领航一(yī)季(jì)度(dù)末仍持有常熟银行(xíng)4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通股东。同期，中庚价值(zhí)品质一年持有退出常熟银(yín)行十(shí)大流(liú)通股(gǔ)东行(xíng)列；在去年四(sì)季度，这2只产(chǎn)品已分别减(jiǎn)持了常熟(shú)银行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋(dòng)荣旗下产品也曾连续多个季(jì)度增持过(guò)常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南地区的(de)农商行。

　　身(shēn)为(wèi)“城商行之王”，宁(níng)波银(yín)行也得到了诸多(duō)明(míng)星基(jī)金经理(lǐ)的青睐。截(jié)至(zhì)一(yī)季度末(mò)，在一众重仓宁(níng)波银行的(de)基金产品(pǐn)中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗(qí)下(xià)汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股、1501.88万股(gǔ)持(chí)股数量，排名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的安信价值(zhí)精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜(dù)洋(yáng)、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季(jì)度，重仓“零(líng)售(shòu)之王”招(zhāo)商银行最多(duō)的是(shì)易方(fāng)达(dá)基金，与(yǔ)此(cǐ)同(tóng)时，张坤(kūn)旗下易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产(chǎn)品，季末持有1.15亿股(gǔ)；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产品(pǐn)，还(hái)包括劳杰(jié)男旗下(xià)汇添富价值精(jīng)选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰(tài)兴为价值精选A、中泰星元价值优(yōu)选A、张坤旗下易(yì)方达(dá)优质企业三年持有、以(yǐ)及张清华在管的易(yì)方(fāng)达裕丰回(huí)报A、易(yì)方(fāng)达丰和A、易(yì)方达安心回报A、易方达悦兴(xīng)一年持有(yǒu)A等产品、

　　卖方建议关(guān)注(zhù)优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林(lín)加力团队5月4日最新研报，银行业一季(jì)度收入增(zēng)速略高(gāo)于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速是逐季下降(jiàng)的，相(xiāng)比2022四(sì)季度(dù)的低点，一季度的收入增速有明显的修复。

　　经过(guò)对比，海通国际认为城商行业绩(jì)最好，其次是农商行(xíng)，然后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间(jiān)，符合(hé)预(yù)期；交行和(hé)邮(yóu)储(chǔ)银(yín)行(xíng)分别为5.6％和(hé)5.2％，略高(gāo)于预(yù)期。收入增(zēng)速中行、农行(xíng)、建行、交(jiāo)行、邮储银行均(jūn)为正增(zēng)长，其中中行收入(rù)增速达(dá)到11.6％，整(zhěng)体表现不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平(píng)稳(wěn)，其(qí)中工行、农行和建行不(bù)良率持平(píng)，中行、交行和邮(yóu)储下降，中行(xíng)下(xià)降明(míng)显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五(wǔ)大行拨(bō)备覆盖率都有提(tí)高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收(shōu)入对(duì)营收贡献较大(dà)，持(chí)续(xù)性存疑；此外，银行和保(bǎo)险公司的会计(jì)规(guī)则有(yǒu)差别(bié)，需要(yào)注(zhù)意口(kǒu)径差异对利(lì)润的影响。

　　股份(fèn)行总(zǒng)体收入(rù)增速负增长。收入(rù)压力主要是由于1月1号贷款重定价(jià)导致贷(dài)款利率很低，还有(yǒu)年初一些大银行以极低(dī)利率去抢大(dà)额对公客户的贷(dài)款，所(suǒ)以一(yī)季度息差压力最大。三四(sì)月(yuè)份极低(dī)利率消失后，该(gāi)团队认为息(xī)差压力后面会逐步(bù)缓解。

　　基于城商行(xíng)在上(shàng)述4类银行(xíng)中(zhōng)利润(rùn)增(zēng)速和收入增(zēng)速(sù)韧性(xìng)最强，海通国(guó)际建议(yì)关注(zhù)优质的城(chéng)商行，辅以比较优质的(de)农(nóng)商行。城商行是行业里最(zuì)强的子版块，建议持续关注。农商(shāng)行(xíng)中，常熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加(jiā)力团(tuán)队(duì)认为，大行贴近中特估概念，团队首选利(lì)润增速最好的(de)交通银行，其次是收入增(zēng)速最超预期(qī)的中国银行(xíng)，再次是结(jié)构数据（手续费收入）超预期的邮(yóu)储银(yín)行，拨备覆盖率较高的(de)农业银行也值得关注。股份(fèn)行中，该(gāi)团队建议关注一季报不错的低估值黑马股，比如利润(rùn)和收入(rù)增(zēng)速较好的(de)浙商(shāng)银行；机构热门股中(zhōng)，估(gū)值可(kě)能修复的招商银行(xíng)和(hé)平安银行可以在业绩真空(kōng)期进(jìn)行博(bó)弈和交易。

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