财联社5月5日讯（记者封(fēng)其娟(juān)）五一劳动节后的首个交易日，A股银行板块大(dà)象起舞(wǔ)。在银行板块火热行(xíng)情的催化下，“中字头”众(zhòng)多个股(gǔ)亦被(bèi)点燃。

　　随着上(shàng)市银行一(yī)季(jì)报披露拉下帷幕(mù)，经营数据和(hé)基金重仓已经悉数披露。当行情出现异动(dòng)，明星基金(jīn)经理的(de)重仓情况更(gèng)为引(yǐn)人关注。

　　据一季报披露，姜诚(chéng)重仓持有了工商(shāng)银(yín)行、建设(shè)银行(xíng)、农业银(yín)行(xíng)3家国有上市大行以及招商银(yín)行。这一(yī)阶段，重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的机构(gòu)为中泰资管，由姜诚在管的4只产品重仓持有，旗下中泰星元价(jià)值优选A也(yě)凭借1.14亿(yì)股的持股(gǔ)数(shù)量，成(chéng)为重(zhòng)仓(cāng)工商银行最多的单只(zhǐ)产品。工(gōng)商银(yín)行(xíng)之(zhī)外，姜诚在管产品还重(zhòng)仓了建设银行、农(nóng)业(yè)银行(xíng)。同时，建信(xìn)基金周(zhōu)智硕去年四季度新发产品(pǐn)在(zài)今年一季度也重(zhòng)仓了工(gōng)商(shāng)银行。

　　截至一季度末，姜诚在管(guǎn)基金十大重(zhòng)仓股中，工(gōng)商银行、招商银行赫然在列。被誉为(wèi)“零售(shòu)之王”的招(zhāo)商银(yín)行，也得(dé)张坤青(qīng)睐，旗下易(yì)方达蓝(lán)筹精选持有(yǒu)招(zhāo)商银行(xíng)1.15亿股，是重仓该股最多的(de)单只产品(pǐn)；此外，还有张清华旗下多(duō)只产品(pǐn)也重仓了(le)招商银行。

　　此前偏爱苏南地区农商行的(de)丘(qiū)栋荣，一(yī)季度减持了苏农银行、常熟银(yín)行(xíng)。一(yī)季度(dù)末数(shù)据显示(shì)，苏农银真正想离婚的女人会拖着吗，女人拖着不离婚也不联系心态行(xíng)前十大(dà)流通股动中，丘栋(dòng)荣在管(guǎn)产品占据(jù)4席(xí)，旗下中庚(gēng)价(jià)值领航、中庚小盘价值、中(zhōng)庚价(jià)值(zhí)品质一(yī)年3只产品均有减持苏农(nóng)银行，共(gòng)计减(jiǎn)持1862.45万(wàn)股；经一季度大手笔减持(chí)1.04亿股后(hòu)，重仓常熟银行的(de)基金产品中已无中庚基金的身影。而此前多个(gè)季度，中庚基金(jīn)持股数量在一(yī)众(zhòng)重仓(cāng)该股的基金(jīn)公司中，排在首位。

　　此外，“城商行(xíng)之(zhī)王”宁波银行也在一(yī)季(jì)度被朱少醒旗下富国(guó)天惠精选(xuǎn)成长A、劳(láo)杰男(nán)旗下(xià)汇添富价值精选A、陈一(yī)峰在(zài)管的安信价值(zhí)精选(xuǎn)以及工银(yín)瑞信旗(qí)下鄢耀、杜(dù)洋、胡志利等老将在管产(chǎn)品，重仓持有。

　　姜(jiāng)诚已成工行头(tóu)号粉丝(sī)，还重仓建行(xíng)农(nóng)行

　　wind数据显示，截(jié)至一季度(dù)末，58家公募基金及券商(shāng)资管旗下(xià)共计138只产品重(zhòng)仓了工商银行A股，持(chí)股总量为9.07亿(yì)元(yuán)。以重仓数据而言，较去年(nián)四季度，机构共计减(jiǎn)持超(chāo)过1.7亿元。

　　重仓工(gōng)商(shāng)银(yín)行A股的58家机构中，有55家公募基(jī)金以及(jí)中泰(tài)资管(guǎn)、光证资管、银(yín)河金汇3家券(quàn)商(shāng)资管。这其(qí)中，重仓工商(shāng)银行(xíng)最多的要数中泰资管。

　　一(yī)季度(dù)末(mò)数(shù)据(jù)显(xiǎn)示，中(zhōng)泰资(zī)管姜诚(chéng)旗下4只(zhǐ)产品均重仓工商银行，共计持股2.06亿股。其(qí)中，中泰星元价值优选A共(gòng)计持(chí)有工商银行1.14亿股(gǔ)，重(zhòng)仓有工商银行最(zuì)多的单只基金产品(pǐn)。去(qù)年年(nián)末，在(zài)持(chí)仓工(gōng)商银行(xíng)483只产品(pǐn)中，中泰(tài)星元价(jià)值优选A以1.05的持(chí)股(gǔ)数量成为(wèi)持仓工商(shāng)银行最多的(de)主动管理产品。2022年三季度、四季度，该产(chǎn)品十大重仓股中均有工商银行。

　　天(tiān)天基(jī)金网最新数(shù)据(jù)显示(shì)，中泰星元价值(zhí)优(yōu)选A今(jīn)年以(yǐ)来的收益率(lǜ)为1.18％，在2256只(zhǐ)同类产品排(pái)在1188名，排名位于中段。

　　据一(yī)季(jì)报，工商(shāng)银(yín)行、招(zhāo)商银(yín)行分别为(wèi)在(zài)姜诚(chéng)在管产(chǎn)品(pǐn)第(dì)三(sān)、第(dì)八十大重仓(cāng)股。过去的一(yī)季(jì)度，工商(shāng)银行(xíng)股价累计涨(zhǎng)超9％，而(ér)招商银行股价累计跌超18.47％。此外(wài)，姜(jiāng)诚还(hái)重仓了(le)中国建筑、建(jiàn)发股份、海螺水泥等地产(chǎn)产业链企(qǐ)业以及农药化工企业华鲁恒升、扬农化(huà)工等。

　　总体而言，姜诚在(zài)管(guǎn)产品前(qián)三大重仓行业(yè)依次为(wèi)制造业、金融(róng)业(yè)以及批发和零售业，持仓占净(jìng)值(zhí)比分别为44.38％、12.21％、10.45％。

　　另外，被市场称之为中生代“黑(hēi)马”的周智硕建信智远(yuǎn)先锋A一季度(dù)增持工商银行(xíng)1198.7万(wàn)股。与此(cǐ)同时，工商银行成为该产品的第二大重仓股。

　　建信(xìn)智(zhì)远(yuǎn)先锋A成立于2022年10月，季(jì)末总规模为(wèi)5.19亿元。去(qù)年年报(bào)显示(shì)，该产品(pǐn)尚未(wèi)持有工商银(yín)行。今年以来，该(gāi)产品(pǐn)已亏损(sǔn)3.05％，在(zài)同类的3536只产品中，排(pái)在第2394位，排名位于中(zhōng)后(hòu)段。

　　在(zài)一季报(bào)中，周(zhōu)智硕指出，建信智(zhì)远先锋A将自下而上，寻(xún)找竞争力突(tū)出、风险收(shōu)益比较(jiào)高、有望穿越周期的公司(sī)这条主线进(jìn)行(xíng)投资，重点投资了(le)电子、煤炭、医药、银行、化工、有(yǒu)色、汽车、电力设备及新能源等行业的企业(yè)。

　　整(zhěng)体来看，截至一季(jì)度末，周智(zhì)硕在管基金(jīn)前十大(dà)重仓股中并无银行个股，主要重仓了兖矿(kuàng)能源(yuán)、广汇能源等(děng)煤炭公司、中(zhōng)瓷电子、三(sān)安光电等(děng)半导体材(cái)料公司以及(jí)南(nán)都电源、TCL中环等新(xīn)能源产业链公司。

　　工商(shāng)银行(xíng)之外(wài)，姜(jiāng)诚旗下中泰兴为价(jià)值精选(xuǎn)A、中泰红(hóng)利优选一年均重(zhòng)仓了建(jiàn)设(shè)银行、农业银(yín)行，截至一季度末，这(zhè)2只产品分别(bié)持有建设银行、农业(yè)银行1583.87万股、3579.53万股。

　　六大(dà)国有大行中，易方达张(zhāng)清华执掌的易方(fāng)达(dá)悦兴一年持有A重仓了(le)邮储银行，以2993.31万股的(de)持股数(shù)量，在一众重仓(cāng)该股(gǔ)的基金(jīn)产品中排名第五。

　　丘(qiū)栋荣减持苏南(nán)农商行、张坤、张清华(huá)重仓招行

　　从重仓数据看，自2022年二季(jì)度起(qǐ)，中庚基(jī)金(jīn)至今已连续4个季(jì)度减持苏农银(yín)行，共计(jì)减超1.41亿股。今年一季度末(mò)，中庚基(jī)金共(gòng)计持有(yǒu)该股2907.76万股(gǔ)，即使较(jiào)上(shàng)一季度减持7726.62万(wàn)股，在重仓(cāng)苏农(nóng)银(yín)行的(de)4家(jiā)基金公司中(zhōng)，中庚基金(jīn)持股数量仍为(wèi)最多。

　　较上一季度，苏农银行(xíng)前十大流通(tōng)股东一(yī)季度累计减持的1862.45万股，来自(zì)丘栋荣旗(qí)下(xià)3只产品。这一(yī)季度，中庚(gēng)价值(zhí)领航、中(zhōng)庚小盘价值、中庚(gēng)价值品质一年持有分(fēn)别减持了(le)519.23万股、261.04万股、1082.18万股。经(jīng)此减(jiǎn)持(chí)，这3只产(chǎn)品分别为(wèi)苏农银(yín)行第三、第七、第十大流(liú)通股东；持股保持不变的中庚(gēng)价值灵动灵活配置，则为苏农银行(xíng)的第八(bā)大(dà)流通股东。

　　自(zì)2021年三季度，中(zhōng)庚价值(zhí)灵动灵活配(pèi)置以1612.26万股跻身苏农银行十大流通股东行列(liè)后，便不曾(céng)减持过。该产品曾(céng)在(zài)2021年四季(jì)度、2022年三季度分别增持(chí)苏农银行833.55万(wàn)股、461.95万(wàn)股，其余(yú)季(jì)度保(bǎo)持(chí)不变。

　　自“入围”苏农银行十大流(liú)通股东以来(lái)，中庚(gēng)价值领(lǐng)航、中庚价值品质一(yī)年于今(jīn)年一季度(dù)首度减持苏农银行；同在一(yī)季度减持(chí)外，中庚小盘(pán)价值(zhí)已在2022年一至三季度(dù)连续减持(chí)苏宁银行共计2846.27万股。

　　一季度(dù)末数(shù)据显示，重(zhòng)仓(cāng)常熟银行(xíng)的基(jī)金产(chǎn)品(pǐn)中已(yǐ)无中庚基金的身影。而此前多个季度，中庚基(jī)金持(chí)股数量在一众重(zhòng)仓该股(gǔ)的基(jī)金公司(sī)中，排在首位(wèi)。仅从重仓数据(jù)看，自(zì)2022年四季度末起，中庚基金便开始(shǐ)减持常熟(shú)银行。去年四(sì)季(jì)度，该基金公司(sī)首度(dù)减(jiǎn)持了8520.98万(wàn)股；今年一季度，中庚基金更(gèng)是大手笔(bǐ)减持(chí)常(cháng)熟银行的1.04亿股。

　　经过减持2442.7万股，中庚价值领航一季度末仍持(chí)有常熟银行4294.16万股，位居该公司第(dì)八大流通(tōng)股东。同(tóng)期(qī)，中庚(gēng)价(jià)值品质一(yī)年持(chí)有退出常(cháng)熟银行十大流通(tōng)股东(dōng)行列；在去(qù)年四季度，这2只产(chǎn)品(pǐn)已分别减持了常熟银(yín)行2823.31万股、806.16万股。

　　在减持(chí)之前，丘栋荣旗下产品(pǐn)也曾连续多个季度(dù)增持过常熟(shú)银行、苏农银行这2家苏南地区的农(nóng)商行。

　　身为“城商行之王”，宁波银行(xíng)也得到了诸多明星基金经理的青睐。截(jié)至一季度末，在(zài)一众重仓宁(níng)波银(yín)行的基金(jīn)产品中，朱少(shǎo)醒(xǐng)旗(qí)下富国天惠精选成长(zhǎng)A、劳杰(jié)男(nán)旗下汇添富(fù)价值精选A分别以3000万股(gǔ)、1501.88万股持股数量，排(pái)名第一、第三；这一阶段，重仓宁波银行的(de)，还包括陈(chén)一峰在管的安信价值(zhí)精选以及(jí)工银(yín)瑞信旗下(xià)鄢耀、杜洋、胡(hú)志利(lì)等老将在(zài)管(guǎn)产品。

　　在(zài)一(yī)季度(dù)，重(zhòng)仓“零售之王”招商银行最多的是易方达(dá)基金，与(yǔ)此同(tóng)时，张坤旗(qí)下(xià)易方达蓝筹精选是重仓招商银行最(zuì)多的单只产品，季末持有1.15亿股；此外(wài)，重仓(cāng)招商银行较多的产品，还包括劳(láo)杰(jié)男旗下汇添富价(jià)值精选A、姜(jiāng)诚旗下中泰(tài)兴为价值(zhí)精选A、中泰星(xīng)元价值优选A、张坤旗下易(yì)方达优(yōu)质(zhì)企业三年持有、以(yǐ)及(jí)张清(qīng)华(huá)在(zài)管(guǎn)的易方(fāng)达裕丰回报A、易方达丰和A、易方达安心回(huí)报A、易方达悦兴(xīng)一年持有A等产(chǎn)品、

　　卖方建议关注优质城商行(xíng)，辅以(yǐ)优质农商行(xíng)

　　据海(hǎi)通(tōng)国(guó)际林加(jiā)力团队5月(yuè)4日最新研报(bào)，银行业一季度收入增速略(lüè)高于2022年。由于2022年增速(sù)是逐季下降的，相比2022四季度的低点，一(yī)季度(dù)的收(shōu)入增速有明显的修复。

　　经过对比，海通国际认为(wèi)城商行业(yè)绩最好，其次(cì)是农商行，然后是大行，最后是(shì)股份行。国(guó)有大行利润增速大致符合(hé)预期。其中(zhōng)农行为1.75％，工(gōng)行(xíng)、中行和建(jiàn)行(xíng)在0％-1％之间，符合预期(qī)；交行和邮储银行分别为5.6％和(hé)5.2％，略高于预期。收(shōu)入增速中行、农行、建行、交行、邮储银(yín)行均为正(zhèng)增长，其中中(zhōng)行收(shōu)入增速(sù)达(dá)到11.6％，整体表现(xiàn)不错。

　　林加力团队指(zhǐ)出，大行资产质量平稳，其中(zhōng)工(gōng)行、农(nóng)行和建行不良率持平，中行、交(jiāo)行和(hé)邮(yóu)储下降(jiàng)，中(zhōng)行下降明显，从(cóng)1.32％下(xià)降到(dào)1.18％；五大行拨备(bèi)覆盖率都(dōu)有提高，其(qí)中中行增幅最(zuì)大。需要注意的是，一季度保费收(shōu)入(rù)对营收(shōu)贡(gòng)献较大，持续性存疑(yí)；此外，银行和保险公司的会计规则有差别，需要注意口(kǒu)径差异对(duì)利润的(de)影响(xiǎng)。

　　股份行(xíng)总体收入(rù)增速负(fù)增长。收入压力主要(yào)是由于1月1号贷款(kuǎn)重(zhòng)定价导致贷款利率很低，还有年初一些大银行以极低利率(lǜ)去抢大额对公客户的贷款，所以一季(jì)度息差压力最(zuì)大(dà)。三四月份极低利率消失后，该团队认为息(xī)差(chà)压力后面会逐步缓解。

　　基于城商行在上述4类银(yín)行中(zhōng)利润增(zēng)速(sù)和收入增(zēng)速韧性最强，海通国际建议关注优质(zhì)的城商行，辅以比较优质的农(nóng)商行。城商行是行业里(lǐ)最强(qiáng)的子版块，建议持续关注。农商行中，常熟银行财报(bào)表(biǎo)现最好。

　　林加力团队认为(wèi)，大行贴近中特(tè)估概念(niàn)，团队首选利润(rùn)增速最好的(de)交通银行，其(qí)次是收入增速最超预期的中(zhōng)国银行，再次是结构数据（手续(xù)费真正想离婚的女人会拖着吗，女人拖着不离婚也不联系心态收入）超预期的邮储银行，拨备(bèi)覆盖率较(jiào)高的农业银行也值(zhí)得关(guān)注。股份(fèn)行中，该团队建议关注一季报不错的(de)低估值黑马股，比如利润和(hé)收入(rù)增速(sù)较(jiào)好的浙商银(yín)行；机(jī)构热门股中，估值可能修复的招商银行和平安银行可以在业(yè)绩真(zhēn)空期进行博弈和交易。

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