今年以来基(jī)金代销机构被基金(jīn)公(gōng)司(sī)解约的情形(xíng)明(míng)显增多。

　　近日，又有(yǒu)多(duō)家基金公司发布与(yǔ)基金(jīn)代销机(jī)构解约的公告。截至6月1日，今年以(yǐ)来已有(yǒu)18家基金公司宣布与28家基金代销(xiāo)机构终止合作。而从(cóng)机构类型(xíng)看，中小(xiǎo)型独立(lì)基金销(xiāo)售机构居(jū)多，此外，也有银行和保险。

　　值得一提的是，近年(nián)来(lái)由(yóu)于(yú)经(jīng)营不(bù)善或(huò)违规，已有多家基金销售(shòu)机(jī)构(gòu)主动或(huò)被动注销牌照。

　　业内人(rén)士认为，基金(jīn)公司与基金销售机构之(zhī)间的合作本就是双向选(xuǎn)择，在(zài)高质量发(fā)展背景下，基金公司严格筛选代销机构也(yě)是降本增效的主流(liú)选择。未来，基金代销(xiāo)行业优胜劣汰(tài)生(shēng)态或将持续(xù)。

　　公(gōng)募密(mì)集(jí)终止与基金代销机构合作

　　6月1日，西部利得基金发(fā)布公告，自(zì)2023年(nián)6月9日起，终止浦领(lǐng)基(jī)金办理该公司旗下基金的相关销售(shòu)业务。值得注意的是，今年以来，还有(yǒu)方正富邦基金、平安基金，以及海富通(tōng)基金停止(zhǐ)了与浦(pǔ)领基金的基金销售合作关系(xì)。

　　5月29日，长(zhǎng)盛基金发布公告(gào)，经与北京虹点(diǎn)基金销售有限公司、上海(hǎi)凯石(shí)财富基金销售有限(xiàn)公司协(xié)商一致，自2023年(nián)5月29日(rì)起(qǐ)，上述基(jī)金(jīn)销售(shòu)机构(gòu)将不(bù)再代理(lǐ)销售公(gōng)司(sī)旗下(xià)所有公(gōng)募基金。

　　就在此前的5月(yuè)18日，长盛基金也(yě)发(fā)布公告称，与方德保险代理有限公司(sī)、民(mín)商基(jī)金销售（上海(hǎi)）有(yǒu)限公司协(xié)商一致，自2023年5月18日起，上述基(jī)金销(xiāo)售机构将(jiāng)不再代理公(gōng)司旗(qí)下所有公募基金。自公告之日起，上述(shù)公司(sī)不再办理本公司旗下基金的开户、认购、申(shēn)购(gòu)等基金买(mǎi)入的相关(guān)业务(wù)，只保留赎回业务，直至所(suǒ)有客户赎回全部份(fèn)额。而在今年(nián)4月(yuè)，西部利(lì)得基(jī)金、上(shàng)银基(jī)金也终止了与民商基金的(de)基金销(xiāo)售合作，上银基金则于2月终止与(yǔ)该机构(gòu)的(de)合作关(guān)系，但(dàn)也有(yǒu)宝盈基金(jīn)、万(wàn)家(jiā)基金新增与民商(shāng)基金的销售合作(zuò)。

　　据(jù)中国(guó)基金报记者统计(jì)，截至(zhì)6月1日(rì)，今年以来，已有18家(jiā)基金公司宣布与28家基金代销机构终止合作。

　　其中，2月(yuè)，有3家基金公司终止(zhǐ)合计7家独立基金销售机构的合作；3月，有8家基金(jīn)公(gōng)司终止了合计17家独立基金(jīn)销售机构(gòu)的(de)代销合作，其中(zhōng)包括(kuò)1家保险公司；4月，有5家基金公司终止了合计6家(jiā)独立基金销售机构的合作；5月(yuè)以(yǐ)来，则已(yǐ)有9家基金公司(sī)宣布终(zhōng)止了合(hé)计12家基金代销(xiāo)机构(gòu)的合作(zuò)，这(zhè)其中包括独立基金(jīn)销售机构、银(yín)行和保险。

　　目前(qián)这些代销机(jī)构中，正融(róng)基金解除(chú)合作(zuò)关(guān)系的基(jī)金公司最多，年内已(yǐ)有5家；而基金公司中，长盛基金解(jiě)除合(hé)作关(guān)系最(zuì)为(wèi)频(pín)繁(fán)，3月以(yǐ)来几乎每月(yuè)都会和基金代销机构解除合作关系，目前已累计解约11家，海富通基金今年2月和3月分别解除5家(jiā)合作关系(xì)，已累计10家。

　　严格筛(shāi)选(xuǎn)代销机构

　　助推降本(běn)增效(xiào)

　　整体来看，前述被解约的基金销售机构多(duō)为中小型机构。

　　业内(nèi)人士表(biǎo)示，随着代销机构(gòu)数量增(zēng)多及监管(guǎn)趋严，近(jìn)几(jǐ)年公募(mù)基金公司对于代销机构的选(xuǎn)择标准(zhǔn)也在提高。在(zài)高质量发(fā)展背景下，严(yán)格筛选基金(jīn)代(dài)销(xiāo)机构，也是实现降(jiàng)本(běn)增效的一(yī)大举措。

　　一家基金公司内部人(rén)员表示，基金(jīn)公(gōng)司(sī)终止与销售机(jī)构的合(hé)作，无非(fēi)是以(yǐ)下三种情况：一是基金销量一直得不到有效(xiào)增长，对基金公司整(zhěng)体基金销售贡(gòng)献不大；二是受到(dào)监管处罚；三是销售机构主业(yè)发(fā)生改变。

　　“实际上，前两年就这样(yàng)终止(zhǐ)过一轮，理由无非(fēi)就是(shì)这些。”但该(gāi)内部人(rén)员也坦(tǎn)言，今年(nián)以来权益市场(chǎng)低迷(mí)，基金销售困(kùn)难(nán)也(yě)加(jiā)速了(le)对尾部(bù)销售(shòu)机构的淘汰。“上太(tài)多(duō)销售合(hé)作机构(gòu)，没有太(tài)大(dà)意(yì)义(yì)，只是徒(tú)增(zēng)后台工作量。”

　　华(huá)林证券董事总(zǒng)经(jīng)理贾志也表示(shì)，基金公(gōng)司终止与代销(xiāo)机构的合作，通常是基金代销机(jī)构(gòu)销售能(néng)力较弱，且又受到监(jiān)管的处罚，就(jiù)会很(hěn)果断(duàn)地解除合作关系。“基(jī)金公司与基金代(dài)销机构(gòu)的合(hé)作是市场化的，要(yào)考虑维护成本与合作的潜(qián)力，基金(jīn)公(gōng)司会依据自(zì)身的发(fā)展(zhǎn)状况有选择的(de)与基金代销机构(gòu)合作。”

　　北(běi)方(fāng)一家(jiā)公(gōng)募公司渠(qú)道负责人透露，其所在(zài)公(gōng)司选(xuǎn)择基金(jīn)销售公司(sī)，有一套完整的基金销售(shòu)评估办法，比如基金销售保有规模、机构成立(lì)时间、综合(hé)能力(lì)，以(yǐ)及与哪些公司合作等都是(shì)考核的要(yào)素，其中(zhōng)，要求其(qí)公募(mù)基金销售保有规(guī)模(mó)排(pái)名排名前100，是硬性(xìng)指(zhǐ)标。

　　“跟基(jī)金销(xiāo)售机(jī)构合作(zuò)后，需要(yào)对接系统，每年(nián)要付出系统维(wéi)护成(chéng)本(běn)，很多(duō)销售(shòu)公司一(yī)年的保有量也没有多少，甚(shèn)至都覆盖不了成本(běn)。”据该负责人透露，即便是前100名，也有相当一部分达不到标准。

　　在贾志看来，基金公(gōng)司与基金代销机构的合作是双向选择，基金公司希(xī)望能有(yǒu)销售(shòu)能力强(qiáng)的机(jī)构合作，头部代销(xiāo)机(jī)构也(yě)会对基金(jīn)公司的投研能(néng)力，管理规(guī)模，也有(yǒu)一(yī)定的要求。

　　此外，另据某基金研究人士称，目前(qián)基金代销(xiāo)的机(jī)构主要分为(wèi)银元的结构和部首是什么意思，元的结构和部首是什么字行、第三(sān)方基金销售机构，以及券商，从禀赋(fù)来(lái)说，各有千秋，比(bǐ)如，银(yín)行在(zài)渠道方面基础较强，更擅(shàn)长固(gù)收类(lèi)产品的服务，第三方销售(shòu)渠道线上渠道(dào)较强，尤其是蚂蚁(yǐ)、天天等互联网平(píng)台流量(liàng)形成显著护城(chéng)河，随着(zhe)AI演进，领先地位将更加(jiā)夯实，而(ér)券(quàn)商是(shì)以(yǐ)线下(xià)营业部(bù)为(wèi)抓(zhuā)手，对权益类产品服务能力较强。

　　贾志(zhì元的结构和部首是什么意思，元的结构和部首是什么字)表示，未来的基金销售(shòu)市场，主要还是(shì)在(zài)银(yín)行渠道(dào)和(hé)头部互(hù)联网公司(sī)，券(quàn)商作(zuò)为后起之秀，也(yě)是不容(róng)忽视(shì)的力量。

　　马太效应显著

　　基金代销行业优胜劣汰或将持(chí)续

　　近年来，马太(tài)效应(yīng)依然是基金销售行业(yè)所面(miàn)临的重要趋势。

　　中国基金业协会最新公布的公募基金销售保有量数(shù)据显示，一(yī)季度(dù)，三方机构销售(shòu)增长(zhǎng)最为明显，互联网流量优势继续发力，银(yín)行(xíng)、三方、券(quàn)商代(dài)销占(zhàn)比已(yǐ)从过去6：2：2变为接(jiē)近5:3:2。

　　而在第三方(fāng)独立基金销售渠道中，头部机构竞争(zhēng)优势更为突出(chū)。截(jié)至今年(nián)一季度末，公募基(jī)金销售保有规模(mó)前100强中，21家(jiā)独(dú)立基金销售机构保(bǎo)有(yǒu)2.81万(wàn)亿非货币市场公募基金。而前三(sān)名蚂蚁基金、天天基(jī)金(jīn)、腾安基金合计保有约(yuē)2.06万亿，占比超73％；对比这(zhè)21家中排(pái)在末位的泛华普益基金(jīn)销(xiāo)售有限公(gōng)司，其非货币市场(chǎng)公(gōng)募基金保有规(guī)模为54亿(yì)元，首尾差距十分明显，未上榜的独立基金销售机构保有规模则更少。

　　另据Wind统计，截(jié)至6月1日，在全(quán)市场473家基金(jīn)代销机构中，目前共有(yǒu)26家(jiā)基金销售(shòu)机构的(de)代销基金数量在7000只以上，与此(cǐ)同时，也有111家基(jī)金销售机构代销数量不足百只。而(ér)在(zài)115家独立(lì)基金销售机(jī)构中，15家(jiā)代销数量在7000只以上(shàng)，17家代销(xiāo)不足白只。其中(zhōng)，还有6家(jiā)目前(qián)只跟1家基金公司合作(zuò)。

　　实(shí)际上，近些年(nián)来(lái)基金销售行(xíng)业分化(huà)更趋明显，不少中小型基金销售机(jī)构在行业大(dà)洗牌中退场。

　　今年4月18日(rì)，根据(jù)证监会网站显示，近(jìn)期深圳(zhèn)前海凯恩斯(sī)基金销售有(yǒu)限公司向中国证券监督管理委员会提交了注销(xiāo)公(gōng)募证券投资基金(jīn)销售(shòu)业(yè)务许可(kě)证(zhèng)的申请，根据《行政许可法》《证券投资基金法》《公开(kāi)募集证(zhèng)券投资基金销售机(jī)构监督管(guǎn)理(lǐ)办法》等有(yǒu)关规定，中国证券监督管理委员会决定(dìng)注销深圳前海(hǎi)凯恩(ēn)斯基金销售有限(xiàn)公司(sī)公募证券投资基(jī)金销售业务(wù)许(xǔ)可证。

　　同样是在(zài)4月(yuè)，上(shàng)海证监局(jú)挂出了注销(xiāo)永(yǒng)鑫保(bǎo)险销(xiāo)售服务有限公司公募证券投资(zī)基金销售业务许可证的公示。永鑫保险销(xiāo)售也是目前(qián)第一家主动注(zhù)销基金销(xiāo)售牌照(zhào)的保险代理公司。

　　实(shí)际上(shàng)，近年来，有不少基金(jīn)代销机构由(yóu)于经营困(kùn)难等原因(yīn)，主(zhǔ)动(dòng)注(zhù)销基金销售牌照，退(tuì)出竞争(zhēng)行业。比如河南安存基金、科(kē)地瑞富基金、晟视天下(xià)基金、植信基金、唐鼎耀华基金(jīn)等多家机构都选择主动注销基(jī)金代(dài)销(xiāo)牌照。

　　不过，也有机(jī)构是(shì)由于违规等原因被(bèi)吊销牌(pái)照，比如，去年12月，上海证(zhèng)监(jiān)局发(fā)布消息，宣布注销上(shàng)海久富财富(fù)基(jī)金销售牌照。此前，泰诚财富、财(cái)路基金(jīn)、大泰金(jīn)石基金等第(dì)三(sān)方代销(xiāo)机构也被吊销了牌照(zhào)。

　　业内人士(shì)认(rèn)为，严(yán)监(jiān)管态势下(xià)，未来(lái)基金代(dài)销行业优胜劣汰生态或将(jiāng)持续。

　　编(biān)辑：舰长

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