财联(lián)社5月5日讯(xùn)（记(jì)者封其娟(juān)）五一劳(láo)动节后的首个交易日，A股银行(xíng)板块大(dà)象起(qǐ)舞。在银(yín)行板块(kuài)火热行情的催化(huà)下，“中字头(tóu)”众多个股亦被点燃。

　　随着上市银(yín)行一季报(bào)披露拉下帷幕，经营数据和基金重仓已经(jīng)悉数披(pī)露。当(dāng)行情(qíng)出(chū)现异动(dòng)，明(míng)星基(jī)金(jīn)经(jīng)理的重仓情况更(gèng)为(wèi)引人关(guān)注。

　　据一季报披露，姜诚重仓持有(yǒu)了工商银行、建设(shè)银行、农业(yè)银行3家国(guó)有上(shàng)市大(dà)行以及(jí)招商银行。这一阶(jiē)段，重(zhòng)仓工商(shāng)银(yín)行最多的(de)机构为中泰资(zī)管，由姜诚在(zài)管的4只产品重(zhòng)仓持有，旗下中泰(tài)星元价值优(yōu)选A也凭借1.14亿(yì)股的(de)持(chí)股数量，成为重仓工(gōng)商银(yín)行最多的单只产品。工(gōng)商(shāng)银行之外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行(xíng)。同(tóng)时，建信(xìn)基金周智硕去年四季度(dù)新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重仓(cāng)了工(gōng)商银行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓(cāng)股(gǔ)中，工商银(yín)行、招商银(yín)行赫然在列(liè)。被誉为“零(líng)售之王(wáng)”的招(zhāo)商银行(xíng)，也得(dé)张坤青睐，旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选持有招商(shāng)银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最(zuì)多的单只产品(pǐn)；此外，还有(yǒu)张清(qīng)华旗(qí)下多只(zhǐ)产品(pǐn)也(yě)重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区(qū)农(nóng)商行(xíng)的丘栋荣，一季度减持了苏农(nóng)银(yín)行(xíng)、常熟银行。一季度(dù)末数据显示，苏农银行前(qián)十大流(liú)通股动中，丘栋荣在管产品占据4席(xí)，旗下中庚(gēng)价值领航、中(zhōng)庚(gēng)小盘价值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一(yī)年(nián)3只产品均有(yǒu)减持(chí)苏(sū)农银行，共计(jì)减持1862.45万(wàn)股；经一(yī)季度大手笔减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银行的基金产品中(zhōng)已(yǐ)无中(zhōng)庚(gēng)基金的身影。而此前多个季度，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量在一众重仓该股的(de)基(jī)金公司中，排在首位。

　　此(cǐ)外，“城商(shāng)行之王”宁(níng)波银(yín)行也在一(yī)季度被朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精(jīng)选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男旗下汇添富价值精(jīng)选A、陈(chén)一峰在管的(de)安信(xìn)价值精选以(yǐ)及(jí)工银瑞(ruì)信旗下鄢耀、杜洋、胡(hú)志利等老将在管产品(pǐn)，重(zhòng)仓持(chí)有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头号粉丝(sī)，还重仓建(jiàn)行(xíng)农行

　　wind数据显示，截至一(yī)季度末(m大闸蟹吃公的好还是母的好，大闸蟹公的好还是母蟹好ò)，58家(jiā)公募基金及券商(shāng)资管旗(qí)下共(gòng)计138只产(chǎn)品重仓了工商银行A股(gǔ)，持股总量(liàng)为9.07亿(yì)元。以重仓数据而言，较去年四(sì)季度，机构共(gòng)计减(jiǎn)持超过1.7亿元。

　　重仓工商银(yín)行(xíng)A股的58家(jiā)机(jī)构中(zhōng)，有55家公募基金(jīn)以及(jí)中(zhōng)泰资管、光(guāng)证资管、银河金(jīn)汇3家券商(shāng)资管(guǎn)。这其中，重(zhòng)仓工商银(yín)行最多的要数(shù)中泰资管。

　　一季度末数据显示(shì)，中泰(tài)资(zī)管姜诚旗下(xià)4只产品均重仓工商银行(xíng)，共计持(chí)股(gǔ)2.06亿股(gǔ)。其(qí)中，中泰星元价值(zhí)优选A共(gòng)计持有工商银行1.14亿股，重仓有工商(shāng)银行最多的(de)单只基金产品。去年年末，在持仓(cāng)工商银行483只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)中，中泰星元价值优选(xuǎn)A以1.05的持股数量成为持仓(cāng)工商(shāng)银(yín)行最多的(de)主(zhǔ)动管理(lǐ)产(chǎn)品。2022年三(sān)季度、四(sì)季度(dù)，该(gāi)产品十(shí)大(dà)重仓(cāng)股中(zhōng)均有工商银行。

　　天天基金网最新数据(jù)显示，中泰(tài)星元价值优选(xuǎn)A今年以来(lái)的收益(yì)率为(wèi)1.18％，在2256只同类产(chǎn)品排(pái)在1188名(míng)，排(pái)名位(wèi)于中段(duàn)。

　　据一(yī)季报(bào)，工商银行、招商银行分别为在姜诚在管产品第(dì)三、第八十大重(zhòng)仓股。过(guò)去(qù)的一季度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而招商银行股价(jià)累计跌超18.47％。此(cǐ)外，姜诚还重仓了(le)中国建筑、建发股(gǔ)份(fèn)、海螺(luó)水(shuǐ)泥等地产产业链企业(yè)以及农药(yào)化工(gōng)企业华鲁恒升、扬农化工(gōng)等。

　　总(zǒng)体而言，姜诚在管产品前三大(dà)重(zhòng)仓行业依(yī)次(cì)为制造业(yè)、金(jīn)融业以(yǐ)及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场(chǎng)称之为中(zhōng)生代(dài)“黑马”的周智硕建信(xìn)智(zhì)远先锋A一(yī)季度增持工商(shāng)银行(xíng)1198.7万股。与此(cǐ)同时，工商银(yín)行成为该产品的第二大重(zhòng)仓(cāng)股。

　　建信智远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月(yuè)，季末总规(guī)模(mó)为(wèi)5.19亿元(yuán)。去年年(nián)报显示，该产品尚未持有工商银(yín)行。今年(nián)以来(lái)，该(gāi)产(chǎn)品已(yǐ)亏损3.05％，在同类的大闸蟹吃公的好还是母的好，大闸蟹公的好还是母蟹好(de)3536只产(chǎn)品(pǐn)中(zhōng)，排在第2394位(wèi)，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在一季报中，周智(zhì)硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而上，寻找竞争力突(tū)出、风险收益(yì)比(bǐ)较高(gāo)、有望(wàng)穿越周期的公司这条主线进行投资，重点投资了电子、煤炭、医药、银行(xíng)、化工、有色、汽(qì)车、电力设备(bèi)及新能源等(děng)行业的企业。

　　整体来看(kàn)，截至一季度末(mò)，周(zhōu)智(zhì)硕在管基(jī)金前十大(dà)重仓股中并无(wú)银(yín)行个股(gǔ)，主要(yào)重仓了兖(yǎn)矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导(dǎo)体(tǐ)材料公(gōng)司(sī)以及南都电源、TCL中环(huán)等新能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行之外，姜诚旗(qí)下中泰兴为价(jià)值精(jīng)选A、中泰红利优选一(yī)年均重仓了建设银(yín)行、农业(yè)银行，截至一(yī)季度末(mò)，这2只产(chǎn)品分别持有(yǒu)建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行中，易方达张清(qīng)华(huá)执掌的易方达悦(yuè)兴(xīng)一年持有(yǒu)A重仓了邮储银行(xíng)，以(yǐ)2993.31万股的持股数量，在(zài)一众重仓该股的(de)基金产品中排(pái)名第五。

　　丘栋荣减持(chí)苏南农商行(xíng)、张坤、张清华重仓招(zhāo)行

　　从重仓数据看，自2022年(nián)二季度起，中庚(gēng)基金至今(jīn)已连续4个季度减(jiǎn)持苏农(nóng)银行，共计减超1.41亿股。今年一(yī)季(jì)度末，中庚基金共计持有该股(gǔ)2907.76万股，即(jí)使较上一季(jì)度(dù)减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农(nóng)银行的4家基金公司中，中庚(gēng)基(jī)金持(chí)股数(shù)量仍为最(zuì)多。

　　较上一季度，苏(sū)农银行(xíng)前十大流通股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股(gǔ)，来自丘栋荣旗(qí)下3只(zhǐ)产(chǎn)品。这一季度，中庚价值领航、中庚小盘价值、中庚价值品质一年(nián)持有分(fēn)别减持了519.23万(wàn)股、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只(zhǐ)产品分(fēn)别为苏农银行第(dì)三、第七、第十大流通股东；持股保持不变的中庚价(jià)值灵动灵活配置，则为苏(sū)农银行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三(sān)季度，中庚价值灵动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银(yín)行(xíng)十大(dà)流通(tōng)股东行列(liè)后，便不曾减持(chí)过。该(gā大闸蟹吃公的好还是母的好，大闸蟹公的好还是母蟹好i)产品曾在2021年(nián)四季度、2022年三季度分别(bié)增持苏农银行833.55万股、461.95万股，其余季(jì)度(dù)保(bǎo)持不变。

　　自“入围(wéi)”苏农银行十(shí)大(dà)流通股东以来，中庚价值领航、中庚价值品质一年于今年一季度首(shǒu)度减持苏农银(yín)行；同在一季度(dù)减持外，中庚小盘价值已在2022年一至三季(jì)度连续减持苏宁银行共计(jì)2846.27万股。

　　一季(jì)度末(mò)数据显(xiǎn)示，重(zhòng)仓常熟(shú)银(yín)行的基金产品中(zhōng)已无中庚(gēng)基金的身(shēn)影。而此前(qián)多个季度，中庚基金持股(gǔ)数(shù)量(liàng)在一众重仓(cāng)该(gāi)股的基金公(gōng)司中，排(pái)在(zài)首(shǒu)位。仅(jǐn)从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四(sì)季度末起(qǐ)，中庚基金(jīn)便开始减持常熟银(yín)行。去(qù)年四季(jì)度，该(gāi)基(jī)金(jīn)公(gōng)司首(shǒu)度减持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减(jiǎn)持常熟银行的(de)1.04亿股(gǔ)。

　　经过减持2442.7万股，中庚(gēng)价值领航一季度末仍持有常熟(shú)银行4294.16万股，位居该公司第八大流通股东。同期，中庚价值品质一(yī)年持(chí)有退(tuì)出(chū)常(cháng)熟银行(xíng)十大流通股东行列(liè)；在去年四季(jì)度(dù)，这(zhè)2只产品已(yǐ)分别减持了常熟银行2823.31万(wàn)股、806.16万(wàn)股。

　　在减持之(zhī)前(qián)，丘栋荣旗下产品也(yě)曾(céng)连续(xù)多个(gè)季度增持(chí)过常熟银行、苏(sū)农银(yín)行这(zhè)2家苏南地区的农商行。

　　身(shēn)为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波(bō)银(yín)行也得到了诸多明星基金经理(lǐ)的青(qīng)睐。截至一季(jì)度末，在(zài)一众重仓(cāng)宁波银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男(nán)旗下汇(huì)添(tiān)富价值精选A分别以3000万股、1501.88万(wàn)股持股数量，排名第(dì)一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波银行的，还(hái)包(bāo)括陈一峰在管(guǎn)的安信价值精选以及工银瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志利(lì)等老将(jiāng)在(zài)管(guǎn)产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之王”招(zhāo)商银行最(zuì)多的是易方达基金，与(yǔ)此同时，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达蓝筹精选是重仓招商(shāng)银行(xíng)最多的单只产品(pǐn)，季末持有1.15亿股；此外，重仓招商银行较(jiào)多的产(chǎn)品(pǐn)，还包括劳杰男旗下汇添富(fù)价值精选A、姜诚旗下(xià)中泰兴(xīng)为(wèi)价(jià)值(zhí)精选A、中泰星元价值优选A、张(zhāng)坤旗下易(yì)方达优质企业三年(nián)持(chí)有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管(guǎn)的易方达裕丰回报A、易方(fāng)达丰和A、易方(fāng)达(dá)安心回(huí)报(bào)A、易(yì)方达悦兴一年持(chí)有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行，辅以优质农商行

　　据海通国际林加力(lì)团队(duì)5月4日最新研报(bào)，银行(xíng)业一季度收入增速略高于2022年。由(yóu)于2022年(nián)增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度(dù)的低(dī)点，一季(jì)度(dù)的收入增速(sù)有明显(xiǎn)的修复(fù)。

　　经过对比，海通国际认为城商行业绩最好，其(qí)次是农(nóng)商行，然(rán)后是大行(xíng)，最(zuì)后是股(gǔ)份行。国(guó)有大行利润增速大致符(fú)合预期。其(qí)中(zhōng)农(nóng)行为1.75％，工行、中(zhōng)行和建行在0％-1％之(zhī)间(jiān)，符合预期(qī)；交行和(hé)邮储银行(xíng)分(fēn)别为(wèi)5.6％和5.2％，略高于预期。收入(rù)增速中行(xíng)、农行、建行、交行、邮储银行(xíng)均为正增长，其中中行(xíng)收入(rù)增(zēng)速达到11.6％，整体表现不错(cuò)。

　　林(lín)加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和(hé)建行(xíng)不良率持(chí)平，中行、交行(xíng)和邮储下降，中(zhōng)行下(xià)降(jiàng)明显，从1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨(bō)备覆盖率都(dōu)有提(tí)高，其中中行增幅最大。需要注意的是，一季度保(bǎo)费(fèi)收入对(duì)营收贡献较大，持续(xù)性存(cún)疑；此外，银行和(hé)保险公司的会计规则有差别(bié)，需(xū)要注意口径(jìng)差异对利润的影响(xiǎng)。

　　股份(fèn)行总体(tǐ)收入增(zēng)速负(fù)增长。收入(rù)压力(lì)主要(yào)是由于(yú)1月1号贷款重定(dìng)价导致贷款利率很低，还有年初(chū)一(yī)些大银行以极低利(lì)率去抢大额对公客(kè)户的贷(dài)款(kuǎn)，所以一季度息差压(yā)力最大。三四月(yuè)份极低利率消失后(hòu)，该团队认为息差(chà)压力(lì)后面会逐步缓(huǎn)解。

　　基于城商行在上述4类银行中利(lì)润增速和(hé)收(shōu)入增速韧性最强，海通(tōng)国际建(jiàn)议关注优质的城商(shāng)行，辅(fǔ)以比较优(yōu)质(zhì)的农(nóng)商行。城商行是行(xíng)业里最强的子版块，建议(yì)持续(xù)关(guān)注。农商行中，常(cháng)熟银(yín)行财报表现最好。

　　林加力(lì)团队认(rèn)为，大(dà)行(xíng)贴近(jìn)中特估概念，团队首选利润增(zēng)速(sù)最好的(de)交通银行，其次是(shì)收入增(zēng)速最超(chāo)预期(qī)的中国银行，再(zài)次(cì)是结(jié)构数据（手(shǒu)续(xù)费收入(rù)）超预(yù)期(qī)的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率(lǜ)较高的农业(yè)银行(xíng)也值得关注(zhù)。股份行中，该团队建议关注一季报(bào)不错的低估(gū)值黑马股，比如利润和收入增(zēng)速较好的浙(zhè)商银行；机构(gòu)热(rè)门(mén)股中，估值(zhí)可能修复的招(zhāo)商银行(xíng)和平安银行可(kě)以在(zài)业绩(jì)真空(kōng)期进行博(bó)弈和交(jiāo)易。

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