今年以来(lái)基金代销(xiāo)机构被基(jī)金公司(sī)解约的情形明显增多。

　　近日，又有多(duō)家基金公司发布与(yǔ)基(jī)金代销机(jī)构解(jiě)约的(de)公(gōng)告。截至(zhì)6月(yuè)1日，今年以来已有18家基金公司(sī)宣(xuān)布与28家基金代销机构(gòu)终止合作。而从机(jī)构类型(xíng)看，中小型独(dú)立基金销(xiāo)售机(jī)构(gòu)居多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提(tí)的是，近(jìn)年来由于经(jīng)营(yíng)不(bù)善或违规(guī)，已(yǐ)有多家(jiā)基金销售机构主动或被动注(zhù)销牌照。

　　业内(nèi)人士认为，基金公司(sī)与基金销(xiāo)售机构之(zhī)间的合(hé)作(zuò)本就是双(shuāng)向选择，在高质量发展背景下，基金公司严格筛选(xuǎn)代(dài)销机构也是降本(běn)增效的主流选择。未(wèi)来，基金代销行(xíng)业优胜劣(liè)汰(tài)生态或将持续。

　　公募密(mì)集(jí)终止与基金代销机构(gòu)合(hé)作

　　6月1日，西部利得基金发布公(gōng)告(gào)，自2023年6月9日起，终(zhōng)止(zhǐ)浦领基(jī)金办理(lǐ)该公司(sī)旗下(xià)基金的相(xiāng)关(guān)销售业务。值(zhí)得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及(jí)海富通基金停止了与浦领(lǐng)基金(jīn)的基金销售合(hé)作(zuò)关系。

　　5月(yuè)29日，长盛基金发布公告，经与北京(jīng)虹点(diǎn)基金(jīn)销售有限公司、上(shàng)海凯石财富基(jī)金销售(shòu)有限公司协商(shāng)一致(zhì)，自2023年(nián)5月29日起，上述基(jī)金销售机构(gòu)将不再代(dài)理销售公司旗下(xià)所有(yǒu)公(gōng)募基(jī)金。

　　就在此前的5月18日，长盛基(jī)金也发布公(gōng)告称，与(yǔ)方德保险代理有(yǒu)限公司、民商基金销售（上海）有限公(gōng)司协商一致，自(zì)2023年(nián)5月(yuè)18日起，上(shàng)述(shù)基金销售机构将不再代(dài)理公(gōng)司旗下所有(yǒu)公募基金。自(zì)公告之日(rì)起，上述公司不再办(bàn)理本公司(sī)旗(qí)下基金的开(kāi)户、认购(gòu)、申购等基金买入(rù)的相关业务，只保留赎回(huí)业务，直(zhí)至所有(yǒu)客(kè)户赎回全部份(fèn)额(é)。而在今年4月(yuè)，西部利得基金、上(shàng)银基金也(yě)终(zhōng)止了与(yǔ)民商基金的基金销售合作，上银基金(jīn)则(zé)于2月终止与该机构(gòu)的(de)合作关系，但也有宝盈基(jī)金(jīn)、万(wàn)家(jiā)基金(jīn)新增与民商基金的销(xiāo)售合作。

　　据中国基金报记者统计，截(jié)至6月1日(rì)，今年以来，已有(yǒu)18家(jiā)基金(jīn)公(gōng)司宣布与28家(jiā)基金代销机构终止合作。

　　其(qí)中，2月，有(yǒu)3家(jiā)基金公司终(zhōng)止合计7家独立基(jī)金销(xiāo)售(shòu)机构的合作；3月，有8家(jiā)基(jī)金公(gōng)司(sī)终止了合计17家独立基金销(xiāo)售(shòu)机构的代销合作，其中包括1家保险公司；4月(yuè)，有5家基金公司(sī)终止了合计6家独立(lì)基金销(xiāo)售机构的合作(zuò)；5月(yuè)以来(lái)，则已有9家基金公(gōng)司宣布终止了合计12家基金代销机构的合作，这其中包(bāo)括独立基金(jīn)销(xiāo)售机构、银行和保险。

　　目前这(zhè)些代销机构中，正融(róng)基金解除合作关系(xì)的基金公司最(zuì)多(duō)，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中(zhōng)，长盛基金解除合作关系最为频繁，3月以来几乎每月(yuè)都会(huì)和基金代销机(jī)构解(jiě)除合作(zuò)关系(xì)，目前已累计解约11家，海富通(tōng)基金(jīn)今年2月和3月分(fēn)别(bié)解除(chú)5家合(hé)作(zuò)关(guān)系，已累计10家。

　　严格筛选代销(xiāo)机构

　　助推降本(běn)增效

　　整体(tǐ)来看，前(qián)述被解约的基金销售机构多为中小型机构。

　　业内人士表示，随(suí)着代(dài)销机构数量增多及监(jiān)管趋严，近几年公募(mù)基金公(gōng)司对于代(dài)销机构(gòu)的选择标准(zhǔn)也在提高。在高质量发展背景下(xià)，严(yán)格筛(shāi)选基金代销机构，也是实现(xiàn)降本(běn)增(zēng)效的一大举措。

　　一家基金(jīn)公(gōng)司(sī)内部人(rén)员表示，基金公司终止与销售机(jī)构的合作，无非是(shì)以下三种情况：一是基金销(xiāo)量(liàng)一直得不到有效增长，对(duì)基(jī)金公司(sī)整(zhěng)体基金销售贡献不大；二是(shì)受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业发生(shēng)改变。

　　“实际(jì)上，前两年就这样终止过一(yī)轮，理(lǐ)由无非就(jiù)是这(zhè)些。”但该内部人员也(yě)坦言(yán)，今年以来权益市场低迷(mí)，基金销售(shòu)困难(nán)也加速(sù)了对尾(wěi)部销售机构的淘汰。“上(shàng)太多销(xiāo)售合作机构，没有太大(dà)意义，只是徒(tú)增后台工作(zuò)量。”

　　华林证券董事(shì)总经理贾志(zhì)也表(biǎo)示，基金(jīn)公东莞属于几线城市司终止(zhǐ)与代销机构的合作，通常是基金代销机构销(xiāo)售能力较弱，且又受到(dào)监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很果断(duàn)地解除合(hé)作关(guān)系。“基金公司(sī)与基金代销机(jī)构的(de)合(hé)作是市场化的，要考虑维(wéi)护(hù)成本与合作的潜力，基(jī)金公司会依据自身的发展(zhǎn)状况(kuàng)有(yǒu)选择(zé)的与基金代(dài)销(xiāo)机构合作。”

　　北方一家公募公(gōng)司渠道负责人透露，其所在公司选择基金(jīn)销售公司，有一(yī)套完整(zhěng)的基(jī)金销售评估办法(fǎ)，比(bǐ)如基金销售保有规模、机构成立时间、综合(hé)能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司合作(zuò)等都是考(kǎo)核的要(yào)素，其中，要求(qiú)其公募基金(jīn)销售保(bǎo)有规(guī)模(mó)排(pái)名排名前(qián)100，是(shì)硬(yìng)性指标。

　　“跟基金销(xiāo)售机构合作(zuò)后，需要对接系统，每年要付出系统维护成本，很多销售公司一年(nián)的保有(yǒu)量也没有多少，甚至(zhì)都覆盖(gài)不了成本(běn)。”据该负责(zé)人透露，即便是前100名，也有相(xiāng)当一(yī)部(bù)分达不到标准。

　　在贾志看(kàn)来，基金(jīn)公(gōng)司与基(jī)金代销机构的合作是双向选择(zé)，基(jī)金公司希(xī)望能有销售能力强的机构(gòu)合(hé)作，头部代销机构也会对基金公司的投研能力(lì)，管理规模，也有(yǒu)一(yī)定的(de)要(yào)求。

　　此外(wài)，另(lìng)据某基金研(yán)究人士称，目(mù)前(qián)基(jī)金代销的机构主要分为(wèi)银(yín)行、第三方基金销售机构，以及券商，从禀赋来(lái)说，各有千秋，比(bǐ)如(rú)，银行在渠(qú)道方(fāng)面基(jī)础较强，更(gèng)擅(shàn)长固收类产品的服务(wù)，第三方销(xiāo)售渠(qú)道线上(shàng)渠道(dào)较(jiào)强(qiáng)，尤(yóu)其是蚂蚁、天天(tiān)等互联网平台流量形(xíng)成(chéng)显著护城河，随着AI演进(jìn)，领先地位(wèi)将更加夯(hāng)实(shí)，而券(quàn)商(shāng)是以(yǐ)线下营业部(bù)为(wèi)抓手，对权益类产(chǎn)品服务能力较强。

　　贾志表示，未(wèi)来的(de)基金(jīn)销售市场(chǎng)，主(zhǔ)要还(hái)是在银(yín)行(xíng)渠道(dào)和头部(bù)互联网(wǎng)公司，券商(shāng)作为(wèi)后起之(zhī)秀(xiù)，也是(shì)不容忽视的力量。

　　马太(tài)效应显著(zhù)

　　基金代销行业优胜劣汰或将持续

　　近年来，马太效(xiào)应依然是基金销(xiāo)售行业所面临的重要趋势。

　　中(zhōng)国基(jī)金业协会最新(xīn)公布的公募基金销售保(bǎo)有量数据显(xiǎn)示(shì)，一季度，三方(fāng)机构销售增长最为明显，互联(lián)网流(liú)量(liàng)优势(shì)继续发力，银行(xíng)、三方、券商代(dài)销占比已从过去(qù)6：2：2变(biàn)为接近5:3:2。

　　而在(zài)第三(sān)方独立基金销售(shòu)渠道中，头部机构竞争优势更为突出。截至今(jīn)年一季度末，公募基金销售保有规模(mó)前100强中，21家独立基金销售机(jī)构保有2.81万亿(yì)非货币市(shì)场(chǎng)公募(mù)基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天(tiān)天基金、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这21家(jiā)中(zhōng)排在(zài)东莞属于几线城市末位(wèi)的(de)泛华普益基(jī)金销售有限公(gōng)司，其非(fēi)货币(bì)市(shì)场公募基金保有规(guī)模(mó)为(wèi)54亿元，首尾(wěi)差距十分(fēn)明显，未上榜的独立基金销售机构(gòu)保有规(guī)模则更少。

　　另据Wind统(tǒng)计，截至6月1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代销机(jī)构中，目前(qián)共有26家基(jī)金(jīn)销售机构的代(dài)销基金数量在7000只以上，与此同时，也(yě)有111家(jiā)基金销售机构代销(xiāo)数量不(bù)足百(bǎi)只。而在(zài)115家独立基金销售机构(gòu)中(zhōng)，15家(jiā)代销数量在7000只以上，17家代销不足白只。其(qí)中，还有6家目前只跟1家基金(jīn)公(gōng)司(sī)合作。

　　实际上，近些年来基(jī)金销售(shòu)行业分化(huà)更趋(qū)明显，不(bù)少(shǎo)中小(xiǎo)型基金销售机构在行(xíng)业大(dà)洗牌中(zhōng)退场。

　　今年4月18日，根据证监会(huì)网站显示，近期深(shēn)圳前海凯恩(ēn)斯基金销售(shòu)有(yǒu)限公司向中国(guó)证券监督管理委员会提交了注销公募证(zhèng)券(quàn)投资基(jī)金(jīn)销售业务许可证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公(gōng)开募集证券投资基(jī)金销售机构(gòu)监(jiān)督管理(lǐ)办法》等有关规(guī)定，中国证券监督管理委员会决定注销深圳前(qián)海凯恩斯基(jī)金销售有限公司(sī)公募证券(quàn)投资(zī)基(jī)金销售业务许(xǔ)可(kě)证。

　　同样(yàng)是在4月，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销永鑫保(bǎo)险(xiǎn)销售服务有限公司公募证(zhèng)券投资基金销(xiāo)售业务许可证的(de)公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前第一家主动注销基金销售牌照的保(bǎo)险代理公司。

　　实际(jì)上，近(jìn)年(nián)来，有(yǒu)不少基(jī)金代销机构由于经(jīng)营困难等原因，主动注销(xiāo)基金销售(shòu)牌照，退出竞争(zhēng)行(xíng)业。比如河南(nán)安存基(jī)金、科地瑞富基金、晟(chéng)视天下基金、植信基金、唐(táng)鼎耀华(huá)基(jī)金等多(duō)家(jiā)机(jī)构都选(xuǎn)择主动(dòng)注(zhù)销基金代销牌照(zhào)。

　　不过，也有机构是由于违规等原因被(bèi)吊(diào)销牌照，比如，去年12月，上海证监局发布消息，宣布(bù)注(zhù)销上海久(jiǔ)富财富基金销售牌(pái)照。此前(qián)，泰诚财富、财路基金、大(dà)泰(tài)金石基(jī)金等第三方(fāng)代(dài)销机构也被吊(diào)销了牌(pái)照。

　　业内人士(shì)认为，严监管态势下，未来基金代销行业优胜劣汰生(shēng)态或将持续。

　　编辑：舰长

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