今年以来基金代(dài)销机(jī)构被基(jī)金公司解约(yuē)的情形明(míng)显增多。

　　近日(rì)，又有多家基金公司发布与基金代销机构解约的公告。截至6月1日(rì)，今年以来已有18家基(jī)金公司(sī)宣布与(yǔ)28家基金代(dài)销机构终止合作。而从机(jī)构类型看，中小型独立基金销售机构居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年来由于经营(yíng)不善或违规，已(yǐ)有多家基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)主动或(huò)被动(dòng)注(zhù)销牌照。

　　业内人士认为，基金公司与基金销售(shòu)机构之间的合(hé)作本就是双向选(xuǎn)择，在高质量发展背景下(xià)，基金公司严格筛选代(dài)销(xiāo)机(jī)构也(yě)是降本(běn)增(zēng)效(xiào)的主流选择(zé)。未来，基(jī)金代销(xiāo)行(xíng)业优(yōu)胜劣汰生态(tài)或将持续。

　　公募密集终止与基(jī)金代销机(jī)构合作

　　6月1日，西部利得(dé)基金发布公告，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基(jī)金办理该公司(sī)旗下基(jī)金的相关销(xiāo)售业务(wù)。值得注意的是，今(jīn)年以来，还(hái)有方正富邦基金、平安(ān)基金(jīn)，以及海富(fù)通基(jī)金停(tíng)止了与浦领基金的基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长盛(shèng)基(jī)金发布公告，经与北京(jīng)虹点基金销售(shòu)有限公司、上(shàng)海凯石财富基金销售有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自(zì)2023年(nián)5月29日起，上述(shù)基(jī)金销(xiāo)售机构(gòu)将(jiāng)不再代理(lǐ)销售(shòu)公司旗下(xià)所有公募基金。

　　就(jiù)在(zài)此前的5月18日，长盛(shèng)基(jī)金也(yě)发(fā)布公告称，与(yǔ)方(fāng)德保险代理有限(xiàn)公(gōng)司(sī)、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销售(shòu)机构将不(bù)再代理(lǐ)公司(sī)旗下所有(yǒu)公(gōng)募基金。自公告之日起，上述公司不(bù)再办理本(běn)公司旗下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入的相关业务，只保留赎(shú)回业务，直至(zhì)所(suǒ)有客户(hù)赎回(huí)全(quán)部(bù)份额。而在今年4月(yuè)，西(xī)部利(lì)得基金、上(shàng)银基金也终止了与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合作，上(shàng)银基金则于2月(yuè)终止与该(gāi)机构的合作关系，但也(yě)有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基金新(xīn)增与民商(shāng)基(jī)金的销售(shòu)合作。

　　据中国(guó)基(jī)金报记者(zhě)统计(jì)，截至6月1日，今(jīn)年(nián)以来(lái)，已有18家基金公司宣布与28家基金代销机(jī)构终止合(hé)作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止(zhǐ)合计(jì)7家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月(yuè)，有8家基金公司(sī)终(zhōng)止了合计17家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构的代销合作，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公(gōng)司；4月，有5家基金公(gōng)司终(zhōng)止(zhǐ)了合计6家(jiā)独立基(jī)金销售机构的合(hé)作；5月以来，则已有(yǒu)9家基(jī)金(jīn)公司(sī)宣(xuān)布终止了(le)合计12家基(jī)金代(dài)销机构的合作(zuò)，这其中(zhōng)包(bāo)括独立基金销售机构、银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　目(mù)前这些代销机(jī)构(gòu)中(zhōng)，正融基金(jīn)解除合作(zuò)关系的(de)基金(jīn)公司最(zuì)多(duō)，年内已有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合作关系最为(wèi)频繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎(hū)每月都会(huì)和基金代销机构解除合作关(guān)系，目前已(yǐ)累计解约(yuē)11家(jiā)，海富通基金今(jīn)年(nián)2月和(hé)3月分别(bié)解除5家合作关系，已累(lèi)计(jì)10家。

　　严(yán)格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整(zhěng)体来看，前述(shù)被解(jiě)约(yuē)的(de)基金(jīn)销售(shòu)机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内人士表示，随着代(dài)销(xiāo)机构数(shù)量(liàng)增(zēng)多及(jí)监管趋(qū)严，近(jìn)几年公募基金公司对于代销(xiāo)机构的(de)选择标准也(yě)在提高。在高质40kg是多少斤量(liàng)发展背景下，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实现(xiàn)降本增(zēng)效的一大(dà)举措。

　　一家基金公司内部(bù)人员表示，基(jī)金公司(sī)终(zhōng)止与销售机构的(de)合(hé)作，无非是以下三种情况：一是基(jī)金销量一直得不到有(yǒu)效增长，对基金公司(sī)整体基金销售贡(gòng)献不(bù)大；二(èr)是受到监(jiān)管(guǎn)处罚；三(sān)是销(xiāo)售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上，前两年(nián)就(jiù)这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理(lǐ)由无非就(jiù)是这些。”但该(gāi)内部人员(yuán)也坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售(shòu)困难也加(jiā)速(sù)了对尾(wěi)部(bù)销售(shòu)机(jī)构的(de)淘汰。“上太多销售合作机构，没有太大意义，只是徒(tú)增后(hòu)台(tái)工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总(zǒng)经理(lǐ)贾志(zhì)也表示(shì)，基金(jīn)公司终止与代(dài)销机构的合作，通常是基金代(dài)销(xiāo)机构销售能力较(jiào)弱，且又受到(dào)监(jiān)管(guǎn)的处罚，就(jiù)会(huì)很果断地解除合(hé)作(zuò)关系。“基金公司与基金代(dài)销机构的合作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜力，基金公(gōng)司会依(yī)据自身的发展(zhǎn)状况有选择的与基金代销机构合(hé)作。”

　　北方(fāng)一(yī)家公募公司渠(qú)道负责人透露，其(qí)所在公司选择基(jī)金销售公司(sī)，有一套完(wán)整的基金销售评(píng)估办法，比如(rú)基金销售(shòu)保有规模(mó)、机构成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是考核的(de)要素，其(qí)中，要求其公募基(jī)金销售保有规模排名排名前100，是硬性指(zhǐ)标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要(yào)对接系(xì)统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司(sī)一年的保有量(liàng)也没有多少，甚至都覆盖不了成本。”据该负责人透露，即(jí)便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部分达不到(dào)标准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代(dài)销机构的合作是双(shuāng)向选择，基金公(gōng)司希望能有销售能力强的机(jī)构(gòu)合作，头(tóu)部代销机(jī)构也会对基金(jīn)公司的投研能力，管理(lǐ)规模(mó)，也(yě)有一定的要求。

　　此外，另据某基金研究(jiū)人士称，目(mù)前(qián)基(jī)金代(dài)销的机构主要分为银行、第三方基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有(yǒu)千(qiān)秋，比如，银(yín)行在渠道方面基(jī)础较(jiào)强，更擅长固收类产品(pǐn)的服(fú)务，第三(sān)方销售渠道线(xiàn)上渠道较强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等(děng)互联网平(píng)台流(liú)量形成显著护城(chéng)河，随着AI演(yǎn)进，领先(xiān)地位将更加夯实，而券商是以线下(xià)营业部为抓手，对(duì)权(quán)益类产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表示，未来的基(jī)金销(xiāo)售市场，主要(yào)还是在银(yín)行渠道和头(tóu)部互联网公司，券商作(zuò)为后起之秀，也是不容(róng)忽视(shì)的力(lì)量。

　　马太效(xiào)应显(xiǎn)著

　　基金(jīn)代销行业优胜(shèng)劣汰或(huò)将持续

　　近年来(lái)，马(mǎ)太效应依(yī)然(rán)是基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)行业(yè)所面临的重要(yào)趋势。

　　中国基金业协会最(zuì)新公布的公募基金销售保有量数据显示(shì)，一季度，三方机构(gòu)销售增长最为明显，互(hù)联网流量优(yōu)势继续发(fā)力，银行、三方、券(quàn)商代销占比已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而(ér)在第(dì)三方(fāng)独立基金销(xiāo)售渠道(dào)中，头部机构竞争优势更为突出。截至今年一季(jì)度末，公募基(jī)金销售(shòu)保有规模前(qián)100强(qiáng)中，21家独(dú)立(lì)基金销售机构保(bǎo)有2.81万(wàn)亿非货币市(shì)场公(gōng)募基金。而前三名蚂蚁基金、天天基(jī)金、腾安基金合计(jì)保(bǎo)有约2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排(pái)在末位的泛华普(pǔ)益基金(jīn)销售(shòu)有限(xiàn)公司(sī)，其非货币市场公募基金保有规模为54亿元，首尾差(chà)距(jù)十分明显，未上榜(bǎng)的独立(lì)基金销售机构保有(yǒu)规模则(zé)更少。

　　另据Wind统计，截至6月1日，在全市(shì)场473家基金代销机(jī)构中，目(mù)前共有(yǒu)26家基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构的(de)代销基(jī)金数量在(zài)7000只以(yǐ)上，与此同时，也(yě)有111家基金销(xiāo)售(shòu)机(jī)构(gòu)代销数量不(bù)足(zú)百只。而在115家独立(lì)基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)中，15家代销数量在(zài)7000只以上，17家(jiā)代(dài)销(xiāo)不足白只(zhǐ)。其中(zhōng)，还(hái)有(yǒu)6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合作。

　　实际(jì)上，近(jìn)些年(nián)来基金销售行(xíng)业(yè)分化更趋明显，不少(shǎo)中小型基金销售机构(gòu)在行(xíng)业大洗牌中(zhōng)退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监(jiān)会网站显示(shì)，近期深圳前海凯恩斯基(jī)金销(xiāo)售(shòu)有限公司向(xiàng)中国证券监督管理委员(yuán)会提(tí)交了(le)注(zhù)销公募证券投(tóu)资基(jī)金销(xiāo)售业(yè)务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券投资基(jī)金(jīn)法》《公开募集(jí)证(zhèng)券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关规(guī)定，中国证券(quàn)监督管(guǎn)理委员会决定注销深圳前海凯恩斯基金销售(shòu)有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司公募证(zhèng)券投资(zī)基金销售业务许可证。

　　同样是(shì)在4月，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售服务(wù)有限(xiàn)公司公(gōng)募证(zhèng)券投资基金销售(shòu)业务许(xǔ)可证的公示。永(yǒng)鑫保险销(xiāo)售也(yě)是目前第(dì)一家主动注销基金销售(shòu)牌照的保险代理公司。

　　实(shí)际上，近年来，有不(bù)少基金代销机构由于经(jīng)营困难等(děng)原因，主(zhǔ)动(dòng)注销(xiāo)基(jī)金销(xiāo)售牌照，退出竞争行业。比(bǐ)如(rú)河南安存基(jī)金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基(jī)金、植信(xìn)基(jī)金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构都选择主动注销基(jī)金代销牌(pái)照。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被(bèi)吊40kg是多少斤(diào)销牌(pái)照，比如，去年(nián)12月(yuè)，上海证(zhèng)监局发布消(xiāo)息，宣(xuān)布注销上海久富财富基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财富、财路基(jī)金、大(dà)泰金(jīn)石基金等第三方代销机构也被吊销了牌照。

　　业内(nèi)人士认为，严监管态势(shì)下，未来(lái)基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长(zhǎng)

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