近期(qī)交易商协会的监(jiān)管处罚(fá)力度明显加大(dà)，虽然债(zhài)券(quàn)市场参(cān)与主体愈发(fā)丰富(fù)多元，市场竞争程度更趋激烈，但监管底线不能(néng)破戒。

　　5月11日，交易商协会对建设银(yín)行(xíng)启动(dòng)自律调查，这是两天内第二家被要求自律调查的大行。今年以来，交易商(shāng)协会已对(duì)多家(jiā)金融(róng)机(jī)构启动自律(lǜ)调查，监(jiān)管力度在持续加大。

　　多家金融机构接连被通报

　　5月11日，中(zhōng)国银行间(jiān)市场交易商协会（下称(chēng)“交易商协(xié)会”）网(wǎng)站显示，基于(yú)监管部门(mén)反(fǎn)馈(kuì)线(xiàn)索，依据《银行间债券市场自律处分规则》，交易商(shāng)协会已(yǐ)对中国建设银行股(gǔ)份有(yǒu)健康码可以扫出个人信息吗，健康码可以扫出个人信息吗限公司债(zhài)务融资工(gōng)具承销业务涉嫌违(wéi)规行(xíng)为开(kāi)展自律调查。

　　根据建(jiàn)行2022年年报，去年建行承(chéng)销非金融企业债务融资工具744笔(bǐ)，为411家实体(tǐ)企业承销发行债券(quàn)4645.17亿元。2022年，该(gāi)行支持优质头部房地产企业(yè)债券融资需(xū)求，承销房(fáng)地产企(qǐ)业323.35亿元债务融资工(gōng)具，房(fáng)地产并购(gòu)票(piào)据22.9亿元。

　　交(jiāo)易(yì)商协(xié)会的(de)监管力度在近(jìn)期持续(xù)加大(dà)。就在5月9日(rì)，交易商(shāng)协会官(guān)网发布信息，针(zhēn)对(duì)中国进出口(kǒu)银行(xíng)金(jīn)融债券(quàn)发行涉(shè)嫌违规行为，以及中国民生银行承(chéng)销业务涉(shè)嫌违规(guī)行为已开展自律调查。

　　而(ér)在5月8日，大(dà)连银(yín)行、郑州银行、江西(xī)银行、青岛银(yín)行和粤财信托共5家机构涉及债券(quàn)业务违规被(bèi)点名。具(jù)体来说(shuō)，交易商协会通过(guò)深入调查发现，大(dà)连银行等多(duō)家机(jī)构存在债券代持交易等违规行为。其中，大连银行通过做(zuò)市业务方式，每日滚动开展买(mǎi)卖方(fāng)向相反、清算速度(dù)不同的现(xiàn)券交(jiāo)易，代持(chí)利率债活跃券，且规模较(jiào)大；郑州银行、江西银行和青(qīng)岛银(yín)行，内控(kòng)执行不严或流于形(xíng)式，未有效评估交易(yì)合理性(xìng)，作为中间方以现券买卖(mài)或做市等方式(shì)参与债券代持(chí)交易链条，交易笔数和金额(é)较大。

　　今年4月，工商银(yín)行(xíng)已(yǐ)被启动自律调查(chá)。相(xiāng)关公告称健康码可以扫出个人信息吗，健康码可以扫出个人信息吗，交易(yì)商协会在(zài)日常监测工作中发现，工(gōng)商银(yín)行主(zhǔ)承销的多期债务融资(zī)工具发行定价严(yán)重(zhòng)偏(piān)离市场(chǎng)合理(lǐ)水平，干扰了市场秩序(xù)，涉(shè)嫌违反银行间(jiān)债券市场自律管理相(xiāng)关规定。

　　4月(yuè)3日，交(jiāo)易商(shāng)协会网站披露(lù)，近期在查处四平市城市(shì)发展投资(zī)控股有限(xiàn)公司案件时(shí)，发现吉林(lín)银行、吉林亿联(lián)银行因违规收取(qǔ)发(fā)行(xíng)人大额财务资助，涉嫌违反(fǎn)银行间债券市(shì)场自律管理规则，被交易商协会进行自律调查。一同被开展自律调查的还有(yǒu)光大证(zhèng)券、富国资产管理（上海）有限(xiàn)公(gōng)司两(liǎng)家金融机构(gòu)。

　　交易商协会监(jiān)管处(chù)罚力(lì)度加强

　　根据(jù)交易商协会通报(bào)的数据(jù)，2022年全(quán)年，交易(yì)商协会共对68起涉(shè)嫌违规案件(jiàn)立案调查，开(kāi)展(zhǎn)自律调查和(hé)自律问(wèn)询103次(cì)，作出各类自律处(chù)分(fēn)99家（人）次，涉及(jí)35家发行(xíng)人和信用增(zēng)进机构、4家主承销商、3家会计师事(shì)务所、1家律(lǜ)师事务所、2家其(qí)他类(lèi)型机(jī)构和(hé)54名(míng)直接责任人。作出(chū)的(de)处分中，警告及(jí)以上占比超过(guò)五成(chéng)，15家机构(gòu)被暂停一定期限(xiàn)业(yè)务，12位责任人被认定不适当人选。

　　梳(shū)理(lǐ)通报来看，被通报的原因包括(kuò)低价包销(xiāo)多(duō)期债务融(róng)资工具，影响了市(shì)场(chǎng)正常(cháng)秩序；部分债务融资工(gōng)具未按照发行文件约定开展(zhǎn)余额包(bāo)销，个(gè)别债务融资(zī)工具挤(jǐ)占了其他投(tóu)资人(rén)的(de)正常投标，违背了公平公正原(yuán)则(zé)，并影响了发行利率，对市(shì)场(chǎng)正常(cháng)秩序造成了一定不(bù)良影(yǐng)响。

　　通报指出，银行(xíng)间(jiān)债(zhài)券市场参(cān)与(yǔ)机构(gòu)在从(cóng)事相关业务过(guò)程中，务必(bì)牢固树(shù)立市场责任意识(shí)，严格遵守相关监管规定(dìng)和(hé)自律规则要求，合规展(zhǎn)业，自(zì)觉维(wéi)护银行(xíng)间(jiān)债券市场运行秩序。

　　交易商协会表示，做市(shì)商(shāng)作为银行间(jiān)市场基石(shí)机构，承担着提高市(shì)场流(liú)动性、促(cù)进价格发现的重(zhòng)要作用，应切实提升做市交易能力，加强(qiáng)内部控制(zhì)和风险管理，确保合规稳健展业(yè)，“真做市、做真市”。

　　可(kě)以看到，近期交易商协(xié)会的监(jiān)管(guǎn)处罚力度明显加大，虽然债(zhài)券(quàn)市场参与主体愈发丰富多(duō)元，市场竞争程度更趋激烈，但监管(guǎn)底线(xiàn)不能破戒。

　　资深金融政策监管专家周毅钦对(duì)《国际金融报》记者表示，可(kě)以看到，银行间交易(yì)商协(xié)会将继续贯彻落(luò)实监管从严要求，以(yǐ)严格自律惩戒(jiè)向市场传递“零容忍(rěn)”的(de)清晰信号，引导(dǎo)市场(chǎng)各(gè)类(lèi)主体(tǐ)归位尽责，维(wéi)护市场良好秩序。债券承销机构作为(wèi)债券市场的“看门人”，对于商业银行特别是国有大行来说，也需要肩负起相应的(de)公序责任，切实维护好行业的良性竞(jìng)争生态(tài)。

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