财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动(dòng)节后的首(shǒu)个交易(yì)日(rì)，A股银行(xíng)板块大象起舞。在(zài)银行(xíng)板块火热行情的催(cuī)化(huà)下，“中字头”众多个股亦被(bèi)点燃。

　　随着(zhe)上市银行一季报披露拉下帷幕，经营数(shù)据和基金重(zhòng)仓已经悉数披露。当行情(qíng)出(chū)现(xiàn)异动，明星基金经理(lǐ)的(de)重(zhòng)仓情(qíng)况(kuàng)更(gèng)为引人(rén)关注(zhù)。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓(cāng)持(chí)有了工商银(yín)行、建设(shè)银行、农业银行3家国有上市大(dà)行以及招商银行。这(zhè)一阶段，重仓工商银行最多的机构(gòu)为中(zhōng)泰资管，由姜诚在(zài)管的4只(zhǐ)产品重(zhòng)仓持有(yǒu)，旗下中泰星元(yuán)价(jià)值优(yōu)选A也凭借1.14亿股(gǔ)的持股数(shù)量，成为重仓(cāng)工商银行最多(duō)的单(dān)只产(chǎn)品(pǐn)。工商银行之外，姜(jiāng)诚(chéng)在管(guǎn)产品还重仓了建设银行、农(nóng)业银行(xíng)。同时，建信基金(jīn)周智硕去年(nián)四季度新发产品在今年一季度(dù)也重仓了(le)工商银(yín)行。

　　截至一季度末，姜诚在(zài)管基金十大重仓股中，工商银(yín)行、招商(shāng)银行赫然在列。被誉为“零售之王(wáng)”的招商银行，也得张坤(kūn)青睐，旗下易方达(dá)蓝筹(chóu)精选(xuǎn)持有(yǒu)招商银(yín)行1.15亿股，是重仓(cāng)该股最多的单只产品(pǐn)；此外，还有张(zhāng)清(qīng)华旗下多只产品(pǐn)也重仓了招商银行。

　　此(cǐ)前(qián)偏爱苏南(nán)地(dì)区农商行的丘(qiū)栋荣，一季度减持了苏农银行、常熟银行。一季度末(mò)数据(jù)显示，苏农银行前十大流通(tōng)股动中(zhōng)，丘栋(dòng)荣在管产品占据4席，旗下中庚价值领航、中庚(gēng)小(xiǎo)盘价(jià)值、中(zhōng)庚(gēng)价值品质一年3只产品均有减持苏(sū)农银行，共计减持1862.45万股；经一(yī)季度大手笔(bǐ)减持(chí)1.04亿股后，重(zhòng)仓常熟银行的基金产(chǎn)品中已无中庚基金的(de)身影。而此前(qián)多个(gè)季度，中庚基金持股数(shù)量在一(yī)众重仓(cāng)该股的基金(jīn)公(gōng)司中(zhōng)，排在首位(wèi)。

　　此外，“城商行之(zhī)王”宁(níng)波银行也在(zài)一(yī)季度被(bèi)朱(zhū)少醒旗下富国(guó)天惠精(jīng)选成长A、劳(láo)杰(jié)男(nán)旗下汇添(tiān)富价值精选A、陈一峰(fēng)在管的安信价(jià)值精选(xuǎn)以及工(gōng)银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀(yào)、杜洋、胡志(zhì)利等老将在(zài)管产品，重(zhòng)仓持有。

　　姜诚已成工行头号粉(fěn)丝，还重仓建行农行

　　wind数据显示，截至一季度末(mò)，58家公募基金(jīn)及券商资管旗下共计(jì)138只产品重仓了工商银行A股，持股总量为9.07亿元。以(yǐ)重仓数据而(ér)言，较去年四季度，机构(gòu)共计(jì)减持超过(guò)1.7亿元。

　　重仓工商银行A股(gǔ)的58家机构中(zhōng)，有55家公募基金以及中泰资管(guǎn)、光证资管、银河金汇3家券商(shāng)资(zī)管。这(zhè)其中，重仓工商银行最多(duō)的要数中泰资管。

　　一季度末数(shù)据显(xiǎn)示(shì)，中泰资(zī)管姜诚旗下4只产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股(gǔ)。其中，中泰星(xīng)元价值(zhí)优选A共计(jì)持有工商银行1.14亿股，重仓有工商银行(xíng)最(zuì)多的单只基金产品。去年年(nián)末，在持(chí)仓工商银行483只产(chǎn)品中，中(zhōng)泰(tài)星元(yuán)价值优选A以(yǐ)1.05的持股(gǔ)数量成为持仓工商银行最多的主动(dòng)管理产品。2022年三季度、四季度(dù)，该产品十大重仓股中均有工(gōng)商(shāng)银行。

　　天天基金网最新(xīn)数据显示，中(zhōng)泰星元(yuán)价值优选A今(jīn)年以来的收益率为1.18％，在2256只同类产品(pǐn)排在(zài)1188名，排名位于中段(duàn)。

　　据一季报，工商(shāng)银行、招商银(yín)行分别为在(zài)姜诚在管产(chǎn)品第三、第八十大重(zhòng)仓股(gǔ)。过(guò)去的一季度，工商银行(xíng)股价累计涨超9％，而招商(shāng)银(yín)行股(gǔ)价累计(jì)跌(diē)超18.47％。此外，姜(jiāng)诚还重仓(cāng)了中国建筑、建发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企业以及农药化(huà)工企业华鲁(lǔ)恒升、扬(yáng)农化工等(děng)。

　　总体(tǐ)而言，姜诚在管(guǎn)产品前三大重仓行(xíng)业(yè)依次为制造业、金融业以及批发和(hé)零售业，持仓占净值比分(fēn)别(bié)为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外(wài)，被市场称之(zhī)为中(zhōng)生(shēng)代“黑(hēi)马”的周智硕建(jiàn)信智远先(xiān)锋A一季度增持工(gōng)商(shāng)银行1198.7万股。与(yǔ)此同(tóng)时，工商银(yín)行成(chéng)为(wèi)该产品的第(dì)二大重仓股(gǔ)。

　　建信智(zhì)远先锋(fēng)A成立(lì)于2022年10月(yuè)，季末总(zǒng)规(guī)模为5.19亿(yì)元。去(qù)年年报显(xiǎn)示，该产(chǎn)品尚未持有工商银(yín)行。今年以来，该产品已亏损3.05％，在同类的(de)3536只产品(pǐn)中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后段。

　　在(同位角的定义和性质和概念，同位角一定相等吗zài)一季报(bào)中，周智硕(shuò)指出，建信智(zhì)远先锋A将自(zì)下而上，寻找竞(jìng)争力(lì)突出、风险收益比较高、有望穿越周(zhōu)期的公司(sī)这条(tiáo)主线进行投资，重(zhòng)点投资了电子、煤炭、医药(yào)、银(yín)行、化工、有色、汽车、电力(lì)设备(bèi)及新(xīn)能(néng)源(yuán)等(děng)行(xíng)业的企业。

　　整(zhěng)体(tǐ)来看(kàn)，截至一季度末，周智硕在管基金前十大重仓股中(zhōng)并(bìng)无银行个(gè)股，主(zhǔ)要重仓了兖矿能源、广汇能源(yuán)等(děng)煤炭公司、中瓷电子(zi)、三(sān)安光电等半导(dǎo)体材(cái)料公司(sī)以及南都电源、TCL中(zhōng)环等(děng)新能源产业(yè)链公司(sī)。

　　工(gōng)商银(yín)行(xíng)之外(wài)，姜诚(chéng)旗下中泰(tài)兴为价值精选A、中泰红利(lì)优选一年(nián)均重仓了建(jiàn)设银行、农(nóng)业银行，截至一季(jì)度末，这2只产品分(fēn)别持有建设银行(xíng)、农业银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大国有大行(xíng)中，易(yì)方达张(zhāng)清华(huá)执(zhí)掌的易方达悦兴(xīng)一年持有A重仓了邮储银(yín)行，以2993.31万股的(de)持股(gǔ)数量，在一(yī)众(zhòng)重仓该股的基(jī)金产品中排名第五(wǔ)。

　　丘栋(dòng)荣减持苏南(nán)农(nóng)商行(xíng)、张坤(kūn)、张(zhāng)清华重仓招行(xíng)

　　从(cóng)重仓数(shù)据看，自2022年二季(jì)度起，中庚(gēng)基金(jīn)至今已连续4个季度减持苏(sū)农银行，共计减超1.41亿股。今年一季度末，中庚基金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万(wàn)股，即使(shǐ)较上一季度减持(chí)7726.62万(wàn)股，在重(zhòng)仓苏农银(yín)行的4家基金公司中，中庚基金持股数(shù)量(liàng)仍为最(zuì)多。

　　较(jiào)上一季度，苏(sū)农银行前十大(dà)流通股(gǔ)东一季度累计减持(chí)的1862.45万股，来自丘(qiū)栋荣旗下3只产品。这一季度，中庚价值领航(háng)、中庚小盘价值、中庚价值品(pǐn)质一年(nián)持有(yǒu)分(fēn)别减持了519.23万股、261.04万(wàn)股、1082.18万(wàn)股。经此减持，这3只产品分别为苏农银行第三(sān)、第七、第十大流通股东；持股保持不(bù)变(biàn)的(de)中庚价(jià)值(zhí)灵动(dòng)灵活配同位角的定义和性质和概念，同位角一定相等吗置，则为苏农(nóng)银行的第八大流通股东。

　　自2021年三季度，中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)灵动灵活配置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该(gāi)产品曾在2021年四季度、2022年三季度分(fēn)别增持苏农银(yín)行(xíng)833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余季度保持(chí)不变。

　　自“入围”苏农(nóng)银行(xíng)十(shí)大流(liú)通股东以(yǐ)来，中(zhōng)庚(gēng)价值领航、中庚价(jià)值(zhí)品(pǐn)质一(yī)年于(yú)今年一季(jì)度(dù)首度(dù)减(jiǎn)持苏农(nóng)银行；同在一(yī)季度减持外，中庚(gēng)小盘价值已在2022年一至三季度连续减持苏宁银行共计2846.27万股。

　　一(yī)季度末(mò)数(shù)据显示，重(zhòng)仓常熟(shú)银行的基金(jīn)产品中(zhōng)已无中庚基(jī)金的身影(yǐng)。而此前多个(gè)季(jì)度，中庚基金持(chí)股数(shù)量在(zài)一众重仓该股的基金公(gōng)司中(zhōng)，排(pái)在首(shǒu)位。仅(jǐn)从(cóng)重仓数据看(kàn)，自2022年四(sì)季度(dù)末起，中庚基金便(biàn)开始减持常熟银行。去年四季度(dù)，该基(jī)金公司(sī)首度减持了8520.98万(wàn)股(gǔ)；今年一季度，中庚基金更是大手笔减(jiǎn)持常熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中(zhōng)庚价值领(lǐng)航一季(jì)度末(mò)仍持有常熟银行4294.16万股，位居该公司(sī)第(dì)八大流通股东(dōng)。同(tóng)期，中庚价值品质一年持(chí)有退出常熟(shú)银行十大流(liú)通股东行列；在去年四季度，这2只(zhǐ)产品已分别减持了常熟银行(xíng)2823.31万股、806.16万股。

　　在减持之前，丘栋荣旗(qí)下产品也曾连续多个(gè)季度增持过常熟(shú)银(yín)行、苏农银行这(zhè)2家苏南地(dì)区的农商行。

　　身为“城商行(xíng)之王(wáng)”，宁波银行也得到(dào)了诸多明(míng)星(xīng)基金(jīn)经理的青睐(lài)。截至一季度末，在(zài)一(yī)众重(zhòng)仓宁波银行的基金产品中，朱少醒旗下富国天(tiān)惠精选成(chéng)长A、劳杰男(nán)旗下汇添富价(jià)值精选A分(fēn)别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排名第一、第三；这一阶(jiē)段，重仓宁波(bō)银行的，还包(bāo)括陈一峰在管的安信(xìn)价(jià)值精选以及工银瑞信(xìn)旗下鄢(yān)耀、杜洋(yáng)、胡志利等老(lǎo)将在(zài)管产(chǎn)品。

　　在(zài)一(yī)季度，重仓(cāng)“零(líng)售之王(wáng)”招商银(yín)行最多的是易(yì)方达基(jī)金，与此(cǐ)同时(shí)，张坤(kūn)旗下易方(fāng)达(dá)蓝筹精选是重仓招商银行最多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓招商(shāng)银(yín)行较多的产品，还包括(kuò)劳杰男旗(qí)下汇添富价值精选A、姜(jiāng)诚旗下中(zhōng)泰兴为(wèi)价值精选A、中泰星元(yuán)价值优选A、张坤旗下(xià)易方达优质企业三(sān)年持有、以(yǐ)及张清华在管的易方达(dá)裕丰回报A、易方达丰和A、易方达(dá)安心回报A、易方达悦兴一年持有A等产品、

　　卖方建议关注优质(zhì)城(chéng)商行(xíng)，辅(fǔ)以优质(zhì)农商(shāng)行

　　据海通(tōng)国际(jì)林加力(lì)团队5月4日(rì)最(zuì)新研报，银行业一季度收入增速略高于2022年(nián)。由于(yú)2022年增速是逐季下(xià)降的，相比2022四季度的低点，一季度的收(shōu)入增(zēng)速有明显的修复。

　　经过对比(bǐ)，海通国(guó)际认(rèn)为(wèi)城(chéng)商行(xíng)业绩(jì)最好，其次是(shì)农商行(xíng)，然后(hòu)是大行，最后是股份行(xíng)。国有(yǒu)大行利润增速(sù)大致符(fú)合预期。其中(zhōng)农行为(wèi)1.75％，工行、中行和建行在0％-1％之间，符合预(yù)期；交行和邮储银行分(fēn)别为5.6％和5.2％，略高于预期。收入增速中行、农行、建(jiàn)行、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中行收入(rù)增(zēng)速达(dá)到11.6％，整体(tǐ)表现不(bù)错(cuò)。

　　林加力团队指出(chū)，大行资产质量(liàng)平稳，其(qí)中工(gōng)行、农(nóng)行和建行(xíng)不良(liáng)率持平，中行、交行和邮储下(xià)降，中(zhōng)行(xíng)下(xià)降明(míng)显，从1.32％下降到1.18％；五大行(xíng)拨备覆盖率都有(yǒu)提高，其中(zhōng)中行增幅最大。需要注意(yì)的是(shì)，一季度保费收入对营收贡(gòng)献较大(dà)，持续性存疑；此(cǐ)外，银行和保险公司的会计(jì)规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异(yì)对(duì)利润(rùn)的影响。

　　股份行总体收(shōu)入增速负增长。收(shōu)入压力主要是由于1月1号贷款(kuǎn)重定(dìng)价导致贷款(kuǎn)利率很低，还有年(nián)初一(yī)些大银(yín)行以极低利率(lǜ)去抢大(dà)额(é)对公(gōng)客(kè)户的贷款(kuǎn)，所以一季(jì)度息差(chà)压(yā)力最大(dà)。三四月份(fèn)极低利率消失(shī)后，该团队认为息差(chà)压力(lì)后(hòu)面会逐步缓解。

　　基于城(chéng)商行在上(shàng)述4类(lèi)银(yín)行中利润增速和收入(rù)增速韧性最强，海通国际建议关注(zhù)优质的(de)城商行，辅以(yǐ)比较优质的农商(shāng)行。城商行(xíng)是(shì)行业(yè)里最强的子版(bǎn)块，建议持续(xù)关注(zhù)。农商行中，常熟银行财报表现最好。

　　林加力团队认(rèn)为，大行贴近(jìn)中特(tè)估概念，团队首(shǒu)选利(lì)润(rùn)增速最好的(de)交通银(yín)行(xíng)，其次是收入(rù)增速最超预期(qī)的中国银行，再次是结(jié)构数据(jù)（手续费收(shōu)入）超预期的邮储银行，拨备覆盖(gài)率(lǜ)较(jiào)高的农业银行(xíng)也值得关(guān)注。股份(fèn)行中(zhōng)，该团(tuán)队建议关注一(yī)季报(bào)不错的低估(gū)值黑(hēi)马股，比如利润和收入增速(sù)较好的(de)浙商银行(xíng)；机构热门(mén)股中，估值可(kě)能修(xiū)复的招商银行和平(píng)安银(yín)行可以(yǐ)在(zài)业绩(jì)真空期进行博(bó)弈(yì)和(hé)交易。

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