今年(nián)以(yǐ)来基(jī)金代销机构被基金公司解约的情(qíng)形明显增多(duō)。

　　近日(rì)，又有多家基金(jīn)公司发布(bù)与基金代销(xiāo)机构解约的公(gōng)告。截至6月1日(rì)，今年(nián)以(yǐ)来已有18家基(jī)金公(gōng)司(sī)宣布与28家(jiā)基金代(dài)销机构终止合作。而从机构类型看，中小型独立基金销售机构居多(duō)，此外，也有银行和(hé)保险(xiǎn)。

　　值得一(yī)提(tí)的是(shì)，近年来由于经营不善或违规，已有多家(jiā)基金销售(shòu)机构主动或被动注销牌(pái)照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司与(yǔ)基(jī)金销售机构(gòu)之间的(de)合(hé)作(zuò)本(běn)就是双向选(xuǎn)择，在高(gāo)质量发(fā)展背景下(xià)，基金公司严格筛选代销(xiāo)机(jī)构也是降本增(zēng)效的主流选择。未来(lái)，基金代销行业优(yōu)胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　公募密集终止与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发布(bù)公告(gào)，自2023年(nián)6月9日起，终止浦领基金办理(lǐ)该公司旗下基金的(de)相关销售(shòu)业务。值得注(zhù)意(yì)的是，今年以(yǐ)来，还有方正(zhèng)富(fù)邦基金(jīn)、平安基金，以及(jí)海富通基(jī)金(jīn)停止了与浦领基金的(de)基金销(xiāo)售合作关系。

　　5月(yuè)29日，长(zhǎng)盛基金发布公(gōng)告(gào)，经与北京虹点基金销(xiāo)售有限公司、上海(hǎi)凯(kǎi)石财富基金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自(zì)2023年5月29日(rì)起，上(shàng)述基金销售机构将(jiāng)不再代理销售公司旗下所有公募基金。

　　就在此前的(de)5月(yuè)18日，长盛基金也发布(bù)公告称，与方(fāng)德保险代理有限公(gōng)司、民商(shāng)基金销售(shòu)（上海）有限公(gōng)司协商一致(zhì)，自2023年5月18日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理公司旗下所(suǒ)有(yǒu)公募基金。自公告之(zhī)日(rì)起(qǐ)，上述公司(sī)不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购(gòu2l是多少斤 2l是多少kg)等基金买入(rù)的相关业务，只(zhǐ)保留赎回业务，直至所有客户赎回全部份额。而在今年4月，西部利得基金、上(shàng)银(yín)基金也终止了(le)与民商基金的基(jī)金销售合作，上(shàng)银基金则(zé)于2月(yuè)终止(zhǐ)与该机构的合作关系(xì)，但也有(yǒu)宝盈基金、万家基金新增与民商(shāng)基金的销售合(hé)作。

　　据中国(guó)基金(jīn)报记者(zhě)统计，截至6月1日，今年(nián)以来，已有18家基金公司宣布与(yǔ)28家基(jī)金代销机构终(zhōng)止合作。

　　其中，2月，有(yǒu)3家基金公司终止合(hé)计(jì)7家独立基金销售机(jī)构的合作(zuò)；3月，有8家基金公司终(zhōng)止了合计17家独(dú)立基金销售(shòu)机构的代销合作，其中(zhōng)包括1家(jiā)保险公司；4月，有5家基金公(gōng)司终止了合计6家独立基金销(xiāo)售机构的合作；5月以来，则已有(yǒu)9家(jiā)基金公司宣布终(zhōng)止了合(hé)计12家基金代销(xiāo)机构的合作，这(zhè)其中包括独立(lì)基金销售(shòu)机(jī)构、银(yín)行和保(bǎo)险。

　　目前这些代销机构中，正(zhèng)融(róng)基(jī)金(jīn)解除合(hé)作关系(xì)的基金(jīn)公(gōng)司最多，年(nián)内已有5家(jiā)；而基金公司中(zhōng)，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关(guān)系最为频繁，3月以来(lái)几(jǐ)乎每(měi)月都会(huì)和基(jī)金代销机构(gòu)解除合作关系，目前已(yǐ)累(lèi)计解约(yuē)11家，海富通基(jī)金今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系，已累计10家(jiā)。

　　严格筛选代销机构

　　助推降本增效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述(shù)被解约的基(jī)金销售机构多为中小型机构(gòu)。

　　业内人士(shì)表示，随着(zhe)代销机构数量增多及(jí)监管(guǎn)趋严，近几年公募基(jī)金公司对于代销机构的选择(zé)标准也在提(tí)高(gāo)。在(zài)高质量(liàng)发展背景(jǐng)下，严格筛选基金代销机构，也是(shì)实现降本(běn)增效的一大举措。

　　一家基金公司(sī)内(nèi)部人员(yuán)表(biǎo)示，基金公司(sī)终止与销售(shòu)机构的合(hé)作，无非是以下(xià)三种情(qíng)况：一(yī)是基(jī)金销量一直得不到有效增长(zhǎng)，对基金公司整体基(jī)金销售贡献不大(dà)；二是(shì)受到监(jiān)管处罚；三(sān)是销售(shòu)机构主(zhǔ)业发生改变。

　　“实际上，前两年就(jiù)这样终止过一轮，理由无非(fēi)就是(shì)这(zhè)些。”但(dàn)该(gāi)内(nèi)部人员(yuán)也坦言，今年以来权益(yì)市场低迷，基金(jīn)销售困难也加(jiā)速了对尾部销售(shòu)机构的(de)淘汰(tài)。“上太多(duō)销(xiāo)售合作机构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志也(yě)表示，基金公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力(lì)较(jiào)弱，且又(yòu)受到监管的处罚，就会很果断地解(jiě)除(chú)合作关(guān)系。“基金(jīn)公司与基金(jīn)代(dài)销机(jī)构的(de)合(hé)作(zuò)是(shì)市场(chǎng)化(huà)的(de)，要考(kǎo)虑维护(hù)成本与合(hé)作的潜力，基金公司会依据自身的发(fā)展状况(kuàng)有(yǒu)选择(zé)的与基金代(dài)销机(jī)构合作。”

　　北(běi)方一家公募公司(sī)渠道(dào)负责(zé)人(rén)透露，其所在公(gōng)司选择(zé)基金(jīn)销售公司，有一套完整的(de)基(jī)金销售评估办法(fǎ)，比如基(jī)金销(xiāo)售保有规模、机构(gòu)成立时间、综合能力，以及与哪些公司合作等都是(shì)考核的(de)要素，其(qí)中，要求其公(gōng)募基金销(xiāo)售保有规(guī)模排名排名前102l是多少斤 2l是多少kg0，是硬性指标。

　　“跟基金销售机构合作后，需要对接系统(tǒng)，每年(nián)要(yào)付出系统维护成(chéng)本，很多销(xiāo)售公司一年的保有(yǒu)量(liàng)也(yě)没有多少(shǎo)，甚至都覆盖不了(le)成本。”据该(gāi)负责人透露，即便(biàn)是前100名(míng)，也有相当一部分达不到标(biāo)准。

　　在贾志看来，基金公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合作是(shì)双向选择，基金(jīn)公司(sī)希望能有销(xiāo)售能力强的机构合作，头部代(dài)销机构也会对基(jī)金公司的投研(yán)能力，管(guǎn)理规模(mó)，也(yě)有(yǒu)一(yī)定的要(yào)求。

　　此外，另据某基(jī)金研(yán)究人士称，目前基金代销的机构(gòu)主要分为银行(xíng)、第三方基金销售机构(gòu)，以(yǐ)及券(quàn)商，从禀赋(fù)来说，各有千秋(qiū)，比如，银行在渠道方面基础较强，更擅长固收类产品(pǐn)的(de)服务，第三方销售渠道(dào)线上渠道(dào)较强，尤其(qí)是蚂(mǎ)蚁(yǐ)、天天等互联网平台(tái)流量形(xíng)成显著护(hù)城河(hé)，随(suí)着AI演进，领先地位将更加夯实，而券商是以线(xiàn)下营业部为抓手，对权益类产品服务(wù)能力较强。

　　贾志表示(shì)，未(wèi)来的基金销售市场，主要还是(shì)在银行渠道和头(tóu)部互联(lián)网公司，券商(shāng)作为后起(qǐ)之秀，也是不容忽视(shì)的力量。

　　马(mǎ)太效应(yīng)显著

　　基金代销(xiāo)行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效(xiào)应依然(rán)是(shì)基(jī)金销售行业所面临(lín)的重要(yào)趋(qū)势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基(jī)金(jīn)销售(shòu)保有(yǒu)量(liàng)数据(jù)显示，一季度(dù)，三方机(jī)构(gòu)销(xiāo)售增长最(zuì)为明显(xiǎn)，互联网流量(liàng)优势继续发力，银行、三(sān)方、券商代销占比已(yǐ)从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而(ér)在第三方(fāng)独立基金(jīn)销售渠道中，头部(bù)机构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一(yī)季度(dù)末，公募基金销售(shòu)保有规模前100强(qiáng)中，21家(jiā)独立基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿(yì)非(fēi)货币市场(chǎng)公(gōng)募(mù)基金。而前(qián)三(sān)名蚂蚁基(jī)金、天天(tiān)基(jī)金(jīn)、腾安基金合计(jì)保有(yǒu)约2.06万亿，占比超73％；对比(bǐ)这21家中排在末位的泛华普益基金销售有(yǒu)限公司(sī)，其非货币市场公募基金保有规模为(wèi)54亿元，首(shǒu)尾(wěi)差(chà)距(jù)十分明显，未上榜的(de)独立基金销售机构保有(yǒu)规模则更(gèng)少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全市场473家基金(jīn)代销机(jī)构中，目前共有(yǒu)26家基金销售(shòu)机构的代销(xiāo)基金数量在7000只以上，与此同(tóng)时，也有111家基金(jīn)销售机构代销数(shù)量不足百只(zhǐ)。而在(zài)115家(jiā)独立基金销(xiāo)售(shòu)机构中，15家代销数量(liàng)在(zài)7000只以上(shàng)，17家代销不足白只。其中，还有6家目(mù)前只跟1家(jiā)基金公司合作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更趋明显，不少中小型基金销售机构在行业大洗牌中退场。

　　今年(nián)4月18日，根据证监会网站显(xiǎn)示，近期(qī)深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售有限公司向中国(guó)证(zhèng)券监(jiān)督(dū)管理委(wěi)员会提交了(le)注(zhù)销公募证券投资基金销售业务许可证的申请，根据《行政许可(kě)法》《证券(quàn)投资(zī)基金法》《公(gōng)开(kāi)募(mù)集证券投资(zī)基金销售(shòu)机构监督管理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决(jué)定(dìng)注销深圳前(qián)海凯恩斯(sī)基金销售(shòu)有限公司公募证(zhèng)券投资基金销售业务许(xǔ)可证(zhèng)。

　　同(tóng)样(yàng)是在4月，上海证监(jiān)局挂出了注销永鑫(xīn)保险销(xiāo)售(shòu)服务有限公司公(gōng)募(mù)证券投资基金销售业(yè)务许可证的公(gōng)示(shì)。永鑫保险(xiǎn)销售也是(shì)目前(qián)第一家主动注销基金销售(shòu)牌(pái)照的保险代理公司(sī)。

　　实际上，近年来，有不少基金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销基(jī)金销售牌照，退出竞争(zhēng)行(xíng)业(yè)。比如河南安存(cún)基(jī)金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天(tiān)下(xià)基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华基(jī)金(jīn)等多家机(jī)构都选(xuǎn)择(zé)主动(dòng)注销基金代销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机构是由于违规等原(yuán)因被吊销牌(pái)照(zhào)，比如，去年12月，上海(hǎi)证监(jiān)局(jú)发布消(xiāo)息(xī)，宣布注销上(shàng)海久富(fù)财(cái)富基金销售(shòu)牌(pái)照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路基金、大泰(tài)金石基金(jīn)等第三方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，严监管态势下(xià)，未(wèi)来基金(jīn)代销(xiāo)行业优胜劣汰生态或将持续(xù)。

　　编辑：舰长

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