财联社(shè)5月5日(rì)讯（记(jì)者封其娟）五一劳动节后(hòu)的(de)首个(gè)交易日，A股(gǔ)银行板块(kuài)大象起(qǐ)舞(wǔ)。在银行板(bǎn)块火(huǒ)热行情的催化下，“中字头(tóu)”众(zhòng)多个(gè)股(gǔ)亦被点(diǎn)燃。

　　随着上市(shì)银行一季报(bào)披(pī)露拉下帷(wéi)幕(mù)，经营数据和基(jī)金重仓已经悉数(shù)披露(lù)。当(dāng)行情出现异(yì)动(dòng)，明星(xīng)基金经(jīng)理(lǐ)的重仓情况更为引人关注。

　　据(jù)一(yī)季(jì)报披露，姜(jiāng)诚重仓持有了工商银行、建(jiàn)设(shè)银行、农业银行3家国(guó)有上市大(dà)行以及(jí)招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商(shāng)银行(xíng)最(zuì)多的机构为中泰资管，由姜诚在管(guǎn)的4只(zhǐ)产(chǎn)品(pǐn)重仓持(chí)有(yǒu)，旗下中泰星(xīng)元价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A也凭借1.14亿股的持股数(shù)量(liàng)，成为重(zhòng)仓(cāng)工商银行(xíng)最(zuì)多(duō)的(de)单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重仓了建设(shè)银行、农业银行。同时，建信基金周智硕去年四季度新(xīn)发(fā)产(chǎn)品在今年一季度也重仓了(le)工商银行。

　　截(jié)至一季度末，姜诚在管基金(jīn)十(shí)大重仓股中，工商银(yín)行、招商银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得(dé)张坤青睐，旗下易方达蓝筹精选持有招商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最(zuì)多(duō)的单只产品；此(cǐ)外，还有(yǒu)张清华旗下多只产品也重(zhòng)仓了(le)招(zhāo)商银行(xíng)。

　　此前偏(piān)爱苏(sū)南地(dì)区(qū)农(nóng)商行的丘栋荣(róng)，一季(jì)度减持了苏农银行(xíng)、常(cháng)熟(shú)银(yín)行。一季度末数据显示(shì)，苏农银行前十大(dà)流通股(gǔ)动(dòng)中(zhōng)，丘栋荣在管(guǎn)产品占据4席，旗下中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价值(zhí)品质一年3只产(chǎn)品均(jūn)有减持苏农(nóng)银行，共计减持1862.45万股；经一季度大手(shǒu)笔(bǐ)减持1.04亿(yì)股后，重仓常熟银(yín)行的基金产品中已无中庚基金的身影(yǐng)。而此(cǐ)前多个季度，中庚基金持股数量在一众重仓该股的基金公司中，排在首(shǒu)位(wèi)。

　　此(cǐ)外，“城商行之王”宁波银行也在(zài)一季度被(bèi)朱少(shǎo)醒旗(qí)下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇(huì)添富(fù)价值(zhí)精选A、陈一峰(fēng)在管的安(ān)信价值精选以(yǐ)及工银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志(zhì)利等老将在管产品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成(chéng)工行(xíng)头号(hào)粉丝(sī)，还(hái)重仓(cāng)建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金及券商资(zī)管旗下(xià)共计138只产(chǎn)品(pǐn)重仓了工商银(yín)行A股，持股总量(liàng)为9.07亿元。以重仓数据而言，较去年四季度，机构共计减持超过1.7亿元。

　　重仓工商银行A股的58家机构中，有55家(jiā)公募(mù)基金以及中(zhōng)泰资管、光证资管、银河金汇3家券商资管。这其中，重仓工(gōng)商银(yín)行(xíng)最多的要(yào)数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数据显示，中泰资管姜诚旗下4只产品均(jūn)重仓工商银(yín)行(xíng)，共计持股2.06亿股。其中(zhōng)，中泰星元(yuán)价值(zhí)优(yōu)选A共计持有工商银行1.14亿股，重仓有(yǒu)工商(shāng)银行最多(duō)的单(dān)只基金产(chǎn)品。去年年末，在持仓工商(shāng)银行483只产品中，中(zhōng天津面积多少平方公里)泰星元价值优选(xuǎn)A以(yǐ)1.05的持股数量成为(wèi)持仓工(gōng)商银行(xíng)最多的主动管理(lǐ)产品(pǐn)。2022年三季(jì)度、四季(jì)度，该产(chǎn)品十大重仓股(gǔ)中(zhōng)均有工(gōng)商银行。

　　天天基金(jīn)网最新数据显示，中泰(tài)星元(yuán)价(jià)值(zhí)优选(xuǎn)A今年(nián)以来的收益(yì)率为1.18％，在2256只同类产品排在1188名，排名位于中段。

　　据一季报，工商(shāng)银(yín)行、招商(shāng)银(yín)行分别为在姜诚在管(guǎn)产(chǎn)品第三、第八十(shí)大重仓股。过去的(de)一季度，工(gōng)商银行股价累计涨超9％，而招商银行股价累计跌(diē)超(chāo)18.47％。此外，姜诚还(hái)重仓了中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地(dì)产产业链企业(yè)以(yǐ)及(jí)农药化工企(qǐ)业(yè)华鲁恒升、扬农化工等。

　　总体而言(yán)，姜(jiāng)诚在(zài)管(guǎn)产品(pǐn)前(qián)三大重仓行业依次为制(zhì)造业、金融业以(yǐ)及批发(fā)和零(líng)售业，持仓占净值比(bǐ)分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中(zhōng)生代“黑马”的周智(zhì)硕建信智远(yuǎn)先(xiān)锋(fēng)A一季(jì)度(dù)增(zēng)持(chí)工商(shāng)银行(xíng)1198.7万(wàn)股(gǔ)。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银行成为该产(chǎn)品的(de)第(dì)二大重仓(cāng)股。

　　建信智远先锋(fēng)A成立于(yú)2022年10月，季末(mò)总规模为5.19亿元。去年年(nián)报(bào)显示(shì)，该产品尚未(wèi)持(chí)有工商银(yín)行。今年(nián)以(yǐ)来，该产(chǎn)品(pǐn)已亏损3.05％，在同(tóng)类(lèi)的(de)3536只产(chǎn)品中，排在第(dì)2394位，排名(míng)位(wèi)于中后段。

　　在一季报中，周(zhōu)智硕指出，建(jiàn)信智远先锋A将自下而(ér)上，寻找竞争(zhēng)力突(tū)出、风险收益比较高、有(yǒu)望穿越(yuè)周期的(de)公司(sī)这条主(zhǔ)线进行投(tóu)资，重点投(tóu)资(zī)了电子、煤炭、医(yī)药、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备及新能源(yuán)等(děng)行业的(de)企(qǐ)业(yè)。

　　整体来看，截至(zhì)一季度末，周(zhōu)智硕在管基金前十大重仓(cāng)股中(zhōng)并无银行(xíng)个(gè)股，主要重(zhòng)仓了兖矿能源、广(guǎng)汇能源等煤炭公司(sī)、中瓷(cí)电子、三安光电等半导体材料公(gōng)司以及南都电源、TCL中环(huán)等(děng)新能(néng)源(yuán)产业链(liàn)公司。

　　工商(shāng)银行之(zhī)外，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为(wèi)价值精选A、中(zhōng)泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建设银行、农业银行，截至一(yī)季度末，这2只产品分别持有建(jiàn)设银行、农业银行1583.87万(wàn)股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大(dà)行(xíng)中，易方达张清华执掌的易(yì)方达(dá)悦兴一年持有A重仓了邮储银行(xíng)，以2993.31万(wàn)股(gǔ)的持(chí)股(gǔ)数量，在一众重仓(cāng)该股的基金产品(pǐn)中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起，中庚基金至今已连续(xù)4个(gè)季度(dù)减(jiǎn)持苏农银行，共计减超1.41亿股(gǔ)。今年一季度(dù)末，中庚(gēng)基金(jīn)共计持有(yǒu)该(gāi)股2907.76万股，即使较上一(yī)季度减持7726.62万股，在重(zhòng)仓苏农银行(xíng)的4家基金公(gōng)司中，中(zhōng)庚基金持(chí)股数量仍(réng)为最多。

　　较上(shàng)一季度，苏农银行前十大流通股东一季度累计减持的(de)1862.45万股(gǔ)，来自(zì)丘栋荣旗下3只产品。这一季度(dù)，中庚价值(zhí)领(lǐng)航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持(chí)有分(fēn)别(bié)减持了(le)519.23万股(gǔ)、261.04万股、1082.18万股。经此减持，这3只产品分别(bié)为苏农银(yín)行第三、第七、第十大(dà)流通股(gǔ)东；持股(gǔ)保持(chí)不变的中庚(gēng)价(jià)值(zhí)灵(líng)动灵活配(pèi)置，则为苏农(nóng)银(yín)行的第(dì)八大流通股东。

　　自2021年三季度(dù)，中(zhōng)庚价值灵(líng)动灵活配置以1612.26万股跻身(shēn)苏农银行(xíng)十(shí)大流通股东行列后，便不曾减持过(guò)。该产品(pǐn)曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别(bié)增持苏(sū)农银(yín)行(xíng)833.55万股、461.95万股(gǔ)，其(qí)余季度(dù)保持(chí)不变。

　　自(zì)“入(rù)围”苏农银行十大流(liú)通(tōng)股(gǔ)东以(yǐ)来，中庚价值领航、中(zhōng)庚价(jià)值品质一年(nián)于今年一季度(dù)首(shǒu)度(dù)减持(chí)苏农银行(xíng)；同在一季度减持外，中(zhōng)庚(gēng)小(xiǎo)盘价值已在2022年一(yī)至三季(jì)度连续减持(chí)苏宁银行(xíng)共计(jì)2846.27万股。

　　一季度末数据显示，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个季度(dù)，中庚(gēng)基金持股数(shù)量在(zài)一众重仓该(gāi)股的(de)基金公司中，排在首位。仅(jǐn)从重(zhòng)仓数据看，自(zì)2022年(nián)四季(jì)度末起(qǐ)，中庚基金便开(kāi)始减(jiǎn)持常熟银行。去(qù)年四季度，该(gāi)基金公司首度(dù)减持了(le)8520.98万股；今年一季度，中庚基金更是大手笔减持常熟银行的(de)1.04亿(yì)股。

　　经(jīng)过减持2442.7万股，中庚(gēng)价(jià)值领航一季度末仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第八(bā)大流通(tōng)股东。同期，中(zhōng)庚价值品(pǐn)质一年持有(yǒu)退出常熟银行(xíng)十(shí)大流通股东行列(liè)；在去年四季度(dù)，这2只产品已分(fēn)别减持了常(cháng)熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘(q天津面积多少平方公里iū)栋(dòng)荣(róng)旗(qí)下产(chǎn)品也曾连续(xù)多个季度增持过常熟银行、苏农银行(xíng)这2家苏南(nán)地区的(de)农商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到(dào)了诸多明星基金经理的青睐(lài)。截至(zhì)一季度末(mò)，在一众重仓宁波银行的(de)基金产(chǎn)品中，朱少醒旗下富国天惠精选成长A、劳杰男旗下汇添富价值精选A分别(bié)以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量(liàng)，排名(míng)第一、第三(sān)；这(zhè)一阶段(duàn)，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管(guǎn)的(de)安信(xìn)价值(zhí)精选以及工(gōng)银瑞信旗下鄢耀、杜洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品。

　　在一(yī)季度，重仓“零售之(zhī)王”招商银行最(zuì)多的是易方达基金，与此同时，张坤旗(qí)下易方达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单(dān)只产品，季末(mò)持有1.15亿股；此外，重仓招商银行(xíng)较多的(de)产品，还包括劳杰男旗下(xià)汇添富价值精选A、姜诚(chéng)旗(qí)下(xià)中(zhōng)泰兴为价值精选A、中泰(tài)星元(yuán)价值优选(xuǎn)A、张坤旗下(xià)易方达优质企(qǐ)业三年持有(yǒu)、以及张(zhāng)清华在管的易(yì)方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和(hé)A、易方达(dá)安心回报A、易方(fāng)达悦兴一年持有(yǒu)A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商(shāng)行，辅以优(yōu)质农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际林加力团队(duì)5月4日最新研(yán)报，银行(xíng)业一季度(dù)收入增速(sù)略(lüè)高于2022年。由于(yú)2022年增速(sù)是逐季下降的(de)，相比(bǐ)2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入(rù)增(zēng)速有明(míng)显(xiǎn)的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城(chéng)商行业绩最好(hǎo)，其(qí)次是农商行(xíng)，然(rán)后是大行，最后是股份行。国有大行利润增速大致符合预期。其中农(nóng)行为1.75％，工行、中行和建(jiàn)行在0％-1％之间，符合(hé)预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预(yù)期(qī)。收入增(zēng)速中行、农行、建行(xíng)、交(jiāo)行、邮(yóu)储银行(xíng)均为正增长，其中中行收入(rù)增速(sù)达到(dào)11.6％，整体表现(xiàn)不错(cuò)。

　　林加力团(tuán)队指(zhǐ)出，大行(xíng)资产质量(liàng)平稳，其中工行、农行和建行(xíng)不良率持平，中行(xíng)、交行和邮储(chǔ)下降(jiàng)，中行下(xià)降明显，从1.32％下(xià)降到1.18％；五大行拨备覆(fù)盖率(lǜ)都(dōu)有提高(gāo)，其(qí)中(zhōng)中行增幅最大。需(xū)要(yào)注意的(de)是，一季度保(bǎo)费收入对营收(shōu)贡献较大，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公(gōng)司的会计规则有差别(bié)，需要注意口径(jìng)差(chà)异(yì)对利润(rùn)的影(yǐng)响。

　　股份行总体收入增(zēng)速负(fù)增长(zhǎng)。收入压力主要是(shì)由于1月1号贷款重(zhòng)定价导(dǎo)致(zhì)贷款利(lì)率很低，还有年初(chū)一些大(dà)银(yín)行以极低利率去抢(qiǎng)大额对公客户的贷款，所以一季度息差压力最大(dà)。三四月份极低利率消失后(hòu)，该(gāi)团队认为(wèi)息(xī)差压(yā)力(lì)后面会逐步(bù)缓解(jiě)。

　　基于城商行在(zài)上述(shù)4类银行中利润增速(sù)和收入增速韧性最强(qiáng)，海通国际建(jiàn)议关注优质的城(chéng)商行，辅以(yǐ)比较(jiào)优质的农(nóng)商行。城商(shāng)行是行业(yè)里最强的(de)子版块，建(jiàn)议持续(xù)关注。农商行中，常熟(shú)银行财报表现(xià天津面积多少平方公里n)最好。

　　林加力团队认为，大行贴(tiē)近中特估概念，团队首选利润增速最好的交(jiāo)通银行，其次(cì)是收(shōu)入增速最超预期(qī)的(de)中国银行，再次是结构数据（手续费收入(rù)）超预期(qī)的邮(yóu)储银(yín)行，拨(bō)备覆盖率(lǜ)较高的农业银行也值得关注。股份行中(zhōng)，该团队(duì)建议关(guān)注一季报不错(cuò)的低估值黑(hēi)马(mǎ)股，比如利润和收入增速较好的浙(zhè)商银行；机构热门股中，估值可能修复(fù)的招商银行和平(píng)安银行可以在业(yè)绩真空(kōng)期进(jìn)行博弈和(hé)交易(yì)。

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