今年以来基金代(dài)销机构被(bèi)基金(jīn)公司解约的情形明显增多(duō)。

　　近日，又有多(duō)家基(jī)金公司发布与基金代销机构解约的公(gōng)告。截至(zhì)6月(yuè)1日，今(jīn)年以(yǐ)来已有18家基金(jīn)公司宣布与28家基金代(dài)销机(jī)构终止合作。而从机构类(lèi)型看，中小型独立(lì)基(jī)金(jīn)销售机构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得(dé)一提的是，近年来(lái)由于(yú)经营(yíng)不(bù)善或违规，已有多家(jiā)基金销售机构主动或被(bèi)动(dòng)注销牌照。

　　业内(nèi)人士认(rèn)为，基金公司(sī)与基金(jīn)销售机构之间的合作本就是双向选择，在(zài)高(gāo)质量发(fā)展(zhǎn)背景下(xià)，基(jī)金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流选(xuǎn)择。未来(lái)，基金代销行业优胜劣汰(tài)生态或(huò)将持续。

　　公募(mù)密集终止与基金(jīn)代销机(jī)构合作

　　6月1日(rì)，西部利得基金发(fā)布(bù)公告，自2023年6月9日起，终止浦领(lǐng)基金办理该公司旗(qí)下基(jī)金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以(yǐ)来，还有(yǒu)方正(zhèng)富邦基金、平安基(jī)金，以及海富通(tōng)基(jī)金停止了与浦领基(jī)金的(de)基(jī)金销(xiāo)售(shòu)合作(zuò)关(guān)系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京虹(hóng)点基金销售(shòu)有限公(gōng)司、上(shàng)海(hǎi)凯石财富(fù)基金(jīn)销售(shòu)有限公司协商一(yī)致，自(zì)2023年5月29日起，上述基金销(xiāo)售机构将不再代理销售公(gōng)司旗下所有公募基金。

　　就在此(cǐ)前的5月18日，长盛(shèng)基金也发(fā)布公告称，与方(fāng)德保险代理有限公司、民(mín)商基金销(xiāo)售（上海(hǎi)）有限(xiàn)公司协商一(yī)致，自2023年5月(yuè)18日起，上述基金销售机(jī)构将不再代理(lǐ)公司(sī)旗下所有(yǒu)公募(mù)基金(jīn)。自(zì)公告(gào)之(zhī)日(rì)起，上述公司(sī)不再办理本(běn)公司旗下基金的开(kāi)户(hù)、认购、申购等基金买入的相关业务，只保(bǎo)留赎回业(yè)务，直至(zhì)所有客户赎回全部份额。而在(zài)今年(nián)4月，西部利得基(jī)金、上银(yín)基金也终止了与民商基金的基金销售合作，上银(yín)基金(jīn)则于2月终止与该(gāi)机(jī)构(gòu)的合作关系，但也(yě)有(yǒu)宝(bǎo)盈基金、万家基金新增与民(mín)商基金的销售合作(zuò)。

　　据中国基(jī)金报记者(zhě)统(tǒng)计，截至6月1日，今年以(yǐ)来，已(yǐ)有18家基金公司宣布与28家(jiā)基(jī)金代销机构终止合作。

　　其中(zhōng)，2月，有3家基金公(gōng)司(sī)终止(zhǐ)合计7家独立基金销(xiāo)售机构的合作；3月，有8家基金公司终止(zhǐ)了合计17家独立基金销售机构的(de)代销合作，其中包括1家保险公司；4月，有(yǒu)5家基(jī)金公司终止了合(hé)计6家独立基金(jīn)销售机构的(de)合作；5月(yuè)以来，则已有9家(jiā)基金公司宣布终(zhōng)止了合计(jì)12家基金代销机构的(de)合(hé)作，这其中包括独(dú)立基(jī)金销售(shòu)机(jī)构(gòu)、银行和保险。

　　目前这些(xiē)代销机构中，正(zhèng)融基金解除合作关系(xì)的(de)基金公司最(zuì)多，年(nián)内(nèi)已有5家(jiā)；而基金(jīn)公司中，长盛(shèng)基金解除(chú)合作关系最为频繁(fán)，3月以来几(jǐ)乎每月都会和基金代销机(jī)构解除合作关系，目前(qián)已累计(jì)解(jiě)约(yuē)11家，海富通基金今年(nián)2月和(hé)3月(yuè)分别解除5家合作关(guān)系，已(yǐ)累计10家。

　　严格筛选代销机构

　　助推(tuī)降(jiàng)本(běn)增效

　　整体来看，前(qián)述被解约(yuē)的(de)基金销售机构多为中小型机构。

　　业(yè)内人(rén)士表示，随(suí)着代(dài)销机(jī)构(gòu)数量增多(duō)及监管趋严，近几年公募基金公司对于代销机(jī)构的选(xuǎn)择(zé)标(biāo)准也在提(tí)高(gāo)。在高质(zhì)量发展背景下，严格筛选基(jī)金代销机构，也是(shì)实现降本增效(xiào)的(de)一大(dà)举(jǔ)措(cuò)。

　　一家基(jī)金(jīn)公司内部人员(yuán)表示，基(jī)金(jīn)公司终(zhōng)止与销售机构(gòu)的合作，无非是以下三种情况(kuàng)：一是基(jī)金销(xiāo)量一直(zhí)得不到(dào)有效增(zēng)长，对基金公司整体基(jī)金销(xiāo)售(shòu)贡献不大；二是受到监管处罚(fá)；三是(shì)销售机构主业发生改(gǎi)变(biàn)。

　　“实(shí)际(jì)上，前两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过(guò)一轮，理由无非就是这些。”但该(gāi)内(nèi)部人员也(yě)坦言，今年以来权益市场(chǎng)低迷，基金销售(shòu)困难也加速(sù)了(le)对尾部销(xiāo)售(shòu)机构(gòu)的淘(táo)汰。“上太多销售合作机构(gòu)，没(méi)有(yǒu)太大意义，只是徒增后台工作量。”

　　华林证券(quàn)董事(shì)总(zǒng)经理贾志(zhì)也表示，基金(jīn)公(gōng)司终止与代销机构的合作，通常是(shì)基金代(dài)销机构销售能(néng)力较(jiào)弱(ruò)，且(qiě)又受(shòu)到监管的处罚，就会很果断(duàn)地解除合作(zuò)关(guān)系。“基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是市(shì)场化的，要考虑(lǜ)维护成本与合(hé)作的潜(qián)力，基金公司会依据自身的发(fā)展状况有选择的与基金代销机(jī)构合作。”

　　北方一(yī)家(jiā)公募公司渠道负责人(rén)透露，其所在公(gōng)司选择基金销售公司，有一套(tào)完整的基金销售(shòu)评估办法，比(bǐ)如基金(jīn)销售保有规模(mó)、机构成(chéng)立时(shí)间、综合能力(lì)，以及(jí)与哪些公司合作等都是考(kǎo)核的要素，其中(zhōng)，要求(qiú)其公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模排名(míng)排名(míng)前100，是硬性指标(biāo)。

　　“跟基金销售机(jī)构(gòu)合作后(hòu)，cpb属于哪个档次的，cpb属于什么档次的需要对(duì)接(jiē)系统，每年(nián)要付出系统维(wéi)护成本，很多销售公司一年的保(bǎo)有(yǒu)量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金(jīn)公司与基金代销机构的合(hé)作(zuò)是双(shuāng)向(xiàng)选(xuǎn)择，基金公司(sī)希望能有销售(shòu)能力强的机构合(hé)作，头部代销机构也会(huì)对基金公(gōng)司的投研能力，管理规模，也有一定的要求。

　　此(cǐ)外，另据某基金研究(jiū)人(rén)士称，目前基金(jīn)代销的机构主(zhǔ)要(yào)分为银(yín)行、第三(sān)方(fāng)基金销(xiāo)售机(jī)构，以及券商(shāng)，从禀赋来说，各有(yǒu)千秋，比如，银行在(zài)渠道方(fāng)面基础较强(qiáng)，更擅(shàn)长(zhǎng)固收类产品的(de)服务(wù)，第(dì)三方(fāng)销售渠道线上渠道较强，尤其(qí)是蚂蚁、天天等互联网平台流量形成显(xiǎn)著护城河，随着AI演进，领先地位(wèi)将更(gèng)加(jiā)夯实，而券商是以线下(xià)营业部为抓手，对(duì)权益类产(chǎn)品服务能(néng)力较(jiào)强。

　　贾志表示，未来的基金销售(shòu)市(shì)场，主要还(hái)是在银(yín)行渠(qú)道和头部(bù)互联网公(gōng)司，券商作为后(hòu)起之秀，也是不容忽视的力量。

　　马太效应显(xiǎn)著(zhù)

　　基金代(dài)销行(xíng)业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近(jìn)年来，马太效应依然是基(jī)金销(xiāo)售行业(yè)所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基金业协(xié)会最新公(gōng)布的公募基金销售(shòu)保有量数据(jù)显示，一(yī)季度，三方机构销售增长(zhǎng)最(zuì)为明显，互联网流量优势继续发(fā)力，银行(xíng)、三方、券商代销占比已从过(guò)去(qù)6：2：2变为(wèi)接近(jìn)5:3:2。

　　而(ér)在第三(sān)方独立基(jī)金销售渠道(dào)中(zhōng)，头部机构竞争优(yōu)势更为突出。截至今年一(yī)季度末，公(gōng)募(mù)基金销售保有规模前100强中，21家(jiā)独立基金销售机构(gòu)保(bǎo)有(yǒu)2.81万亿非货币市场公募基金。而前(qián)三名蚂(mǎ)蚁基金、天天(tiān)基(jī)金、腾安基金合计保有(yǒu)约2.06万亿，占(zhàn)比超(chāo)73％；对(duì)比这21家中排在末(mò)位的泛华普(pǔ)益基(jī)金(jīn)销售(shòu)有(yǒu)限公司，其非(fēi)货(huò)币市场公募基金保有规模为54亿元(yuán)，首尾差距十分明显，未上榜(bǎng)的(de)独(dú)立基金销售机(jī)构保有(yǒu)规模则更少。

　　另据(jù)Wind统(tǒng)计，截(jié)至6月1日，在(zài)全市场473家基金代销机构中(zhōng)，目前共有(yǒu)26家基金销售机构的代销基金数(shù)量在7000只(zhǐ)以上(shàng)，与此同时，也(yě)有(yǒu)111家基金销售机构代销数量不足(zú)百只。而在115家独立(lì)基金销售机构中，15家代销数(shù)量(liàng)在7000只(zhǐ)以上，17家代销(xiāo)不足(zú)白只。其(qí)中，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基(jī)金公司合(hé)作。

　　实际上，近些年来基金销售行业分化更cpb属于哪个档次的，cpb属于什么档次的趋(qū)明(míng)显，不(bù)少中小型(xíng)基金销售机构在(zài)行业大洗牌中退场。

　　今年4月(yuè)18日，根据证监会(huì)网站显(xiǎn)示，近期深圳(zhèn)前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司向中国证券监督管理委(wěi)员会提交了(le)注销(xiāo)公募证券投(tóu)资基金销售(shòu)业务许可证(zhèng)的申(shēn)请，根据《行(xíng)政许可法》《证券(quàn)投资(zī)基(jī)金法》《公(gōng)开募集证券投资(zī)基(jī)金销售(shòu)机构监(jiān)督(dū)管理办法》等有关规(guī)定，中国证(zhèng)券监督(dū)管理(lǐ)委员会决定(dìng)注销深圳前海凯恩斯基金销售有限公(gōng)司公募证券投资(zī)基金销售业务(wù)许可证。

　　同样是在4月，上海证监局挂(guà)出了(le)注销(xiāo)永鑫保险(xiǎn)销售(shòu)服(fú)务(wù)有限公司(sī)公募(mù)证券投资基金销(xiāo)售(shòu)业务许(xǔ)可(kě)证的公示(shì)。永(yǒng)鑫(xīn)保险销售(shòu)也是(shì)目前(qián)第一(yī)家(jiā)主动注销基金销售(shòu)牌照的保险代(dài)理(lǐ)公司。

　　实际上，近(jìn)年来，有(yǒu)不少(shǎo)基(jī)金代销机构(gòu)由于经营困(kùn)难等(děng)原因，主动注销基金销售牌照，退出竞(jìng)争行业。比如河(hé)南安(ān)存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎(dǐng)耀(yào)华(huá)基金(jīn)等多(duō)家机(jī)构都选择主动(dòng)注销基金代(dài)销牌照。

　　不过，也有机构(gòu)是由于违(wéi)规(guī)等原因被吊销牌照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发(fā)布消息，宣(xuān)布(bù)注销上(shàng)海久富(fù)财富(fù)基(jī)金销售牌照。此(cǐ)前，泰诚(chéng)财富、财路基(jī)金(jīn)、大泰(tài)金石基金等(děng)第三(sān)方代销机(jī)构也被吊销(xiāo)了牌照(zhào)。

　　业内人士认为(wèi)，严监管(guǎn)态势下，未来基(jī)金(jīn)代(dài)销行业优胜劣汰生态或将持续。

　　编辑：舰(jiàn)长

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