今年以来基金代销(xiāo)机构被基金公司解(jiě)约的情形明显(xiǎn)增多。

　　近日，又有多家基金公司发布与基金(jīn)代销机构解约的公告。截至6月1日，今年以来已有18家基(jī)金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基金代销机构终(zhōng)止合作。而从机构(gòu)类型(xíng)看(kàn)，中小(xiǎo)型(xíng)独(dú)立(lì)基金(jīn)销(xiāo)售机构居多，此(cǐ)外(wài)，也有银(yín)行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值(zhí)得一提的是，近(jìn)年来由于经营不善或违规，已有多(duō)家基金销售机构主(zhǔ)动或被动(dòng)注销牌照(zhào)。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与基金销售机构之(zhī)间(jiān)的合作(zuò)本就是双向(xiàng)选(xuǎn)择(zé)，在(zài)高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，基金公(gōng)司(sī)严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构(gòu)也是降(jiàng)本增效的主(zhǔ)流选择。未来，基金代(dài)销行业优胜(shèng)劣汰(tài)生态或将持续。

　　徐海为是谁？ng>公募(mù)密(mì)集终止与(yǔ)基金代销机(jī)构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布(bù)公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，终(zhōng)止浦领基金办理该公司旗(qí)下基金的相关销售业务。值得注意的是，今年以来(lái)，还(hái)有方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海(hǎi)富(fù)通基金(jīn)停止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金销售合作(zuò)关(guān)系。

　　5月29日，长盛基金发布(bù)公告，经与北京虹点基(jī)金(jīn)销售(shòu)有限公司(sī)、上海凯石财富基(jī)金销售有限(xiàn)公司(sī)协商一致，自2023徐海为是谁？年(nián)5月29日起，上(shàng)述基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)将不再代理销售公司(sī)旗下所(suǒ)有(yǒu)公募(mù)基金。

　　就(jiù)在此前的5月18日(rì)，长盛基金也(yě)发布公告(gào)称，与方德保险代理有限公司(sī)、民(mín)商(shāng)基金销售（上海）有限公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金(jīn)销售机构将不再代理公司旗(qí)下(xià)所有公募基金。自公告之日起(qǐ)，上述公司不再办理(lǐ)本公司旗下基金的(de)开(kāi)户(hù)、认购(gòu)、申(shēn)购(gòu)等基金买入的相(xiāng)关(guān)业务(wù)，只保留赎(shú)回业(yè)务，直至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份(fèn)额(é)。而(ér)在今(jīn)年4月，西部利得基金、上银基(jī)金也终(zhōng)止了(le)与民商基金的(de)基金销售合(hé)作(zuò)，上银基金则于(yú)2月终止与(yǔ)该机构的(de)合作关系，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商徐海为是谁？基金的销售合作。

　　据中国基金报记(jì)者统(tǒng)计，截至6月1日(rì)，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有(yǒu)18家基金公司宣(xuān)布与(yǔ)28家基(jī)金代销机(jī)构终止合作(zuò)。

　　其中，2月，有3家基(jī)金公(gōng)司(sī)终止合计7家独(dú)立基(jī)金(jīn)销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司终止了(le)合计17家独立基金销售机构的代销合(hé)作(zuò)，其中包(bāo)括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金(jīn)公司终止(zhǐ)了合计6家独(dú)立基金销售(shòu)机构的合作；5月以来(lái)，则(zé)已(yǐ)有9家基金公(gōng)司(sī)宣布终止了合计(jì)12家基金(jīn)代销(xiāo)机构的(de)合作，这其中包括独立基金销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这些代销机构中，正融基金解除合作(zuò)关系的基金公(gōng)司最多，年内(nèi)已有(yǒu)5家(jiā)；而基金公司(sī)中，长盛基金解除合作关系(xì)最(zuì)为频繁(fán)，3月(yuè)以来(lái)几(jǐ)乎每月都会和基(jī)金代(dài)销机构(gòu)解(jiě)除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约11家，海(hǎi)富通基金今年2月和3月(yuè)分别解除5家(jiā)合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严(yán)格(gé)筛选代销(xiāo)机构

　　助(zhù)推降本增效(xiào)

　　整体来看(kàn)，前述被(bèi)解约的基金销售机构多为中小型(xíng)机构。

　　业内(nèi)人士表示，随(suí)着代销机构(gòu)数量增多及监管(guǎn)趋严，近几年公募基金公司对于代(dài)销(xiāo)机构的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发(fā)展背景下，严格(gé)筛选基金代(dài)销机构，也是实现降本(běn)增效的一大(dà)举(jǔ)措。

　　一家基金(jīn)公司(sī)内部人员表示，基金公司终止与销售(shòu)机构的合作，无(wú)非是以下三种情(qíng)况(kuàng)：一是基金(jīn)销(xiāo)量一直得不到有效(xiào)增长，对基(jī)金公(gōng)司整(zhěng)体基金销售贡献不大(dà)；二(èr)是受到监管处(chù)罚(fá)；三是(shì)销售机(jī)构(gòu)主业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止过(guò)一轮，理(lǐ)由无非就是这些。”但该(gāi)内部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场低(dī)迷，基金销售困难也加速了(le)对尾部销售机构的淘汰。“上太多销售合作(zuò)机构(gòu)，没有太大意义(yì)，只(zhǐ)是徒增后(hòu)台工作量(liàng)。”

　　华林证券董事总经理贾志也表示(shì)，基金公司终止(zhǐ)与代(dài)销(xiāo)机(jī)构的(de)合作(zuò)，通常是基金代(dài)销机构销(xiāo)售能力(lì)较弱，且又受到(dào)监管的处罚，就会(huì)很果断地(dì)解除合作关系。“基金公司与基金代销(xiāo)机(jī)构的合(hé)作是(shì)市场(chǎng)化(huà)的，要考虑维护成(chéng)本(běn)与合(hé)作的潜力(lì)，基(jī)金公司会(huì)依据(jù)自(zì)身(shēn)的发(fā)展状况有(yǒu)选择的与基金代(dài)销机构合作。”

　　北(běi)方一家公募(mù)公司渠道负(fù)责人透露，其所在公司选择基(jī)金销售(shòu)公司，有(yǒu)一套完整(zhěng)的基金销售评估办法，比(bǐ)如(rú)基金销售(shòu)保有规模、机构成立时间、综合能(néng)力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作(zuò)等都是(shì)考核(hé)的要素，其(qí)中，要求(qiú)其(qí)公(gōng)募基金(jīn)销(xiāo)售保有规模(mó)排(pái)名排名前100，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系(xì)统，每年(nián)要付(fù)出(chū)系统维护(hù)成本，很多销售(shòu)公司一年的保(bǎo)有量也没有(yǒu)多少(shǎo)，甚至都覆盖不(bù)了成本。”据该负责人透露，即便是前(qián)100名，也有相当(dāng)一部分达不(bù)到(dào)标准。

　　在贾志看来，基(jī)金公司与(yǔ)基金代(dài)销(xiāo)机构的合作(zuò)是双向选择，基金(jīn)公司希望(wàng)能有销售能力强的机构(gòu)合作，头部代销机构也会(huì)对基(jī)金公司的投研能力，管(guǎn)理规模，也(yě)有一定(dìng)的要求。

　　此外，另据某基(jī)金研究人士称，目(mù)前基金代销(xiāo)的机构主要(yào)分为银(yín)行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来说，各(gè)有千(qiān)秋(qiū)，比(bǐ)如(rú)，银行在渠(qú)道方面(miàn)基础较强，更擅长固(gù)收类产品的(de)服务，第三(sān)方(fāng)销售渠(qú)道线上渠(qú)道较强，尤其(qí)是(shì)蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平台流量(liàng)形(xíng)成显(xiǎn)著护城河，随着AI演(yǎn)进，领(lǐng)先地位将(jiāng)更加夯实，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部为抓手，对权益类(lèi)产品服务(wù)能(néng)力较强。

　　贾(jiǎ)志表示，未来的基(jī)金销售市场，主要还是在银行(xíng)渠道和头部互联网(wǎng)公司，券商作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力(lì)量。

　　马(mǎ)太(tài)效应显(xiǎn)著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依然是基金销售行业所面临的重要趋势。

　　中国基金(jīn)业协会最新公布(bù)的公(gōng)募基金销售保有量数据显示，一季(jì)度，三方机(jī)构销售增长最为明(míng)显，互联(lián)网流量(liàng)优势(shì)继续发力，银行、三方、券商代销占比已从过(guò)去6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第三方独立基金销售渠道中，头部机构竞(jìng)争优势更为突(tū)出。截至今年一(yī)季度(dù)末，公募基(jī)金销售保有规(guī)模前100强中(zhōng)，21家独立基(jī)金(jīn)销售机构保有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货(huò)币市(shì)场公募基金。而(ér)前三名(míng)蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基金合计保(bǎo)有约2.06万亿，占比(bǐ)超(chāo)73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排(pái)在末位的泛(fàn)华普益基金(jīn)销售有限公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公募基金保有规模为(wèi)54亿元(yuán)，首尾(wěi)差(chà)距(jù)十(shí)分(fēn)明显(xiǎn)，未上榜的独立基金(jīn)销售机构保(bǎo)有规模则更少。

　　另(lìng)据Wind统计(jì)，截至6月(yuè)1日(rì)，在全市场473家基金代销机构中，目(mù)前共有26家基(jī)金销售机构的代销基金数量在7000只以上，与此同时，也有111家(jiā)基(jī)金销售机构代(dài)销数量(liàng)不足百只。而在(zài)115家(jiā)独立基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家(jiā)代销不(bù)足白只。其中，还有6家目前只跟1家基(jī)金公司合作。

　　实际上，近些年来(lái)基金销(xiāo)售(shòu)行业(yè)分(fēn)化(huà)更(gèng)趋明显，不少中小(xiǎo)型基金销售(shòu)机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显示，近期深(shēn)圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基(jī)金(jīn)销售有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理委员会提交了注销公募证券(quàn)投资基金(jīn)销(xiāo)售业务许可(kě)证的申请(qǐng)，根据《行政许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销售(shòu)机构监督管理办法》等有关(guān)规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注销(xiāo)深圳前海凯恩(ēn)斯(sī)基金销(xiāo)售有限公司公(gōng)募证券(quàn)投资基金销(xiāo)售(shòu)业务(wù)许可证(zhèng)。

　　同(tóng)样是在4月，上海证监局挂出(chū)了注销永鑫保险销售服务有限(xiàn)公司(sī)公(gōng)募证券投(tóu)资基金销售业务许可证的公(gōng)示。永(yǒng)鑫保(bǎo)险销售也是(shì)目(mù)前(qián)第(dì)一家主动注销(xiāo)基金销售牌照的保险代理(lǐ)公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有不少基金代销机构由于经营困难等(děng)原因，主动(dòng)注销(xiāo)基金销售牌照，退(tuì)出竞争行业。比如河南(nán)安存基金、科地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金(jīn)、唐鼎耀(yào)华基金等多家机构都选择主(zhǔ)动注销(xiāo)基金代销牌照。

　　不过，也(yě)有机构是(shì)由于(yú)违规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上(shàng)海证监局发(fā)布(bù)消息，宣(xuān)布注销上海久富财富基金销(xiāo)售牌(pái)照。此(cǐ)前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金石(shí)基金等第三方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监(jiān)管态势下，未来基金代(dài)销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑(jí)：舰长(zhǎng)

未经允许不得转载：南京少儿险_南京【婴儿重病保险_幼儿教育险_婴儿怎样买保险】咨询_找经纪人沃保保险网 徐海为是谁？