今(jīn)年以来基金代销机构被基金公司解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已(yǐ)有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基金代销机构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型(xíng)独立基(jī)金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得(dé)一(yī)提的是，近年来由于经(jīng)营(yíng)不善或违规(guī)，已(yǐ)有多家基金销售机构主动(dòng)或被动注销牌照(zhào)。

　　业(yè)内人士认为，基金公司与(yǔ)基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向选择，在高质量发展(zhǎn)背景下(xià)，基金公司(sī)严格筛选代销(xiāo)机构也是降本(běn)增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态(tài)或将持(chí)续。

　　公募密集终止(zhǐ)与基金(jīn)代销机构合(hé)作

　　6月1日，西部利(lì)得基(jī)金发布公告(gào)，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦领基金(jīn)办理该公(gōng)司旗下基金的相关(guān)销(xiāo)售业务。值得注意的是(shì)，今(jīn)年以来，还有方正富邦基金、平安基金，以及海富通基金停止了与浦领基金的(de)基(jī)金销售合作关系。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告，经与北京虹点(diǎn)基金(jīn)销售有限公司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金销售有限公司协商一(yī)致，自2023年5月29日(rì)起，上述(shù)基金销售机构将不再代理销售公司旗下所有公(gōng)募基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日，长(zhǎng)盛(shèng)基金也发布公告称，与方德保险(xiǎn)代理有限公司、民商基金销售（上(shàng)海）有限公司(sī)协商一致，自2023年5月(yuè)18日(rì)起，上述(shù)基金销(xiāo)售机构将不再代(dài)理(lǐ)公司旗下所精忠报国的故事及主人公简介50字，精忠报国的故事及精忠报国的故事及主人公简介50字，精忠报国的故事及主人公简介100字主人公简介100字有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述(shù)公司不再办(bàn)理(lǐ)本(běn)公司旗下基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买(mǎi)入的相关业务(wù)，只保留赎回(huí)业务，直至所有客户赎(shú)回全部份额。而在今年4月，西部(bù)利得(dé)基(jī)金、上银基(jī)金(jīn)也(yě)终止了与民(mín)商基金的基金销售合作，上银基(jī)金则于2月终止(zhǐ)与该(gāi)机(jī)构的合作(zuò)关系，但(dàn)也有宝盈基金(jīn)、万家(jiā)基金新增与民商基金的销(xiāo)售合作(zuò)。

　　据中国基金(jīn)报记者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年以来，已有18家基金公司(sī)宣布(bù)与28家基金代(dài)销机构终止合作。

　　其中，2月，有3家基金公(gōng)司终止合计(jì)7家独立基金销售机构的合(hé)作；3月，有8家基金公司终止了合计(jì)17家独立基(jī)金销售机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基金公司终止了(le)合计6家独立基金销售机(jī)构的合作；5月以来，则已(yǐ)有(yǒu)9家(jiā)基金公司宣布终止了(le)合计12家基金代销机构的合作，这(zhè)其中包括独立基金销(xiāo)售机构(gòu)、银行(xíng)和(hé)保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作关系的基金(jīn)公司最多，年(nián)内已有(yǒu)5家；而基金(jīn)公司(sī)中，长盛基金解除(chú)合作关系最为(wèi)频(pín)繁，3月(yuè)以(yǐ)来几乎每月都会和基金代销机构解除合(hé)作关(guān)系，目前(qián)已累计解约11家(jiā)，海富通基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作(zuò)关系，已累计10家(jiā)。

　　严格(gé)筛选(xuǎn)代销机构(gòu)

　　助推(tuī)降本增效

　　整体来看，前述(shù)被(bèi)解约的基金销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人(rén)士表示，随(suí)着代销机构数(shù)量增(zēng)多及(jí)监管趋严，近几年公募基(jī)金公司对于代销机(jī)构的选择(zé)标准也(yě)在(zài)提(tí)高。在(zài)高(gāo)质量发展背景下(xià)，严格筛选(xuǎn)基金代销机构，也是实(shí)现降本增效的一(yī)大举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基金公司(sī)内部人(rén)员表示(shì)，基(jī)金(jīn)公(gōng)司终止与销售(shòu)机构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是精忠报国的故事及主人公简介50字，精忠报国的故事及主人公简介100字基金销量一直(zhí)得不到有效(xiào)增长(zhǎng)，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡献(xiàn)不大；二(èr)是(shì)受到监(jiān)管处罚；三是销售机构主业发生改(gǎi)变。

　　“实际上(shàng)，前两年就这样终止过(guò)一轮(lún)，理由无(wú)非就是这些(xiē)。”但该内部(bù)人员(yuán)也(yě)坦言(yán)，今年以来权益市(shì)场(chǎng)低迷，基金销售(shòu)困(kùn)难也加速了对尾部销售机(jī)构的淘汰。“上(shàng)太多销售合作机(jī)构，没有(yǒu)太大意(yì)义，只是徒增后(hòu)台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总经理贾志(zhì)也表示(shì)，基金公司终(zhōng)止与(yǔ)代(dài)销机构的合作(zuò)，通常是基金(jīn)代销机构销售能力较弱，且(qiě)又受到监管的处罚，就会很果断地(dì)解(jiě)除合作(zuò)关(guān)系。“基金公司与基金(jīn)代销(xiāo)机构的合作是市场化的，要考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金公(gōng)司(sī)会依据自身的发展(zhǎn)状(zhuàng)况有选择的与基金(jīn)代销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方一(yī)家公募公司(sī)渠道负责人透露，其所在公(gōng)司选择基金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整的基金(jīn)销售评估办法，比如基(jī)金销售(shòu)保有规模、机(jī)构成立时间、综合能力(lì)，以及与哪些(xiē)公司(sī)合作等都是考核的(de)要素，其中(zhōng)，要求其公(gōng)募基金销售保有规模排(pái)名排名前100，是硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销售机构(gòu)合作(zuò)后，需要(yào)对(duì)接(jiē)系(xì)统(tǒng)，每年要付出系统维护(hù)成本，很多销售(shòu)公司一年的保(bǎo)有量也没(méi)有(yǒu)多少，甚至(zhì)都覆盖不了成本(běn)。”据(jù)该负责人透露，即便是前100名(míng)，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来(lái)，基金公司与(yǔ)基金代销机构(gòu)的合作(zuò)是双向选(xuǎn)择，基金公(gōng)司希望(wàng)能有(yǒu)销售(shòu)能力强的机构合作，头部代销机构也会对(duì)基金公司的(de)投研能力(lì)，管理规模，也有一定的要求(qiú)。

　　此外(wài)，另据某基金研(yán)究(jiū)人士(shì)称，目前(qián)基金(jīn)代销的(de)机构主要分(fēn)为银行、第(dì)三方基(jī)金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千秋，比如(rú)，银行在渠道(dào)方面基础较(jiào)强，更擅长固收类产品的服务，第三方销(xiāo)售渠道线上渠道较强，尤其是(shì)蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位将更(gèng)加夯实，而券商(shāng)是以线下营业部为抓(zhuā)手，对权(quán)益类产(chǎn)品(pǐn)服务能(néng)力较强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是在银(yín)行渠道和(hé)头部互联网(wǎng)公司，券(quàn)商作为后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视的(de)力量。

　　马太效应显著(zhù)

　　基金代(dài)销行业优胜劣汰(tài)或将持续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基金(jīn)销售(shòu)行(xíng)业(yè)所面临的重(zhòng)要趋势。

　　中(zhōng)国(guó)基金业协会最新(xīn)公布(bù)的公募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度(dù)，三(sān)方机构(gòu)销售增长最为明显，互联网流量优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已从过去6：2：2变(biàn)为(wèi)接近5:3:2。

　　而在第三(sān)方独(dú)立(lì)基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出。截至今年一(yī)季度末(mò)，公募基(jī)金销售保(bǎo)有规模前100强中(zhōng)，21家独立(lì)基(jī)金销售机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币市场公募基(jī)金(jīn)。而前(qián)三名蚂蚁基金、天(tiān)天(tiān)基金、腾安基金合计保有约2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排在(zài)末位的泛(fàn)华普益基金销售有限(xiàn)公(gōng)司，其非货(huò)币(bì)市场公募基金保有规模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显(xiǎn)，未上榜(bǎng)的独立基金(jīn)销(xiāo)售机构保有(yǒu)规模(mó)则更少。

　　另据Wind统计(jì)，截(jié)至6月1日，在(zài)全市场473家(jiā)基金代销(xiāo)机构中，目前共有26家基金销售(shòu)机构的代销基金数量(liàng)在7000只以上，与此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机构代(dài)销(xiāo)数量不足百只。而在(zài)115家独立(lì)基金销售(shòu)机构(gòu)中，15家代销数量在7000只(zhǐ)以(yǐ)上，17家(jiā)代销不足白(bái)只。其(qí)中，还有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合(hé)作(zuò)。

　　实际上，近些(xiē)年来基(jī)金销售行(xíng)业分化(huà)更趋明显(xiǎn)，不少中(zhōng)小型基金销售机构(gòu)在行(xíng)业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月18日，根据(jù)证监会(huì)网站(zhàn)显示，近期(qī)深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基金销售有限公司向(xiàng)中(zhōng)国证券(quàn)监督(dū)管理委员会提交了注销公(gōng)募证券投资基金销售业(yè)务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金(jīn)法》《公(gōng)开募集证券投(tóu)资(zī)基金销售(shòu)机构监督管理办法(fǎ)》等(děng)有关规定，中国证(zhèng)券监督管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公司(sī)公募证券投资(zī)基金销售业(yè)务(wù)许可证。

　　同样是(shì)在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销永鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有限(xiàn)公司公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可(kě)证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目(mù)前第(dì)一(yī)家主动(dòng)注(zhù)销(xiāo)基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保(bǎo)险代(dài)理公司。

　　实(shí)际上，近(jìn)年来(lái)，有不少(shǎo)基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主(zhǔ)动注销基金销售牌(pái)照，退出竞争行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富基金(jīn)、晟视天下基(jī)金(jīn)、植信基金、唐鼎耀华基金等多家(jiā)机构都选择主(zhǔ)动注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违规(guī)等原因被吊销牌照，比(bǐ)如(rú)，去年(nián)12月(yuè)，上(shàng)海证监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销(xiāo)上海(hǎi)久(jiǔ)富财富基金销售(shòu)牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财(cái)路基金(jīn)、大泰金石基金等第三方代销机构也被吊销(xiāo)了牌照。

　　业(yè)内(nèi)人(rén)士认(rèn)为(wèi)，严监管态(tài)势(shì)下，未来(lái)基金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰生(shēng)态或将持续。

　　编(biān)辑：舰长(zhǎng)

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