今年以来基金代销机构(gòu)被基金(jīn)公司解约的情形明显增(zēng)多。

　　近(jìn)日，又(yòu)有多家基金(jīn)公司发布与基(jī)金代销机构解约(yuē)的公告。截(jié)至6月(yuè)1日，今年(nián)以(yǐ)来(lái)已有18家基金公司(sī)宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构(gòu)终止(zhǐ)合作。而从机构类型看，中小型(xíng)独立基金销售(shòu)机构居多，此外，也有银行和保险(xiǎn)。

　　值得一提(tí)的是，近年(nián)来由于(yú)经营不善或违规，已有多家基金(jīn)销售机构主(zhǔ)动(dòng)或被动注销牌照。

　　业内人士认为，基金公(gōng)司与基(jī)金销售机构之间的(de)合作本就是双向选择，在高质(zhì)量发展背(bèi)景(jǐng)下，基金公司严格筛选代销机构也是降本增效的主流选择。未来，基金代销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续(xù)。

　　公(gōng)募密集终(zhōng)止与基金代销机构合作(zuò)

　　6月1日，西部利得基金发布公告，自2023年6月(yuè)9日起，终止浦(pǔ)领(lǐng)基金(jīn)办理该公(gōng)司旗(qí)下基金的相关销(xiāo)售业(yè)务。值得注意(yì)的是，今年以(yǐ)来(lái)，还有方正(zhèng)富邦基金(jīn)、平安基金，以及海富(fù)通基金停止了(le)与浦领基金的基金销售合作(zuò)关系。

　　5月29日，长盛基金发布公告，经与(yǔ)北京虹点基金销(xiāo)售有(yǒu)限(xiàn)公司、上海凯(kǎi)石财富基(jī)金销(xiāo)售有限公司协商一致(zhì)，自2023年5月29日起，上(shàng)述基金销售(shòu)机构将不再代理销售(shòu)公(gōng)司旗(qí)下所有(yǒu)公募基金。

　　就在此前(qián)的5月18日，长盛基金(jīn)也发布公告称，与方德保险代理(lǐ)有限公司(sī)、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海）有限公(gōng)司协(xié)商一(yī)致，自2023年5月18日(rì)起，上述基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)将(jiāng)不再代理公司(sī)旗(qí)下所(suǒ)有(yǒu)公(gōng)募基金(jīn)。自公告之(zhī)日起，上述(shù)公司不再办理(lǐ)本公司旗下(xià)基金的开户、认购、申购(gòu)等基金买(mǎi)入(rù)的相关(guān)业务，只保留赎回业(yè)务，直(zhí)至所(suǒ)有客户赎回全部(bù)份额(é)。而在今年4月(yuè)，西部利得(dé)基(jī)金、上银基金(jīn)也终止了与民(mín)商基(jī)金的(de)基金(jīn)销售合作，上(shàng)银基金(jīn)则于2月终止与该机构的合(hé)作关(guān)系，但也(yě)有宝盈(yíng)基(jī)金(jīn)、万家基(jī)金(jīn)新增与民商基金的销售合作。

　　据中国基金报(bào)记者统计，截至6月1日，今年以来，已(yǐ)有18家基(jī)金(jīn)公司宣布与(yǔ)28家基金(jīn)代销机构终止(zhǐ)合作。

　　其(qí)中，2月，有3家基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止合(hé)计7家独(dú)立基金销售机(jī)构的合作；3月，有8家基金公司终止了合计17家独立基(jī)金销售机(jī)构的代销合作(zuò)，其中包(bāo)括(kuò)1家保险公(gōng)司；4月(yuè)，有(yǒu)5家(jiā)基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止了合计6家(jiā)独立(lì)基(jī)金销(xiāo)售机构的(de)合作；5月以来(lái)，则(zé)已有9家基(jī)金公司宣(xuān)布终止了合(hé)计(jì)12家基(jī)金代销机构(gòu)的合(hé)作，这(zhè)其中包(bāo)括(kuò)独立基金销售机构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些代销(xiāo)机(jī)构中，正(zhèng)融基金解除合(hé)作关(guān)系的基金公司最多，年内已有5家；而基金公司(sī)中，长盛基金(jīn)解除合作(zuò)关系最(zuì)为频繁，3月以来(lái)几乎每月都会和基金(jīn)代销机构解除(chú)合作(zuò)关系，目前已累(lèi)计(jì)解约11家，海富通基金今年(nián)2月和3月分别解除5家合作关系，已(yǐ)累(lèi)计10家。

　　严格筛选代(dài)销机构(gòu)

　　助推降(jiàng)本增效

　　整(zhěng)体来看，前述被解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士(shì)表示，随着代销机构(gòu)数量增多及监管趋严(yán)，近几年公募基金公(gōng)司对于代销机构的(de)选择标准(zhǔn)也在(zài)提高(gāo)。在高质量发(fā)展(zhǎn)背景下，严格筛(shāi)选基(jī)金代(dài)销机构，也是(shì)实现降本增效的一大举措(cuò)。

　　一家基金(jīn)公司内部人(rén)员表示，基金(jīn)公司终止(zhǐ)与销售机构的(de)合作，无(wú)非是以下三(sān)种情况：一是基金销量一直(zhí)得不到有效增(zēng)长(zhǎng)，对基金公(gōng)司整体(tǐ)基金(jīn)销售贡献不大；二是受到监管处罚；三是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一轮，理由无(wú)非(fēi)就是(shì)这些。”但该(gāi)内部(bù)人员(yuán)也(yě)坦(tǎn)言(yán)，今年以来权(quán)益市场低迷，基金(jīn)销售困难也加速了对尾(wěi)部(bù)销(xiāo)售(shòu)机构的(de)淘汰(tài)。“上太多(duō)销售合作机构，没有太大意义，只是徒增(zēng)后(hòu)台工作量。”

　　华林证券董事(shì)总(zǒng)经理贾(jiǎ)志(zhì)也表(biǎo)示，基金(jīn)公司(sī)终(zhōng)止(zhǐ)与代销(xiāo)机构(gòu)的合作，通常是基金代销机构销售能力较弱，且又(yòu)受(shòu)到监管的处罚，就会很(hěn)果断地解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司与基金代销机构的合作(zuò)是市场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合(hé)作的(de)潜力，基金公司(sī)会(huì)依(yī)据(jù)自身的发展状况有选择的与基金代销机构合作。”

　　北方一(yī)家公募公司渠道(dào)负责人透露，其(qí)所(suǒ)在公司选择基金(jīn)销售公司(sī)，有一套完整的基金销售评估办(bàn)法，比如基金(jīn)销(xiāo)售保有规模、机构成立时间、综合能力，以(yǐ)及与哪些公司合(hé)作等都(dōu)是考核(hé)的要素(sù)，其中，要求其公(gōng)募(mù)基金(jīn)销售保有规模排名排名前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)机构合作后，需(xū)要对接系统，每年要付出(chū)系统维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有量也没有多少，甚至都覆盖不(bù)了(le)成本(běn)。”据该负责人(rén)透(tòu)露，即便是前100名，也有(yǒu)相当一部分达不到标准(zhǔn)。

　　在贾志看来(lái)，基金公司与(yǔ)基金(jīn)代销机构(gòu)的合(hé)作是双(shuāng)向选择(zé)，基金(jīn)公司希望能有(yǒu)销售能力强的机构合作，头(tóu)部代(dài)销机构也会对基金公(gōng)司的投研能力，管理规模，也有一定的(de)要求。

　　此外，另据某基金研(yán)究人士称，目前基金代销的机构主(zhǔ)要分(fēn)为(wèi)银行、第三方基(jī)金销售机构(gòu)，以及券商，从禀赋来说(shuō)，各有千秋，比(bǐ)如，银行在(zài)渠道(dào)方面基(jī)础较强，更(gèng)擅长固收类产品的服(fú)务，第(dì)三(sān)方销售(shòu)渠(qú)道线(xiàn)上(shàng)渠(qú)道(dào)较(jiào)强，尤其是蚂(mǎ)蚁、天天等互联网平台(tái)流量形成(chéng)显著护城河(hé)，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而(ér)券商是以线下营(yíng)业部为抓手(shǒu)，对权益(yì)类(lèi)产品服(fú)务能力较强。

　　贾志表(biǎo)示，未来的(de)基金销(xiāo)售(shòu)市场，主要还(hái)是在银行渠(qú)道和头部(bù)互联网公司(sī)，券商(shāng)作为后起之秀，也是不容忽视的(de)力(lì)量。

　　马(mǎ)太效应显(xiǎn)著

　　基(jī)金代销行业优胜劣汰或将持续(xù)

　　近年来，马太效应依(yī)然是基金(jīn)销售行业所面临(lín)的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业(yè)协会最(zuì)新公布的公募基金销售(shòu)保有量(liàng)数据(jù)显示，一季度，三方机构销售增长最为明显，互(hù)联网流量(liàng)优势继续发(fā)力，银行(xíng)、三(sān)方、券商代(dài)销占比已(yǐ)从过去(qù)6：2：2变为接近5:3:2。

　　而在第(dì)三(sān)方独(dú)立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势(shì)更为突出。截至今(jīn)年一季度末(mò)，公募(mù)基金销售保有规模前100强中(zhōng)，21家(jiā)独立(lì)基金销(xiāo)售机构保有2.81万亿非货(huò)币(bì)市场公募基金。而前(qián)三名蚂蚁基金、天天基金、腾安(ān)基(jī)金合计保有约2.06万亿，占(zhàn)比超73％；对比这(zhè)21家中排在末位的(de)泛(fàn)华普益(yì)基金销售有(yǒu)限(xiàn)公(gōng)司，其非(fēi)货币市场(chǎng)公募基金(jīn)保有规模为54亿元，首尾差距十分明显，未上榜的独立(lì)基金销(xiāo)售(shòu)机构保(bǎo)有规模(mó)则更少。

　　另(lìng)据Wind统计(jì)，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金代(dài)销机构中，目前(qián)共有26家基金销售机(jī)构的代销基(jī)金数量在7000只(zhǐ)以上，与此同(tóng)时，也(yě)有111家基金(jīn)销(xiāo)售机构代销数量不足(zú)百只。而在(zài)115家独立基金(jīn)销售(shòu)机(jī)构中(zhōng)，15家代销数量在7000只(zhǐ)以上，17家代(dài)销不足白只。其中，还有6家目前(qián)只跟1家基金(jīn)公司合作。

　　实际上，近些年来基金(jīn)销售行业分化更(gèng)趋明显(xiǎn)，不少中小型基金销售机构在行业(yè)大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据(jù)证监会网站显示，近期深圳前海凯恩斯基金(jīn)销(xiāo)售(shòu)有(yǒu)限公司(sī)向中国证券监督管理委(wěi)员会提(tí)交了注销公(gōng)募证券(quàn)投(tóu)资基金(jīn)销售业务许可证的申请，根据《行(xíng)政许可法》《证券投(tóu)资基金法》《公开募(mù)集证券投资基金销售机构监督管理办法》等有(yǒu)关(guān)规定，中国证券监督(dū)管理委员(yuán)会(huì)决定(dìng)注销(xiāo)深圳前海凯恩斯基金销(xiāo)售(shòu)有限公(gōng)司公募证券投(tóu)资基金销售业(yè)务许可(kě)证(zhèng)。

　　同样是(shì)在(zài)4月(yuè)，上海证监局挂出了注销永鑫保险销售(shòu)服务有(yǒu)限公司公募证券投资基金销(xiāo)售业务许可证(zhèng)的(de)公示(shì)。永(yǒng)鑫保险销售也是目前(qián)第一家主动注销基(jī)金销售牌(pái)照的(de)保险(xiǎn)代理(lǐ)公司(sī)。

　　实(shí)际(jì)上，近年(nián)来，有不少(shǎo)基金代(dài)销机构由于经营困难等(dě湖南信息学院是几本公办的吗，湖南信息学院是几本,学费多少n style='color: #ff0000; line-height: 24px;'>湖南信息学院是几本公办的吗，湖南信息学院是几本,学费多少ng)原因，主动注销基金(jīn)销售牌照，退出竞争(zhēng)行业。比(bǐ)如河南安存基金、科地瑞富基(jī)金、晟视天下基金、植信基(jī)金、唐鼎耀华基(jī)金等多家机构都选(xuǎn)择主动注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构是由(yóu)于违规等原因被吊销牌照，比如，去(qù)年12月，上海(hǎi)证(zhèng)监局(jú)发布消息，宣布注(zhù)销上海(hǎi)久富财富(fù)基金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰金石基金等(děng)第三(sān)方(fāng)代销机构也被吊(diào)销了牌照。

　　业(yè)内人士认为，严监管态势下，未来基金代销行业(yè)优(yōu)胜(shèng)劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰长

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