今年以来基金代销机(jī)构被基(jī)金公司解(jiě)约的情形明显增多。

　　近日(rì)，又(yòu)有多家基金公司发布与基金代销机构(gòu)解约(yuē)的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家(jiā)基金(jīn)公司宣布与28家基(jī)金代销机(jī)构终止(zhǐ)合作。而从机构类型(xíng)看，中小型独立基金销售机(jī)构居(jū)多，此外，也有银行(xíng)和(hé)保险。

　　值得一提(tí)的是(shì)，近年来由(yóu)于经(jīng)营不善或违(wéi)规，已有多家基金销售机(jī)构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基金(jīn)公司与基金销售(shòu)机构之间的合作(zuò)本就是双向选择，在(zài)高质(zhì)量发展背景(jǐng)下，基金公司严格筛选代(dài)销机构(gòu)也是降本(běn)增效(xiào)的主流选择。未来，基金代销行业(yè)优胜劣汰生态或将持续。

　　公募密集终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基(jī)金发布公(gōng)告，自(zì)2023年6月9日起，终止(zhǐ)浦领(lǐng)基(jī)金办(bàn)理该公司旗下基金的相(xiāng)关销售(shòu)业(yè)务。值得注意的是，今(jīn)年以来，还有(yǒu)方正富(fù)邦基金、平安基金，以及(jí)海富通基金(jīn)停止(zhǐ)了与(yǔ)浦(pǔ)领基金(jīn)的基(jī)金销售合作(zuò)关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告(gào)，经(jīng)与北京虹点基金销售有(yǒu)限公司、上海凯(kǎi)石财富基金销售有(yǒu)限公司协商(shāng)一致，自2023年5月29日起，上(shàng)述(shù)基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构将不再代理销(xiāo)售公司旗(qí)下所有公(gōng)募基(jī)金。

　　就(jiù)在此前的(de)5月18日(rì)，长盛基(jī)金也发(fā)布(bù)公告称(chēng)，与方德保(bǎo)险代理(lǐ)有限公(gōng)司、民(mín)商基(jī)金销售（上(shàng)海）有限公(gōng)司协商一致，自2023年5月18日起，上(shàng)述基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机(jī)构将不再(zài)代理公司旗下所有公(gōng)募基金。自公告(gào)之日起，上述公司不再办(bàn)理本(běn)公司旗下基金的(de)开(kāi)户、认(rèn)购、申购等基(jī)金买(mǎi)入的(de)相关(guān)业(yè)务，只保留赎回业务，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西(xī)部(bù)利得基金(jīn)、上银基金也终(zhōng)止了(le)与民商基金的基金销售合作，上银基金则于2月终止与该(gāi)机(jī)构的合作关(guān)系，但也有宝盈基金、万家基(jī)金新增与民商基金的销售(shòu)合作。

　　据(jù)中(zhōng)国(guó)基金报(bào)记者统计，截至6月1日(rì)，今(jīn)年以(yǐ)来(lái)，已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金(jīn)代销机构终(zhōng)止(zhǐ)合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止合计7家(jiā)独立基金(jīn)销售机构的(de)合(hé)作；3月，有8家(jiā)基金公(gōng)司终止了合计17家(jiā)独(dú)立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的代销合作，其中包(bāo)括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家独立基金销(xiāo)售机(jī)构的合(hé)作；5月以来，则已有9家基(jī)金公司宣布(bù)终止了合计(jì)12家(jiā)基金代(dài)销机构的合(hé)作(zuò)，这其中包(bāo)括独立基金(jīn)销售机构、银行和保险。

　　目前这些代(dài)销机(jī)构中，正(zhèng)融(róng)基金(jīn)解除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多，年内已有(yǒu)5家；而基金公(gōng)司(sī)中，长(zhǎng)盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系(xì)最(zuì)为(wèi)频(pín)繁，3月以来几(jǐ)乎每(měi)月都会(huì)和(hé)基(jī)金(jīn)代销(xiāo)机构解除合作(zuò)关系，目前已(yǐ)累计解(jiě)约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关(guān)系(xì)，已累计10家。

　　严(yán)格筛选代销机(jī)构

　　助(zhù)推降(jiàng)本增(zēng)效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售机构多为(wèi)中小(xiǎo)型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表(biǎo)示(shì)，随(suí)着代销机构数量增多及监管趋严，近(jìn)几年公募基金(jīn)公(gōng)司对于代销机构的选择标准也在提高。在高质量发展背景下，严(yán)格(gé)筛(shāi)选基金代销(xiāo)机构，也是实现降本增效的一大(dà)举措(cuò)。

　　一家基金公(gōng)司内部(bù)人员表示，基金公司终(zhōng)止与销售机构的合作，无非是以下三种情况：天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓一是基金销量一直(zhí)得不到有(yǒu)效增长，对基金公司整体基金(jīn)销售贡献不大；二(èr)是受到监管处罚；三是(shì)销售机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非就是(shì)这些。”但该内(nèi)部人员也坦言，今年以(yǐ)来权益(yì)市(shì)场低迷，基金销售困难也加(jiā)速了(le)对尾部销售机构(gòu)的淘汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒(tú)增后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经理(lǐ)贾志(zhì)也表(biǎo)示(shì)，基金公(gōng)司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与代销(xiāo)机构的(de)合作，通(tōng)常是基金代销机构销售能力较(jiào)弱，且(qiě)又(yòu)受到监(jiān)管的处罚(fá)，就会很果断地解(jiě)除(chú)合作关系(xì)。“基金公(gōng)司与(yǔ)基金代销机构的(de)合(hé)作是市(shì)场化的，要考虑维护成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的发展状况有选择的与基(jī)金代销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择基(jī)金销(xiāo)售公(gōng)司，有一(yī)套完整的(de)基金销售评估办法，比如(rú)基金销售保有(yǒu)规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及与哪(nǎ)些公司合作等(děng)都是(shì)考核(hé)的要素，其中，要求其公募基金(jīn)销售保有规(guī)模排名排名前(qián)100，是(shì)硬性(xìng)指标。

　　“跟基(jī)金销售机构合作后，需要(yào)对接系统，每年(nián)要付出(chū)系统(tǒng)维护(hù)成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚至都(dōu)覆盖不了成本。”据该(gāi)负责人透(tòu)露(lù)，即(jí)便是前100名，也有相当一部分(fēn)达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司(sī)与基金(jīn)代(dài)销机构的(de)合作是(shì)双向选择，天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓基金公司希望能有销(xiāo)售能力强的机(jī)构合作(zuò)天盛长歌顾南衣身世是什么，天盛长歌顾南衣身世揭晓，头(tóu)部代销机构也会对基金公司(sī)的投研能力，管理(lǐ)规(guī)模(mó)，也有一定的要求。

　　此外，另(lìng)据某基(jī)金研究人士称，目前基金代销的机构主要分(fēn)为银行、第三(sān)方基金(jīn)销售机构，以及(jí)券商，从禀(bǐng)赋来说，各有千秋，比如，银行(xíng)在渠道(dào)方面基(jī)础较强(qiáng)，更擅(shàn)长(zhǎng)固(gù)收类产品的服务，第三方(fāng)销售(shòu)渠(qú)道线(xiàn)上渠道(dào)较强，尤(yóu)其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等(děng)互联网平台流量形成显(xiǎn)著护(hù)城河，随着(zhe)AI演(yǎn)进，领先地位将更(gèng)加夯(hāng)实，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产(chǎn)品(pǐn)服务(wù)能力较强(qiáng)。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基金(jīn)销(xiāo)售市场，主要还是在银行渠道(dào)和头部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容忽视的(de)力量。

　　马(mǎ)太效(xiào)应显著

　　基金代销行业(yè)优(yōu)胜劣汰(tài)或将(jiāng)持(chí)续(xù)

　　近年来，马太效(xiào)应依(yī)然是基金销售行业所面临的重要趋(qū)势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的公(gōng)募基金销(xiāo)售(shòu)保有量数据显示，一季度，三方机构销售增长(zhǎng)最为明显，互联(lián)网流量优(yōu)势继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过去6：2：2变为接近(jìn)5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势(shì)更为突出。截(jié)至今年(nián)一季(jì)度末，公募(mù)基金销(xiāo)售保有规模前100强中，21家独立(lì)基金销售机构保(bǎo)有2.81万亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基金(jīn)、腾(téng)安基金(jīn)合(hé)计(jì)保有(yǒu)约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中排在末位(wèi)的(de)泛华普益基金销售有限(xiàn)公司，其(qí)非货币市场公(gōng)募基金保有规(guī)模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的(de)独立基金(jīn)销售机构保有规(guī)模则更(gèng)少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至(zhì)6月1日，在全市场473家基(jī)金(jīn)代销机构中，目前共有26家基金销售机构的(de)代销基金数(shù)量在7000只以上，与此同时，也有111家基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量不足百只(zhǐ)。而在115家独立基(jī)金销(xiāo)售机构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以上，17家代销不足白只。其中，还(hái)有6家目前(qián)只(zhǐ)跟1家基金公司合作。

　　实际上，近些(xiē)年(nián)来基金销售(shòu)行业分化更趋明显(xiǎn)，不(bù)少(shǎo)中小(xiǎo)型基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构在行(xíng)业(yè)大洗(xǐ)牌中退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站(zhàn)显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公(gōng)司向中国证券(quàn)监(jiān)督管(guǎn)理委员(yuán)会提交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金销售业务(wù)许可证的(de)申(shēn)请，根(gēn)据《行政许可法》《证券投资(zī)基金法(fǎ)》《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办(bàn)法》等有关(guān)规定(dìng)，中(zhōng)国证券监(jiān)督管(guǎn)理(lǐ)委员会(huì)决定注销深(shēn)圳(zhèn)前海凯恩斯基金销售有(yǒu)限(xiàn)公司公(gōng)募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金销(xiāo)售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂(guà)出(chū)了注销永鑫保(bǎo)险销售服务有限公(gōng)司公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务(wù)许可证的(de)公(gōng)示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售也是目前第一家主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金销售牌照(zhào)的保险(xiǎn)代(dài)理公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基(jī)金代(dài)销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基金销售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富(fù)基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金等多家机构都选择主动注(zhù)销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也(yě)有机构是由(yóu)于违规等原(yuán)因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海证监局(jú)发(fā)布消息，宣布注销上(shàng)海久富财(cái)富基金销(xiāo)售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业内(nèi)人(rén)士认为，严监管态势下(xià)，未来基金代销(xiāo)行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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